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B3 · BRL

PINE4

Banco PINE S.A. Pfd

BRL 12.53+5.47% (BRL 0.65)
Mín. y máx. del día
BRL 11.91 – BRL 12.82
Volumen del día
BRL 24.8 M
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 7.99 – BRL 16.24

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Descubre cuánto pesa PINE4 en tu patrimonio, cuánto te ha pagado y qué tan lejos está de tu meta de asignación.

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PINE4 en números

Capitalización de mercado
BRL 3024 M
PER
5.36
P/VC
1.79
Rentabilidad por dividendo (12m)
7.82%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE4 es 7.82%, por encima de su promedio de 5 años, de 4.41%.

Historial de cotización de PINE4

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE4

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+39.76%+354.22%+792.90%
Volatilidad (anualizada)41.35%33.04%55.10%
Mayor caída-22.79%-22.79%-47.89%
Meses positivos9/1225/3638/60

¿Cuánto rindió invertir en PINE4?

BRL 1,000.00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 8,444.44.

Valor actual en PINE4
BRL 8,444.44
Rentabilidad en el periodo
+744.44%
Rentabilidad anual
+53.23%
En el Ibovespa
BRL 1,657.66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE4

Valuación

  • PER
    5.36
  • P/VC
    1.79
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0.54
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0.54
  • P/FEO
    72.83
  • P/FEL
    -186.78
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0.03
  • Utilidad por acción
    BRL 2.34
  • Valor en libros por acción
    BRL 6.98

Deuda

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Capital
    —
  • Deuda/Capital
    —
  • Razón circulante
    1.05
  • Prueba ácida
    0.01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30.62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10.78%
  • Rotación de activos
    0.16

Rentabilidad

  • ROE
    33.46%
  • ROA
    1.71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41.95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR utilidad (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70.21%
  • Crecimiento de utilidades (año)
    337.31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17.56%
  • Crecimiento de utilidades (trimestre)
    133.80%

¿Cuál es el precio justo de PINE4?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 12.53.

Precio justo de Graham
BRL 19.16
52.95% por encima de la cotización

√(22.50 × BRL 2.34 × BRL 6.98)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1.5. El producto de ambos límites, 22.5, por la utilidad por acción (UPA) y el valor en libros por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 4.70
62.48% por debajo de la cotización

BRL 0.28 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE4 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER7.219.965.176.47107.81-5.26-5.38-6.21
P/VC2.230.940.940.350.330.450.710.31
Rentabilidad por dividendo4.78%13.58%3.71%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%
Utilidad por acciónBRL 1.87BRL 0.45BRL 0.85BRL 0.25BRL 0.02-BRL 0.48-BRL 0.78-BRL 0.36
Valor en libros por acciónBRL 6.04BRL 4.73BRL 4.67BRL 4.66BRL 5.42BRL 5.56BRL 5.95BRL 7.17
ROE30.88%9.46%18.10%5.44%0.31%-8.62%-13.12%-4.96%
Margen bruto28.81%16.78%9.98%1.88%42.68%54.46%21.43%2.97%
Margen neto9.29%3.62%8.70%3.21%0.16%-5.82%-12.94%-5.68%

Estados financieros de PINE4

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 4773.5 MBRL 2804.4 MBRL 2041.8 MBRL 1472.7 MBRL 1525.3 MBRL 1220.1 M
Costo de ventas-BRL 3398 M-BRL 2333.9 M-BRL 1838 M-BRL 1445 M-BRL 874.2 M-BRL 555.7 M
Utilidad brutaBRL 1375.5 MBRL 470.5 MBRL 203.8 MBRL 27.8 MBRL 651 MBRL 664.5 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Utilidad antes de impuestosBRL 561 MBRL 17.3 MBRL 250.3 MBRL 80.7 MBRL 10.5 M-BRL 141.8 M
Impuestos-BRL 128.1 MBRL 84.4 M-BRL 72.6 M-BRL 33.4 M-BRL 8 MBRL 70.8 M
Utilidad netaBRL 443.6 MBRL 101.4 MBRL 177.7 MBRL 47.3 MBRL 2.5 M-BRL 71 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE4 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE4Banco Pine5.361.797.82%33.46%BRL 3024 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10.432.247.15%21.50%BRL 511.8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11.412.456.53%21.50%BRL 511.8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15.683.481.91%22.20%BRL 271.9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13.142.922.28%22.20%BRL 271.9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7.921.086.80%13.66%BRL 183.9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6.940.957.05%13.66%BRL 183.9 mil M

¿PINE4 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0.00%2017
  • 0.00%2018
  • 0.00%2019
  • 0.00%2020
  • 0.00%2021
  • 0.00%2022
  • 3.71%2023
  • 13.58%2024
  • 4.78%2025
  • 4.98%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/07/202622/07/2026BRL 0.27
Intereses sobre capital propio20/04/202630/04/2026BRL 0.22
Intereses sobre capital propio08/01/202616/01/2026BRL 0.10
Dividendo08/01/202616/01/2026BRL 0.03
Intereses sobre capital propio16/10/202527/11/2025BRL 0.25
Intereses sobre capital propio20/10/202529/10/2025BRL 0.10
Intereses sobre capital propio16/07/202525/07/2025BRL 0.11
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0.08
Dividendo19/02/202528/02/2025BRL 0.01
Intereses sobre capital propio06/01/202516/01/2025BRL 0.08
Intereses sobre capital propio10/10/202422/11/2024BRL 0.16
Intereses sobre capital propio14/10/202421/10/2024BRL 0.08
Ver las 71 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio08/07/202415/07/2024BRL 0.08
Intereses sobre capital propio11/04/202418/04/2024BRL 0.08
Intereses sobre capital propio08/01/202415/01/2024BRL 0.21
Intereses sobre capital propio31/07/202310/08/2023BRL 0.10
Intereses sobre capital propio30/01/202308/02/2023BRL 0.06
Intereses sobre capital propio30/06/201615/07/2016BRL 0.06
Intereses sobre capital propio31/03/201615/04/2016BRL 0.16
Intereses sobre capital propio04/01/201618/01/2016BRL 0.20
Intereses sobre capital propio29/09/201514/10/2015BRL 0.18
Intereses sobre capital propio29/06/201514/07/2015BRL 0.16
Intereses sobre capital propio29/09/201409/10/2014BRL 0.14
Dividendo27/06/201416/07/2014BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/03/2015—BRL 0.15
Intereses sobre capital propio29/12/2014—BRL 0.12
Intereses sobre capital propio27/06/2014—BRL 0.14
Dividendo31/03/2014—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio31/03/2014—BRL 0.14
Dividendo27/12/2013—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio27/12/2013—BRL 0.15
Dividendo27/09/2013—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio27/09/2013—BRL 0.14
Dividendo27/06/2013—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio27/06/2013—BRL 0.14
Dividendo17/04/2013—BRL 0.00
Intereses sobre capital propio17/04/2013—BRL 0.00
Intereses sobre capital propio27/03/2013—BRL 0.14
Dividendo27/03/2013—BRL 0.14
Dividendo27/12/2012—BRL 0.13
Intereses sobre capital propio27/12/2012—BRL 0.15
Intereses sobre capital propio27/09/2012—BRL 0.14
Dividendo27/09/2012—BRL 0.16
Dividendo28/06/2012—BRL 0.10
Intereses sobre capital propio28/06/2012—BRL 0.15
Intereses sobre capital propio29/03/2012—BRL 0.15
Dividendo29/03/2012—BRL 0.00
Intereses sobre capital propio28/12/2011—BRL 0.17
Dividendo28/12/2011—BRL 0.31
Dividendo29/09/2011—BRL 0.02
Intereses sobre capital propio29/09/2011—BRL 0.16
Dividendo29/06/2011—BRL 0.08
Intereses sobre capital propio29/06/2011—BRL 0.15
Dividendo30/03/2011—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/03/2011—BRL 0.15
Dividendo29/12/2010—BRL 0.09
Intereses sobre capital propio29/12/2010—BRL 0.15
Dividendo29/09/2010—BRL 0.09
Intereses sobre capital propio29/09/2010—BRL 0.15
Dividendo29/06/2010—BRL 0.09
Intereses sobre capital propio29/06/2010—BRL 0.15
Dividendo30/03/2010—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio30/03/2010—BRL 0.15
Dividendo29/12/2009—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio29/12/2009—BRL 0.15
Dividendo29/09/2009—BRL 0.03
Intereses sobre capital propio29/09/2009—BRL 0.15
Dividendo29/06/2009—BRL 0.09
Intereses sobre capital propio29/06/2009—BRL 0.15
Intereses sobre capital propio30/03/2009—BRL 0.15
Dividendo30/03/2009—BRL 0.15
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Desdoblamiento07/01/201429 por 26
Desdoblamiento27/02/20128 por 7

Sobre Banco Pine

Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100.00%
Capital flotante
27.25%
Acciones emitidas
129.95 M ordinarias · 123.94 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 11.7 M
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96.04%32.80%65.17%
Clube de Investimento Horizonte0.71%6.99%3.77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0.53%5.85%3.12%
Outros2.55%53.15%27.25%
Ações Tesouraria0.17%1.22%0.68%

Preguntas sobre PINE4

¿Cuánto vale PINE4 hoy?

PINE4 está en BRL 12.53 (5.47% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó PINE4 en dividendos en 2025?

PINE4 pagó BRL 0.64 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 4.78%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE4?

PINE4 cotiza a un PER de 5.36 y un P/VC de 1.79.

¿Cuánto rindió PINE4 en 12 meses?

PINE4 rindió 39.76% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 41.35% y una caída máxima de -22.79%.