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B3 · BRL

PINE4

Banco PINE S.A. Pfd

BRL 12,21-2,55% (-BRL 0,32)
Mín. y máx. del día
BRL 12,15 – BRL 12,80
Volumen del día
BRL 14,5 M
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 8,18 – BRL 16,24

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Descubre cuánto pesa PINE4 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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PINE4 en números

Capitalización de mercado
BRL 2981,7 M
PER
5,22
P/VC
1,75
Rentabilidad por dividendo (12m)
8,03%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE4 es 8,03%, por encima de su promedio de 5 años, de 4,41%.

Historial de cotización de PINE4

01/10/202501/10/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE4

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+36,19%+342,62%+770,10%
Volatilidad (anualizada)41,28%33,05%55,10%
Mayor caída-22,79%-22,79%-47,89%
Meses positivos9/1225/3638/60

¿Cuánto rindió invertir en PINE4?

BRL 1 000,00 invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían BRL 8 672,48.

Valor actual en PINE4
BRL 8 672,48
Rentabilidad en el periodo
+767,25%
Rentabilidad anual
+54,05%
En el Ibovespa
BRL 1 803,37

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE4

Valuación

  • PER
    5,22
  • P/VC
    1,75
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,53
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,53
  • P/FCO
    71,81
  • P/FCL
    -184,17
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,04
  • Utilidad por acción
    BRL 2,34
  • Valor en libros por acción
    BRL 6,98

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Razón circulante
    1,05
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30,62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10,78%
  • Rotación de activos
    0,16

Rentabilidad

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70,21%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    337,31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17,56%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    133,80%

¿Cuál es el precio justo de PINE4?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 12,21.

Precio justo de Graham
BRL 19,16
56,96% por encima de la cotización

√(22,50 × BRL 2,34 × BRL 6,98)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 4,70
61,49% por debajo de la cotización

BRL 0,28 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE4 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER7,219,965,176,47107,81-5,26-5,38-6,21
P/VC2,230,940,940,350,330,450,710,31
Rentabilidad por dividendo4,78%13,58%3,71%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Utilidad por acciónBRL 1,87BRL 0,45BRL 0,85BRL 0,25BRL 0,02-BRL 0,48-BRL 0,78-BRL 0,36
Valor en libros por acciónBRL 6,04BRL 4,73BRL 4,67BRL 4,66BRL 5,42BRL 5,56BRL 5,95BRL 7,17
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margen bruto28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margen neto9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Estados financieros de PINE4

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 4773,5 MBRL 2804,4 MBRL 2041,8 MBRL 1472,7 MBRL 1525,3 MBRL 1220,1 M
Costo de ventas-BRL 3398 M-BRL 2333,9 M-BRL 1838 M-BRL 1445 M-BRL 874,2 M-BRL 555,7 M
Utilidad brutaBRL 1375,5 MBRL 470,5 MBRL 203,8 MBRL 27,8 MBRL 651 MBRL 664,5 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 561 MBRL 17,3 MBRL 250,3 MBRL 80,7 MBRL 10,5 M-BRL 141,8 M
Impuestos-BRL 128,1 MBRL 84,4 M-BRL 72,6 M-BRL 33,4 M-BRL 8 MBRL 70,8 M
Utilidad netaBRL 443,6 MBRL 101,4 MBRL 177,7 MBRL 47,3 MBRL 2,5 M-BRL 71 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE4 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE4Banco Pine5,221,758,03%33,46%BRL 2981,7 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,282,217,25%21,50%BRL 505,5 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,312,436,59%21,50%BRL 506,8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,433,431,94%22,20%BRL 269 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%BRL 269 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,890,947,10%13,66%BRL 182,3 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,841,076,87%13,66%BRL 182,3 mil M

¿PINE4 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 3,71%2023
  • 13,58%2024
  • 4,78%2025
  • 5,11%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/07/202622/07/2026BRL 0,27
Intereses sobre capital propio20/04/202630/04/2026BRL 0,22
Intereses sobre capital propio08/01/202616/01/2026BRL 0,10
Dividendo08/01/202616/01/2026BRL 0,03
Intereses sobre capital propio16/10/202527/11/2025BRL 0,25
Intereses sobre capital propio20/10/202529/10/2025BRL 0,10
Intereses sobre capital propio16/07/202525/07/2025BRL 0,11
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0,08
Dividendo19/02/202528/02/2025BRL 0,01
Intereses sobre capital propio06/01/202516/01/2025BRL 0,08
Intereses sobre capital propio10/10/202422/11/2024BRL 0,16
Intereses sobre capital propio14/10/202421/10/2024BRL 0,08
Ver las 71 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio08/07/202415/07/2024BRL 0,08
Intereses sobre capital propio11/04/202418/04/2024BRL 0,08
Intereses sobre capital propio08/01/202415/01/2024BRL 0,21
Intereses sobre capital propio31/07/202310/08/2023BRL 0,10
Intereses sobre capital propio30/01/202308/02/2023BRL 0,06
Intereses sobre capital propio30/06/201615/07/2016BRL 0,06
Intereses sobre capital propio31/03/201615/04/2016BRL 0,16
Intereses sobre capital propio04/01/201618/01/2016BRL 0,20
Intereses sobre capital propio29/09/201514/10/2015BRL 0,18
Intereses sobre capital propio29/06/201514/07/2015BRL 0,16
Intereses sobre capital propio29/09/201409/10/2014BRL 0,14
Dividendo27/06/201416/07/2014BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/03/2015—BRL 0,15
Intereses sobre capital propio29/12/2014—BRL 0,12
Intereses sobre capital propio27/06/2014—BRL 0,14
Dividendo31/03/2014—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio31/03/2014—BRL 0,14
Dividendo27/12/2013—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio27/12/2013—BRL 0,15
Dividendo27/09/2013—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio27/09/2013—BRL 0,14
Dividendo27/06/2013—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio27/06/2013—BRL 0,14
Dividendo17/04/2013—BRL 0,00
Intereses sobre capital propio17/04/2013—BRL 0,00
Intereses sobre capital propio27/03/2013—BRL 0,14
Dividendo27/03/2013—BRL 0,14
Dividendo27/12/2012—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio27/12/2012—BRL 0,15
Intereses sobre capital propio27/09/2012—BRL 0,14
Dividendo27/09/2012—BRL 0,16
Dividendo28/06/2012—BRL 0,10
Intereses sobre capital propio28/06/2012—BRL 0,15
Intereses sobre capital propio29/03/2012—BRL 0,15
Dividendo29/03/2012—BRL 0,00
Intereses sobre capital propio28/12/2011—BRL 0,17
Dividendo28/12/2011—BRL 0,31
Dividendo29/09/2011—BRL 0,02
Intereses sobre capital propio29/09/2011—BRL 0,16
Dividendo29/06/2011—BRL 0,08
Intereses sobre capital propio29/06/2011—BRL 0,15
Dividendo30/03/2011—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/03/2011—BRL 0,15
Dividendo29/12/2010—BRL 0,09
Intereses sobre capital propio29/12/2010—BRL 0,15
Dividendo29/09/2010—BRL 0,09
Intereses sobre capital propio29/09/2010—BRL 0,15
Dividendo29/06/2010—BRL 0,09
Intereses sobre capital propio29/06/2010—BRL 0,15
Dividendo30/03/2010—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/03/2010—BRL 0,15
Dividendo29/12/2009—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio29/12/2009—BRL 0,15
Dividendo29/09/2009—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio29/09/2009—BRL 0,15
Dividendo29/06/2009—BRL 0,09
Intereses sobre capital propio29/06/2009—BRL 0,15
Intereses sobre capital propio30/03/2009—BRL 0,15
Dividendo30/03/2009—BRL 0,15
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Desdoblamiento07/01/201429 por 26
Desdoblamiento27/02/20128 por 7

Sobre Banco Pine

Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100,00%
Capital flotante
27,25%
Acciones emitidas
129,95 M ordinarias · 123,94 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 11,7 M
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Preguntas sobre PINE4

¿Cuánto vale PINE4 hoy?

PINE4 está en BRL 12,21 (-2,55% en el día), con la última operación el 01/10/2026.

¿Cuánto pagó PINE4 en dividendos en 2025?

PINE4 pagó BRL 0,64 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 4,78%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE4?

PINE4 cotiza a un PER de 5,22 y un P/VC de 1,75.

¿Cuánto rindió PINE4 en 12 meses?

PINE4 rindió 36,19% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 41,28% y una caída máxima de -22,79%.