B3 · BRL

IRBR3

IRB Brasil Resseguros SA

61,66 R$-1,82% (-1,14 R$)Aktualisiert am 30.09.26, 18:31

Tagesspanne: 61,03 R$ – 63,39 R$
Tagesvolumen: 52,2 Mio. R$
52-Wochen-Spanne: 45,86 R$ – 66,65 R$

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IRBR3 in Zahlen

Marktkapitalisierung: 5 Mrd. R$

KGV: 20,98

KBV: 0,95

Dividendenrendite (12M): 2,56%

Die 12-Monats-Dividendenrendite von IRBR3 liegt bei 2,56% und damit über dem 5-Jahres-Durchschnitt von 0,01%.

Kursverlauf von IRBR3

01.10.202530.09.2026

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Risiko und Rendite von IRBR3

Monatliche Schlusskurse, bereinigt um Splits und Ausschüttungen.

Kennzahl	12 Monate	36 Monate	60 Monate
Rendite	+28,69%	+56,05%	-45,61%
Volatilität (annualisiert)	19,35%	49,94%	55,42%
Größter Verlust	-15,19%	-41,96%	-83,83%
Positive Monate	9/12	21/36	32/60

Was hat eine Anlage in IRBR3 gebracht?

Anlagebetrag

1.000,00 R$, angelegt am 01.10.2021, wären heute 543,89 R$ wert.

Wert heute in IRBR3: 543,89 R$

Rendite im Zeitraum: -45,61%

Rendite pro Jahr: -11,47%

Im Ibovespa: 1.777,43 R$

Mit reinvestierten Dividenden, vor Steuern und Kosten, zu Monatsschlusskursen. Vergangene Renditen garantieren keine künftigen.

Fundamentaldaten von IRBR3

Bewertung

KGV
20,98
KBV
0,95
EV/EBITDA
27,12
EV/EBIT
41,35
EV/Umsatz
1,13
P/EBIT
41,35
KUV
1,13
KCV
12,98
P/FCF
13,99
Gewinnrendite
2,42%
PEG-Ratio
—
Gewinn je Aktie
2,94 R$
Buchwert je Aktie
65,10 R$

Verschuldung

Nettoverschuldung
—
Nettoverschuldung/EBITDA
—
Nettoverschuldung/EK
—
Verschuldungsgrad
—
Liquidität 3. Grades
1,44
Liquidität 2. Grades
—
Liquidität 1. Grades
1,22

Effizienz

Bruttomarge
2,39%
EBITDA-Marge
4,17%
Operative Marge
2,74%
Nettomarge
5,39%
Kapitalumschlag
0,30

Rentabilität

ROE
4,52%
ROA
1,59%
ROIC
2,29%
Payout
53,73%

Wachstum

Umsatz-CAGR (5 Jahre)
-12,10%
Gewinn-CAGR (5 Jahre)
—
Umsatzwachstum (Jahr)
-13,98%
Gewinnwachstum (Jahr)
-51,48%
Umsatzwachstum (Quartal)
-24,69%
Gewinnwachstum (Quartal)
-60,91%

Was ist der faire Preis von IRBR3?

Zwei klassische Value-Formeln mit den heutigen Zahlen. Der aktuelle Kurs beträgt 61,66 R$.

Fairer Preis nach Graham: 65,62 R$; 6,42% über dem Kurs

√(22,50 × 2,94 R$ × 65,10 R$)

Benjamin Graham zahlte nie mehr als ein KGV von 15 und ein KBV von 1,5. Ihr Produkt, 22,5, mal Gewinn je Aktie und Buchwert je Aktie ergibt den fairen Preis.

Höchstpreis nach Bazin: 0,10 R$; 99,83% unter dem Kurs

0,01 R$ (Durchschnitt aus 5 Jahren) ÷ 6 %

Décio Bazin kaufte nur Aktien mit mindestens 6 % Ausschüttungsrendite pro Jahr. Der Höchstpreis ist die durchschnittliche Dividende je Aktie der letzten Jahre geteilt durch 6 %.

Graham ignoriert Wachstum und Schulden; Bazin geht davon aus, dass sich vergangene Ausschüttungen wiederholen. Es sind Vergleichswerte, keine Kaufempfehlung.

Kennzahlen von IRBR3 nach Jahr

Multiplikatoren zum Schlusskurs des jeweiligen Jahres; Margen und Renditen aus dem Abschluss desselben Jahres.

Kennzahl	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
KGV	11,24	4,31	-882,72	-0,11	-6,19	-5,66	23,10	16,38
KBV	0,83	0,71	25,68	0,02	1,16	2,02	7,09	4,99
EV/EBITDA	6,81	3,92	—	1,76	1,94	2,46	6,08	9,10
Dividendenrendite	0,00%	0,00%	0,00%	0,00%	0,03%	0,01%	0,55%	0,35%
Gewinn je Aktie	4,78 R$	9,84 R$	-0,05 R$	-7,66 R$	-0,54 R$	-1,20 R$	1,29 R$	3,91 R$
Buchwert je Aktie	64,55 R$	60,19 R$	1,73 R$	49,52 R$	2,87 R$	3,36 R$	4,21 R$	12,82 R$
ROE	7,40%	16,36%	-2,91%	-15,47%	-18,78%	-35,74%	30,67%	30,46%
ROIC	10,60%	16,04%	-8,90%	0,27%	-0,04%	1,37%	3,29%	0,70%
Bruttomarge	11,10%	12,82%	-5,62%	-20,42%	-19,74%	-18,47%	10,46%	23,14%
EBITDA-Marge	12,38%	14,63%	-5,54%	94,23%	109,15%	94,16%	95,76%	51,56%
Nettomarge	7,50%	13,30%	-2,14%	-8,94%	-8,55%	-17,94%	18,31%	21,14%
Nettoverschuldung/EBITDA	—	—	—	1,75	1,46	1,38	1,66	2,39

Finanzberichte von IRBR3

Posten	2025	2024	2023	2022	2021	2020
Nettoumsatz	5,2 Mrd. R$	6,1 Mrd. R$	5,8 Mrd. R$	7 Mrd. R$	8 Mrd. R$	8,5 Mrd. R$
Umsatzkosten	—	—	—	-8,5 Mrd. R$	-9,6 Mrd. R$	-10 Mrd. R$
Bruttogewinn	578,7 Mio. R$	776,7 Mio. R$	-325,7 Mio. R$	-1,4 Mrd. R$	-1,6 Mrd. R$	-1,6 Mrd. R$
EBITDA	645 Mio. R$	886,2 Mio. R$	-321 Mio. R$	6,6 Mrd. R$	8,7 Mrd. R$	8 Mrd. R$
EBIT	559,9 Mio. R$	790,4 Mio. R$	-378,8 Mio. R$	65,2 Mio. R$	-9,2 Mio. R$	209,3 Mio. R$
Finanzergebnis	42,6 Mio. R$	406,2 Mio. R$	121,1 Mio. R$	0 R$	0 R$	0 R$
Ergebnis vor Steuern	602,6 Mio. R$	1,2 Mrd. R$	-257,7 Mio. R$	-1,8 Mrd. R$	-2 Mrd. R$	-1,8 Mrd. R$
Ertragsteuern	—	—	—	614,5 Mio. R$	610,1 Mio. R$	-111,6 Mio. R$
Nettogewinn	390,9 Mio. R$	805,7 Mio. R$	-123,9 Mio. R$	-630,3 Mio. R$	-682,7 Mio. R$	-1,5 Mrd. R$

Von der Gesellschaft bei der CVM eingereichte Werte. Schulden ohne Leasing; Quartale zeigen jeweils nur das einzelne Quartal.

IRBR3 im Branchenvergleich

Dieselben Kennzahlen für die anderen Aktien des Unternehmens und die größten Aktien der Branche.

Aktie	KGV	KBV	Dividendenrendite (12M)	ROE	Marktkapitalisierung
IRBR3Irb - Brasil Resseguros	20,98	0,95	2,56%	4,52%	5 Mrd. R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10,43	2,24	7,15%	21,50%	511,8 Mrd. R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11,41	2,45	6,53%	21,50%	511,8 Mrd. R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15,68	3,48	1,91%	22,20%	271,9 Mrd. R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13,14	2,92	2,28%	22,20%	271,9 Mrd. R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7,92	1,08	6,80%	13,66%	183,9 Mrd. R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6,94	0,95	7,05%	13,66%	183,9 Mrd. R$

Zahlt IRBR3 Dividenden?

Dividendenrendite pro Jahr

0,22%2017
0,35%2018
0,55%2019
0,01%2020
0,03%2021
0,00%2022
0,00%2023
0,00%2024
0,00%2025
2,56%2026

Zahlungsverlauf
Art	Letzter Kauftag	Zahlung	Je Aktie
Zinsen auf Eigenkapital	30.06.2026	31.07.2026	0,32 R$
Zinsen auf Eigenkapital	29.05.2026	30.06.2026	0,32 R$
Zinsen auf Eigenkapital	30.04.2026	29.05.2026	0,32 R$
Ertrag	06.04.2026	17.04.2026	0,02 R$
Dividende	06.04.2026	17.04.2026	0,59 R$
Zinsen auf Eigenkapital	14.08.2020	08.09.2021	0,03 R$
Ertrag	14.08.2020	08.09.2021	0,00 R$
Zinsen auf Eigenkapital	14.08.2020	29.12.2020	0,03 R$
Zinsen auf Eigenkapital	18.11.2019	05.12.2019	0,21 R$
Dividende	21.03.2019	30.04.2019	0,22 R$
Zinsen auf Eigenkapital	21.03.2019	30.04.2019	0,21 R$
Dividende	21.03.2019	30.04.2019	1,89 R$

Alle 23 Ausschüttungen ansehen

Frühere Ausschüttungen
Art	Letzter Kauftag	Zahlung	Je Aktie
Dividende	14.03.2019	30.04.2019	1,90 R$
Dividende	14.03.2019	30.04.2019	0,23 R$
Zinsen auf Eigenkapital	14.03.2019	30.04.2019	0,22 R$
Zinsen auf Eigenkapital	07.11.2018	21.11.2018	0,58 R$
Zinsen auf Eigenkapital	21.03.2018	03.04.2018	0,20 R$
Dividende	21.03.2018	03.04.2018	1,44 R$
Dividende	21.03.2018	03.04.2018	0,01 R$
Zinsen auf Eigenkapital	07.11.2017	21.11.2017	0,58 R$
Ertrag	21.03.2019	—	0,00 R$
Ertrag	21.03.2019	—	0,00 R$
Ertrag	21.03.2019	—	0,04 R$

Aktiensplits, Zusammenlegungen und Gratisaktien
Ereignis	Letzter Kauftag	Verhältnis
Zusammenlegung	24.01.2023	1 für 30
Aktiensplit	25.09.2019	3 für 1

Über Irb - Brasil Resseguros

Sektor: Serviços Financeiros
Branche: Resseguradoras
Listing-Segment: Novo Mercado
Tag-along: 100,00%
Streubesitz: 99,04%
Ausgegebene Aktien: 81,84 Mio. Stämme
Durchschnittlicher Tagesumsatz: 39,3 Mio. R$
Börsennotiert seit: 31.07.2017
CNPJ: 33.376.989/0001-91

A IRB(Re) é uma resseguradora brasileira com atuação em diferentes ramos, incluindo riscos patrimoniais, rurais, financeiros, transportes e vida. A companhia opera com foco em resseguro local e internacional, oferecendo capacidade de subscrição e gestão de riscos para seguradoras cedentes. A organização teve origem em 1939 como instituto estatal e passou por transformações societárias até se tornar empresa privada listada na B3. Desde a abertura do mercado de resseguros no Brasil, o ambiente competitivo mudou e a companhia passou a atuar em condições de mercado com múltiplos participantes. O desempenho da IRB é sensível a ciclos de sinistralidade, precificação de contratos, resultado financeiro e disciplina de subscrição. A estratégia recente enfatiza rentabilidade técnica, capital e concentração em linhas e geografias consideradas prioritárias.

Investor-Relations-Website

AktionäreStand 31.12.2026, laut dem bei der CVM eingereichten Formulário de Referência.
Aktionär	Stammaktien	Vorzugsaktien	Gesamt
Bradesco Seguros S.A.	15,93%	0,00%	15,93%
Itaú Seguros S.A.	11,63%	0,00%	11,63%
Bonsucex Holding S.A	5,07%	0,00%	5,07%
União Federal	0,00%	100,00%	0,00%
Outros	66,55%	0,00%	66,55%
Ações Tesouraria	0,82%	0,00%	0,82%

Fragen zu IRBR3

Wie hoch steht IRBR3 heute?

IRBR3 steht bei 61,66 R$ (-1,82% am Tag), zuletzt gehandelt am 30.09.2026.

Wie viel Dividende hat IRBR3 im Jahr 2025 gezahlt?

IRBR3 zahlte im Jahr 2025 0,00 R$ je Aktie, eine Dividendenrendite von 0,00%.

Wie hoch sind KGV und KBV von IRBR3?

IRBR3 wird mit einem KGV von 20,98 und einem KBV von 0,95 gehandelt.

Wie viel Rendite hat IRBR3 in 12 Monaten erzielt?

IRBR3 erzielte in 12 Monaten eine Rendite von 28,69%, bei einer annualisierten Volatilität von 19,35% und einem größten Verlust von -15,19%.

In welchem Sektor ist IRBR3 tätig?

Irb - Brasil Resseguros ist im Sektor Serviços Financeiros, Branche Resseguradoras, tätig.