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B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

49,48 R$+0,37% (0,18 R$)
Plus bas et plus haut du jour
49,40 R$ – 49,61 R$
Volume du jour
143,5 k R$
Plus bas et plus haut sur 52 semaines
37,38 R$ – 75,49 R$

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BMEB3 en chiffres

Capitalisation boursière
6,5 Md R$
PER
7,48
P/VC
1,95
Rendement du dividende (12 mois)
6,46%

Le rendement du dividende sur 12 mois de BMEB3 est de 6,46%, en dessous de sa moyenne sur 5 ans de 6,48%.

Historique du cours de BMEB3

01/10/202530/09/2026
Comparer avec

Risque et rendement de BMEB3

Clôtures mensuelles ajustées des fractionnements et des distributions.

Indicateur12 mois36 mois60 mois
Rendement+19,09%+328,56%+448,28%
Volatilité (annualisée)46,91%49,92%44,24%
Plus forte baisse-32,30%-32,30%-32,61%
Mois positifs6/1222/3636/60

Combien a rapporté un investissement dans BMEB3 ?

1 000,00 R$ investis le 01/09/2021 vaudraient 5 604,17 R$ aujourd'hui.

Valeur actuelle en BMEB3
5 604,17 R$
Rendement sur la période
+460,42%
Rendement annuel
+41,16%
Avec le Ibovespa
1 657,66 R$

Dividendes réinvestis, avant impôts et frais, aux clôtures de fin de mois. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fondamentaux de BMEB3

Valorisation

  • PER
    7,48
  • P/VC
    1,95
  • VE/EBITDA
    —
  • VE/EBIT
    —
  • VE/Chiffre d'affaires
    0,68
  • P/EBIT
    —
  • P/CA
    0,68
  • P/FTO
    7,00
  • P/FTD
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,16
  • Bénéfice par action
    6,62 R$
  • Valeur comptable par action
    25,37 R$

Endettement

  • Dette nette
    —
  • Dette nette/EBITDA
    —
  • Dette nette/Capitaux propres
    —
  • Dette/Capitaux propres
    —
  • Ratio de liquidité générale
    1,09
  • Ratio de liquidité immédiate
    0,28
  • Liquidité immédiate
    —

Efficacité

  • Marge brute
    45,26%
  • Marge d'EBITDA
    —
  • Marge opérationnelle
    —
  • Marge nette
    8,94%
  • Rotation de l'actif
    0,24

Rentabilité

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Croissance

  • CAGR du CA (5 ans)
    —
  • CAGR du bénéfice (5 ans)
    —
  • Croissance du chiffre d'affaires (année)
    39,66%
  • Croissance du bénéfice (année)
    0,15%
  • Croissance du chiffre d'affaires (trimestre)
    38,22%
  • Croissance du bénéfice (trimestre)
    45,48%

Quel est le prix juste de BMEB3 ?

Deux formules classiques de valorisation, avec les chiffres d'aujourd'hui. Le cours actuel est de 49,48 R$.

Prix juste de Graham
61,45 R$
24,20% au-dessus du cours

√(22,50 × 6,62 R$ × 25,37 R$)

Benjamin Graham ne payait pas plus d'un PER de 15 ni d'un P/VC de 1,5. Leur produit, 22,5, multiplié par le bénéfice par action (BPA) et la valeur comptable par action donne le prix juste.

Prix plafond de Bazin
22,75 R$
54,02% en dessous du cours

1,37 R$ (moyenne sur 5 ans) ÷ 6 %

Décio Bazin n'achetait que des actions rapportant au moins 6 % par an en distributions. Le prix plafond est le dividende moyen par action des dernières années divisé par 6 %.

Graham ignore la croissance et la dette ; Bazin suppose que les distributions passées se répètent. Ce sont des repères de comparaison, pas une recommandation d'achat.

Indicateurs de BMEB3 par année

Multiples au cours de clôture de chaque année ; marges et rentabilités selon les comptes de l'année.

Indicateur20252024202320222021202020192018
PER10,334,415,105,2312,694,746,196,51
P/VC3,341,751,330,772,070,810,740,43
Rendement du dividende1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Bénéfice par action6,09 R$7,18 R$4,01 R$1,91 R$1,89 R$3,48 R$2,11 R$1,08 R$
Valeur comptable par action18,85 R$18,07 R$15,38 R$13,00 R$11,59 R$20,29 R$17,75 R$16,37 R$
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Marge brute48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Marge nette9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

États financiers de BMEB3

Poste202520242023202220212020
Chiffre d'affaires net8,3 Md R$5,9 Md R$4,7 Md R$3,7 Md R$2,5 Md R$2,2 Md R$
Coût des ventes-4,3 Md R$-2,8 Md R$-2,1 Md R$-1,7 Md R$-946 M R$-567,5 M R$
Marge brute4 Md R$3,1 Md R$2,6 Md R$2 Md R$1,6 Md R$1,7 Md R$
EBITDA——————
EBIT——————
Résultat financier——————
Résultat avant impôts2,9 M R$575,5 M R$492,9 M R$263,4 M R$160,4 M R$260,6 M R$
Impôts637,8 M R$-64,9 M R$-97,5 M R$-63,5 M R$41,2 M R$-76,2 M R$
Résultat net753,3 M R$752,2 M R$420,9 M R$200,6 M R$198,6 M R$182,5 M R$

Chiffres déposés par l'entreprise auprès de la CVM. Dette hors contrats de location ; chaque trimestre est pris isolément.

BMEB3 face à son secteur

Les mêmes indicateurs pour les autres actions de l'entreprise et les plus grandes du secteur.

ActionPERP/VCRendement du dividende (12 mois)ROECapitalisation boursière
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%6,5 Md R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Md R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Md R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Md R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Md R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Md R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Md R$

BMEB3 verse-t-elle des dividendes ?

Rendement du dividende par année

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
Historique des paiements
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Intérêts sur capitaux propres07/08/202619/08/20261,49 R$
Dividende06/03/202618/03/20260,05 R$
Dividende30/12/202514/01/20261,66 R$
Intérêts sur capitaux propres07/02/202519/02/20250,02 R$
Intérêts sur capitaux propres20/12/202405/02/20251,06 R$
Intérêts sur capitaux propres29/07/202407/08/20240,94 R$
Intérêts sur capitaux propres27/12/202307/02/20240,64 R$
Intérêts sur capitaux propres27/12/202307/02/20240,75 R$
Dividende27/12/202307/02/20240,75 R$
Intérêts sur capitaux propres11/08/202318/08/20230,45 R$
Intérêts sur capitaux propres10/03/202317/03/20230,28 R$
Intérêts sur capitaux propres03/10/202211/10/20220,25 R$
Voir les 63 distributions
Distributions précédentes
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Dividende21/02/202208/03/20220,03 R$
Intérêts sur capitaux propres21/02/202208/03/20220,23 R$
Dividende31/12/202108/03/20220,03 R$
Intérêts sur capitaux propres31/12/202108/03/20220,20 R$
Intérêts sur capitaux propres16/08/202126/08/20210,40 R$
Intérêts sur capitaux propres18/02/202105/03/20210,78 R$
Intérêts sur capitaux propres26/02/202010/03/20200,62 R$
Intérêts sur capitaux propres25/02/201926/03/20190,05 R$
Intérêts sur capitaux propres31/12/201826/03/20190,05 R$
Intérêts sur capitaux propres16/08/201606/09/20160,30 R$
Intérêts sur capitaux propres17/03/201614/04/20160,30 R$
Intérêts sur capitaux propres31/12/201515/03/20160,26 R$
Intérêts sur capitaux propres12/08/201509/09/20150,33 R$
Intérêts sur capitaux propres25/02/201425/03/20140,33 R$
Intérêts sur capitaux propres08/08/201305/09/20130,30 R$
Intérêts sur capitaux propres15/02/201313/03/20130,33 R$
Intérêts sur capitaux propres10/08/201205/09/20120,33 R$
Intérêts sur capitaux propres10/02/201213/03/20120,25 R$
Intérêts sur capitaux propres05/08/201131/08/20110,52 R$
Intérêts sur capitaux propres11/02/201115/03/20110,33 R$
Dividende06/08/201031/08/20100,19 R$
Intérêts sur capitaux propres06/08/201031/08/20100,86 R$
Intérêts sur capitaux propres23/07/200925/08/20090,26 R$
Intérêts sur capitaux propres15/01/200917/02/20090,25 R$
Intérêts sur capitaux propres12/08/200809/09/20080,32 R$
Intérêts sur capitaux propres29/01/200825/02/20080,25 R$
Intérêts sur capitaux propres17/08/200710/09/200712,72 R$
Intérêts sur capitaux propres11/02/2010—0,26 R$
Intérêts sur capitaux propres16/01/2007—12,71 R$
Intérêts sur capitaux propres21/08/2006—12,71 R$
Intérêts sur capitaux propres20/01/2006—12,71 R$
Intérêts sur capitaux propres19/08/2005—12,71 R$
Intérêts sur capitaux propres12/01/2005—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres16/08/2004—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres09/01/2004—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres19/08/2003—12,35 R$
Dividende14/02/2003—10,50 R$
Dividende16/08/2002—10,50 R$
Intérêts sur capitaux propres28/12/2001—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres10/07/2001—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres28/12/2000—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres31/07/2000—12,35 R$
Intérêts sur capitaux propres29/12/1999—12,00 R$
Dividende16/08/1999—10,20 R$
Dividende02/03/1999—10,20 R$
Dividende24/08/1998—9,18 R$
Intérêts sur capitaux propres07/01/1998—8,47 R$
Intérêts sur capitaux propres13/08/1997—10,59 R$
Dividende24/02/1997—12,80 R$
Dividende27/08/1996—9,00 R$
Dividende12/02/1996—10,00 R$
Divisions, regroupements et actions gratuites
ÉvénementDernier jour avec droitParité
Division03/12/20212 pour 1
Regroupement02/12/20211 pour 100
Division02/12/2021200 pour 1
Regroupement21/01/20081 pour 20
Actions gratuites24/07/198799,90% en actions

À propos de Banco Mercantil Do Brasil

Secteur
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment de cotation
Niveau 1
Tag along
80,00%
Flottant
47,05%
Actions émises
84,05 M ordinaires · 39,68 M préférentielles
Volume moyen quotidien
293,4 k R$
En bourse depuis
20/07/1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Site relations investisseurs
ActionnairesSituation au 31/12/2026, d'après le Formulário de Referência déposé auprès de la CVM.
ActionnaireOrdinairesPréférentiellesTotal
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOContrôlant23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOContrôlant6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOContrôlant4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOContrôlant3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOContrôlant3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOContrôlant3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Contrôlant3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAContrôlant2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOContrôlant2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESContrôlant0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOContrôlant0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Questions sur BMEB3

Combien vaut BMEB3 aujourd'hui ?

BMEB3 est à 49,48 R$ (0,37% sur la journée), dernière transaction le 30/09/2026.

Combien BMEB3 a-t-elle versé en dividendes en 2025 ?

BMEB3 a versé 1,08 R$ par action en 2025, soit un rendement du dividende de 1,72%.

Quels sont le PER et le P/VC de BMEB3 ?

BMEB3 se négocie avec un PER de 7,48 et un P/VC de 1,95.

Quel a été le rendement de BMEB3 sur 12 mois ?

BMEB3 a rapporté 19,09% sur 12 mois, avec une volatilité annualisée de 46,91% et une baisse maximale de -32,30%.

Dans quel secteur est BMEB3 ?

Banco Mercantil Do Brasil appartient au secteur Serviços Financeiros, segment Bancos.