B3 · BRL
CXSE3
Caixa Seguridade Participacoes SA
- Mín. y máx. del día
- BRL 19.86 – BRL 20.35
- Volumen del día
- BRL 132.4 M
- Mín. y máx. en 52 semanas
- BRL 14.53 – BRL 22.54
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Descubre cuánto pesa CXSE3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.
Crear cuenta gratisCXSE3 en números
- Capitalización de mercado
- BRL 59.6 mil M
- PER
- 13.19
- P/VC
- 4.32
- Rentabilidad por dividendo (12m)
- 6.80%
- Deuda neta/EBITDA
- -0.26
La rentabilidad por dividendo de 12 meses de CXSE3 es 6.80%, por encima de su promedio de 5 años, de 6.74%.
Historial de cotización de CXSE3
Riesgo y rentabilidad de CXSE3
Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.
| Métrica | 12 meses | 36 meses | 60 meses |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad | +43.74% | +127.60% | +243.76% |
| Volatilidad (anualizada) | 16.08% | 20.52% | 22.57% |
| Mayor caída | -2.78% | -14.09% | -20.19% |
| Meses positivos | 8/12 | 22/36 | 39/60 |
¿Cuánto rindió invertir en CXSE3?
BRL 1,000.00 invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían BRL 3,437.64.
- Valor actual en CXSE3
- BRL 3,437.64
- Rentabilidad en el periodo
- +243.76%
- Rentabilidad anual
- +28.03%
- En el Ibovespa
- BRL 1,777.43
Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
Fundamentales de CXSE3
Valuación
- PER13.19
- P/VC4.32
- EV/EBITDA11.94
- EV/EBIT11.94
- EV/Ingresos—
- P/EBIT12.21
- P/Ventas—
- P/FEO14.46
- P/FEL15.14
- Earnings yield8.37%
- Ratio PEG3.07
- Utilidad por acciónBRL 1.51
- Valor en libros por acciónBRL 4.60
Deuda
- Deuda neta-BRL 1290.4 M
- Deuda neta/EBITDA-0.26
- Deuda neta/Capital-0.09
- Deuda/Capital0.00
- Razón circulante1.67
- Prueba ácida1.67
- Liquidez inmediata1.09
Eficiencia
- Margen bruto—
- Margen EBITDA—
- Margen operativo—
- Margen neto—
- Rotación de activos0.00
Rentabilidad
- ROE32.79%
- ROA30.15%
- ROIC34.87%
- Payout89.68%
Crecimiento
- CAGR ingresos (5 años)—
- CAGR utilidad (5 años)19.97%
- Crecimiento de ingresos (año)—
- Crecimiento de utilidades (año)13.98%
- Crecimiento de ingresos (trimestre)—
- Crecimiento de utilidades (trimestre)4.35%
¿Cuál es el precio justo de CXSE3?
Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 19.88.
- Precio justo de Graham
- BRL 12.49
- 37.18% por debajo de la cotización
√(22.50 × BRL 1.51 × BRL 4.60)
Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.
- Precio techo de Bazin
- BRL 14.15
- 28.81% por debajo de la cotización
BRL 0.85 (promedio de 5 años) ÷ 6%
Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.
Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.
Indicadores de CXSE3 por año
Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 11.62 | 11.35 | 10.80 | 8.48 | 13.15 | — | — | — |
| P/VC | 3.68 | 3.32 | 3.07 | 2.30 | 2.36 | — | — | — |
| EV/EBITDA | 10.36 | 9.84 | 9.58 | 7.27 | 11.24 | — | — | — |
| Rentabilidad por dividendo | 7.59% | 7.58% | 7.83% | 7.77% | 2.94% | — | — | — |
| Utilidad por acción | BRL 1.43 | BRL 1.26 | BRL 1.19 | BRL 0.98 | BRL 0.63 | BRL 0.59 | BRL 1.28 | BRL 1.23 |
| Valor en libros por acción | BRL 4.52 | BRL 4.30 | BRL 4.20 | BRL 3.63 | BRL 3.52 | BRL 3.03 | BRL 4.28 | BRL 3.84 |
| ROE | 31.67% | 29.21% | 28.46% | 27.12% | 17.96% | 19.48% | 29.88% | 32.10% |
| ROIC | 34.81% | 31.39% | 29.67% | 28.31% | 18.51% | 21.08% | 32.45% | 33.46% |
| Deuda neta/EBITDA | -0.36 | -0.29 | -0.22 | -0.28 | -0.17 | -0.38 | -0.29 | -0.15 |
Estados financieros de CXSE3
| Partida | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| Costo de ventas | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| Utilidad bruta | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| EBITDA | BRL 4648.7 M | BRL 4223 M | BRL 3951.2 M | BRL 3321.4 M | BRL 2185.7 M | BRL 2025.5 M |
| EBIT | BRL 4647.6 M | BRL 4223 M | BRL 3951.2 M | BRL 3321.4 M | BRL 2185.7 M | BRL 2025.5 M |
| Resultado financiero | BRL 182.2 M | BRL 113.5 M | BRL 113.9 M | BRL 97.7 M | BRL 10.6 M | BRL 20.3 M |
| Utilidad antes de impuestos | BRL 4829.8 M | BRL 4336.5 M | BRL 4065.1 M | BRL 3419.1 M | BRL 2196.2 M | BRL 2045.8 M |
| Impuestos | -BRL 538.2 M | -BRL 571.3 M | -BRL 482.9 M | -BRL 513.2 M | -BRL 300.1 M | -BRL 276.4 M |
| Utilidad neta | BRL 4291.6 M | BRL 3765.2 M | BRL 3582.2 M | BRL 2952.8 M | BRL 1896.2 M | BRL 1769.4 M |
Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.
CXSE3 frente a su sector
Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.
| Acción | PER | P/VC | Rentabilidad por dividendo (12m) | ROE | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| CXSE3Caixa Seguridade Participações | 13.19 | 4.32 | 6.80% | 32.79% | BRL 59.6 mil M |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10.43 | 2.24 | 7.15% | 21.50% | BRL 511.8 mil M |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11.41 | 2.45 | 6.53% | 21.50% | BRL 511.8 mil M |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15.68 | 3.48 | 1.91% | 22.20% | BRL 271.9 mil M |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13.14 | 2.92 | 2.28% | 22.20% | BRL 271.9 mil M |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7.92 | 1.08 | 6.80% | 13.66% | BRL 183.9 mil M |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6.94 | 0.95 | 7.05% | 13.66% | BRL 183.9 mil M |
¿CXSE3 paga dividendos?
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 03/11/2026 | 17/11/2026 | BRL 0.35 |
Rentabilidad por dividendo por año
- 2.94%2021
- 7.77%2022
- 7.83%2023
- 7.58%2024
- 7.59%2025
- 5.19%2026
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 03/08/2026 | 17/08/2026 | BRL 0.35 |
| Dividendo | 30/04/2026 | 15/05/2026 | BRL 0.33 |
| Rendimiento | 02/01/2026 | 16/01/2026 | BRL 0.00 |
| Dividendo | 02/01/2026 | 16/01/2026 | BRL 0.35 |
| Dividendo | 03/11/2025 | 17/11/2025 | BRL 0.32 |
| Dividendo | 01/08/2025 | 15/08/2025 | BRL 0.31 |
| Dividendo | 30/04/2025 | 15/05/2025 | BRL 0.32 |
| Dividendo | 03/01/2025 | 17/01/2025 | BRL 0.31 |
| Rendimiento | 03/01/2025 | 17/01/2025 | BRL 0.00 |
| Dividendo | 04/11/2024 | 18/11/2024 | BRL 0.23 |
| Dividendo | 01/08/2024 | 15/08/2024 | BRL 0.28 |
| Rendimiento | 26/04/2024 | 08/05/2024 | BRL 0.02 |
Ver las 19 distribuciones
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 26/04/2024 | 08/05/2024 | BRL 0.55 |
| Dividendo | 24/10/2023 | 06/11/2023 | BRL 0.50 |
| Rendimiento | 27/04/2023 | 08/05/2023 | BRL 0.01 |
| Dividendo | 27/04/2023 | 08/05/2023 | BRL 0.50 |
| Dividendo | 03/11/2022 | 11/11/2022 | BRL 0.35 |
| Dividendo | 20/04/2022 | 29/04/2022 | BRL 0.30 |
| Dividendo | 04/11/2021 | 16/11/2021 | BRL 0.24 |
Sobre Caixa Seguridade Participações
- Sector
- Serviços Financeiros
- Segmento
- Seguradoras
- Segmento de cotización
- Novo Mercado
- Tag along
- 100.00%
- Capital flotante
- 20.00%
- Acciones emitidas
- 3000 M ordinarias
- Negociación media diaria
- BRL 123.3 M
- Peso en el Ibovespa
- 0.46%
- En bolsa desde
- 29/04/2021
- CNPJ
- 22.543.331/0001-00
A Caixa Seguridade Participações S.A. é uma holding de seguros, previdência, capitalização, consórcios e corretagem ligada ao ecossistema da Caixa Econômica Federal. A companhia organiza participações societárias e parcerias comerciais para oferta de produtos por meio da rede bancassurance da Caixa. Constituída em 2015, a empresa abriu capital na B3 em 2021. Sua estrutura concentra contratos de distribuição e acordos com parceiros especializados em diferentes linhas de negócio, com foco em produtos massificados e base de clientes de varejo. Os resultados dependem do desempenho das empresas investidas, da produção comercial no canal da Caixa e da evolução de produtos de proteção e acumulação. O modelo combina previsibilidade de fluxo de distribuição com exposição a ciclos de crédito, renda e atividade econômica.
Sitio de relación con inversionistas| Accionista | Ordinarias | Preferentes | Total |
|---|---|---|---|
| CAIXA ECONÔMICA FEDERALControlador | 80.00% | 0.00% | 80.00% |
| Outros | 20.00% | 0.00% | 20.00% |
Preguntas sobre CXSE3
¿Cuánto vale CXSE3 hoy?
CXSE3 está en BRL 19.88 (-1.14% en el día), con la última operación el 01/10/2026.
¿Cuánto pagó CXSE3 en dividendos en 2025?
CXSE3 pagó BRL 1.26 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 7.59%.
¿Cuándo es el próximo dividendo de CXSE3?
El próximo pago anunciado es de BRL 0.35 por acción el 17/11/2026.
¿Cuál es el PER y el P/VC de CXSE3?
CXSE3 cotiza a un PER de 13.19 y un P/VC de 4.32.
¿Cuánto rindió CXSE3 en 12 meses?
CXSE3 rindió 43.74% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 16.08% y una caída máxima de -2.78%.
¿En qué sector está CXSE3?
Caixa Seguridade Participações pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Seguradoras.