B3 · BRL
BMGB4
Banco Bmg SA BMG Pfd Registered Shs -144A- Reg S
- Mín. y máx. del día
- BRL 6.10 – BRL 6.38
- Volumen del día
- BRL 14.8 M
- Mín. y máx. en 52 semanas
- BRL 3.78 – BRL 6.38
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- Capitalización de mercado
- BRL 4136 M
- PER
- 6.54
- P/VC
- 0.82
- Rentabilidad por dividendo (12m)
- 8.57%
La rentabilidad por dividendo de 12 meses de BMGB4 es 8.57%, por debajo de su promedio de 5 años, de 15.52%.
Historial de cotización de BMGB4
Riesgo y rentabilidad de BMGB4
Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.
| Métrica | 12 meses | 36 meses | 60 meses |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad | +77.65% | +296.15% | +286.15% |
| Volatilidad (anualizada) | 21.69% | 29.83% | 30.91% |
| Mayor caída | -4.24% | -16.05% | -24.57% |
| Meses positivos | 10/12 | 25/36 | 36/60 |
¿Cuánto rindió invertir en BMGB4?
BRL 1,000.00 invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían BRL 3,861.54.
- Valor actual en BMGB4
- BRL 3,861.54
- Rentabilidad en el periodo
- +286.15%
- Rentabilidad anual
- +31.05%
- En el Ibovespa
- BRL 1,777.43
Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
Fundamentales de BMGB4
Valuación
- PER6.54
- P/VC0.82
- EV/EBITDA—
- EV/EBIT—
- EV/Ingresos0.45
- P/EBIT—
- P/Ventas0.45
- P/FEO214.87
- P/FEL-11.92
- Earnings yield—
- Ratio PEG0.06
- Utilidad por acciónBRL 0.98
- Valor en libros por acciónBRL 7.82
Deuda
- Deuda neta—
- Deuda neta/EBITDA—
- Deuda neta/Capital—
- Deuda/Capital—
- Razón circulante1.11
- Prueba ácida0.06
- Liquidez inmediata—
Eficiencia
- Margen bruto33.52%
- Margen EBITDA—
- Margen operativo—
- Margen neto6.81%
- Rotación de activos0.19
Rentabilidad
- ROE12.48%
- ROA1.26%
- ROIC—
- Payout56.08%
Crecimiento
- CAGR ingresos (5 años)16.81%
- CAGR utilidad (5 años)16.15%
- Crecimiento de ingresos (año)-0.11%
- Crecimiento de utilidades (año)129.16%
- Crecimiento de ingresos (trimestre)1.17%
- Crecimiento de utilidades (trimestre)108.01%
¿Cuál es el precio justo de BMGB4?
Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 6.38.
- Precio justo de Graham
- BRL 13.10
- 105.30% por encima de la cotización
√(22.50 × BRL 0.98 × BRL 7.82)
Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.
- Precio techo de Bazin
- BRL 7.74
- 21.24% por encima de la cotización
BRL 0.46 (promedio de 5 años) ÷ 6%
Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.
Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.
Indicadores de BMGB4 por año
Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 5.54 | 8.60 | 7.12 | 21.26 | 10.35 | 11.58 | 14.95 | — |
| P/VC | 0.69 | 0.49 | 0.46 | 0.31 | 0.46 | 0.88 | 1.42 | — |
| Rentabilidad por dividendo | 8.08% | 18.92% | 5.05% | 39.60% | 5.93% | 4.01% | — | — |
| Utilidad por acción | BRL 0.89 | BRL 0.43 | BRL 0.46 | BRL 0.10 | BRL 0.29 | BRL 0.54 | BRL 0.65 | BRL 0.44 |
| Valor en libros por acción | BRL 7.16 | BRL 7.56 | BRL 7.17 | BRL 7.08 | BRL 6.56 | BRL 7.12 | BRL 6.88 | BRL 5.25 |
| ROE | 12.48% | 5.74% | 6.41% | 1.46% | 4.44% | 7.55% | 9.52% | 8.37% |
| Margen bruto | 30.00% | 53.91% | 35.80% | 41.43% | 59.02% | 72.18% | 63.17% | 55.09% |
| Margen neto | 6.63% | 2.89% | 3.62% | 0.96% | 3.70% | 7.79% | 11.03% | 7.51% |
Estados financieros de BMGB4
| Partida | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | BRL 8733.9 M | BRL 8743.1 M | BRL 7402.8 M | BRL 6317.4 M | BRL 4591.2 M | BRL 4025.9 M |
| Costo de ventas | -BRL 6114.1 M | -BRL 4029.4 M | -BRL 4752.8 M | -BRL 3699.9 M | -BRL 1881.4 M | -BRL 1120.2 M |
| Utilidad bruta | BRL 2619.9 M | BRL 4713.7 M | BRL 2650 M | BRL 2617.5 M | BRL 2709.8 M | BRL 2905.7 M |
| EBITDA | — | — | — | — | — | — |
| EBIT | — | — | — | — | — | — |
| Resultado financiero | — | — | — | — | — | — |
| Utilidad antes de impuestos | BRL 368.8 M | BRL 121.9 M | BRL 141.3 M | -BRL 251.1 M | -BRL 59.2 M | BRL 354.6 M |
| Impuestos | BRL 218.5 M | BRL 157.4 M | BRL 146 M | BRL 316.4 M | BRL 231.3 M | -BRL 44.5 M |
| Utilidad neta | BRL 579.5 M | BRL 252.9 M | BRL 267.9 M | BRL 60.3 M | BRL 169.7 M | BRL 313.7 M |
Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.
BMGB4 frente a su sector
Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.
| Acción | PER | P/VC | Rentabilidad por dividendo (12m) | ROE | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| BMGB4Banco Bmg | 6.54 | 0.82 | 8.57% | 12.48% | BRL 4136 M |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10.43 | 2.24 | 7.15% | 21.50% | BRL 511.8 mil M |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11.41 | 2.45 | 6.53% | 21.50% | BRL 511.8 mil M |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15.68 | 3.48 | 1.91% | 22.20% | BRL 271.9 mil M |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13.14 | 2.92 | 2.28% | 22.20% | BRL 271.9 mil M |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7.92 | 1.08 | 6.80% | 13.66% | BRL 183.9 mil M |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6.94 | 0.95 | 7.05% | 13.66% | BRL 183.9 mil M |
¿BMGB4 paga dividendos?
Rentabilidad por dividendo por año
- 4.01%2020
- 5.93%2021
- 39.60%2022
- 5.05%2023
- 18.92%2024
- 8.08%2025
- 5.44%2026
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Intereses sobre capital propio | 21/08/2026 | 04/09/2026 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 11/05/2026 | 21/05/2026 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 22/12/2025 | 14/01/2026 | BRL 0.15 |
| Intereses sobre capital propio | 11/12/2025 | 23/12/2025 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 11/11/2025 | 25/11/2025 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 24/07/2025 | 21/08/2025 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 02/04/2025 | 15/04/2025 | BRL 0.10 |
| Intereses sobre capital propio | 04/12/2024 | 18/12/2024 | BRL 0.12 |
| Intereses sobre capital propio | 21/10/2024 | 08/11/2024 | BRL 0.08 |
| Intereses sobre capital propio | 22/07/2024 | 15/08/2024 | BRL 0.08 |
| Intereses sobre capital propio | 22/04/2024 | 16/05/2024 | BRL 0.08 |
| Intereses sobre capital propio | 21/12/2023 | 15/02/2024 | BRL 0.34 |
Ver las 20 distribuciones
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Intereses sobre capital propio | 23/10/2023 | 14/11/2023 | BRL 0.02 |
| Intereses sobre capital propio | 24/04/2023 | 16/05/2023 | BRL 0.02 |
| Intereses sobre capital propio | 22/12/2022 | 16/02/2023 | BRL 0.13 |
| Intereses sobre capital propio | 21/10/2022 | 16/11/2022 | BRL 0.24 |
| Dividendo | 27/12/2021 | 18/02/2022 | BRL 0.32 |
| Intereses sobre capital propio | 27/12/2021 | 18/02/2022 | BRL 0.32 |
| Intereses sobre capital propio | 29/12/2020 | 01/04/2021 | BRL 0.18 |
| Intereses sobre capital propio | 19/12/2019 | 14/02/2020 | BRL 0.25 |
Sobre Banco Bmg
- Sector
- Serviços Financeiros
- Segmento
- Bancos
- Segmento de cotización
- Nivel 1
- Tag along
- Definido en los estatutos
- Capital flotante
- 26.25%
- Acciones emitidas
- 414.43 M ordinarias · 233.86 M preferentes
- Negociación media diaria
- BRL 6.6 M
- En bolsa desde
- 28/10/2019
- CNPJ
- 61.186.680/0001-74
O Banco BMG S.A. é uma instituição financeira brasileira com atuação em banco de varejo e atacado, com foco tradicional em crédito consignado para aposentados, pensionistas e servidores públicos. A operação inclui conta digital, cartões, empréstimos pessoais, seguros, investimentos e distribuição por canais digitais e por rede de correspondentes e franquias de crédito. O banco também mantém frente de serviços para empresas no segmento de middle market. A estratégia comercial combina produtos de maior margem no varejo com gestão de risco de carteira e captação no mercado local. Em termos de posicionamento, o BMG é reconhecido no nicho de consignado e produtos vinculados a esse público no Brasil. As ações preferenciais são negociadas na B3 sob o ticker BMGB4, com desempenho ligado ao ciclo de crédito, custo de funding e qualidade dos ativos financeiros.
Sitio de relación con inversionistas| Accionista | Ordinarias | Preferentes | Total |
|---|---|---|---|
| BMG Participações S.A.Controlador | 38.28% | 0.00% | 24.47% |
| RIVAGE PARTICIPAÇÕES S.A.Controlador | 12.85% | 4.24% | 9.74% |
| ÁGUA BOA PARTICIPAÇÕES S.A.Controlador | 12.85% | 4.24% | 9.74% |
| SÃO JUDAS TADEU PARTICIPAÇÕES S.A.Controlador | 12.85% | 4.08% | 9.69% |
| RAJ Participações S.A. | 4.18% | 14.85% | 8.02% |
| JERA2026 FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADOControlador | 7.62% | 1.84% | 5.54% |
| JOÃO ANNES GUIMARÃES | 4.08% | 5.72% | 4.67% |
| ANTÔNIO MOURÃO GUIMARÃES NETOControlador | 4.90% | 2.69% | 4.10% |
| ESPÓLIO FLAVIO PENTAGNA GUIMARÃESControlador | 0.00% | 2.08% | 0.75% |
| ÂNGELA ANNES GUIMARÃESControlador | 0.00% | 0.35% | 0.13% |
| Outros | 2.40% | 57.42% | 22.25% |
| Ações Tesouraria | 0.00% | 2.49% | 0.90% |
Preguntas sobre BMGB4
¿Cuánto vale BMGB4 hoy?
BMGB4 está en BRL 6.38 (4.93% en el día), con la última operación el 30/09/2026.
¿Cuánto pagó BMGB4 en dividendos en 2025?
BMGB4 pagó BRL 0.40 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 8.08%.
¿Cuál es el PER y el P/VC de BMGB4?
BMGB4 cotiza a un PER de 6.54 y un P/VC de 0.82.
¿Cuánto rindió BMGB4 en 12 meses?
BMGB4 rindió 77.65% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 21.69% y una caída máxima de -4.24%.
¿En qué sector está BMGB4?
Banco Bmg pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.