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B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

BRL 11.32+4.43% (BRL 0.48)
Mín. y máx. del día
BRL 10.70 – BRL 11.58
Volumen del día
BRL 94 k
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 7.75 – BRL 15.67

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Descubre cuánto pesa PINE3 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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PINE3 en números

Capitalización de mercado
BRL 3024 M
PER
4.84
P/VC
1.62
Rentabilidad por dividendo (12m)
8.66%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE3 es 8.66%, por encima de su promedio de 5 años, de 4.05%.

Historial de cotización de PINE3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+39.87%+241.78%+60.85%
Volatilidad (anualizada)39.23%75.09%111.94%
Mayor caída-19.43%-45.59%-84.27%
Meses positivos9/1220/3623/60

¿Cuánto rindió invertir en PINE3?

BRL 1,000.00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 1,563.01.

Valor actual en PINE3
BRL 1,563.01
Rentabilidad en el periodo
+56.30%
Rentabilidad anual
+9.34%
En el Ibovespa
BRL 1,657.66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE3

Valuación

  • PER
    4.84
  • P/VC
    1.62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0.54
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0.54
  • P/FEO
    72.83
  • P/FEL
    -186.78
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0.03
  • Utilidad por acción
    BRL 2.34
  • Valor en libros por acción
    BRL 6.98

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Capital
    —
  • Deuda/Capital
    —
  • Razón circulante
    1.05
  • Prueba ácida
    0.01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30.62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10.78%
  • Rotación de activos
    0.16

Rentabilidad

  • ROE
    33.46%
  • ROA
    1.71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41.95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70.21%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    337.31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17.56%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    133.80%

¿Cuál es el precio justo de PINE3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 11.32.

Precio justo de Graham
BRL 19.16
69.30% por encima de la cotización

√(22.50 × BRL 2.34 × BRL 6.98)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 4.50
60.28% por debajo de la cotización

BRL 0.27 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER6.6410.276.1937.58574.16-19.89-12.22-26.81
P/VC2.050.971.122.041.761.711.601.33
Rentabilidad por dividendo5.18%13.16%1.92%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%
Utilidad por acciónBRL 1.87BRL 0.45BRL 0.85BRL 0.25BRL 0.02-BRL 0.48-BRL 0.78-BRL 0.36
Valor en libros por acciónBRL 6.04BRL 4.73BRL 4.67BRL 4.66BRL 5.42BRL 5.56BRL 5.95BRL 7.17
ROE30.88%9.46%18.10%5.44%0.31%-8.62%-13.12%-4.96%
Margen bruto28.81%16.78%9.98%1.88%42.68%54.46%21.43%2.97%
Margen neto9.29%3.62%8.70%3.21%0.16%-5.82%-12.94%-5.68%

Estados financieros de PINE3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 4773.5 MBRL 2804.4 MBRL 2041.8 MBRL 1472.7 MBRL 1525.3 MBRL 1220.1 M
Costo de ventas-BRL 3398 M-BRL 2333.9 M-BRL 1838 M-BRL 1445 M-BRL 874.2 M-BRL 555.7 M
Utilidad brutaBRL 1375.5 MBRL 470.5 MBRL 203.8 MBRL 27.8 MBRL 651 MBRL 664.5 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 561 MBRL 17.3 MBRL 250.3 MBRL 80.7 MBRL 10.5 M-BRL 141.8 M
Impuestos-BRL 128.1 MBRL 84.4 M-BRL 72.6 M-BRL 33.4 M-BRL 8 MBRL 70.8 M
Utilidad netaBRL 443.6 MBRL 101.4 MBRL 177.7 MBRL 47.3 MBRL 2.5 M-BRL 71 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE3Banco Pine4.841.628.66%33.46%BRL 3024 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10.432.247.15%21.50%BRL 511.8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11.412.456.53%21.50%BRL 511.8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15.683.481.91%22.20%BRL 271.9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13.142.922.28%22.20%BRL 271.9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7.921.086.80%13.66%BRL 183.9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6.940.957.05%13.66%BRL 183.9 mil M

¿PINE3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0.00%2017
  • 0.00%2018
  • 0.00%2019
  • 0.00%2020
  • 0.00%2021
  • 0.00%2022
  • 1.92%2023
  • 13.16%2024
  • 5.18%2025
  • 5.51%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/07/202622/07/2026BRL 0.27
Intereses sobre capital propio20/04/202630/04/2026BRL 0.22
Dividendo08/01/202616/01/2026BRL 0.03
Intereses sobre capital propio08/01/202616/01/2026BRL 0.10
Intereses sobre capital propio16/10/202527/11/2025BRL 0.25
Intereses sobre capital propio20/10/202529/10/2025BRL 0.10
Intereses sobre capital propio16/07/202525/07/2025BRL 0.11
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0.08
Dividendo19/02/202528/02/2025BRL 0.01
Intereses sobre capital propio06/01/202516/01/2025BRL 0.08
Intereses sobre capital propio10/10/202422/11/2024BRL 0.16
Intereses sobre capital propio14/10/202421/10/2024BRL 0.08
Ver las 81 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio08/07/202415/07/2024BRL 0.08
Intereses sobre capital propio11/04/202418/04/2024BRL 0.08
Intereses sobre capital propio08/01/202415/01/2024BRL 0.21
Intereses sobre capital propio31/07/202310/08/2023BRL 0.10
Intereses sobre capital propio31/03/201615/04/2016BRL 0.16
Intereses sobre capital propio30/06/201515/07/2015BRL 0.16
Intereses sobre capital propio31/03/201515/04/2015BRL 0.15
Intereses sobre capital propio30/12/201415/01/2015BRL 0.12
Dividendo30/06/201416/07/2014BRL 0.03
Dividendo01/04/201414/04/2014BRL 0.03
Intereses sobre capital propio01/04/201414/04/2014BRL 0.14
Intereses sobre capital propio30/12/201313/01/2014BRL 0.15
Dividendo30/12/201313/01/2014BRL 0.13
Intereses sobre capital propio18/04/201329/04/2013BRL 0.00
Dividendo18/04/201329/04/2013BRL 0.00
Dividendo28/03/201310/04/2013BRL 0.14
Intereses sobre capital propio28/03/201310/04/2013BRL 0.14
Dividendo28/09/201211/10/2012BRL 0.16
Intereses sobre capital propio28/09/201211/10/2012BRL 0.14
Dividendo30/03/201212/04/2012BRL 0.00
Intereses sobre capital propio30/03/201212/04/2012BRL 0.15
Intereses sobre capital propio29/12/201112/01/2012BRL 0.17
Dividendo29/12/201112/01/2012BRL 0.31
Dividendo30/09/201113/10/2011BRL 0.02
Intereses sobre capital propio30/09/201113/10/2011BRL 0.16
Intereses sobre capital propio30/06/201112/07/2011BRL 0.15
Intereses sobre capital propio31/03/201111/04/2011BRL 0.15
Dividendo31/03/201111/04/2011BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/09/201013/10/2010BRL 0.15
Dividendo30/09/201013/10/2010BRL 0.09
Intereses sobre capital propio30/06/201013/07/2010BRL 0.15
Dividendo30/06/201013/07/2010BRL 0.09
Dividendo31/03/201013/04/2010BRL 0.03
Intereses sobre capital propio31/03/201013/04/2010BRL 0.15
Dividendo30/09/200913/10/2009BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/09/200913/10/2009BRL 0.15
Dividendo30/06/200914/07/2009BRL 0.09
Intereses sobre capital propio30/06/200914/07/2009BRL 0.15
Dividendo31/03/200913/04/2009BRL 0.15
Intereses sobre capital propio31/03/200913/04/2009BRL 0.15
Dividendo30/12/200813/01/2009BRL 0.08
Intereses sobre capital propio30/12/200813/01/2009BRL 0.15
Intereses sobre capital propio30/09/200813/10/2008BRL 0.15
Intereses sobre capital propio30/06/200811/07/2008BRL 0.14
Dividendo29/01/200815/02/2008BRL 0.04
Intereses sobre capital propio17/01/200801/02/2008BRL 0.24
Intereses sobre capital propio30/01/2023—BRL 0.06
Intereses sobre capital propio30/06/2016—BRL 0.06
Intereses sobre capital propio04/01/2016—BRL 0.20
Intereses sobre capital propio30/09/2015—BRL 0.18
Intereses sobre capital propio30/09/2014—BRL 0.14
Intereses sobre capital propio30/06/2014—BRL 0.14
Intereses sobre capital propio30/09/2013—BRL 0.14
Dividendo30/09/2013—BRL 0.13
Dividendo28/06/2013—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio28/06/2013—BRL 0.14
Intereses sobre capital propio28/12/2012—BRL 0.15
Dividendo28/12/2012—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio29/06/2012—BRL 0.15
Dividendo29/06/2012—BRL 0.10
Intereses sobre capital propio29/12/2011—BRL 0.17
Dividendo29/12/2011—BRL 0.31
Dividendo30/06/2011—BRL 0.08
Dividendo30/12/2010—BRL 0.09
Intereses sobre capital propio30/12/2010—BRL 0.15
Dividendo30/12/2009—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/12/2009—BRL 0.15
Intereses sobre capital propio30/04/2008—BRL 0.14
Intereses sobre capital propio20/07/2007—BRL 0.18
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas06/01/201411.52% en acciones

Sobre Banco Pine

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100.00%
Capital flotante
27.25%
Acciones emitidas
129.95 M ordinarias · 123.94 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 95.1 k
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Sitio de relación con inversionistas
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96.04%32.80%65.17%
Clube de Investimento Horizonte0.71%6.99%3.77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0.53%5.85%3.12%
Outros2.55%53.15%27.25%
Ações Tesouraria0.17%1.22%0.68%

Preguntas sobre PINE3

¿Cuánto vale PINE3 hoy?

PINE3 está en BRL 11.32 (4.43% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó PINE3 en dividendos en 2025?

PINE3 pagó BRL 0.64 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 5.18%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE3?

PINE3 cotiza a un PER de 4.84 y un P/VC de 1.62.

¿Cuánto rindió PINE3 en 12 meses?

PINE3 rindió 39.87% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 39.23% y una caída máxima de -19.43%.

¿En qué sector está PINE3?

Banco Pine pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.