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B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

BRL 11,32+4,43% (BRL 0,48)
Mín. y máx. del día
BRL 10,70 – BRL 11,58
Volumen del día
BRL 94 k
Mín. y máx. en 52 semanas
BRL 7,75 – BRL 15,67

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PINE3 en números

Capitalización de mercado
BRL 3024 M
PER
4,84
P/VC
1,62
Rentabilidad por dividendo (12m)
8,66%

La rentabilidad por dividendo de 12 meses de PINE3 es 8,66%, por encima de su promedio de 5 años, de 4,05%.

Historial de cotización de PINE3

01/10/202530/09/2026
Comparar con

Riesgo y rentabilidad de PINE3

Cierres mensuales ajustados por splits y distribuciones.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rentabilidad+39,87%+241,78%+60,85%
Volatilidad (anualizada)39,23%75,09%111,94%
Mayor caída-19,43%-45,59%-84,27%
Meses positivos9/1220/3623/60

¿Cuánto rindió invertir en PINE3?

BRL 1.000,00 invertidos el 01/09/2021 hoy valdrían BRL 1.563,01.

Valor actual en PINE3
BRL 1.563,01
Rentabilidad en el periodo
+56,30%
Rentabilidad anual
+9,34%
En el Ibovespa
BRL 1.657,66

Con dividendos reinvertidos, sin impuestos ni costos, al cierre de cada mes. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.

Fundamentales de PINE3

Valuación

  • PER
    4,84
  • P/VC
    1,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ingresos
    0,54
  • P/EBIT
    —
  • P/Ventas
    0,54
  • P/FCO
    72,83
  • P/FCL
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,03
  • Ganancia por acción
    BRL 2,34
  • Valor libro por acción
    BRL 6,98

Endeudamiento

  • Deuda neta
    —
  • Deuda neta/EBITDA
    —
  • Deuda neta/Patrimonio
    —
  • Deuda/Patrimonio
    —
  • Razón corriente
    1,05
  • Prueba ácida
    0,01
  • Liquidez inmediata
    —

Eficiencia

  • Margen bruto
    30,62%
  • Margen EBITDA
    —
  • Margen operativo
    —
  • Margen neto
    10,78%
  • Rotación de activos
    0,16

Rentabilidad

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crecimiento

  • CAGR ingresos (5 años)
    —
  • CAGR ganancia (5 años)
    —
  • Crecimiento de ingresos (año)
    70,21%
  • Crecimiento de la ganancia (año)
    337,31%
  • Crecimiento de ingresos (trimestre)
    17,56%
  • Crecimiento de la ganancia (trimestre)
    133,80%

¿Cuál es el precio justo de PINE3?

Dos fórmulas clásicas de valor, con los números de hoy. La cotización actual es BRL 11,32.

Precio justo de Graham
BRL 19,16
69,30% por encima de la cotización

√(22,50 × BRL 2,34 × BRL 6,98)

Benjamin Graham no pagaba más de un PER de 15 ni un P/VC de 1,5. El producto de ambos límites, 22,5, por la ganancia por acción (GPA) y el valor libro por acción da el precio justo.

Precio techo de Bazin
BRL 4,50
60,28% por debajo de la cotización

BRL 0,27 (promedio de 5 años) ÷ 6%

Décio Bazin solo compraba acciones que rindieran al menos 6% anual en distribuciones. El precio techo es el dividendo promedio por acción de los últimos años dividido entre 6%.

Graham ignora el crecimiento y la deuda; Bazin supone que las distribuciones pasadas se repiten. Son referencias para comparar, no una recomendación de compra.

Indicadores de PINE3 por año

Múltiplos al precio de cierre de cada año; márgenes y rendimientos según los estados financieros del año.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/VC2,050,971,122,041,761,711,601,33
Rentabilidad por dividendo5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Ganancia por acciónBRL 1,87BRL 0,45BRL 0,85BRL 0,25BRL 0,02-BRL 0,48-BRL 0,78-BRL 0,36
Valor libro por acciónBRL 6,04BRL 4,73BRL 4,67BRL 4,66BRL 5,42BRL 5,56BRL 5,95BRL 7,17
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margen bruto28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margen neto9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Estados financieros de PINE3

Partida202520242023202220212020
Ingresos netosBRL 4773,5 MBRL 2804,4 MBRL 2041,8 MBRL 1472,7 MBRL 1525,3 MBRL 1220,1 M
Costo de ventas-BRL 3398 M-BRL 2333,9 M-BRL 1838 M-BRL 1445 M-BRL 874,2 M-BRL 555,7 M
Ganancia brutaBRL 1375,5 MBRL 470,5 MBRL 203,8 MBRL 27,8 MBRL 651 MBRL 664,5 M
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financiero——————
Ganancia antes de impuestosBRL 561 MBRL 17,3 MBRL 250,3 MBRL 80,7 MBRL 10,5 M-BRL 141,8 M
Impuestos-BRL 128,1 MBRL 84,4 M-BRL 72,6 M-BRL 33,4 M-BRL 8 MBRL 70,8 M
Ganancia netaBRL 443,6 MBRL 101,4 MBRL 177,7 MBRL 47,3 MBRL 2,5 M-BRL 71 M

Cifras presentadas por la empresa ante la CVM. Deuda sin arrendamientos; cada trimestre es solo ese trimestre.

PINE3 frente a su sector

Los mismos indicadores para las otras acciones de la empresa y las mayores del sector.

AcciónPERP/VCRentabilidad por dividendo (12m)ROECapitalización de mercado
PINE3Banco Pine4,841,628,66%33,46%BRL 3024 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%BRL 511,8 mil M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%BRL 511,8 mil M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%BRL 271,9 mil M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%BRL 271,9 mil M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%BRL 183,9 mil M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%BRL 183,9 mil M

¿PINE3 paga dividendos?

Rentabilidad por dividendo por año

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Historial de pagos
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio14/07/202622/07/2026BRL 0,27
Intereses sobre capital propio20/04/202630/04/2026BRL 0,22
Dividendo08/01/202616/01/2026BRL 0,03
Intereses sobre capital propio08/01/202616/01/2026BRL 0,10
Intereses sobre capital propio16/10/202527/11/2025BRL 0,25
Intereses sobre capital propio20/10/202529/10/2025BRL 0,10
Intereses sobre capital propio16/07/202525/07/2025BRL 0,11
Intereses sobre capital propio10/04/202525/04/2025BRL 0,08
Dividendo19/02/202528/02/2025BRL 0,01
Intereses sobre capital propio06/01/202516/01/2025BRL 0,08
Intereses sobre capital propio10/10/202422/11/2024BRL 0,16
Intereses sobre capital propio14/10/202421/10/2024BRL 0,08
Ver las 81 distribuciones
Distribuciones anteriores
TipoÚltimo día con derechoPagoPor acción
Intereses sobre capital propio08/07/202415/07/2024BRL 0,08
Intereses sobre capital propio11/04/202418/04/2024BRL 0,08
Intereses sobre capital propio08/01/202415/01/2024BRL 0,21
Intereses sobre capital propio31/07/202310/08/2023BRL 0,10
Intereses sobre capital propio31/03/201615/04/2016BRL 0,16
Intereses sobre capital propio30/06/201515/07/2015BRL 0,16
Intereses sobre capital propio31/03/201515/04/2015BRL 0,15
Intereses sobre capital propio30/12/201415/01/2015BRL 0,12
Dividendo30/06/201416/07/2014BRL 0,03
Dividendo01/04/201414/04/2014BRL 0,03
Intereses sobre capital propio01/04/201414/04/2014BRL 0,14
Intereses sobre capital propio30/12/201313/01/2014BRL 0,15
Dividendo30/12/201313/01/2014BRL 0,13
Intereses sobre capital propio18/04/201329/04/2013BRL 0,00
Dividendo18/04/201329/04/2013BRL 0,00
Dividendo28/03/201310/04/2013BRL 0,14
Intereses sobre capital propio28/03/201310/04/2013BRL 0,14
Dividendo28/09/201211/10/2012BRL 0,16
Intereses sobre capital propio28/09/201211/10/2012BRL 0,14
Dividendo30/03/201212/04/2012BRL 0,00
Intereses sobre capital propio30/03/201212/04/2012BRL 0,15
Intereses sobre capital propio29/12/201112/01/2012BRL 0,17
Dividendo29/12/201112/01/2012BRL 0,31
Dividendo30/09/201113/10/2011BRL 0,02
Intereses sobre capital propio30/09/201113/10/2011BRL 0,16
Intereses sobre capital propio30/06/201112/07/2011BRL 0,15
Intereses sobre capital propio31/03/201111/04/2011BRL 0,15
Dividendo31/03/201111/04/2011BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/09/201013/10/2010BRL 0,15
Dividendo30/09/201013/10/2010BRL 0,09
Intereses sobre capital propio30/06/201013/07/2010BRL 0,15
Dividendo30/06/201013/07/2010BRL 0,09
Dividendo31/03/201013/04/2010BRL 0,03
Intereses sobre capital propio31/03/201013/04/2010BRL 0,15
Dividendo30/09/200913/10/2009BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/09/200913/10/2009BRL 0,15
Dividendo30/06/200914/07/2009BRL 0,09
Intereses sobre capital propio30/06/200914/07/2009BRL 0,15
Dividendo31/03/200913/04/2009BRL 0,15
Intereses sobre capital propio31/03/200913/04/2009BRL 0,15
Dividendo30/12/200813/01/2009BRL 0,08
Intereses sobre capital propio30/12/200813/01/2009BRL 0,15
Intereses sobre capital propio30/09/200813/10/2008BRL 0,15
Intereses sobre capital propio30/06/200811/07/2008BRL 0,14
Dividendo29/01/200815/02/2008BRL 0,04
Intereses sobre capital propio17/01/200801/02/2008BRL 0,24
Intereses sobre capital propio30/01/2023—BRL 0,06
Intereses sobre capital propio30/06/2016—BRL 0,06
Intereses sobre capital propio04/01/2016—BRL 0,20
Intereses sobre capital propio30/09/2015—BRL 0,18
Intereses sobre capital propio30/09/2014—BRL 0,14
Intereses sobre capital propio30/06/2014—BRL 0,14
Intereses sobre capital propio30/09/2013—BRL 0,14
Dividendo30/09/2013—BRL 0,13
Dividendo28/06/2013—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio28/06/2013—BRL 0,14
Intereses sobre capital propio28/12/2012—BRL 0,15
Dividendo28/12/2012—BRL 0,13
Intereses sobre capital propio29/06/2012—BRL 0,15
Dividendo29/06/2012—BRL 0,10
Intereses sobre capital propio29/12/2011—BRL 0,17
Dividendo29/12/2011—BRL 0,31
Dividendo30/06/2011—BRL 0,08
Dividendo30/12/2010—BRL 0,09
Intereses sobre capital propio30/12/2010—BRL 0,15
Dividendo30/12/2009—BRL 0,03
Intereses sobre capital propio30/12/2009—BRL 0,15
Intereses sobre capital propio30/04/2008—BRL 0,14
Intereses sobre capital propio20/07/2007—BRL 0,18
Desdoblamientos, agrupamientos y acciones liberadas
EventoÚltimo día con derechoProporción
Acciones liberadas06/01/201411,52% en acciones

Sobre Banco Pine

Sector
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotización
Nivel 2
Tag along
100,00%
Capital flotante
27,25%
Acciones emitidas
129,95 M ordinarias · 123,94 M preferentes
Negociación media diaria
BRL 95,1 k
En bolsa desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Sitio de relación con inversores
AccionistasPosición al 31/12/2026, según el Formulário de Referência presentado a la CVM.
AccionistaOrdinariasPreferentesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Preguntas sobre PINE3

¿Cuánto vale PINE3 hoy?

PINE3 está en BRL 11,32 (4,43% en el día), con la última operación el 30/09/2026.

¿Cuánto pagó PINE3 en dividendos en 2025?

PINE3 pagó BRL 0,64 por acción en 2025, una rentabilidad por dividendo de 5,18%.

¿Cuál es el PER y el P/VC de PINE3?

PINE3 cotiza a un PER de 4,84 y un P/VC de 1,62.

¿Cuánto rindió PINE3 en 12 meses?

PINE3 rindió 39,87% en 12 meses, con una volatilidad anualizada de 39,23% y una caída máxima de -19,43%.

¿En qué sector está PINE3?

Banco Pine pertenece al sector Serviços Financeiros, segmento Bancos.