Luo ilmainen tili

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL−0,18% (−0,09 BRL)
Päivän vaihteluväli
48,76 BRL – 48,76 BRL
Päivän vaihto
4,9 t. BRL
52 viikon vaihteluväli
30,50 BRL – 65,00 BRL

Seuraa kohdetta BGIP3 Fuoliossa

Katso, kuinka paljon BGIP3 painaa varallisuudestasi, kuinka paljon se on maksanut sinulle ja kuinka kaukana se on tavoiteallokaatiostasi.

Luo ilmainen tili

BGIP3 lukuina

Markkina-arvo
962 milj. BRL
P/E
0,58
P/B
0,10
Osinkotuotto (12 kk)
5,23%

BGIP3:n 12 kuukauden osinkotuotto on 5,23%, alle sen 5 vuoden keskiarvon 7,51%.

BGIP3:n kurssihistoria

01.10.202530.09.2026
Vertaa kohteeseen

BGIP3:n riski ja tuotto

Kuukausittaiset päätöskurssit oikaistu splittien ja jako-osuuksien mukaan.

Tunnusluku12 kuukautta36 kuukautta60 kuukautta
Tuotto+73,78%+147,94%+139,72%
Volatiliteetti (vuositasolla)46,54%34,92%32,38%
Suurin arvonlasku−23,19%−23,19%−30,50%
Positiiviset kuukaudet7/1220/3627/60

Paljonko sijoitus kohteeseen BGIP3 tuotti?

1 000,00 BRL sijoitettuna 01.09.2021 olisi nyt 2 397,17 BRL.

Arvo nyt: BGIP3
2 397,17 BRL
Tuotto ajanjaksolla
+139,72%
Tuotto vuodessa
+19,11%
Vertailu: Ibovespa
1 657,66 BRL

Osingot uudelleensijoitettuina, ennen veroja ja kuluja, kuukauden päätöskursseilla. Aiempi tuotto ei takaa tulevaa.

BGIP3:n tunnusluvut

Arvostus

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Liikevaihto
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    −2,24
  • P/FCF
    −0,74
  • Tulostuotto
    —
  • PEG-luku
    0,00
  • Osakekohtainen tulos
    83,61 BRL
  • Osakekohtainen substanssiarvo
    485,45 BRL

Velkaantuneisuus

  • Nettovelka
    —
  • Nettovelka/EBITDA
    —
  • Nettovelka/Oma pääoma
    —
  • Velka/Oma pääoma
    —
  • Current ratio
    1,08
  • Quick ratio
    0,01
  • Kassasuhde
    —

Tehokkuus

  • Bruttokate
    31,92%
  • EBITDA-marginaali
    —
  • Liikevoittomarginaali
    —
  • Nettomarginaali
    8,57%
  • Pääoman kiertonopeus
    0,15

Kannattavuus

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Kasvu

  • Liikevaihdon CAGR (5 v)
    25,41%
  • Tuloksen CAGR (5 v)
    —
  • Liikevaihdon kasvu (vuosi)
    45,28%
  • Tuloksen kasvu (vuosi)
    —
  • Liikevaihdon kasvu (neljännes)
    28,96%
  • Tuloksen kasvu (neljännes)
    277,42%

Mikä on BGIP3:n käypä hinta?

Kaksi klassista arvostuskaavaa tämän päivän luvuilla. Nykyinen kurssi on 48,76 BRL.

Grahamin käypä hinta
955,65 BRL
1 859,90% kurssin yläpuolella

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham ei maksanut yli 15:n P/E-lukua eikä yli 1,5:n P/B-lukua. Niiden tulo 22,5 kerrottuna osakekohtaisella tuloksella (EPS) ja osakekohtaisella omalla pääomalla antaa käyvän hinnan.

Bazinin kattohinta
37,43 BRL
23,24% kurssin alapuolella

2,25 BRL (5 vuoden keskiarvo) ÷ 6 %

Décio Bazin osti vain osakkeita, joiden osingonjako tuotti vähintään 6 % vuodessa. Kattohinta on viime vuosien keskimääräinen osakekohtainen osinko jaettuna 6 %:lla.

Graham ei huomioi kasvua eikä velkaa; Bazin olettaa aiempien osingonjakojen toistuvan. Ne ovat vertailukohtia, eivät ostosuosituksia.

BGIP3:n tunnusluvut vuosittain

Kertoimet kunkin vuoden päätöskurssilla; marginaalit ja tuotot saman vuoden tilinpäätöksestä.

Tunnusluku20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Osinkotuotto9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Osakekohtainen tulos6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Osakekohtainen substanssiarvo39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Bruttokate30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Nettomarginaali8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

BGIP3:n tilinpäätöstiedot

Erä202520242023202220212020
Liikevaihto1,9 mrd. BRL1,3 mrd. BRL1,2 mrd. BRL1,1 mrd. BRL710,9 milj. BRL634 milj. BRL
Myynnin kustannukset−1,3 mrd. BRL−790,4 milj. BRL−778,9 milj. BRL−688,8 milj. BRL−283,8 milj. BRL−179,7 milj. BRL
Bruttokate573,3 milj. BRL497,7 milj. BRL440,5 milj. BRL385,7 milj. BRL427,1 milj. BRL454,4 milj. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Rahoituserät——————
Tulos ennen veroja250,8 milj. BRL206,9 milj. BRL56,5 milj. BRL89,8 milj. BRL143,6 milj. BRL80,9 milj. BRL
Tuloverot−76 milj. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL−3,1 milj. BRL
Nettotulos151,5 milj. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Yhtiön CVM:lle ilmoittamat luvut. Velka ilman vuokrasopimusvelkoja; kukin neljännes on vain kyseinen neljännes.

BGIP3 vs. toimiala

Samat tunnusluvut yhtiön muille osakkeille ja toimialan suurimmille osakkeille.

OsakeP/EP/BOsinkotuotto (12 kk)ROEMarkkina-arvo
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 milj. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mrd. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mrd. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mrd. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mrd. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mrd. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mrd. BRL

Maksaako BGIP3 osinkoa?

Osinkotuotto vuosittain

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Maksuhistoria
TyyppiViimeinen omistuspäiväMaksupäiväPer osake
Korko omalle pääomalle14.04.202628.04.20260,88 BRL
Korko omalle pääomalle21.01.202606.02.20260,88 BRL
Korko omalle pääomalle19.11.202503.02.20260,78 BRL
Korko omalle pääomalle10.04.202525.04.20250,82 BRL
Korko omalle pääomalle31.01.202506.03.20250,76 BRL
Korko omalle pääomalle31.01.202506.03.20251,13 BRL
Osinko31.01.202506.03.20250,76 BRL
Korko omalle pääomalle19.08.202401.10.20241,15 BRL
Korko omalle pääomalle28.02.202408.03.20241,05 BRL
Korko omalle pääomalle17.08.202306.09.20231,19 BRL
Korko omalle pääomalle23.02.202307.03.20232,24 BRL
Korko omalle pääomalle24.02.202222.03.20221,00 BRL
Näytä kaikki 103 osingonjakoa
Aiemmat osingonjaot
TyyppiViimeinen omistuspäiväMaksupäiväPer osake
Korko omalle pääomalle18.08.202131.08.20210,31 BRL
Korko omalle pääomalle03.03.202115.03.20210,82 BRL
Osinko23.07.202020.08.20200,17 BRL
Osinko26.02.202009.03.20200,01 BRL
Korko omalle pääomalle26.02.202009.03.20200,53 BRL
Korko omalle pääomalle03.07.201915.07.20190,71 BRL
Korko omalle pääomalle23.11.201805.12.20180,69 BRL
Korko omalle pääomalle13.06.201825.06.20180,64 BRL
Osinko06.04.201816.04.20180,24 BRL
Korko omalle pääomalle17.11.201701.12.20170,71 BRL
Osinko21.08.201729.08.20170,19 BRL
Korko omalle pääomalle16.06.201728.06.20170,73 BRL
Osinko06.04.201718.04.20171,06 BRL
Osinko03.04.201711.04.20170,52 BRL
Korko omalle pääomalle22.02.201706.03.20170,62 BRL
Osinko22.02.201706.03.20170,03 BRL
Korko omalle pääomalle31.08.201609.09.20160,33 BRL
Korko omalle pääomalle18.11.201530.11.20150,58 BRL
Korko omalle pääomalle28.08.201510.09.20150,49 BRL
Osinko21.08.201401.09.20140,18 BRL
Korko omalle pääomalle28.07.201406.08.20140,52 BRL
Osinko26.02.201414.03.20140,19 BRL
Korko omalle pääomalle27.12.201310.01.20140,53 BRL
Osinko20.08.201304.09.20130,17 BRL
Osinko25.02.201305.04.20130,84 BRL
Osinko25.02.201305.04.20131,89 BRL
Korko omalle pääomalle29.11.201211.12.20120,50 BRL
Osinko16.08.201203.09.20121,17 BRL
Korko omalle pääomalle15.06.201229.06.20120,54 BRL
Osinko28.02.201212.04.20122,25 BRL
Osinko28.02.201212.04.20120,94 BRL
Osinko30.08.201109.09.20111,40 BRL
Korko omalle pääomalle03.06.201115.06.20110,47 BRL
Osinko01.03.201114.03.20111,29 BRL
Korko omalle pääomalle30.11.201007.12.20100,40 BRL
Osinko30.07.201016.08.20100,18 BRL
Korko omalle pääomalle30.06.201016.07.20100,39 BRL
Osinko09.03.201029.03.20100,97 BRL
Korko omalle pääomalle10.11.200928.12.20090,35 BRL
Osinko24.08.200915.09.20090,30 BRL
Korko omalle pääomalle30.06.200916.07.20090,36 BRL
Osinko16.02.200912.03.20090,42 BRL
Korko omalle pääomalle26.12.200815.01.20090,30 BRL
Korko omalle pääomalle11.07.200831.07.20080,30 BRL
Osinko30.04.200828.05.20080,17 BRL
Korko omalle pääomalle07.02.200825.02.20080,43 BRL
Korko omalle pääomalle03.07.2013—0,53 BRL
Korko omalle pääomalle06.12.2011—0,48 BRL
Korko omalle pääomalle28.12.2006—1,04 BRL
Korko omalle pääomalle30.11.2006—1,04 BRL
Osinko17.11.2006—2,12 BRL
Korko omalle pääomalle31.10.2006—1,04 BRL
Osinko17.10.2006—34,51 BRL
Korko omalle pääomalle29.09.2006—1,13 BRL
Osinko18.09.2006—12,64 BRL
Korko omalle pääomalle31.08.2006—1,04 BRL
Osinko15.08.2006—5,31 BRL
Korko omalle pääomalle31.07.2006—1,23 BRL
Osinko21.07.2006—11,32 BRL
Osinko03.07.2006—2,77 BRL
Korko omalle pääomalle30.06.2006—1,23 BRL
Korko omalle pääomalle31.05.2006—1,23 BRL
Osinko17.05.2006—7,71 BRL
Korko omalle pääomalle28.04.2006—1,35 BRL
Korko omalle pääomalle31.03.2006—1,35 BRL
Osinko08.03.2006—5,85 BRL
Korko omalle pääomalle08.03.2006—2,70 BRL
Osinko12.12.2005—12,36 BRL
Korko omalle pääomalle12.12.2005—2,37 BRL
Korko omalle pääomalle30.11.2005—1,48 BRL
Osinko25.11.2005—2,06 BRL
Korko omalle pääomalle31.10.2005—1,48 BRL
Osinko20.10.2005—4,79 BRL
Korko omalle pääomalle30.09.2005—1,48 BRL
Osinko29.09.2005—3,18 BRL
Korko omalle pääomalle31.08.2005—1,48 BRL
Osinko30.08.2005—2,83 BRL
Osinko03.08.2005—1,19 BRL
Korko omalle pääomalle29.07.2005—1,48 BRL
Korko omalle pääomalle30.06.2005—1,48 BRL
Osinko21.06.2005—8,91 BRL
Korko omalle pääomalle31.05.2005—1,48 BRL
Osinko29.04.2005—19,28 BRL
Korko omalle pääomalle29.04.2005—4,45 BRL
Korko omalle pääomalle29.04.2005—1,48 BRL
Korko omalle pääomalle06.04.2005—3,83 BRL
Korko omalle pääomalle02.12.2004—5,31 BRL
Korko omalle pääomalle13.08.2004—9,04 BRL
Korko omalle pääomalle05.03.2004—8,77 BRL
Korko omalle pääomalle29.08.2003—8,31 BRL
Korko omalle pääomalle31.03.2003—12,91 BRL
Osakesplitit, käänteiset splitit ja rahastoannit
TapahtumaViimeinen omistuspäiväSuhde
Rahastoanti09.09.201445,00% osakkeina
Osakesplit10.12.200720:1
Käänteinen split07.12.20071:50
Osakesplit28.07.19975:2

Tietoa yhtiöstä Banese

Toimiala
Serviços Financeiros
Segmentti
Bancos
Listautumissegmentti
Perinteinen
Tag along
80,00%
Vapaa osakekanta
7,92%
Liikkeeseen lasketut osakkeet
11,54 milj. kanta · 11,54 milj. etu
Keskimääräinen päivävaihto
81,4 t. BRL
Pörssissä vuodesta
26.08.1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Sijoittajasuhteiden sivusto
OsakkeenomistajatTilanne 31.12.2026, CVM:lle toimitetun Formulário de Referência -asiakirjan mukaan.
OsakkeenomistajaKantaosakkeetEtuosakkeetYhteensä
Governo do Estado de SergipeMääräysvaltainen95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Kysymyksiä kohteesta BGIP3

Mikä on BGIP3:n hinta tänään?

BGIP3 on tasolla 48,76 BRL (−0,18% päivän aikana), viimeisin kauppa 01.10.2026.

Kuinka paljon BGIP3 maksoi osinkoa vuonna 2025?

BGIP3 maksoi 3,47 BRL osakkeelta vuonna 2025, mikä on 9,03% osinkotuotto.

Mikä on BGIP3:n P/E- ja P/B-luku?

BGIP3:n P/E-luku on 0,58 ja P/B-luku 0,10.

Kuinka paljon BGIP3 tuotti 12 kuukaudessa?

BGIP3 tuotti 73,78% 12 kuukaudessa, vuositasoisen volatiliteetin ollessa 46,54% ja suurimman arvonlaskun −23,19%.

Millä toimialalla BGIP3 toimii?

Banese toimii Serviços Financeiros-toimialalla, segmentissä Bancos.