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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Plus bas et plus haut du jour
48,76 R$ – 48,76 R$
Volume du jour
4,9 k R$
Plus bas et plus haut sur 52 semaines
30,50 R$ – 65,00 R$

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BGIP3 en chiffres

Capitalisation boursière
962 M R$
PER
0,58
P/VC
0,10
Rendement du dividende (12 mois)
5,23%

Le rendement du dividende sur 12 mois de BGIP3 est de 5,23%, en dessous de sa moyenne sur 5 ans de 7,51%.

Historique du cours de BGIP3

01/10/202530/09/2026
Comparer avec

Risque et rendement de BGIP3

Clôtures mensuelles ajustées des fractionnements et des distributions.

Indicateur12 mois36 mois60 mois
Rendement+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilité (annualisée)46,54%34,92%32,38%
Plus forte baisse-23,19%-23,19%-30,50%
Mois positifs7/1220/3627/60

Combien a rapporté un investissement dans BGIP3 ?

1 000,00 R$ investis le 01/09/2021 vaudraient 2 397,17 R$ aujourd'hui.

Valeur actuelle en BGIP3
2 397,17 R$
Rendement sur la période
+139,72%
Rendement annuel
+19,11%
Avec le Ibovespa
1 657,66 R$

Dividendes réinvestis, avant impôts et frais, aux clôtures de fin de mois. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fondamentaux de BGIP3

Valorisation

  • PER
    0,58
  • P/VC
    0,10
  • VE/EBITDA
    —
  • VE/EBIT
    —
  • VE/Chiffre d'affaires
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/CA
    0,49
  • P/FTO
    -2,24
  • P/FTD
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,00
  • Bénéfice par action
    83,61 R$
  • Valeur comptable par action
    485,45 R$

Endettement

  • Dette nette
    —
  • Dette nette/EBITDA
    —
  • Dette nette/Capitaux propres
    —
  • Dette/Capitaux propres
    —
  • Ratio de liquidité générale
    1,08
  • Ratio de liquidité immédiate
    0,01
  • Liquidité immédiate
    —

Efficacité

  • Marge brute
    31,92%
  • Marge d'EBITDA
    —
  • Marge opérationnelle
    —
  • Marge nette
    8,57%
  • Rotation de l'actif
    0,15

Rentabilité

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Croissance

  • CAGR du CA (5 ans)
    25,41%
  • CAGR du bénéfice (5 ans)
    —
  • Croissance du chiffre d'affaires (année)
    45,28%
  • Croissance du bénéfice (année)
    —
  • Croissance du chiffre d'affaires (trimestre)
    28,96%
  • Croissance du bénéfice (trimestre)
    277,42%

Quel est le prix juste de BGIP3 ?

Deux formules classiques de valorisation, avec les chiffres d'aujourd'hui. Le cours actuel est de 48,76 R$.

Prix juste de Graham
955,65 R$
1 859,90% au-dessus du cours

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Benjamin Graham ne payait pas plus d'un PER de 15 ni d'un P/VC de 1,5. Leur produit, 22,5, multiplié par le bénéfice par action (BPA) et la valeur comptable par action donne le prix juste.

Prix plafond de Bazin
37,43 R$
23,24% en dessous du cours

2,25 R$ (moyenne sur 5 ans) ÷ 6 %

Décio Bazin n'achetait que des actions rapportant au moins 6 % par an en distributions. Le prix plafond est le dividende moyen par action des dernières années divisé par 6 %.

Graham ignore la croissance et la dette ; Bazin suppose que les distributions passées se répètent. Ce sont des repères de comparaison, pas une recommandation d'achat.

Indicateurs de BGIP3 par année

Multiples au cours de clôture de chaque année ; marges et rentabilités selon les comptes de l'année.

Indicateur20252024202320222021202020192018
PER5,87———————
P/VC0,98———————
Rendement du dividende9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Bénéfice par action6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Valeur comptable par action39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Marge brute30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Marge nette8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

États financiers de BGIP3

Poste202520242023202220212020
Chiffre d'affaires net1,9 Md R$1,3 Md R$1,2 Md R$1,1 Md R$710,9 M R$634 M R$
Coût des ventes-1,3 Md R$-790,4 M R$-778,9 M R$-688,8 M R$-283,8 M R$-179,7 M R$
Marge brute573,3 M R$497,7 M R$440,5 M R$385,7 M R$427,1 M R$454,4 M R$
EBITDA——————
EBIT——————
Résultat financier——————
Résultat avant impôts250,8 M R$206,9 M R$56,5 M R$89,8 M R$143,6 M R$80,9 M R$
Impôts-76 M R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 M R$
Résultat net151,5 M R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Chiffres déposés par l'entreprise auprès de la CVM. Dette hors contrats de location ; chaque trimestre est pris isolément.

BGIP3 face à son secteur

Les mêmes indicateurs pour les autres actions de l'entreprise et les plus grandes du secteur.

ActionPERP/VCRendement du dividende (12 mois)ROECapitalisation boursière
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 M R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Md R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Md R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Md R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Md R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Md R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Md R$

BGIP3 verse-t-elle des dividendes ?

Rendement du dividende par année

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Historique des paiements
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Intérêts sur capitaux propres14/04/202628/04/20260,88 R$
Intérêts sur capitaux propres21/01/202606/02/20260,88 R$
Intérêts sur capitaux propres19/11/202503/02/20260,78 R$
Intérêts sur capitaux propres10/04/202525/04/20250,82 R$
Intérêts sur capitaux propres31/01/202506/03/20250,76 R$
Intérêts sur capitaux propres31/01/202506/03/20251,13 R$
Dividende31/01/202506/03/20250,76 R$
Intérêts sur capitaux propres19/08/202401/10/20241,15 R$
Intérêts sur capitaux propres28/02/202408/03/20241,05 R$
Intérêts sur capitaux propres17/08/202306/09/20231,19 R$
Intérêts sur capitaux propres23/02/202307/03/20232,24 R$
Intérêts sur capitaux propres24/02/202222/03/20221,00 R$
Voir les 103 distributions
Distributions précédentes
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Intérêts sur capitaux propres18/08/202131/08/20210,31 R$
Intérêts sur capitaux propres03/03/202115/03/20210,82 R$
Dividende23/07/202020/08/20200,17 R$
Dividende26/02/202009/03/20200,01 R$
Intérêts sur capitaux propres26/02/202009/03/20200,53 R$
Intérêts sur capitaux propres03/07/201915/07/20190,71 R$
Intérêts sur capitaux propres23/11/201805/12/20180,69 R$
Intérêts sur capitaux propres13/06/201825/06/20180,64 R$
Dividende06/04/201816/04/20180,24 R$
Intérêts sur capitaux propres17/11/201701/12/20170,71 R$
Dividende21/08/201729/08/20170,19 R$
Intérêts sur capitaux propres16/06/201728/06/20170,73 R$
Dividende06/04/201718/04/20171,06 R$
Dividende03/04/201711/04/20170,52 R$
Intérêts sur capitaux propres22/02/201706/03/20170,62 R$
Dividende22/02/201706/03/20170,03 R$
Intérêts sur capitaux propres31/08/201609/09/20160,33 R$
Intérêts sur capitaux propres18/11/201530/11/20150,58 R$
Intérêts sur capitaux propres28/08/201510/09/20150,49 R$
Dividende21/08/201401/09/20140,18 R$
Intérêts sur capitaux propres28/07/201406/08/20140,52 R$
Dividende26/02/201414/03/20140,19 R$
Intérêts sur capitaux propres27/12/201310/01/20140,53 R$
Dividende20/08/201304/09/20130,17 R$
Dividende25/02/201305/04/20130,84 R$
Dividende25/02/201305/04/20131,89 R$
Intérêts sur capitaux propres29/11/201211/12/20120,50 R$
Dividende16/08/201203/09/20121,17 R$
Intérêts sur capitaux propres15/06/201229/06/20120,54 R$
Dividende28/02/201212/04/20122,25 R$
Dividende28/02/201212/04/20120,94 R$
Dividende30/08/201109/09/20111,40 R$
Intérêts sur capitaux propres03/06/201115/06/20110,47 R$
Dividende01/03/201114/03/20111,29 R$
Intérêts sur capitaux propres30/11/201007/12/20100,40 R$
Dividende30/07/201016/08/20100,18 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/201016/07/20100,39 R$
Dividende09/03/201029/03/20100,97 R$
Intérêts sur capitaux propres10/11/200928/12/20090,35 R$
Dividende24/08/200915/09/20090,30 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/200916/07/20090,36 R$
Dividende16/02/200912/03/20090,42 R$
Intérêts sur capitaux propres26/12/200815/01/20090,30 R$
Intérêts sur capitaux propres11/07/200831/07/20080,30 R$
Dividende30/04/200828/05/20080,17 R$
Intérêts sur capitaux propres07/02/200825/02/20080,43 R$
Intérêts sur capitaux propres03/07/2013—0,53 R$
Intérêts sur capitaux propres06/12/2011—0,48 R$
Intérêts sur capitaux propres28/12/2006—1,04 R$
Intérêts sur capitaux propres30/11/2006—1,04 R$
Dividende17/11/2006—2,12 R$
Intérêts sur capitaux propres31/10/2006—1,04 R$
Dividende17/10/2006—34,51 R$
Intérêts sur capitaux propres29/09/2006—1,13 R$
Dividende18/09/2006—12,64 R$
Intérêts sur capitaux propres31/08/2006—1,04 R$
Dividende15/08/2006—5,31 R$
Intérêts sur capitaux propres31/07/2006—1,23 R$
Dividende21/07/2006—11,32 R$
Dividende03/07/2006—2,77 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/2006—1,23 R$
Intérêts sur capitaux propres31/05/2006—1,23 R$
Dividende17/05/2006—7,71 R$
Intérêts sur capitaux propres28/04/2006—1,35 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/2006—1,35 R$
Dividende08/03/2006—5,85 R$
Intérêts sur capitaux propres08/03/2006—2,70 R$
Dividende12/12/2005—12,36 R$
Intérêts sur capitaux propres12/12/2005—2,37 R$
Intérêts sur capitaux propres30/11/2005—1,48 R$
Dividende25/11/2005—2,06 R$
Intérêts sur capitaux propres31/10/2005—1,48 R$
Dividende20/10/2005—4,79 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/2005—1,48 R$
Dividende29/09/2005—3,18 R$
Intérêts sur capitaux propres31/08/2005—1,48 R$
Dividende30/08/2005—2,83 R$
Dividende03/08/2005—1,19 R$
Intérêts sur capitaux propres29/07/2005—1,48 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/2005—1,48 R$
Dividende21/06/2005—8,91 R$
Intérêts sur capitaux propres31/05/2005—1,48 R$
Dividende29/04/2005—19,28 R$
Intérêts sur capitaux propres29/04/2005—4,45 R$
Intérêts sur capitaux propres29/04/2005—1,48 R$
Intérêts sur capitaux propres06/04/2005—3,83 R$
Intérêts sur capitaux propres02/12/2004—5,31 R$
Intérêts sur capitaux propres13/08/2004—9,04 R$
Intérêts sur capitaux propres05/03/2004—8,77 R$
Intérêts sur capitaux propres29/08/2003—8,31 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/2003—12,91 R$
Divisions, regroupements et actions gratuites
ÉvénementDernier jour avec droitParité
Actions gratuites09/09/201445,00% en actions
Division10/12/200720 pour 1
Regroupement07/12/20071 pour 50
Division28/07/19975 pour 2

À propos de Banese

Secteur
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment de cotation
Traditionnel
Tag along
80,00%
Flottant
7,92%
Actions émises
11,54 M ordinaires · 11,54 M préférentielles
Volume moyen quotidien
81,4 k R$
En bourse depuis
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Site relations investisseurs
ActionnairesSituation au 31/12/2026, d'après le Formulário de Referência déposé auprès de la CVM.
ActionnaireOrdinairesPréférentiellesTotal
Governo do Estado de SergipeContrôlant95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Questions sur BGIP3

Combien vaut BGIP3 aujourd'hui ?

BGIP3 est à 48,76 R$ (-0,18% sur la journée), dernière transaction le 01/10/2026.

Combien BGIP3 a-t-elle versé en dividendes en 2025 ?

BGIP3 a versé 3,47 R$ par action en 2025, soit un rendement du dividende de 9,03%.

Quels sont le PER et le P/VC de BGIP3 ?

BGIP3 se négocie avec un PER de 0,58 et un P/VC de 0,10.

Quel a été le rendement de BGIP3 sur 12 mois ?

BGIP3 a rapporté 73,78% sur 12 mois, avec une volatilité annualisée de 46,54% et une baisse maximale de -23,19%.

Dans quel secteur est BGIP3 ?

Banese appartient au secteur Serviços Financeiros, segment Bancos.