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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Tagesspanne
48,76 R$ – 48,76 R$
Tagesvolumen
4876 R$
52-Wochen-Spanne
30,50 R$ – 65,00 R$

Verfolge BGIP3 in Fuolio

Sehen Sie, wie stark BGIP3 Ihr Vermögen beeinflusst, was es Ihnen bereits gezahlt hat und wie weit es von Ihrer Zielallokation entfernt ist.

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BGIP3 in Zahlen

Marktkapitalisierung
962 Mio. R$
KGV
0,58
KBV
0,10
Dividendenrendite (12M)
5,23%

Die 12-Monats-Dividendenrendite von BGIP3 liegt bei 5,23% und damit unter dem 5-Jahres-Durchschnitt von 7,51%.

Kursverlauf von BGIP3

01.10.202530.09.2026
Vergleichen mit

Risiko und Rendite von BGIP3

Monatliche Schlusskurse, bereinigt um Splits und Ausschüttungen.

Kennzahl12 Monate36 Monate60 Monate
Rendite+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilität (annualisiert)46,54%34,92%32,38%
Größter Verlust-23,19%-23,19%-30,50%
Positive Monate7/1220/3627/60

Was hat eine Anlage in BGIP3 gebracht?

1.000,00 R$, angelegt am 01.09.2021, wären heute 2.397,17 R$ wert.

Wert heute in BGIP3
2.397,17 R$
Rendite im Zeitraum
+139,72%
Rendite pro Jahr
+19,11%
Im Ibovespa
1.657,66 R$

Mit reinvestierten Dividenden, vor Steuern und Kosten, zu Monatsschlusskursen. Vergangene Renditen garantieren keine künftigen.

Fundamentaldaten von BGIP3

Bewertung

  • KGV
    0,58
  • KBV
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Umsatz
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • KUV
    0,49
  • KCV
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Gewinnrendite
    —
  • PEG-Ratio
    0,00
  • Gewinn je Aktie
    83,61 R$
  • Buchwert je Aktie
    485,45 R$

Verschuldung

  • Nettoverschuldung
    —
  • Nettoverschuldung/EBITDA
    —
  • Nettoverschuldung/EK
    —
  • Verschuldungsgrad
    —
  • Liquidität 3. Grades
    1,08
  • Liquidität 2. Grades
    0,01
  • Liquidität 1. Grades
    —

Effizienz

  • Bruttomarge
    31,92%
  • EBITDA-Marge
    —
  • Operative Marge
    —
  • Nettomarge
    8,57%
  • Kapitalumschlag
    0,15

Rentabilität

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Wachstum

  • Umsatz-CAGR (5 Jahre)
    25,41%
  • Gewinn-CAGR (5 Jahre)
    —
  • Umsatzwachstum (Jahr)
    45,28%
  • Gewinnwachstum (Jahr)
    —
  • Umsatzwachstum (Quartal)
    28,96%
  • Gewinnwachstum (Quartal)
    277,42%

Was ist der faire Preis von BGIP3?

Zwei klassische Value-Formeln mit den heutigen Zahlen. Der aktuelle Kurs beträgt 48,76 R$.

Fairer Preis nach Graham
955,65 R$
1.859,90% über dem Kurs

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Benjamin Graham zahlte nie mehr als ein KGV von 15 und ein KBV von 1,5. Ihr Produkt, 22,5, mal Gewinn je Aktie und Buchwert je Aktie ergibt den fairen Preis.

Höchstpreis nach Bazin
37,43 R$
23,24% unter dem Kurs

2,25 R$ (Durchschnitt aus 5 Jahren) ÷ 6 %

Décio Bazin kaufte nur Aktien mit mindestens 6 % Ausschüttungsrendite pro Jahr. Der Höchstpreis ist die durchschnittliche Dividende je Aktie der letzten Jahre geteilt durch 6 %.

Graham ignoriert Wachstum und Schulden; Bazin geht davon aus, dass sich vergangene Ausschüttungen wiederholen. Es sind Vergleichswerte, keine Kaufempfehlung.

Kennzahlen von BGIP3 nach Jahr

Multiplikatoren zum Schlusskurs des jeweiligen Jahres; Margen und Renditen aus dem Abschluss desselben Jahres.

Kennzahl20252024202320222021202020192018
KGV5,87———————
KBV0,98———————
Dividendenrendite9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Gewinn je Aktie6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Buchwert je Aktie39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Bruttomarge30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Nettomarge8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Finanzberichte von BGIP3

Posten202520242023202220212020
Nettoumsatz1,9 Mrd. R$1,3 Mrd. R$1,2 Mrd. R$1,1 Mrd. R$710,9 Mio. R$634 Mio. R$
Umsatzkosten-1,3 Mrd. R$-790,4 Mio. R$-778,9 Mio. R$-688,8 Mio. R$-283,8 Mio. R$-179,7 Mio. R$
Bruttogewinn573,3 Mio. R$497,7 Mio. R$440,5 Mio. R$385,7 Mio. R$427,1 Mio. R$454,4 Mio. R$
EBITDA——————
EBIT——————
Finanzergebnis——————
Ergebnis vor Steuern250,8 Mio. R$206,9 Mio. R$56,5 Mio. R$89,8 Mio. R$143,6 Mio. R$80,9 Mio. R$
Ertragsteuern-76 Mio. R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 Mio. R$
Nettogewinn151,5 Mio. R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Von der Gesellschaft bei der CVM eingereichte Werte. Schulden ohne Leasing; Quartale zeigen jeweils nur das einzelne Quartal.

BGIP3 im Branchenvergleich

Dieselben Kennzahlen für die anderen Aktien des Unternehmens und die größten Aktien der Branche.

AktieKGVKBVDividendenrendite (12M)ROEMarktkapitalisierung
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 Mio. R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mrd. R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mrd. R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mrd. R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mrd. R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mrd. R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mrd. R$

Zahlt BGIP3 Dividenden?

Dividendenrendite pro Jahr

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Zahlungsverlauf
ArtLetzter KauftagZahlungJe Aktie
Zinsen auf Eigenkapital14.04.202628.04.20260,88 R$
Zinsen auf Eigenkapital21.01.202606.02.20260,88 R$
Zinsen auf Eigenkapital19.11.202503.02.20260,78 R$
Zinsen auf Eigenkapital10.04.202525.04.20250,82 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.01.202506.03.20250,76 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.01.202506.03.20251,13 R$
Dividende31.01.202506.03.20250,76 R$
Zinsen auf Eigenkapital19.08.202401.10.20241,15 R$
Zinsen auf Eigenkapital28.02.202408.03.20241,05 R$
Zinsen auf Eigenkapital17.08.202306.09.20231,19 R$
Zinsen auf Eigenkapital23.02.202307.03.20232,24 R$
Zinsen auf Eigenkapital24.02.202222.03.20221,00 R$
Alle 103 Ausschüttungen ansehen
Frühere Ausschüttungen
ArtLetzter KauftagZahlungJe Aktie
Zinsen auf Eigenkapital18.08.202131.08.20210,31 R$
Zinsen auf Eigenkapital03.03.202115.03.20210,82 R$
Dividende23.07.202020.08.20200,17 R$
Dividende26.02.202009.03.20200,01 R$
Zinsen auf Eigenkapital26.02.202009.03.20200,53 R$
Zinsen auf Eigenkapital03.07.201915.07.20190,71 R$
Zinsen auf Eigenkapital23.11.201805.12.20180,69 R$
Zinsen auf Eigenkapital13.06.201825.06.20180,64 R$
Dividende06.04.201816.04.20180,24 R$
Zinsen auf Eigenkapital17.11.201701.12.20170,71 R$
Dividende21.08.201729.08.20170,19 R$
Zinsen auf Eigenkapital16.06.201728.06.20170,73 R$
Dividende06.04.201718.04.20171,06 R$
Dividende03.04.201711.04.20170,52 R$
Zinsen auf Eigenkapital22.02.201706.03.20170,62 R$
Dividende22.02.201706.03.20170,03 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.08.201609.09.20160,33 R$
Zinsen auf Eigenkapital18.11.201530.11.20150,58 R$
Zinsen auf Eigenkapital28.08.201510.09.20150,49 R$
Dividende21.08.201401.09.20140,18 R$
Zinsen auf Eigenkapital28.07.201406.08.20140,52 R$
Dividende26.02.201414.03.20140,19 R$
Zinsen auf Eigenkapital27.12.201310.01.20140,53 R$
Dividende20.08.201304.09.20130,17 R$
Dividende25.02.201305.04.20130,84 R$
Dividende25.02.201305.04.20131,89 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.11.201211.12.20120,50 R$
Dividende16.08.201203.09.20121,17 R$
Zinsen auf Eigenkapital15.06.201229.06.20120,54 R$
Dividende28.02.201212.04.20122,25 R$
Dividende28.02.201212.04.20120,94 R$
Dividende30.08.201109.09.20111,40 R$
Zinsen auf Eigenkapital03.06.201115.06.20110,47 R$
Dividende01.03.201114.03.20111,29 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.11.201007.12.20100,40 R$
Dividende30.07.201016.08.20100,18 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.06.201016.07.20100,39 R$
Dividende09.03.201029.03.20100,97 R$
Zinsen auf Eigenkapital10.11.200928.12.20090,35 R$
Dividende24.08.200915.09.20090,30 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.06.200916.07.20090,36 R$
Dividende16.02.200912.03.20090,42 R$
Zinsen auf Eigenkapital26.12.200815.01.20090,30 R$
Zinsen auf Eigenkapital11.07.200831.07.20080,30 R$
Dividende30.04.200828.05.20080,17 R$
Zinsen auf Eigenkapital07.02.200825.02.20080,43 R$
Zinsen auf Eigenkapital03.07.2013—0,53 R$
Zinsen auf Eigenkapital06.12.2011—0,48 R$
Zinsen auf Eigenkapital28.12.2006—1,04 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.11.2006—1,04 R$
Dividende17.11.2006—2,12 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.10.2006—1,04 R$
Dividende17.10.2006—34,51 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.09.2006—1,13 R$
Dividende18.09.2006—12,64 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.08.2006—1,04 R$
Dividende15.08.2006—5,31 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.07.2006—1,23 R$
Dividende21.07.2006—11,32 R$
Dividende03.07.2006—2,77 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.06.2006—1,23 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.05.2006—1,23 R$
Dividende17.05.2006—7,71 R$
Zinsen auf Eigenkapital28.04.2006—1,35 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.03.2006—1,35 R$
Dividende08.03.2006—5,85 R$
Zinsen auf Eigenkapital08.03.2006—2,70 R$
Dividende12.12.2005—12,36 R$
Zinsen auf Eigenkapital12.12.2005—2,37 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.11.2005—1,48 R$
Dividende25.11.2005—2,06 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.10.2005—1,48 R$
Dividende20.10.2005—4,79 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.09.2005—1,48 R$
Dividende29.09.2005—3,18 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.08.2005—1,48 R$
Dividende30.08.2005—2,83 R$
Dividende03.08.2005—1,19 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.07.2005—1,48 R$
Zinsen auf Eigenkapital30.06.2005—1,48 R$
Dividende21.06.2005—8,91 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.05.2005—1,48 R$
Dividende29.04.2005—19,28 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.04.2005—4,45 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.04.2005—1,48 R$
Zinsen auf Eigenkapital06.04.2005—3,83 R$
Zinsen auf Eigenkapital02.12.2004—5,31 R$
Zinsen auf Eigenkapital13.08.2004—9,04 R$
Zinsen auf Eigenkapital05.03.2004—8,77 R$
Zinsen auf Eigenkapital29.08.2003—8,31 R$
Zinsen auf Eigenkapital31.03.2003—12,91 R$
Aktiensplits, Zusammenlegungen und Gratisaktien
EreignisLetzter KauftagVerhältnis
Gratisaktien09.09.201445,00% in Aktien
Aktiensplit10.12.200720 für 1
Zusammenlegung07.12.20071 für 50
Aktiensplit28.07.19975 für 2

Über Banese

Sektor
Serviços Financeiros
Branche
Bancos
Listing-Segment
Traditionell
Tag-along
80,00%
Streubesitz
7,92%
Ausgegebene Aktien
11,54 Mio. Stämme · 11,54 Mio. Vorzüge
Durchschnittlicher Tagesumsatz
81.433,4 R$
Börsennotiert seit
26.08.1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Investor-Relations-Website
AktionäreStand 31.12.2026, laut dem bei der CVM eingereichten Formulário de Referência.
AktionärStammaktienVorzugsaktienGesamt
Governo do Estado de SergipeBeherrschend95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Fragen zu BGIP3

Wie hoch steht BGIP3 heute?

BGIP3 steht bei 48,76 R$ (-0,18% am Tag), zuletzt gehandelt am 30.09.2026.

Wie viel Dividende hat BGIP3 im Jahr 2025 gezahlt?

BGIP3 zahlte im Jahr 2025 3,47 R$ je Aktie, eine Dividendenrendite von 9,03%.

Wie hoch sind KGV und KBV von BGIP3?

BGIP3 wird mit einem KGV von 0,58 und einem KBV von 0,10 gehandelt.

Wie viel Rendite hat BGIP3 in 12 Monaten erzielt?

BGIP3 erzielte in 12 Monaten eine Rendite von 73,78%, bei einer annualisierten Volatilität von 46,54% und einem größten Verlust von -23,19%.

In welchem Sektor ist BGIP3 tätig?

Banese ist im Sektor Serviços Financeiros, Branche Bancos, tätig.