B3 · BRL
CXSE3
Caixa Seguridade Participacoes SA
- Mín. y máx. del día
- BRL 19,86 – BRL 20,35
- Volumen del día
- BRL 132,4 M
- Mín. y máx. en 52 semanas
- BRL 14,53 – BRL 22,54
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Descubre cuánto pesa CXSE3 en tu patrimonio, cuánto te pagó y qué tan lejos está de tu meta de asignación.
Crear cuenta gratisCXSE3 en números
- Capitalización de mercado
- BRL 59,6 mil M
- PER
- 13,19
- P/VC
- 4,32
- Rentabilidad por dividendo (12m)
- 6,80%
- Deuda neta/EBITDA
- -0,26
La rentabilidad por dividendo de 12 meses de CXSE3 es 6,80%, por encima de su promedio de 5 años, de 6,74%.
Historial de cotización de CXSE3
Riesgo y rentabilidad de CXSE3
Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.
| Métrica | 12 meses | 36 meses | 60 meses |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad | +43,74% | +127,60% | +243,76% |
| Volatilidad (anualizada) | 16,08% | 20,52% | 22,57% |
| Mayor caída | -2,78% | -14,09% | -20,19% |
| Meses positivos | 8/12 | 22/36 | 39/60 |
¿Cuánto rindió invertir en CXSE3?
BRL 1.000,00 invertidos el 01/10/2021 hoy valdrían BRL 3.437,64.
- Valor actual en CXSE3
- BRL 3.437,64
- Rentabilidad en el periodo
- +243,76%
- Rentabilidad anual
- +28,03%
- En el Ibovespa
- BRL 1.777,43
Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
Fundamentales de CXSE3
Valuación
- PER13,19
- P/VC4,32
- EV/EBITDA11,94
- EV/EBIT11,94
- EV/Ingresos—
- P/EBIT12,21
- P/Ventas—
- P/FCO14,46
- P/FCL15,14
- Earnings yield8,37%
- Ratio PEG3,07
- Ganancia por acciónBRL 1,51
- Valor libro por acciónBRL 4,60
Endeudamiento
- Deuda neta-BRL 1290,4 M
- Deuda neta/EBITDA-0,26
- Deuda neta/Patrimonio-0,09
- Deuda/Patrimonio0,00
- Razón corriente1,67
- Prueba ácida1,67
- Liquidez inmediata1,09
Eficiencia
- Margen bruto—
- Margen EBITDA—
- Margen operativo—
- Margen neto—
- Rotación de activos0,00
Rentabilidad
- ROE32,79%
- ROA30,15%
- ROIC34,87%
- Payout89,68%
Crecimiento
- CAGR ingresos (5 años)—
- CAGR ganancia (5 años)19,97%
- Crecimiento de ingresos (año)—
- Crecimiento de la ganancia (año)13,98%
- Crecimiento de ingresos (trimestre)—
- Crecimiento de la ganancia (trimestre)4,35%
¿Cuál es el precio justo de CXSE3?
Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 19,88.
- Precio justo de Graham
- BRL 12,49
- 37,18% por debajo de la cotización
√(22,50 × BRL 1,51 × BRL 4,60)
Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por la ganancia por acción (GPA) y el valor libro por acción da el precio justo.
- Precio techo de Bazin
- BRL 14,15
- 28,81% por debajo de la cotización
BRL 0,85 (promedio de 5 años) ÷ 6%
Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.
Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.
Indicadores de CXSE3 por año
Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 11,62 | 11,35 | 10,80 | 8,48 | 13,15 | — | — | — |
| P/VC | 3,68 | 3,32 | 3,07 | 2,30 | 2,36 | — | — | — |
| EV/EBITDA | 10,36 | 9,84 | 9,58 | 7,27 | 11,24 | — | — | — |
| Rentabilidad por dividendo | 7,59% | 7,58% | 7,83% | 7,77% | 2,94% | — | — | — |
| Ganancia por acción | BRL 1,43 | BRL 1,26 | BRL 1,19 | BRL 0,98 | BRL 0,63 | BRL 0,59 | BRL 1,28 | BRL 1,23 |
| Valor libro por acción | BRL 4,52 | BRL 4,30 | BRL 4,20 | BRL 3,63 | BRL 3,52 | BRL 3,03 | BRL 4,28 | BRL 3,84 |
| ROE | 31,67% | 29,21% | 28,46% | 27,12% | 17,96% | 19,48% | 29,88% | 32,10% |
| ROIC | 34,81% | 31,39% | 29,67% | 28,31% | 18,51% | 21,08% | 32,45% | 33,46% |
| Deuda neta/EBITDA | -0,36 | -0,29 | -0,22 | -0,28 | -0,17 | -0,38 | -0,29 | -0,15 |
Estados financieros de CXSE3
| Partida | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| Costo de ventas | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| Ganancia bruta | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 | BRL 0 |
| EBITDA | BRL 4648,7 M | BRL 4223 M | BRL 3951,2 M | BRL 3321,4 M | BRL 2185,7 M | BRL 2025,5 M |
| EBIT | BRL 4647,6 M | BRL 4223 M | BRL 3951,2 M | BRL 3321,4 M | BRL 2185,7 M | BRL 2025,5 M |
| Resultado financiero | BRL 182,2 M | BRL 113,5 M | BRL 113,9 M | BRL 97,7 M | BRL 10,6 M | BRL 20,3 M |
| Ganancia antes de impuestos | BRL 4829,8 M | BRL 4336,5 M | BRL 4065,1 M | BRL 3419,1 M | BRL 2196,2 M | BRL 2045,8 M |
| Impuestos | -BRL 538,2 M | -BRL 571,3 M | -BRL 482,9 M | -BRL 513,2 M | -BRL 300,1 M | -BRL 276,4 M |
| Ganancia neta | BRL 4291,6 M | BRL 3765,2 M | BRL 3582,2 M | BRL 2952,8 M | BRL 1896,2 M | BRL 1769,4 M |
Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.
CXSE3 frente a su sector
Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.
| Acción | PER | P/VC | Rentabilidad por dividendo (12m) | ROE | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|---|---|
| CXSE3Caixa Seguridade Participações | 13,19 | 4,32 | 6,80% | 32,79% | BRL 59,6 mil M |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10,43 | 2,24 | 7,15% | 21,50% | BRL 511,8 mil M |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11,41 | 2,45 | 6,53% | 21,50% | BRL 511,8 mil M |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15,68 | 3,48 | 1,91% | 22,20% | BRL 271,9 mil M |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13,14 | 2,92 | 2,28% | 22,20% | BRL 271,9 mil M |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7,92 | 1,08 | 6,80% | 13,66% | BRL 183,9 mil M |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6,94 | 0,95 | 7,05% | 13,66% | BRL 183,9 mil M |
¿CXSE3 paga dividendos?
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 03/11/2026 | 17/11/2026 | BRL 0,35 |
Rentabilidad por dividendo por año
- 2,94%2021
- 7,77%2022
- 7,83%2023
- 7,58%2024
- 7,59%2025
- 5,19%2026
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 03/08/2026 | 17/08/2026 | BRL 0,35 |
| Dividendo | 30/04/2026 | 15/05/2026 | BRL 0,33 |
| Rendimiento | 02/01/2026 | 16/01/2026 | BRL 0,00 |
| Dividendo | 02/01/2026 | 16/01/2026 | BRL 0,35 |
| Dividendo | 03/11/2025 | 17/11/2025 | BRL 0,32 |
| Dividendo | 01/08/2025 | 15/08/2025 | BRL 0,31 |
| Dividendo | 30/04/2025 | 15/05/2025 | BRL 0,32 |
| Dividendo | 03/01/2025 | 17/01/2025 | BRL 0,31 |
| Rendimiento | 03/01/2025 | 17/01/2025 | BRL 0,00 |
| Dividendo | 04/11/2024 | 18/11/2024 | BRL 0,23 |
| Dividendo | 01/08/2024 | 15/08/2024 | BRL 0,28 |
| Rendimiento | 26/04/2024 | 08/05/2024 | BRL 0,02 |
Ver las 19 distribuciones
| Tipo | Último día con derecho | Pago | Por acción |
|---|---|---|---|
| Dividendo | 26/04/2024 | 08/05/2024 | BRL 0,55 |
| Dividendo | 24/10/2023 | 06/11/2023 | BRL 0,50 |
| Rendimiento | 27/04/2023 | 08/05/2023 | BRL 0,01 |
| Dividendo | 27/04/2023 | 08/05/2023 | BRL 0,50 |
| Dividendo | 03/11/2022 | 11/11/2022 | BRL 0,35 |
| Dividendo | 20/04/2022 | 29/04/2022 | BRL 0,30 |
| Dividendo | 04/11/2021 | 16/11/2021 | BRL 0,24 |
Sobre Caixa Seguridade Participações
- Sector
- Serviços Financeiros
- Segmento
- Seguradoras
- Segmento de cotización
- Novo Mercado
- Tag along
- 100,00%
- Capital flotante
- 20,00%
- Acciones emitidas
- 3000 M ordinarias
- Negociación media diaria
- BRL 123,3 M
- Peso en el Ibovespa
- 0,47%
- En bolsa desde
- 29/04/2021
- CNPJ
- 22.543.331/0001-00
A Caixa Seguridade Participações S.A. é uma holding de seguros, previdência, capitalização, consórcios e corretagem ligada ao ecossistema da Caixa Econômica Federal. A companhia organiza participações societárias e parcerias comerciais para oferta de produtos por meio da rede bancassurance da Caixa. Constituída em 2015, a empresa abriu capital na B3 em 2021. Sua estrutura concentra contratos de distribuição e acordos com parceiros especializados em diferentes linhas de negócio, com foco em produtos massificados e base de clientes de varejo. Os resultados dependem do desempenho das empresas investidas, da produção comercial no canal da Caixa e da evolução de produtos de proteção e acumulação. O modelo combina previsibilidade de fluxo de distribuição com exposição a ciclos de crédito, renda e atividade econômica.
Sitio de relación con inversores| Accionista | Ordinarias | Preferentes | Total |
|---|---|---|---|
| CAIXA ECONÔMICA FEDERALControlador | 80,00% | 0,00% | 80,00% |
| Outros | 20,00% | 0,00% | 20,00% |
Preguntas sobre CXSE3
¿Cuánto vale CXSE3 hoy?
CXSE3 está en BRL 19,88 (-1,14% en el día), con la última operación el 30/09/2026.
¿Cuánto pagó CXSE3 en dividendos en 2025?
CXSE3 pagó BRL 1,26 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 7,59%.
¿Cuándo es el próximo dividendo de CXSE3?
El próximo pago anunciado es de BRL 0,35 por acción el 17/11/2026.
¿Cuál es el PER y el P/VC de CXSE3?
CXSE3 cotiza a un PER de 13,19 y un P/VC de 4,32.
¿Cuánto rindió CXSE3 en 12 meses?
CXSE3 rindió 43,74% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 16,08% y una caída máxima de -2,78%.
¿En qué sector está CXSE3?
Caixa Seguridade Participações pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Seguradoras.