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B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

11,15 BRL-1,50% (-0,17 BRL)
Mín. y máx. del día
11,02 BRL – 11,60 BRL
Volumen del día
30,1 mil BRL
Mín. y máx. en 52 semanas
7,75 BRL – 15,67 BRL

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PINE3 en números

Capitalización de mercado
2985,6 M BRL
PER
4,77
P/VC
1,60
Rentabilidad por dividendo (12m)
8,79%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE3 es 8,79%, por encima de su media de 5 años, de 4,05%.

Historial de cotización de PINE3

01/10/202501/10/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE3

Cierres mensuales ajustados por desdoblamientos y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+40,00%+242,08%+60,99%
Volatilidad (anualizada)39,23%75,09%111,94%
Mayor caída-19,43%-45,59%-84,27%
Meses positivos9/1220/3623/60

¿Cuánto ha rendido invertir en PINE3?

1000,00 BRL invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían 1584,32 BRL.

Valor actual en PINE3
1584,32 BRL
Rentabilidad en el periodo
+58,43%
Rentabilidad anual
+9,64%
En el Ibovespa
1809,10 BRL

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costes, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE3

Valoración

  • PER
    4,77
  • P/VC
    1,60
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,53
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,53
  • P/FCO
    71,90
  • P/FCL
    -184,41
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,04
  • Beneficio por acción
    2,34 BRL
  • Valor contable por acción
    6,98 BRL

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Ratio de liquidez corriente
    1,05
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30,62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10,78%
  • Rotación de activos
    0,16

Rentabilidad

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR beneficio (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70,21%
  • Crecimiento del beneficio (año)
    337,31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17,56%
  • Crecimiento del beneficio (trimestre)
    133,80%

¿Cuál es el precio justo de PINE3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es 11,15 BRL.

Precio justo de Graham
19,16 BRL
71,88% por encima de la cotización

√(22,50 × 2,34 BRL × 6,98 BRL)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por el beneficio por acción (BPA) y el valor contable por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
4,50 BRL
59,67% por debajo de la cotización

0,27 BRL (media de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos un 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo medio por acción de los últimos años dividido entre el 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rentabilidades según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/VC2,050,971,122,041,761,711,601,33
Rentabilidad por dividendo5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Beneficio por acción1,87 BRL0,45 BRL0,85 BRL0,25 BRL0,02 BRL-0,48 BRL-0,78 BRL-0,36 BRL
Valor contable por acción6,04 BRL4,73 BRL4,67 BRL4,66 BRL5,42 BRL5,56 BRL5,95 BRL7,17 BRL
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margen bruto28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margen neto9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Estados financieros de PINE3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netos4773,5 M BRL2804,4 M BRL2041,8 M BRL1472,7 M BRL1525,3 M BRL1220,1 M BRL
Coste de ventas-3398 M BRL-2333,9 M BRL-1838 M BRL-1445 M BRL-874,2 M BRL-555,7 M BRL
Beneficio bruto1375,5 M BRL470,5 M BRL203,8 M BRL27,8 M BRL651 M BRL664,5 M BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Beneficio antes de impuestos561 M BRL17,3 M BRL250,3 M BRL80,7 M BRL10,5 M BRL-141,8 M BRL
Impuestos-128,1 M BRL84,4 M BRL-72,6 M BRL-33,4 M BRL-8 M BRL70,8 M BRL
Beneficio neto443,6 M BRL101,4 M BRL177,7 M BRL47,3 M BRL2,5 M BRL-71 M BRL

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE3Banco Pine4,771,608,79%33,46%2985,6 M BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,282,217,25%21,50%505,5 mil M BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,312,436,59%21,50%506,8 mil M BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,433,431,94%22,20%269 mil M BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%269 mil M BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,890,947,10%13,66%182,3 mil M BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,841,076,87%13,66%182,3 mil M BRL

¿PINE3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio14/07/202622/07/20260,27 BRL
Intereses sobre el capital propio20/04/202630/04/20260,22 BRL
Dividendo08/01/202616/01/20260,03 BRL
Intereses sobre el capital propio08/01/202616/01/20260,10 BRL
Intereses sobre el capital propio16/10/202527/11/20250,25 BRL
Intereses sobre el capital propio20/10/202529/10/20250,10 BRL
Intereses sobre el capital propio16/07/202525/07/20250,11 BRL
Intereses sobre el capital propio10/04/202525/04/20250,08 BRL
Dividendo19/02/202528/02/20250,01 BRL
Intereses sobre el capital propio06/01/202516/01/20250,08 BRL
Intereses sobre el capital propio10/10/202422/11/20240,16 BRL
Intereses sobre el capital propio14/10/202421/10/20240,08 BRL
Ver las 81 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio08/07/202415/07/20240,08 BRL
Intereses sobre el capital propio11/04/202418/04/20240,08 BRL
Intereses sobre el capital propio08/01/202415/01/20240,21 BRL
Intereses sobre el capital propio31/07/202310/08/20230,10 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/201615/04/20160,16 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/201515/07/20150,16 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/201515/04/20150,15 BRL
Intereses sobre el capital propio30/12/201415/01/20150,12 BRL
Dividendo30/06/201416/07/20140,03 BRL
Dividendo01/04/201414/04/20140,03 BRL
Intereses sobre el capital propio01/04/201414/04/20140,14 BRL
Intereses sobre el capital propio30/12/201313/01/20140,15 BRL
Dividendo30/12/201313/01/20140,13 BRL
Intereses sobre el capital propio18/04/201329/04/20130,00 BRL
Dividendo18/04/201329/04/20130,00 BRL
Dividendo28/03/201310/04/20130,14 BRL
Intereses sobre el capital propio28/03/201310/04/20130,14 BRL
Dividendo28/09/201211/10/20120,16 BRL
Intereses sobre el capital propio28/09/201211/10/20120,14 BRL
Dividendo30/03/201212/04/20120,00 BRL
Intereses sobre el capital propio30/03/201212/04/20120,15 BRL
Intereses sobre el capital propio29/12/201112/01/20120,17 BRL
Dividendo29/12/201112/01/20120,31 BRL
Dividendo30/09/201113/10/20110,02 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/201113/10/20110,16 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/201112/07/20110,15 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/201111/04/20110,15 BRL
Dividendo31/03/201111/04/20110,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/201013/10/20100,15 BRL
Dividendo30/09/201013/10/20100,09 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/201013/07/20100,15 BRL
Dividendo30/06/201013/07/20100,09 BRL
Dividendo31/03/201013/04/20100,03 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/201013/04/20100,15 BRL
Dividendo30/09/200913/10/20090,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/200913/10/20090,15 BRL
Dividendo30/06/200914/07/20090,09 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/200914/07/20090,15 BRL
Dividendo31/03/200913/04/20090,15 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/200913/04/20090,15 BRL
Dividendo30/12/200813/01/20090,08 BRL
Intereses sobre el capital propio30/12/200813/01/20090,15 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/200813/10/20080,15 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/200811/07/20080,14 BRL
Dividendo29/01/200815/02/20080,04 BRL
Intereses sobre el capital propio17/01/200801/02/20080,24 BRL
Intereses sobre el capital propio30/01/2023—0,06 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/2016—0,06 BRL
Intereses sobre el capital propio04/01/2016—0,20 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/2015—0,18 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/2014—0,14 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/2014—0,14 BRL
Intereses sobre el capital propio30/09/2013—0,14 BRL
Dividendo30/09/2013—0,13 BRL
Dividendo28/06/2013—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio28/06/2013—0,14 BRL
Intereses sobre el capital propio28/12/2012—0,15 BRL
Dividendo28/12/2012—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio29/06/2012—0,15 BRL
Dividendo29/06/2012—0,10 BRL
Intereses sobre el capital propio29/12/2011—0,17 BRL
Dividendo29/12/2011—0,31 BRL
Dividendo30/06/2011—0,08 BRL
Dividendo30/12/2010—0,09 BRL
Intereses sobre el capital propio30/12/2010—0,15 BRL
Dividendo30/12/2009—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/12/2009—0,15 BRL
Intereses sobre el capital propio30/04/2008—0,14 BRL
Intereses sobre el capital propio20/07/2007—0,18 BRL
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas06/01/201411,52% en acciones

Sobre Banco Pine

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100,00%
Capital flotante
27,25%
Acciones emitidas
129,95 M ordinarias · 123,94 M preferentes
Negociación media diaria
94,9 mil BRL
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Sitio de relación con inversores
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Preguntas sobre PINE3

¿Cuánto vale PINE3 hoy?

PINE3 está en 11,15 BRL (-1,50% en el día), con la última operación el 01/10/2026.

¿Cuánto pagó PINE3 en dividendos en 2025?

PINE3 pagó 0,64 BRL por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 5,18%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE3?

PINE3 cotiza a un PER de 4,77 y un P/VC de 1,60.

¿Cuánto rindió PINE3 en 12 meses?

PINE3 rindió 40,00% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 39,23% y una caída máxima de -19,43%.

¿En qué sector está PINE3?

Banco Pine pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.