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B3 · BRL

CXSE3

Caixa Seguridade Participacoes SA

19,88 BRL-1,14% (-0,23 BRL)
Mín. y máx. del día
19,86 BRL – 20,35 BRL
Volumen del día
132,4 M BRL
Mín. y máx. en 52 semanas
14,53 BRL – 22,54 BRL

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Descubre cuánto pesa CXSE3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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CXSE3 en números

Capitalización de mercado
59,6 mil M BRL
PER
13,19
P/VC
4,32
Rentabilidad por dividendo (12m)
6,80%
Deuda neta/EBITDA
-0,26

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de CXSE3 es 6,80%, por encima de su media de 5 años, de 6,74%.

Historial de cotización de CXSE3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de CXSE3

Cierres mensuales ajustados por desdoblamientos y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+43,74%+127,60%+243,76%
Volatilidad (anualizada)16,08%20,52%22,57%
Mayor caída-2,78%-14,09%-20,19%
Meses positivos8/1222/3639/60

¿Cuánto ha rendido invertir en CXSE3?

1000,00 BRL invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían 3437,64 BRL.

Valor actual en CXSE3
3437,64 BRL
Rentabilidad en el periodo
+243,76%
Rentabilidad anual
+28,03%
En el Ibovespa
1777,43 BRL

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costes, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de CXSE3

Valoración

  • PER
    13,19
  • P/VC
    4,32
  • EV/EBITDA
    11,94
  • EV/EBIT
    11,94
  • EV/Ingresos
    —
  • P/EBIT
    12,21
  • P/Ventas
    —
  • P/FCO
    14,46
  • P/FCL
    15,14
  • Earnings yield
    8,37%
  • Ratio PEG
    3,07
  • Beneficio por acción
    1,51 BRL
  • Valor contable por acción
    4,60 BRL

Deuda

  • Deuda neta
    -1290,4 M BRL
  • Deuda neta/EBITDA
    -0,26
  • Deuda neta/Patrimonio
    -0,09
  • Deuda/Patrimonio
    0,00
  • Ratio de liquidez corriente
    1,67
  • Prueba ácida
    1,67
  • Liquidez inmediata
    1,09

Eficiencia

  • Margen bruto
    —
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    —
  • Rotación de activos
    0,00

Rentabilidad

  • ROE
    32,79%
  • ROA
    30,15%
  • ROIC
    34,87%
  • Payout
    89,68%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR beneficio (5 años)
    19,97%
  • Crecimiento de ingresos (año)
    —
  • Crecimiento del beneficio (año)
    13,98%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    —
  • Crecimiento del beneficio (trimestre)
    4,35%

¿Cuál es el precio justo de CXSE3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es 19,88 BRL.

Precio justo de Graham
12,49 BRL
37,18% por debajo de la cotización

√(22,50 × 1,51 BRL × 4,60 BRL)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por el beneficio por acción (BPA) y el valor contable por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
14,15 BRL
28,81% por debajo de la cotización

0,85 BRL (media de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos un 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo medio por acción de los últimos años dividido entre el 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de CXSE3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rentabilidades según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER11,6211,3510,808,4813,15———
P/VC3,683,323,072,302,36———
EV/EBITDA10,369,849,587,2711,24———
Rentabilidad por dividendo7,59%7,58%7,83%7,77%2,94%———
Beneficio por acción1,43 BRL1,26 BRL1,19 BRL0,98 BRL0,63 BRL0,59 BRL1,28 BRL1,23 BRL
Valor contable por acción4,52 BRL4,30 BRL4,20 BRL3,63 BRL3,52 BRL3,03 BRL4,28 BRL3,84 BRL
ROE31,67%29,21%28,46%27,12%17,96%19,48%29,88%32,10%
ROIC34,81%31,39%29,67%28,31%18,51%21,08%32,45%33,46%
Deuda neta/EBITDA-0,36-0,29-0,22-0,28-0,17-0,38-0,29-0,15

Estados financieros de CXSE3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netos0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL
Coste de ventas0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL
Beneficio bruto0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL
EBITDA4648,7 M BRL4223 M BRL3951,2 M BRL3321,4 M BRL2185,7 M BRL2025,5 M BRL
EBIT4647,6 M BRL4223 M BRL3951,2 M BRL3321,4 M BRL2185,7 M BRL2025,5 M BRL
Resultado financiero182,2 M BRL113,5 M BRL113,9 M BRL97,7 M BRL10,6 M BRL20,3 M BRL
Beneficio antes de impuestos4829,8 M BRL4336,5 M BRL4065,1 M BRL3419,1 M BRL2196,2 M BRL2045,8 M BRL
Impuestos-538,2 M BRL-571,3 M BRL-482,9 M BRL-513,2 M BRL-300,1 M BRL-276,4 M BRL
Beneficio neto4291,6 M BRL3765,2 M BRL3582,2 M BRL2952,8 M BRL1896,2 M BRL1769,4 M BRL

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

CXSE3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
CXSE3Caixa Seguridade Participações13,194,326,80%32,79%59,6 mil M BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mil M BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mil M BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mil M BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mil M BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mil M BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mil M BRL

¿CXSE3 paga dividendos?

Pagos anunciados
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Dividendo03/11/202617/11/20260,35 BRL

Rentabilidad por dividendo por año

  • 2,94%2021
  • 7,77%2022
  • 7,83%2023
  • 7,58%2024
  • 7,59%2025
  • 5,19%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Dividendo03/08/202617/08/20260,35 BRL
Dividendo30/04/202615/05/20260,33 BRL
Rendimiento02/01/202616/01/20260,00 BRL
Dividendo02/01/202616/01/20260,35 BRL
Dividendo03/11/202517/11/20250,32 BRL
Dividendo01/08/202515/08/20250,31 BRL
Dividendo30/04/202515/05/20250,32 BRL
Dividendo03/01/202517/01/20250,31 BRL
Rendimiento03/01/202517/01/20250,00 BRL
Dividendo04/11/202418/11/20240,23 BRL
Dividendo01/08/202415/08/20240,28 BRL
Rendimiento26/04/202408/05/20240,02 BRL
Ver las 19 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Dividendo26/04/202408/05/20240,55 BRL
Dividendo24/10/202306/11/20230,50 BRL
Rendimiento27/04/202308/05/20230,01 BRL
Dividendo27/04/202308/05/20230,50 BRL
Dividendo03/11/202211/11/20220,35 BRL
Dividendo20/04/202229/04/20220,30 BRL
Dividendo04/11/202116/11/20210,24 BRL

Sobre Caixa Seguridade Participações

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Seguradoras
Segmento de cotización
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Capital flotante
20,00%
Acciones emitidas
3000 M ordinarias
Negociación media diaria
123,3 M BRL
Peso en el Ibovespa
0,46%
En bolsa desde
29/04/2021
CNPJ
22.543.331/0001-00

A Caixa Seguridade Participações S.A. é uma holding de seguros, previdência, capitalização, consórcios e corretagem ligada ao ecossistema da Caixa Econômica Federal. A companhia organiza participações societárias e parcerias comerciais para oferta de produtos por meio da rede bancassurance da Caixa. Constituída em 2015, a empresa abriu capital na B3 em 2021. Sua estrutura concentra contratos de distribuição e acordos com parceiros especializados em diferentes linhas de negócio, com foco em produtos massificados e base de clientes de varejo. Os resultados dependem do desempenho das empresas investidas, da produção comercial no canal da Caixa e da evolução de produtos de proteção e acumulação. O modelo combina previsibilidade de fluxo de distribuição com exposição a ciclos de crédito, renda e atividade econômica.

Sitio de relación con inversores
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
CAIXA ECONÔMICA FEDERALControlador80,00%0,00%80,00%
Outros20,00%0,00%20,00%

Preguntas sobre CXSE3

¿Cuánto vale CXSE3 hoy?

CXSE3 está en 19,88 BRL (-1,14% en el día), con la última operación el 01/10/2026.

¿Cuánto pagó CXSE3 en dividendos en 2025?

CXSE3 pagó 1,26 BRL por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 7,59%.

¿Cuándo es el próximo dividendo de CXSE3?

El próximo pago anunciado es de 0,35 BRL por acción el 17/11/2026.

¿Cuál es el PER y el P/VC de CXSE3?

CXSE3 cotiza a un PER de 13,19 y un P/VC de 4,32.

¿Cuánto rindió CXSE3 en 12 meses?

CXSE3 rindió 43,74% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 16,08% y una caída máxima de -2,78%.

¿En qué sector está CXSE3?

Caixa Seguridade Participações pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Seguradoras.