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B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

BRL 49,48+0,37% (BRL 0,18)
Mín. y máx. del día
BRL 49,40 – BRL 49,61
Volumen del día
BRL 143,5 k
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 37,38 – BRL 75,49

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Descubre cuánto pesa BMEB3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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BMEB3 en números

Capitalización de mercado
BRL 6525,6 M
PER
7,48
P/VC
1,95
Rentabilidad por dividendo (12m)
6,46%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BMEB3 es 6,46%, por debajo de su promedio de 5 años, de 6,48%.

Historial de cotización de BMEB3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de BMEB3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+19,09%+328,56%+448,28%
Volatilidad (anualizada)46,91%49,92%44,24%
Mayor caída-32,30%-32,30%-32,61%
Meses positivos6/1222/3636/60

¿Cuánto rindió invertir en BMEB3?

BRL 1 000,00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 5 604,17.

Valor actual en BMEB3
BRL 5 604,17
Rentabilidad en el periodo
+460,42%
Rentabilidad anual
+41,16%
En el Ibovespa
BRL 1 657,66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de BMEB3

Valuación

  • PER
    7,48
  • P/VC
    1,95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,68
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,68
  • P/FCO
    7,00
  • P/FCL
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,16
  • Utilidad por acción
    BRL 6,62
  • Valor en libros por acción
    BRL 25,37

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Razón circulante
    1,09
  • Prueba ácida
    0,28
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    45,26%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    8,94%
  • Rotación de activos
    0,24

Rentabilidad

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    39,66%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    0,15%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    38,22%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    45,48%

¿Cuál es el precio justo de BMEB3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 49,48.

Precio justo de Graham
BRL 61,45
24,20% por encima de la cotización

√(22,50 × BRL 6,62 × BRL 25,37)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 22,75
54,02% por debajo de la cotización

BRL 1,37 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de BMEB3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER10,334,415,105,2312,694,746,196,51
P/VC3,341,751,330,772,070,810,740,43
Rentabilidad por dividendo1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Utilidad por acciónBRL 6,09BRL 7,18BRL 4,01BRL 1,91BRL 1,89BRL 3,48BRL 2,11BRL 1,08
Valor en libros por acciónBRL 18,85BRL 18,07BRL 15,38BRL 13,00BRL 11,59BRL 20,29BRL 17,75BRL 16,37
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Margen bruto48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Margen neto9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

Estados financieros de BMEB3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 8259,1 MBRL 5913,7 MBRL 4707,6 MBRL 3661,5 MBRL 2510,1 MBRL 2225,2 M
Costo de ventas-BRL 4290,4 M-BRL 2784,9 M-BRL 2132,3 M-BRL 1690,5 M-BRL 946 M-BRL 567,5 M
Utilidad brutaBRL 3968,7 MBRL 3128,8 MBRL 2575,2 MBRL 1971 MBRL 1564,2 MBRL 1657,7 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 2,9 MBRL 575,5 MBRL 492,9 MBRL 263,4 MBRL 160,4 MBRL 260,6 M
ImpuestosBRL 637,8 M-BRL 64,9 M-BRL 97,5 M-BRL 63,5 MBRL 41,2 M-BRL 76,2 M
Utilidad netaBRL 753,3 MBRL 752,2 MBRL 420,9 MBRL 200,6 MBRL 198,6 MBRL 182,5 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

BMEB3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%BRL 6525,6 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%BRL 511,8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%BRL 511,8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%BRL 271,9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%BRL 271,9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%BRL 183,9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%BRL 183,9 mil M

¿BMEB3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio07/08/202619/08/2026BRL 1,49
Dividendo06/03/202618/03/2026BRL 0,05
Dividendo30/12/202514/01/2026BRL 1,66
Intereses sobre capital propio07/02/202519/02/2025BRL 0,02
Intereses sobre capital propio20/12/202405/02/2025BRL 1,06
Intereses sobre capital propio29/07/202407/08/2024BRL 0,94
Intereses sobre capital propio27/12/202307/02/2024BRL 0,64
Intereses sobre capital propio27/12/202307/02/2024BRL 0,75
Dividendo27/12/202307/02/2024BRL 0,75
Intereses sobre capital propio11/08/202318/08/2023BRL 0,45
Intereses sobre capital propio10/03/202317/03/2023BRL 0,28
Intereses sobre capital propio03/10/202211/10/2022BRL 0,25
Ver las 63 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Dividendo21/02/202208/03/2022BRL 0,03
Intereses sobre capital propio21/02/202208/03/2022BRL 0,23
Dividendo31/12/202108/03/2022BRL 0,03
Intereses sobre capital propio31/12/202108/03/2022BRL 0,20
Intereses sobre capital propio16/08/202126/08/2021BRL 0,40
Intereses sobre capital propio18/02/202105/03/2021BRL 0,78
Intereses sobre capital propio26/02/202010/03/2020BRL 0,62
Intereses sobre capital propio25/02/201926/03/2019BRL 0,05
Intereses sobre capital propio31/12/201826/03/2019BRL 0,05
Intereses sobre capital propio16/08/201606/09/2016BRL 0,30
Intereses sobre capital propio17/03/201614/04/2016BRL 0,30
Intereses sobre capital propio31/12/201515/03/2016BRL 0,26
Intereses sobre capital propio12/08/201509/09/2015BRL 0,33
Intereses sobre capital propio25/02/201425/03/2014BRL 0,33
Intereses sobre capital propio08/08/201305/09/2013BRL 0,30
Intereses sobre capital propio15/02/201313/03/2013BRL 0,33
Intereses sobre capital propio10/08/201205/09/2012BRL 0,33
Intereses sobre capital propio10/02/201213/03/2012BRL 0,25
Intereses sobre capital propio05/08/201131/08/2011BRL 0,52
Intereses sobre capital propio11/02/201115/03/2011BRL 0,33
Dividendo06/08/201031/08/2010BRL 0,19
Intereses sobre capital propio06/08/201031/08/2010BRL 0,86
Intereses sobre capital propio23/07/200925/08/2009BRL 0,26
Intereses sobre capital propio15/01/200917/02/2009BRL 0,25
Intereses sobre capital propio12/08/200809/09/2008BRL 0,32
Intereses sobre capital propio29/01/200825/02/2008BRL 0,25
Intereses sobre capital propio17/08/200710/09/2007BRL 12,72
Intereses sobre capital propio11/02/2010—BRL 0,26
Intereses sobre capital propio16/01/2007—BRL 12,71
Intereses sobre capital propio21/08/2006—BRL 12,71
Intereses sobre capital propio20/01/2006—BRL 12,71
Intereses sobre capital propio19/08/2005—BRL 12,71
Intereses sobre capital propio12/01/2005—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio16/08/2004—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio09/01/2004—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio19/08/2003—BRL 12,35
Dividendo14/02/2003—BRL 10,50
Dividendo16/08/2002—BRL 10,50
Intereses sobre capital propio28/12/2001—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio10/07/2001—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio28/12/2000—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio31/07/2000—BRL 12,35
Intereses sobre capital propio29/12/1999—BRL 12,00
Dividendo16/08/1999—BRL 10,20
Dividendo02/03/1999—BRL 10,20
Dividendo24/08/1998—BRL 9,18
Intereses sobre capital propio07/01/1998—BRL 8,47
Intereses sobre capital propio13/08/1997—BRL 10,59
Dividendo24/02/1997—BRL 12,80
Dividendo27/08/1996—BRL 9,00
Dividendo12/02/1996—BRL 10,00
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Desdoblamiento03/12/20212 por 1
Agrupamiento02/12/20211 por 100
Desdoblamiento02/12/2021200 por 1
Agrupamiento21/01/20081 por 20
Acciones liberadas24/07/198799,90% en acciones

Sobre Banco Mercantil Do Brasil

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Nivel 1
Tag along
80,00%
Capital flotante
47,05%
Acciones emitidas
84,05 M ordinarias · 39,68 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 293,4 k
En bolsa desde
20/07/1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Sitio de relación con inversionistas
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOControlador23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOControlador6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOControlador4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOControlador3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOControlador3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOControlador3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Controlador3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAControlador2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOControlador2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESControlador0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOControlador0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Preguntas sobre BMEB3

¿Cuánto vale BMEB3 hoy?

BMEB3 está en BRL 49,48 (0,37% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó BMEB3 en dividendos en 2025?

BMEB3 pagó BRL 1,08 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 1,72%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de BMEB3?

BMEB3 cotiza a un PER de 7,48 y un P/VC de 1,95.

¿Cuánto rindió BMEB3 en 12 meses?

BMEB3 rindió 19,09% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 46,91% y una caída máxima de -32,30%.

¿En qué sector está BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.