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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

BRL 48,76-0,18% (-BRL 0,09)
Mín. y máx. del día
BRL 48,76 – BRL 48,76
Volumen del día
BRL 4,9 K
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 30,50 – BRL 65,00

Sigue BGIP3 en Fuolio

Descubre cuánto pesa BGIP3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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BGIP3 en números

Capitalización de mercado
BRL 962 M
PER
0,58
P/VC
0,10
Rentabilidad por dividendo (12m)
5,23%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BGIP3 es 5,23%, por debajo de su promedio de 5 años, de 7,51%.

Historial de cotización de BGIP3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de BGIP3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilidad (anualizada)46,54%34,92%32,38%
Mayor caída-23,19%-23,19%-30,50%
Meses positivos7/1220/3627/60

¿Cuánto rindió invertir en BGIP3?

BRL 1 000,00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 2 397,17.

Valor actual en BGIP3
BRL 2 397,17
Rentabilidad en el periodo
+139,72%
Rentabilidad anual
+19,11%
En el Ibovespa
BRL 1 657,66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de BGIP3

Valuación

  • PER
    0,58
  • P/VC
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,49
  • P/FCO
    -2,24
  • P/FCL
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,00
  • Utilidad por acción
    BRL 83,61
  • Valor en libros por acción
    BRL 485,45

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Razón circulante
    1,08
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    31,92%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    8,57%
  • Rotación de activos
    0,15

Rentabilidad

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    25,41%
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    45,28%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    —
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    28,96%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    277,42%

¿Cuál es el precio justo de BGIP3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 48,76.

Precio justo de Graham
BRL 955,65
1 859,90% por encima de la cotización

√(22,50 × BRL 83,61 × BRL 485,45)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 37,43
23,24% por debajo de la cotización

BRL 2,25 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de BGIP3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER5,87———————
P/VC0,98———————
Rentabilidad por dividendo9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Utilidad por acciónBRL 6,56BRL 0,00BRL 0,00BRL 0,00BRL 0,00BRL 0,00BRL 0,00BRL 0,00
Valor en libros por acciónBRL 39,45———————
ROE16,64%———————
Margen bruto30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Margen neto8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Estados financieros de BGIP3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 1871,5 MBRL 1288,1 MBRL 1219,5 MBRL 1074,5 MBRL 710,9 MBRL 634 M
Costo de ventas-BRL 1298,2 M-BRL 790,4 M-BRL 778,9 M-BRL 688,8 M-BRL 283,8 M-BRL 179,7 M
Utilidad brutaBRL 573,3 MBRL 497,7 MBRL 440,5 MBRL 385,7 MBRL 427,1 MBRL 454,4 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 250,8 MBRL 206,9 MBRL 56,5 MBRL 89,8 MBRL 143,6 MBRL 80,9 M
Impuestos-BRL 76 MBRL 0BRL 0BRL 0BRL 0-BRL 3,1 M
Utilidad netaBRL 151,5 MBRL 0BRL 0BRL 0BRL 0BRL 0

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

BGIP3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%BRL 962 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%BRL 511,8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%BRL 511,8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%BRL 271,9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%BRL 271,9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%BRL 183,9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%BRL 183,9 mil M

¿BGIP3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/04/202628/04/2026BRL 0,88
Intereses sobre capital propio21/01/202606/02/2026BRL 0,88
Intereses sobre capital propio19/11/202503/02/2026BRL 0,78
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0,82
Intereses sobre capital propio31/01/202506/03/2025BRL 0,76
Intereses sobre capital propio31/01/202506/03/2025BRL 1,13
Dividendo31/01/202506/03/2025BRL 0,76
Intereses sobre capital propio19/08/202401/10/2024BRL 1,15
Intereses sobre capital propio28/02/202408/03/2024BRL 1,05
Intereses sobre capital propio17/08/202306/09/2023BRL 1,19
Intereses sobre capital propio23/02/202307/03/2023BRL 2,24
Intereses sobre capital propio24/02/202222/03/2022BRL 1,00
Ver las 103 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio18/08/202131/08/2021BRL 0,31
Intereses sobre capital propio03/03/202115/03/2021BRL 0,82
Dividendo23/07/202020/08/2020BRL 0,17
Dividendo26/02/202009/03/2020BRL 0,01
Intereses sobre capital propio26/02/202009/03/2020BRL 0,53
Intereses sobre capital propio03/07/201915/07/2019BRL 0,71
Intereses sobre capital propio23/11/201805/12/2018BRL 0,69
Intereses sobre capital propio13/06/201825/06/2018BRL 0,64
Dividendo06/04/201816/04/2018BRL 0,24
Intereses sobre capital propio17/11/201701/12/2017BRL 0,71
Dividendo21/08/201729/08/2017BRL 0,19
Intereses sobre capital propio16/06/201728/06/2017BRL 0,73
Dividendo06/04/201718/04/2017BRL 1,06
Dividendo03/04/201711/04/2017BRL 0,52
Intereses sobre capital propio22/02/201706/03/2017BRL 0,62
Dividendo22/02/201706/03/2017BRL 0,03
Intereses sobre capital propio31/08/201609/09/2016BRL 0,33
Intereses sobre capital propio18/11/201530/11/2015BRL 0,58
Intereses sobre capital propio28/08/201510/09/2015BRL 0,49
Dividendo21/08/201401/09/2014BRL 0,18
Intereses sobre capital propio28/07/201406/08/2014BRL 0,52
Dividendo26/02/201414/03/2014BRL 0,19
Intereses sobre capital propio27/12/201310/01/2014BRL 0,53
Dividendo20/08/201304/09/2013BRL 0,17
Dividendo25/02/201305/04/2013BRL 0,84
Dividendo25/02/201305/04/2013BRL 1,89
Intereses sobre capital propio29/11/201211/12/2012BRL 0,50
Dividendo16/08/201203/09/2012BRL 1,17
Intereses sobre capital propio15/06/201229/06/2012BRL 0,54
Dividendo28/02/201212/04/2012BRL 2,25
Dividendo28/02/201212/04/2012BRL 0,94
Dividendo30/08/201109/09/2011BRL 1,40
Intereses sobre capital propio03/06/201115/06/2011BRL 0,47
Dividendo01/03/201114/03/2011BRL 1,29
Intereses sobre capital propio30/11/201007/12/2010BRL 0,40
Dividendo30/07/201016/08/2010BRL 0,18
Intereses sobre capital propio30/06/201016/07/2010BRL 0,39
Dividendo09/03/201029/03/2010BRL 0,97
Intereses sobre capital propio10/11/200928/12/2009BRL 0,35
Dividendo24/08/200915/09/2009BRL 0,30
Intereses sobre capital propio30/06/200916/07/2009BRL 0,36
Dividendo16/02/200912/03/2009BRL 0,42
Intereses sobre capital propio26/12/200815/01/2009BRL 0,30
Intereses sobre capital propio11/07/200831/07/2008BRL 0,30
Dividendo30/04/200828/05/2008BRL 0,17
Intereses sobre capital propio07/02/200825/02/2008BRL 0,43
Intereses sobre capital propio03/07/2013—BRL 0,53
Intereses sobre capital propio06/12/2011—BRL 0,48
Intereses sobre capital propio28/12/2006—BRL 1,04
Intereses sobre capital propio30/11/2006—BRL 1,04
Dividendo17/11/2006—BRL 2,12
Intereses sobre capital propio31/10/2006—BRL 1,04
Dividendo17/10/2006—BRL 34,51
Intereses sobre capital propio29/09/2006—BRL 1,13
Dividendo18/09/2006—BRL 12,64
Intereses sobre capital propio31/08/2006—BRL 1,04
Dividendo15/08/2006—BRL 5,31
Intereses sobre capital propio31/07/2006—BRL 1,23
Dividendo21/07/2006—BRL 11,32
Dividendo03/07/2006—BRL 2,77
Intereses sobre capital propio30/06/2006—BRL 1,23
Intereses sobre capital propio31/05/2006—BRL 1,23
Dividendo17/05/2006—BRL 7,71
Intereses sobre capital propio28/04/2006—BRL 1,35
Intereses sobre capital propio31/03/2006—BRL 1,35
Dividendo08/03/2006—BRL 5,85
Intereses sobre capital propio08/03/2006—BRL 2,70
Dividendo12/12/2005—BRL 12,36
Intereses sobre capital propio12/12/2005—BRL 2,37
Intereses sobre capital propio30/11/2005—BRL 1,48
Dividendo25/11/2005—BRL 2,06
Intereses sobre capital propio31/10/2005—BRL 1,48
Dividendo20/10/2005—BRL 4,79
Intereses sobre capital propio30/09/2005—BRL 1,48
Dividendo29/09/2005—BRL 3,18
Intereses sobre capital propio31/08/2005—BRL 1,48
Dividendo30/08/2005—BRL 2,83
Dividendo03/08/2005—BRL 1,19
Intereses sobre capital propio29/07/2005—BRL 1,48
Intereses sobre capital propio30/06/2005—BRL 1,48
Dividendo21/06/2005—BRL 8,91
Intereses sobre capital propio31/05/2005—BRL 1,48
Dividendo29/04/2005—BRL 19,28
Intereses sobre capital propio29/04/2005—BRL 4,45
Intereses sobre capital propio29/04/2005—BRL 1,48
Intereses sobre capital propio06/04/2005—BRL 3,83
Intereses sobre capital propio02/12/2004—BRL 5,31
Intereses sobre capital propio13/08/2004—BRL 9,04
Intereses sobre capital propio05/03/2004—BRL 8,77
Intereses sobre capital propio29/08/2003—BRL 8,31
Intereses sobre capital propio31/03/2003—BRL 12,91
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas09/09/201445,00% en acciones
Desdoblamiento10/12/200720 por 1
Agrupamiento07/12/20071 por 50
Desdoblamiento28/07/19975 por 2

Sobre Banese

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Tradicional
Tag along
80,00%
Capital flotante
7,92%
Acciones emitidas
11,54 M ordinarias · 11,54 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 81,4 k
En bolsa desde
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Sitio de relación con inversionistas
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
Governo do Estado de SergipeControlador95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Preguntas sobre BGIP3

¿Cuánto vale BGIP3 hoy?

BGIP3 está en BRL 48,76 (-0,18% en el día), con la última operación el 01/10/2026.

¿Cuánto pagó BGIP3 en dividendos en 2025?

BGIP3 pagó BRL 3,47 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 9,03%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de BGIP3?

BGIP3 cotiza a un PER de 0,58 y un P/VC de 0,10.

¿Cuánto rindió BGIP3 en 12 meses?

BGIP3 rindió 73,78% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 46,54% y una caída máxima de -23,19%.

¿En qué sector está BGIP3?

Banese pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.