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B3 · BRL

PINE4

Banco PINE S.A. Pfd

12,53 BRL+5,47% (0,65 BRL)
Mín. y máx. del día
11,91 BRL – 12,82 BRL
Volumen del día
24,8 M BRL
Mín. y máx. en 52 semanas
7,99 BRL – 16,24 BRL

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PINE4 en números

Capitalización de mercado
3024 M BRL
PER
5,36
P/VC
1,79
Rentabilidad por dividendo (12m)
7,82%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE4 es 7,82%, por encima de su media de 5 años, de 4,41%.

Historial de cotización de PINE4

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE4

Cierres mensuales ajustados por desdoblamientos y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+39,76%+354,22%+792,90%
Volatilidad (anualizada)41,35%33,04%55,10%
Mayor caída-22,79%-22,79%-47,89%
Meses positivos9/1225/3638/60

¿Cuánto ha rendido invertir en PINE4?

1000,00 BRL invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían 8444,44 BRL.

Valor actual en PINE4
8444,44 BRL
Rentabilidad en el periodo
+744,44%
Rentabilidad anual
+53,23%
En el Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costes, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE4

Valoración

  • PER
    5,36
  • P/VC
    1,79
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,54
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,54
  • P/FCO
    72,83
  • P/FCL
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,03
  • Beneficio por acción
    2,34 BRL
  • Valor contable por acción
    6,98 BRL

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Ratio de liquidez corriente
    1,05
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30,62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10,78%
  • Rotación de activos
    0,16

Rentabilidad

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR beneficio (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70,21%
  • Crecimiento del beneficio (año)
    337,31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17,56%
  • Crecimiento del beneficio (trimestre)
    133,80%

¿Cuál es el precio justo de PINE4?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es 12,53 BRL.

Precio justo de Graham
19,16 BRL
52,95% por encima de la cotización

√(22,50 × 2,34 BRL × 6,98 BRL)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por el beneficio por acción (BPA) y el valor contable por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
4,70 BRL
62,48% por debajo de la cotización

0,28 BRL (media de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos un 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo medio por acción de los últimos años dividido entre el 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE4 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rentabilidades según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER7,219,965,176,47107,81-5,26-5,38-6,21
P/VC2,230,940,940,350,330,450,710,31
Rentabilidad por dividendo4,78%13,58%3,71%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Beneficio por acción1,87 BRL0,45 BRL0,85 BRL0,25 BRL0,02 BRL-0,48 BRL-0,78 BRL-0,36 BRL
Valor contable por acción6,04 BRL4,73 BRL4,67 BRL4,66 BRL5,42 BRL5,56 BRL5,95 BRL7,17 BRL
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margen bruto28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margen neto9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Estados financieros de PINE4

Partida202520242023202220212020
Ingresos netos4773,5 M BRL2804,4 M BRL2041,8 M BRL1472,7 M BRL1525,3 M BRL1220,1 M BRL
Coste de ventas-3398 M BRL-2333,9 M BRL-1838 M BRL-1445 M BRL-874,2 M BRL-555,7 M BRL
Beneficio bruto1375,5 M BRL470,5 M BRL203,8 M BRL27,8 M BRL651 M BRL664,5 M BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Beneficio antes de impuestos561 M BRL17,3 M BRL250,3 M BRL80,7 M BRL10,5 M BRL-141,8 M BRL
Impuestos-128,1 M BRL84,4 M BRL-72,6 M BRL-33,4 M BRL-8 M BRL70,8 M BRL
Beneficio neto443,6 M BRL101,4 M BRL177,7 M BRL47,3 M BRL2,5 M BRL-71 M BRL

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE4 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE4Banco Pine5,361,797,82%33,46%3024 M BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mil M BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mil M BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mil M BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mil M BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mil M BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mil M BRL

¿PINE4 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 3,71%2023
  • 13,58%2024
  • 4,78%2025
  • 4,98%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio14/07/202622/07/20260,27 BRL
Intereses sobre el capital propio20/04/202630/04/20260,22 BRL
Intereses sobre el capital propio08/01/202616/01/20260,10 BRL
Dividendo08/01/202616/01/20260,03 BRL
Intereses sobre el capital propio16/10/202527/11/20250,25 BRL
Intereses sobre el capital propio20/10/202529/10/20250,10 BRL
Intereses sobre el capital propio16/07/202525/07/20250,11 BRL
Intereses sobre el capital propio10/04/202525/04/20250,08 BRL
Dividendo19/02/202528/02/20250,01 BRL
Intereses sobre el capital propio06/01/202516/01/20250,08 BRL
Intereses sobre el capital propio10/10/202422/11/20240,16 BRL
Intereses sobre el capital propio14/10/202421/10/20240,08 BRL
Ver las 71 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre el capital propio08/07/202415/07/20240,08 BRL
Intereses sobre el capital propio11/04/202418/04/20240,08 BRL
Intereses sobre el capital propio08/01/202415/01/20240,21 BRL
Intereses sobre el capital propio31/07/202310/08/20230,10 BRL
Intereses sobre el capital propio30/01/202308/02/20230,06 BRL
Intereses sobre el capital propio30/06/201615/07/20160,06 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/201615/04/20160,16 BRL
Intereses sobre el capital propio04/01/201618/01/20160,20 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/201514/10/20150,18 BRL
Intereses sobre el capital propio29/06/201514/07/20150,16 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/201409/10/20140,14 BRL
Dividendo27/06/201416/07/20140,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/03/2015—0,15 BRL
Intereses sobre el capital propio29/12/2014—0,12 BRL
Intereses sobre el capital propio27/06/2014—0,14 BRL
Dividendo31/03/2014—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio31/03/2014—0,14 BRL
Dividendo27/12/2013—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio27/12/2013—0,15 BRL
Dividendo27/09/2013—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio27/09/2013—0,14 BRL
Dividendo27/06/2013—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio27/06/2013—0,14 BRL
Dividendo17/04/2013—0,00 BRL
Intereses sobre el capital propio17/04/2013—0,00 BRL
Intereses sobre el capital propio27/03/2013—0,14 BRL
Dividendo27/03/2013—0,14 BRL
Dividendo27/12/2012—0,13 BRL
Intereses sobre el capital propio27/12/2012—0,15 BRL
Intereses sobre el capital propio27/09/2012—0,14 BRL
Dividendo27/09/2012—0,16 BRL
Dividendo28/06/2012—0,10 BRL
Intereses sobre el capital propio28/06/2012—0,15 BRL
Intereses sobre el capital propio29/03/2012—0,15 BRL
Dividendo29/03/2012—0,00 BRL
Intereses sobre el capital propio28/12/2011—0,17 BRL
Dividendo28/12/2011—0,31 BRL
Dividendo29/09/2011—0,02 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/2011—0,16 BRL
Dividendo29/06/2011—0,08 BRL
Intereses sobre el capital propio29/06/2011—0,15 BRL
Dividendo30/03/2011—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/03/2011—0,15 BRL
Dividendo29/12/2010—0,09 BRL
Intereses sobre el capital propio29/12/2010—0,15 BRL
Dividendo29/09/2010—0,09 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/2010—0,15 BRL
Dividendo29/06/2010—0,09 BRL
Intereses sobre el capital propio29/06/2010—0,15 BRL
Dividendo30/03/2010—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio30/03/2010—0,15 BRL
Dividendo29/12/2009—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio29/12/2009—0,15 BRL
Dividendo29/09/2009—0,03 BRL
Intereses sobre el capital propio29/09/2009—0,15 BRL
Dividendo29/06/2009—0,09 BRL
Intereses sobre el capital propio29/06/2009—0,15 BRL
Intereses sobre el capital propio30/03/2009—0,15 BRL
Dividendo30/03/2009—0,15 BRL
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Desdoblamiento07/01/201429 por 26
Desdoblamiento27/02/20128 por 7

Sobre Banco Pine

Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100,00%
Capital flotante
27,25%
Acciones emitidas
129,95 M ordinarias · 123,94 M preferentes
Negociación media diaria
11,7 M BRL
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Preguntas sobre PINE4

¿Cuánto vale PINE4 hoy?

PINE4 está en 12,53 BRL (5,47% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó PINE4 en dividendos en 2025?

PINE4 pagó 0,64 BRL por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 4,78%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE4?

PINE4 cotiza a un PER de 5,36 y un P/VC de 1,79.

¿Cuánto rindió PINE4 en 12 meses?

PINE4 rindió 39,76% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 41,35% y una caída máxima de -22,79%.