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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL-0,18% (-0,09 BRL)
Mín. y máx. del día
48,76 BRL – 48,76 BRL
Volumen del día
4,9 mil BRL
Mín. y máx. en 52 semanas
30,50 BRL – 65,00 BRL

Sigue BGIP3 en Fuolio

Descubre cuánto pesa BGIP3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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BGIP3 en números

Capitalización de mercado
962 M BRL
PER
0,58
P/VC
0,10
Rentabilidad por dividendo (12m)
5,23%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BGIP3 es 5,23%, por debajo de su media de 5 años, de 7,51%.

Historial de cotización de BGIP3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de BGIP3

Cierres mensuales ajustados por desdoblamientos y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilidad (anualizada)46,54%34,92%32,38%
Mayor caída-23,19%-23,19%-30,50%
Meses positivos7/1220/3627/60

¿Cuánto ha rendido invertir en BGIP3?

1000,00 BRL invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían 2397,17 BRL.

Valor actual en BGIP3
2397,17 BRL
Rentabilidad en el periodo
+139,72%
Rentabilidad anual
+19,11%
En el Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costes, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de BGIP3

Valoración

  • PER
    0,58
  • P/VC
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,49
  • P/FCO
    -2,24
  • P/FCL
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,00
  • Beneficio por acción
    83,61 BRL
  • Valor contable por acción
    485,45 BRL

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Ratio de liquidez corriente
    1,08
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    31,92%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    8,57%
  • Rotación de activos
    0,15

Rentabilidad

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    25,41%
  • CAGR beneficio (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    45,28%
  • Crecimiento del beneficio (año)
    —
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    28,96%
  • Crecimiento del beneficio (trimestre)
    277,42%

¿Cuál es el precio justo de BGIP3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es 48,76 BRL.

Precio justo de Graham
955,65 BRL
1859,90% por encima de la cotización

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por el beneficio por acción (BPA) y el valor contable por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
37,43 BRL
23,24% por debajo de la cotización

2,25 BRL (media de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos un 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo medio por acción de los últimos años dividido entre el 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de BGIP3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rentabilidades según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER5,87———————
P/VC0,98———————
Rentabilidad por dividendo9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Beneficio por acción6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Valor contable por acción39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Margen bruto30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Margen neto8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Estados financieros de BGIP3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netos1871,5 M BRL1288,1 M BRL1219,5 M BRL1074,5 M BRL710,9 M BRL634 M BRL
Coste de ventas-1298,2 M BRL-790,4 M BRL-778,9 M BRL-688,8 M BRL-283,8 M BRL-179,7 M BRL
Beneficio bruto573,3 M BRL497,7 M BRL440,5 M BRL385,7 M BRL427,1 M BRL454,4 M BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Beneficio antes de impuestos250,8 M BRL206,9 M BRL56,5 M BRL89,8 M BRL143,6 M BRL80,9 M BRL
Impuestos-76 M BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL-3,1 M BRL
Beneficio neto151,5 M BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

BGIP3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 M BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mil M BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mil M BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mil M BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mil M BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mil M BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mil M BRL

¿BGIP3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio14/04/202628/04/20260,88 BRL
Intereses sobre el capital propio21/01/202606/02/20260,88 BRL
Intereses sobre el capital propio19/11/202503/02/20260,78 BRL
Intereses sobre el capital propio10/04/202525/04/20250,82 BRL
Intereses sobre el capital propio31/01/202506/03/20250,76 BRL
Intereses sobre el capital propio31/01/202506/03/20251,13 BRL
Dividendo31/01/202506/03/20250,76 BRL
Intereses sobre el capital propio19/08/202401/10/20241,15 BRL
Intereses sobre el capital propio28/02/202408/03/20241,05 BRL
Intereses sobre el capital propio17/08/202306/09/20231,19 BRL
Intereses sobre el capital propio23/02/202307/03/20232,24 BRL
Intereses sobre el capital propio24/02/202222/03/20221,00 BRL
Ver las 103 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio18/08/202131/08/20210,31 BRL
Intereses sobre el capital propio03/03/202115/03/20210,82 BRL
Dividendo23/07/202020/08/20200,17 BRL
Dividendo26/02/202009/03/20200,01 BRL
Intereses sobre el capital propio26/02/202009/03/20200,53 BRL
Intereses sobre el capital propio03/07/201915/07/20190,71 BRL
Intereses sobre el capital propio23/11/201805/12/20180,69 BRL
Intereses sobre el capital propio13/06/201825/06/20180,64 BRL
Dividendo06/04/201816/04/20180,24 BRL
Intereses sobre el capital propio17/11/201701/12/20170,71 BRL
Dividendo21/08/201729/08/20170,19 BRL
Intereses sobre el capital propio16/06/201728/06/20170,73 BRL
Dividendo06/04/201718/04/20171,06 BRL
Dividendo03/04/201711/04/20170,52 BRL
Intereses sobre el capital propio22/02/201706/03/20170,62 BRL
Dividendo22/02/201706/03/20170,03 BRL
Intereses sobre el capital propio31/08/201609/09/20160,33 BRL
Intereses sobre el capital propio18/11/201530/11/20150,58 BRL
Intereses sobre el capital propio28/08/201510/09/20150,49 BRL
Dividendo21/08/201401/09/20140,18 BRL
Intereses sobre el capital propio28/07/201406/08/20140,52 BRL
Dividendo26/02/201414/03/20140,19 BRL
Intereses sobre el capital propio27/12/201310/01/20140,53 BRL
Dividendo20/08/201304/09/20130,17 BRL
Dividendo25/02/201305/04/20130,84 BRL
Dividendo25/02/201305/04/20131,89 BRL
Intereses sobre el capital propio29/11/201211/12/20120,50 BRL
Dividendo16/08/201203/09/20121,17 BRL
Intereses sobre el capital propio15/06/201229/06/20120,54 BRL
Dividendo28/02/201212/04/20122,25 BRL
Dividendo28/02/201212/04/20120,94 BRL
Dividendo30/08/201109/09/20111,40 BRL
Intereses sobre el capital propio03/06/201115/06/20110,47 BRL
Dividendo01/03/201114/03/20111,29 BRL
Intereses sobre el capital propio30/11/201007/12/20100,40 BRL
Dividendo30/07/201016/08/20100,18 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/201016/07/20100,39 BRL
Dividendo09/03/201029/03/20100,97 BRL
Intereses sobre el capital propio10/11/200928/12/20090,35 BRL
Dividendo24/08/200915/09/20090,30 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/200916/07/20090,36 BRL
Dividendo16/02/200912/03/20090,42 BRL
Intereses sobre el capital propio26/12/200815/01/20090,30 BRL
Intereses sobre el capital propio11/07/200831/07/20080,30 BRL
Dividendo30/04/200828/05/20080,17 BRL
Intereses sobre el capital propio07/02/200825/02/20080,43 BRL
Intereses sobre el capital propio03/07/2013—0,53 BRL
Intereses sobre el capital propio06/12/2011—0,48 BRL
Intereses sobre el capital propio28/12/2006—1,04 BRL
Intereses sobre el capital propio30/11/2006—1,04 BRL
Dividendo17/11/2006—2,12 BRL
Intereses sobre el capital propio31/10/2006—1,04 BRL
Dividendo17/10/2006—34,51 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/2006—1,13 BRL
Dividendo18/09/2006—12,64 BRL
Intereses sobre el capital propio31/08/2006—1,04 BRL
Dividendo15/08/2006—5,31 BRL
Intereses sobre el capital propio31/07/2006—1,23 BRL
Dividendo21/07/2006—11,32 BRL
Dividendo03/07/2006—2,77 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/2006—1,23 BRL
Intereses sobre el capital propio31/05/2006—1,23 BRL
Dividendo17/05/2006—7,71 BRL
Intereses sobre el capital propio28/04/2006—1,35 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/2006—1,35 BRL
Dividendo08/03/2006—5,85 BRL
Intereses sobre el capital propio08/03/2006—2,70 BRL
Dividendo12/12/2005—12,36 BRL
Intereses sobre el capital propio12/12/2005—2,37 BRL
Intereses sobre el capital propio30/11/2005—1,48 BRL
Dividendo25/11/2005—2,06 BRL
Intereses sobre el capital propio31/10/2005—1,48 BRL
Dividendo20/10/2005—4,79 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/2005—1,48 BRL
Dividendo29/09/2005—3,18 BRL
Intereses sobre el capital propio31/08/2005—1,48 BRL
Dividendo30/08/2005—2,83 BRL
Dividendo03/08/2005—1,19 BRL
Intereses sobre el capital propio29/07/2005—1,48 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/2005—1,48 BRL
Dividendo21/06/2005—8,91 BRL
Intereses sobre el capital propio31/05/2005—1,48 BRL
Dividendo29/04/2005—19,28 BRL
Intereses sobre el capital propio29/04/2005—4,45 BRL
Intereses sobre el capital propio29/04/2005—1,48 BRL
Intereses sobre el capital propio06/04/2005—3,83 BRL
Intereses sobre el capital propio02/12/2004—5,31 BRL
Intereses sobre el capital propio13/08/2004—9,04 BRL
Intereses sobre el capital propio05/03/2004—8,77 BRL
Intereses sobre el capital propio29/08/2003—8,31 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/2003—12,91 BRL
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas09/09/201445,00% en acciones
Desdoblamiento10/12/200720 por 1
Agrupamiento07/12/20071 por 50
Desdoblamiento28/07/19975 por 2

Sobre Banese

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Tradicional
Tag along
80,00%
Capital flotante
7,92%
Acciones emitidas
11,54 M ordinarias · 11,54 M preferentes
Negociación media diaria
81,4 mil BRL
En bolsa desde
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Sitio de relación con inversores
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
Governo do Estado de SergipeControlador95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Preguntas sobre BGIP3

¿Cuánto vale BGIP3 hoy?

BGIP3 está en 48,76 BRL (-0,18% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó BGIP3 en dividendos en 2025?

BGIP3 pagó 3,47 BRL por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 9,03%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de BGIP3?

BGIP3 cotiza a un PER de 0,58 y un P/VC de 0,10.

¿Cuánto rindió BGIP3 en 12 meses?

BGIP3 rindió 73,78% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 46,54% y una caída máxima de -23,19%.

¿En qué sector está BGIP3?

Banese pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.