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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

BRL 48.76-0.18% (-BRL 0.09)
Mín. y máx. del día
BRL 48.76 – BRL 48.76
Volumen del día
BRL 4.9 k
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 30.50 – BRL 65.00

Sigue BGIP3 en Fuolio

Descubre cuánto pesa BGIP3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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BGIP3 en números

Capitalización de mercado
BRL 962 M
PER
0.58
P/VC
0.10
Rentabilidad por dividendo (12m)
5.23%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BGIP3 es 5.23%, por debajo de su promedio de 5 años, de 7.51%.

Historial de cotización de BGIP3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de BGIP3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+73.78%+147.94%+139.72%
Volatilidad (anualizada)46.54%34.92%32.38%
Mayor caída-23.19%-23.19%-30.50%
Meses positivos7/1220/3627/60

¿Cuánto rindió invertir en BGIP3?

BRL 1,000.00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 2,397.17.

Valor actual en BGIP3
BRL 2,397.17
Rentabilidad en el periodo
+139.72%
Rentabilidad anual
+19.11%
En el Ibovespa
BRL 1,657.66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de BGIP3

Valuación

  • PER
    0.58
  • P/VC
    0.10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0.49
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0.49
  • P/FEO
    -2.24
  • P/FEL
    -0.74
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0.00
  • Utilidad por acción
    BRL 83.61
  • Valor en libros por acción
    BRL 485.45

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Capital
    —
  • Deuda/Capital
    —
  • Razón circulante
    1.08
  • Prueba ácida
    0.01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    31.92%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    8.57%
  • Rotación de activos
    0.15

Rentabilidad

  • ROE
    17.22%
  • ROA
    1.29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3.05%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    25.41%
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    45.28%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    —
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    28.96%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    277.42%

¿Cuál es el precio justo de BGIP3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 48.76.

Precio justo de Graham
BRL 955.65
1,859.90% por encima de la cotización

√(22.50 × BRL 83.61 × BRL 485.45)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 37.43
23.24% por debajo de la cotización

BRL 2.25 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de BGIP3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER5.87———————
P/VC0.98———————
Rentabilidad por dividendo9.03%8.82%12.72%3.79%3.17%1.65%1.30%4.27%
Utilidad por acciónBRL 6.56BRL 0.00BRL 0.00BRL 0.00BRL 0.00BRL 0.00BRL 0.00BRL 0.00
Valor en libros por acciónBRL 39.45———————
ROE16.64%———————
Margen bruto30.63%38.64%36.13%35.90%60.08%71.66%58.34%58.89%
Margen neto8.09%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%

Estados financieros de BGIP3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 1871.5 MBRL 1288.1 MBRL 1219.5 MBRL 1074.5 MBRL 710.9 MBRL 634 M
Costo de ventas-BRL 1298.2 M-BRL 790.4 M-BRL 778.9 M-BRL 688.8 M-BRL 283.8 M-BRL 179.7 M
Utilidad brutaBRL 573.3 MBRL 497.7 MBRL 440.5 MBRL 385.7 MBRL 427.1 MBRL 454.4 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 250.8 MBRL 206.9 MBRL 56.5 MBRL 89.8 MBRL 143.6 MBRL 80.9 M
Impuestos-BRL 76 MBRL 0BRL 0BRL 0BRL 0-BRL 3.1 M
Utilidad netaBRL 151.5 MBRL 0BRL 0BRL 0BRL 0BRL 0

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

BGIP3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
BGIP3Banese0.580.105.23%17.22%BRL 962 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10.432.247.15%21.50%BRL 511.8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11.412.456.53%21.50%BRL 511.8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15.683.481.91%22.20%BRL 271.9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13.142.922.28%22.20%BRL 271.9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7.921.086.80%13.66%BRL 183.9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6.940.957.05%13.66%BRL 183.9 mil M

¿BGIP3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 10.07%2017
  • 4.27%2018
  • 1.30%2019
  • 1.65%2020
  • 3.17%2021
  • 3.79%2022
  • 12.72%2023
  • 8.82%2024
  • 9.03%2025
  • 5.23%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/04/202628/04/2026BRL 0.88
Intereses sobre capital propio21/01/202606/02/2026BRL 0.88
Intereses sobre capital propio19/11/202503/02/2026BRL 0.78
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0.82
Intereses sobre capital propio31/01/202506/03/2025BRL 0.76
Intereses sobre capital propio31/01/202506/03/2025BRL 1.13
Dividendo31/01/202506/03/2025BRL 0.76
Intereses sobre capital propio19/08/202401/10/2024BRL 1.15
Intereses sobre capital propio28/02/202408/03/2024BRL 1.05
Intereses sobre capital propio17/08/202306/09/2023BRL 1.19
Intereses sobre capital propio23/02/202307/03/2023BRL 2.24
Intereses sobre capital propio24/02/202222/03/2022BRL 1.00
Ver las 103 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio18/08/202131/08/2021BRL 0.31
Intereses sobre capital propio03/03/202115/03/2021BRL 0.82
Dividendo23/07/202020/08/2020BRL 0.17
Dividendo26/02/202009/03/2020BRL 0.01
Intereses sobre capital propio26/02/202009/03/2020BRL 0.53
Intereses sobre capital propio03/07/201915/07/2019BRL 0.71
Intereses sobre capital propio23/11/201805/12/2018BRL 0.69
Intereses sobre capital propio13/06/201825/06/2018BRL 0.64
Dividendo06/04/201816/04/2018BRL 0.24
Intereses sobre capital propio17/11/201701/12/2017BRL 0.71
Dividendo21/08/201729/08/2017BRL 0.19
Intereses sobre capital propio16/06/201728/06/2017BRL 0.73
Dividendo06/04/201718/04/2017BRL 1.06
Dividendo03/04/201711/04/2017BRL 0.52
Intereses sobre capital propio22/02/201706/03/2017BRL 0.62
Dividendo22/02/201706/03/2017BRL 0.03
Intereses sobre capital propio31/08/201609/09/2016BRL 0.33
Intereses sobre capital propio18/11/201530/11/2015BRL 0.58
Intereses sobre capital propio28/08/201510/09/2015BRL 0.49
Dividendo21/08/201401/09/2014BRL 0.18
Intereses sobre capital propio28/07/201406/08/2014BRL 0.52
Dividendo26/02/201414/03/2014BRL 0.19
Intereses sobre capital propio27/12/201310/01/2014BRL 0.53
Dividendo20/08/201304/09/2013BRL 0.17
Dividendo25/02/201305/04/2013BRL 0.84
Dividendo25/02/201305/04/2013BRL 1.89
Intereses sobre capital propio29/11/201211/12/2012BRL 0.50
Dividendo16/08/201203/09/2012BRL 1.17
Intereses sobre capital propio15/06/201229/06/2012BRL 0.54
Dividendo28/02/201212/04/2012BRL 2.25
Dividendo28/02/201212/04/2012BRL 0.94
Dividendo30/08/201109/09/2011BRL 1.40
Intereses sobre capital propio03/06/201115/06/2011BRL 0.47
Dividendo01/03/201114/03/2011BRL 1.29
Intereses sobre capital propio30/11/201007/12/2010BRL 0.40
Dividendo30/07/201016/08/2010BRL 0.18
Intereses sobre capital propio30/06/201016/07/2010BRL 0.39
Dividendo09/03/201029/03/2010BRL 0.97
Intereses sobre capital propio10/11/200928/12/2009BRL 0.35
Dividendo24/08/200915/09/2009BRL 0.30
Intereses sobre capital propio30/06/200916/07/2009BRL 0.36
Dividendo16/02/200912/03/2009BRL 0.42
Intereses sobre capital propio26/12/200815/01/2009BRL 0.30
Intereses sobre capital propio11/07/200831/07/2008BRL 0.30
Dividendo30/04/200828/05/2008BRL 0.17
Intereses sobre capital propio07/02/200825/02/2008BRL 0.43
Intereses sobre capital propio03/07/2013—BRL 0.53
Intereses sobre capital propio06/12/2011—BRL 0.48
Intereses sobre capital propio28/12/2006—BRL 1.04
Intereses sobre capital propio30/11/2006—BRL 1.04
Dividendo17/11/2006—BRL 2.12
Intereses sobre capital propio31/10/2006—BRL 1.04
Dividendo17/10/2006—BRL 34.51
Intereses sobre capital propio29/09/2006—BRL 1.13
Dividendo18/09/2006—BRL 12.64
Intereses sobre capital propio31/08/2006—BRL 1.04
Dividendo15/08/2006—BRL 5.31
Intereses sobre capital propio31/07/2006—BRL 1.23
Dividendo21/07/2006—BRL 11.32
Dividendo03/07/2006—BRL 2.77
Intereses sobre capital propio30/06/2006—BRL 1.23
Intereses sobre capital propio31/05/2006—BRL 1.23
Dividendo17/05/2006—BRL 7.71
Intereses sobre capital propio28/04/2006—BRL 1.35
Intereses sobre capital propio31/03/2006—BRL 1.35
Dividendo08/03/2006—BRL 5.85
Intereses sobre capital propio08/03/2006—BRL 2.70
Dividendo12/12/2005—BRL 12.36
Intereses sobre capital propio12/12/2005—BRL 2.37
Intereses sobre capital propio30/11/2005—BRL 1.48
Dividendo25/11/2005—BRL 2.06
Intereses sobre capital propio31/10/2005—BRL 1.48
Dividendo20/10/2005—BRL 4.79
Intereses sobre capital propio30/09/2005—BRL 1.48
Dividendo29/09/2005—BRL 3.18
Intereses sobre capital propio31/08/2005—BRL 1.48
Dividendo30/08/2005—BRL 2.83
Dividendo03/08/2005—BRL 1.19
Intereses sobre capital propio29/07/2005—BRL 1.48
Intereses sobre capital propio30/06/2005—BRL 1.48
Dividendo21/06/2005—BRL 8.91
Intereses sobre capital propio31/05/2005—BRL 1.48
Dividendo29/04/2005—BRL 19.28
Intereses sobre capital propio29/04/2005—BRL 4.45
Intereses sobre capital propio29/04/2005—BRL 1.48
Intereses sobre capital propio06/04/2005—BRL 3.83
Intereses sobre capital propio02/12/2004—BRL 5.31
Intereses sobre capital propio13/08/2004—BRL 9.04
Intereses sobre capital propio05/03/2004—BRL 8.77
Intereses sobre capital propio29/08/2003—BRL 8.31
Intereses sobre capital propio31/03/2003—BRL 12.91
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas09/09/201445.00% en acciones
Desdoblamiento10/12/200720 por 1
Agrupamiento07/12/20071 por 50
Desdoblamiento28/07/19975 por 2

Sobre Banese

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Tradicional
Tag along
80.00%
Capital flotante
7.92%
Acciones emitidas
11.54 M ordinarias · 11.54 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 81.4 k
En bolsa desde
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Sitio de relación con inversionistas
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
Governo do Estado de SergipeControlador95.50%88.66%92.08%
Outros4.50%11.34%7.92%

Preguntas sobre BGIP3

¿Cuánto vale BGIP3 hoy?

BGIP3 está en BRL 48.76 (-0.18% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó BGIP3 en dividendos en 2025?

BGIP3 pagó BRL 3.47 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 9.03%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de BGIP3?

BGIP3 cotiza a un PER de 0.58 y un P/VC de 0.10.

¿Cuánto rindió BGIP3 en 12 meses?

BGIP3 rindió 73.78% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 46.54% y una caída máxima de -23.19%.

¿En qué sector está BGIP3?

Banese pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.