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B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

BRL 49.48+0.37% (BRL 0.18)
Mín. y máx. del día
BRL 49.40 – BRL 49.61
Volumen del día
BRL 143.5 k
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 37.38 – BRL 75.49

Sigue BMEB3 en Fuolio

Descubre cuánto pesa BMEB3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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BMEB3 en números

Capitalización de mercado
BRL 6525.6 M
PER
7.48
P/VC
1.95
Rentabilidad por dividendo (12m)
6.46%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BMEB3 es 6.46%, por debajo de su promedio de 5 años, de 6.48%.

Historial de cotización de BMEB3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de BMEB3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+19.09%+328.56%+448.28%
Volatilidad (anualizada)46.91%49.92%44.24%
Mayor caída-32.30%-32.30%-32.61%
Meses positivos6/1222/3636/60

¿Cuánto rindió invertir en BMEB3?

BRL 1,000.00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 5,604.17.

Valor actual en BMEB3
BRL 5,604.17
Rentabilidad en el periodo
+460.42%
Rentabilidad anual
+41.16%
En el Ibovespa
BRL 1,657.66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de BMEB3

Valuación

  • PER
    7.48
  • P/VC
    1.95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0.68
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0.68
  • P/FEO
    7.00
  • P/FEL
    5.92
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0.16
  • Utilidad por acción
    BRL 6.62
  • Valor en libros por acción
    BRL 25.37

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Capital
    —
  • Deuda/Capital
    —
  • Razón circulante
    1.09
  • Prueba ácida
    0.28
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    45.26%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    8.94%
  • Rotación de activos
    0.24

Rentabilidad

  • ROE
    26.08%
  • ROA
    2.19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48.30%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    39.66%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    0.15%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    38.22%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    45.48%

¿Cuál es el precio justo de BMEB3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 49.48.

Precio justo de Graham
BRL 61.45
24.20% por encima de la cotización

√(22.50 × BRL 6.62 × BRL 25.37)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 22.75
54.02% por debajo de la cotización

BRL 1.37 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de BMEB3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER10.334.415.105.2312.694.746.196.51
P/VC3.341.751.330.772.070.810.740.43
Rentabilidad por dividendo1.72%9.74%3.56%7.53%9.83%7.56%1.53%0.00%
Utilidad por acciónBRL 6.09BRL 7.18BRL 4.01BRL 1.91BRL 1.89BRL 3.48BRL 2.11BRL 1.08
Valor en libros por acciónBRL 18.85BRL 18.07BRL 15.38BRL 13.00BRL 11.59BRL 20.29BRL 17.75BRL 16.37
ROE32.29%39.70%26.11%14.72%16.34%17.16%11.90%6.62%
Margen bruto48.05%52.91%54.70%53.83%62.31%74.50%71.39%67.49%
Margen neto9.12%12.72%8.94%5.48%7.91%8.20%4.97%2.50%

Estados financieros de BMEB3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 8259.1 MBRL 5913.7 MBRL 4707.6 MBRL 3661.5 MBRL 2510.1 MBRL 2225.2 M
Costo de ventas-BRL 4290.4 M-BRL 2784.9 M-BRL 2132.3 M-BRL 1690.5 M-BRL 946 M-BRL 567.5 M
Utilidad brutaBRL 3968.7 MBRL 3128.8 MBRL 2575.2 MBRL 1971 MBRL 1564.2 MBRL 1657.7 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 2.9 MBRL 575.5 MBRL 492.9 MBRL 263.4 MBRL 160.4 MBRL 260.6 M
ImpuestosBRL 637.8 M-BRL 64.9 M-BRL 97.5 M-BRL 63.5 MBRL 41.2 M-BRL 76.2 M
Utilidad netaBRL 753.3 MBRL 752.2 MBRL 420.9 MBRL 200.6 MBRL 198.6 MBRL 182.5 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

BMEB3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7.481.956.46%26.08%BRL 6525.6 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10.432.247.15%21.50%BRL 511.8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11.412.456.53%21.50%BRL 511.8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15.683.481.91%22.20%BRL 271.9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13.142.922.28%22.20%BRL 271.9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7.921.086.80%13.66%BRL 183.9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6.940.957.05%13.66%BRL 183.9 mil M

¿BMEB3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0.00%2017
  • 0.00%2018
  • 1.53%2019
  • 7.56%2020
  • 9.83%2021
  • 7.53%2022
  • 3.56%2023
  • 9.74%2024
  • 1.72%2025
  • 6.46%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio07/08/202619/08/2026BRL 1.49
Dividendo06/03/202618/03/2026BRL 0.05
Dividendo30/12/202514/01/2026BRL 1.66
Intereses sobre capital propio07/02/202519/02/2025BRL 0.02
Intereses sobre capital propio20/12/202405/02/2025BRL 1.06
Intereses sobre capital propio29/07/202407/08/2024BRL 0.94
Intereses sobre capital propio27/12/202307/02/2024BRL 0.64
Intereses sobre capital propio27/12/202307/02/2024BRL 0.75
Dividendo27/12/202307/02/2024BRL 0.75
Intereses sobre capital propio11/08/202318/08/2023BRL 0.45
Intereses sobre capital propio10/03/202317/03/2023BRL 0.28
Intereses sobre capital propio03/10/202211/10/2022BRL 0.25
Ver las 63 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Dividendo21/02/202208/03/2022BRL 0.03
Intereses sobre capital propio21/02/202208/03/2022BRL 0.23
Dividendo31/12/202108/03/2022BRL 0.03
Intereses sobre capital propio31/12/202108/03/2022BRL 0.20
Intereses sobre capital propio16/08/202126/08/2021BRL 0.40
Intereses sobre capital propio18/02/202105/03/2021BRL 0.78
Intereses sobre capital propio26/02/202010/03/2020BRL 0.62
Intereses sobre capital propio25/02/201926/03/2019BRL 0.05
Intereses sobre capital propio31/12/201826/03/2019BRL 0.05
Intereses sobre capital propio16/08/201606/09/2016BRL 0.30
Intereses sobre capital propio17/03/201614/04/2016BRL 0.30
Intereses sobre capital propio31/12/201515/03/2016BRL 0.26
Intereses sobre capital propio12/08/201509/09/2015BRL 0.33
Intereses sobre capital propio25/02/201425/03/2014BRL 0.33
Intereses sobre capital propio08/08/201305/09/2013BRL 0.30
Intereses sobre capital propio15/02/201313/03/2013BRL 0.33
Intereses sobre capital propio10/08/201205/09/2012BRL 0.33
Intereses sobre capital propio10/02/201213/03/2012BRL 0.25
Intereses sobre capital propio05/08/201131/08/2011BRL 0.52
Intereses sobre capital propio11/02/201115/03/2011BRL 0.33
Dividendo06/08/201031/08/2010BRL 0.19
Intereses sobre capital propio06/08/201031/08/2010BRL 0.86
Intereses sobre capital propio23/07/200925/08/2009BRL 0.26
Intereses sobre capital propio15/01/200917/02/2009BRL 0.25
Intereses sobre capital propio12/08/200809/09/2008BRL 0.32
Intereses sobre capital propio29/01/200825/02/2008BRL 0.25
Intereses sobre capital propio17/08/200710/09/2007BRL 12.72
Intereses sobre capital propio11/02/2010—BRL 0.26
Intereses sobre capital propio16/01/2007—BRL 12.71
Intereses sobre capital propio21/08/2006—BRL 12.71
Intereses sobre capital propio20/01/2006—BRL 12.71
Intereses sobre capital propio19/08/2005—BRL 12.71
Intereses sobre capital propio12/01/2005—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio16/08/2004—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio09/01/2004—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio19/08/2003—BRL 12.35
Dividendo14/02/2003—BRL 10.50
Dividendo16/08/2002—BRL 10.50
Intereses sobre capital propio28/12/2001—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio10/07/2001—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio28/12/2000—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio31/07/2000—BRL 12.35
Intereses sobre capital propio29/12/1999—BRL 12.00
Dividendo16/08/1999—BRL 10.20
Dividendo02/03/1999—BRL 10.20
Dividendo24/08/1998—BRL 9.18
Intereses sobre capital propio07/01/1998—BRL 8.47
Intereses sobre capital propio13/08/1997—BRL 10.59
Dividendo24/02/1997—BRL 12.80
Dividendo27/08/1996—BRL 9.00
Dividendo12/02/1996—BRL 10.00
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Desdoblamiento03/12/20212 por 1
Agrupamiento02/12/20211 por 100
Desdoblamiento02/12/2021200 por 1
Agrupamiento21/01/20081 por 20
Acciones liberadas24/07/198799.90% en acciones

Sobre Banco Mercantil Do Brasil

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Nivel 1
Tag along
80.00%
Capital flotante
47.05%
Acciones emitidas
84.05 M ordinarias · 39.68 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 293.4 k
En bolsa desde
20/07/1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Sitio de relación con inversionistas
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOControlador23.47%15.32%20.86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10.93%7.61%9.86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOControlador6.85%3.05%5.63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOControlador4.51%5.63%4.87%
YEHUDA WAISBERG1.97%9.14%4.27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOControlador3.84%3.23%3.65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4.57%0.00%3.11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOControlador3.89%0.56%2.82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOControlador3.41%0.00%2.32%
Sapil Ltda.Controlador3.29%0.00%2.23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3.07%0.00%2.08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAControlador2.33%0.30%1.68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOControlador2.42%0.01%1.65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0.29%2.34%0.95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0.33%1.93%0.84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0.93%0.00%0.63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESControlador0.78%0.15%0.58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOControlador0.84%0.00%0.57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0.66%0.20%0.51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0.05%0.00%0.04%
Outros21.58%49.65%30.58%
Ações Tesouraria0.00%0.88%0.28%

Preguntas sobre BMEB3

¿Cuánto vale BMEB3 hoy?

BMEB3 está en BRL 49.48 (0.37% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó BMEB3 en dividendos en 2025?

BMEB3 pagó BRL 1.08 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 1.72%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de BMEB3?

BMEB3 cotiza a un PER de 7.48 y un P/VC de 1.95.

¿Cuánto rindió BMEB3 en 12 meses?

BMEB3 rindió 19.09% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 46.91% y una caída máxima de -32.30%.

¿En qué sector está BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.