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B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

11,32 R$+4,43% (0,48 R$)
Plus bas et plus haut du jour
10,70 R$ – 11,58 R$
Volume du jour
94 k R$
Plus bas et plus haut sur 52 semaines
7,75 R$ – 15,67 R$

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PINE3 en chiffres

Capitalisation boursière
3 Md R$
PER
4,84
P/VC
1,62
Rendement du dividende (12 mois)
8,66%

Le rendement du dividende sur 12 mois de PINE3 est de 8,66%, au-dessus de sa moyenne sur 5 ans de 4,05%.

Historique du cours de PINE3

01/10/202530/09/2026
Comparer avec

Risque et rendement de PINE3

Clôtures mensuelles ajustées des fractionnements et des distributions.

Indicateur12 mois36 mois60 mois
Rendement+39,87%+241,78%+60,85%
Volatilité (annualisée)39,23%75,09%111,94%
Plus forte baisse-19,43%-45,59%-84,27%
Mois positifs9/1220/3623/60

Combien a rapporté un investissement dans PINE3 ?

1 000,00 R$ investis le 01/09/2021 vaudraient 1 563,01 R$ aujourd'hui.

Valeur actuelle en PINE3
1 563,01 R$
Rendement sur la période
+56,30%
Rendement annuel
+9,34%
Avec le Ibovespa
1 657,66 R$

Dividendes réinvestis, avant impôts et frais, aux clôtures de fin de mois. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fondamentaux de PINE3

Valorisation

  • PER
    4,84
  • P/VC
    1,62
  • VE/EBITDA
    —
  • VE/EBIT
    —
  • VE/Chiffre d'affaires
    0,54
  • P/EBIT
    —
  • P/CA
    0,54
  • P/FTO
    72,83
  • P/FTD
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • Ratio PEG
    0,03
  • Bénéfice par action
    2,34 R$
  • Valeur comptable par action
    6,98 R$

Endettement

  • Dette nette
    —
  • Dette nette/EBITDA
    —
  • Dette nette/Capitaux propres
    —
  • Dette/Capitaux propres
    —
  • Ratio de liquidité générale
    1,05
  • Ratio de liquidité immédiate
    0,01
  • Liquidité immédiate
    —

Efficacité

  • Marge brute
    30,62%
  • Marge d'EBITDA
    —
  • Marge opérationnelle
    —
  • Marge nette
    10,78%
  • Rotation de l'actif
    0,16

Rentabilité

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Croissance

  • CAGR du CA (5 ans)
    —
  • CAGR du bénéfice (5 ans)
    —
  • Croissance du chiffre d'affaires (année)
    70,21%
  • Croissance du bénéfice (année)
    337,31%
  • Croissance du chiffre d'affaires (trimestre)
    17,56%
  • Croissance du bénéfice (trimestre)
    133,80%

Quel est le prix juste de PINE3 ?

Deux formules classiques de valorisation, avec les chiffres d'aujourd'hui. Le cours actuel est de 11,32 R$.

Prix juste de Graham
19,16 R$
69,30% au-dessus du cours

√(22,50 × 2,34 R$ × 6,98 R$)

Benjamin Graham ne payait pas plus d'un PER de 15 ni d'un P/VC de 1,5. Leur produit, 22,5, multiplié par le bénéfice par action (BPA) et la valeur comptable par action donne le prix juste.

Prix plafond de Bazin
4,50 R$
60,28% en dessous du cours

0,27 R$ (moyenne sur 5 ans) ÷ 6 %

Décio Bazin n'achetait que des actions rapportant au moins 6 % par an en distributions. Le prix plafond est le dividende moyen par action des dernières années divisé par 6 %.

Graham ignore la croissance et la dette ; Bazin suppose que les distributions passées se répètent. Ce sont des repères de comparaison, pas une recommandation d'achat.

Indicateurs de PINE3 par année

Multiples au cours de clôture de chaque année ; marges et rentabilités selon les comptes de l'année.

Indicateur20252024202320222021202020192018
PER6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/VC2,050,971,122,041,761,711,601,33
Rendement du dividende5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Bénéfice par action1,87 R$0,45 R$0,85 R$0,25 R$0,02 R$-0,48 R$-0,78 R$-0,36 R$
Valeur comptable par action6,04 R$4,73 R$4,67 R$4,66 R$5,42 R$5,56 R$5,95 R$7,17 R$
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Marge brute28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Marge nette9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

États financiers de PINE3

Poste202520242023202220212020
Chiffre d'affaires net4,8 Md R$2,8 Md R$2 Md R$1,5 Md R$1,5 Md R$1,2 Md R$
Coût des ventes-3,4 Md R$-2,3 Md R$-1,8 Md R$-1,4 Md R$-874,2 M R$-555,7 M R$
Marge brute1,4 Md R$470,5 M R$203,8 M R$27,8 M R$651 M R$664,5 M R$
EBITDA——————
EBIT——————
Résultat financier——————
Résultat avant impôts561 M R$17,3 M R$250,3 M R$80,7 M R$10,5 M R$-141,8 M R$
Impôts-128,1 M R$84,4 M R$-72,6 M R$-33,4 M R$-8 M R$70,8 M R$
Résultat net443,6 M R$101,4 M R$177,7 M R$47,3 M R$2,5 M R$-71 M R$

Chiffres déposés par l'entreprise auprès de la CVM. Dette hors contrats de location ; chaque trimestre est pris isolément.

PINE3 face à son secteur

Les mêmes indicateurs pour les autres actions de l'entreprise et les plus grandes du secteur.

ActionPERP/VCRendement du dividende (12 mois)ROECapitalisation boursière
PINE3Banco Pine4,841,628,66%33,46%3 Md R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Md R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Md R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Md R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Md R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Md R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Md R$

PINE3 verse-t-elle des dividendes ?

Rendement du dividende par année

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Historique des paiements
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Intérêts sur capitaux propres14/07/202622/07/20260,27 R$
Intérêts sur capitaux propres20/04/202630/04/20260,22 R$
Dividende08/01/202616/01/20260,03 R$
Intérêts sur capitaux propres08/01/202616/01/20260,10 R$
Intérêts sur capitaux propres16/10/202527/11/20250,25 R$
Intérêts sur capitaux propres20/10/202529/10/20250,10 R$
Intérêts sur capitaux propres16/07/202525/07/20250,11 R$
Intérêts sur capitaux propres10/04/202525/04/20250,08 R$
Dividende19/02/202528/02/20250,01 R$
Intérêts sur capitaux propres06/01/202516/01/20250,08 R$
Intérêts sur capitaux propres10/10/202422/11/20240,16 R$
Intérêts sur capitaux propres14/10/202421/10/20240,08 R$
Voir les 81 distributions
Distributions précédentes
TypeDernier jour avec droitPaiementPar action
Intérêts sur capitaux propres08/07/202415/07/20240,08 R$
Intérêts sur capitaux propres11/04/202418/04/20240,08 R$
Intérêts sur capitaux propres08/01/202415/01/20240,21 R$
Intérêts sur capitaux propres31/07/202310/08/20230,10 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/201615/04/20160,16 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/201515/07/20150,16 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/201515/04/20150,15 R$
Intérêts sur capitaux propres30/12/201415/01/20150,12 R$
Dividende30/06/201416/07/20140,03 R$
Dividende01/04/201414/04/20140,03 R$
Intérêts sur capitaux propres01/04/201414/04/20140,14 R$
Intérêts sur capitaux propres30/12/201313/01/20140,15 R$
Dividende30/12/201313/01/20140,13 R$
Intérêts sur capitaux propres18/04/201329/04/20130,00 R$
Dividende18/04/201329/04/20130,00 R$
Dividende28/03/201310/04/20130,14 R$
Intérêts sur capitaux propres28/03/201310/04/20130,14 R$
Dividende28/09/201211/10/20120,16 R$
Intérêts sur capitaux propres28/09/201211/10/20120,14 R$
Dividende30/03/201212/04/20120,00 R$
Intérêts sur capitaux propres30/03/201212/04/20120,15 R$
Intérêts sur capitaux propres29/12/201112/01/20120,17 R$
Dividende29/12/201112/01/20120,31 R$
Dividende30/09/201113/10/20110,02 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/201113/10/20110,16 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/201112/07/20110,15 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/201111/04/20110,15 R$
Dividende31/03/201111/04/20110,03 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/201013/10/20100,15 R$
Dividende30/09/201013/10/20100,09 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/201013/07/20100,15 R$
Dividende30/06/201013/07/20100,09 R$
Dividende31/03/201013/04/20100,03 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/201013/04/20100,15 R$
Dividende30/09/200913/10/20090,03 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/200913/10/20090,15 R$
Dividende30/06/200914/07/20090,09 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/200914/07/20090,15 R$
Dividende31/03/200913/04/20090,15 R$
Intérêts sur capitaux propres31/03/200913/04/20090,15 R$
Dividende30/12/200813/01/20090,08 R$
Intérêts sur capitaux propres30/12/200813/01/20090,15 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/200813/10/20080,15 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/200811/07/20080,14 R$
Dividende29/01/200815/02/20080,04 R$
Intérêts sur capitaux propres17/01/200801/02/20080,24 R$
Intérêts sur capitaux propres30/01/2023—0,06 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/2016—0,06 R$
Intérêts sur capitaux propres04/01/2016—0,20 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/2015—0,18 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/2014—0,14 R$
Intérêts sur capitaux propres30/06/2014—0,14 R$
Intérêts sur capitaux propres30/09/2013—0,14 R$
Dividende30/09/2013—0,13 R$
Dividende28/06/2013—0,13 R$
Intérêts sur capitaux propres28/06/2013—0,14 R$
Intérêts sur capitaux propres28/12/2012—0,15 R$
Dividende28/12/2012—0,13 R$
Intérêts sur capitaux propres29/06/2012—0,15 R$
Dividende29/06/2012—0,10 R$
Intérêts sur capitaux propres29/12/2011—0,17 R$
Dividende29/12/2011—0,31 R$
Dividende30/06/2011—0,08 R$
Dividende30/12/2010—0,09 R$
Intérêts sur capitaux propres30/12/2010—0,15 R$
Dividende30/12/2009—0,03 R$
Intérêts sur capitaux propres30/12/2009—0,15 R$
Intérêts sur capitaux propres30/04/2008—0,14 R$
Intérêts sur capitaux propres20/07/2007—0,18 R$
Divisions, regroupements et actions gratuites
ÉvénementDernier jour avec droitParité
Actions gratuites06/01/201411,52% en actions

À propos de Banco Pine

Secteur
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment de cotation
Niveau 2
Tag along
100,00%
Flottant
27,25%
Actions émises
129,95 M ordinaires · 123,94 M préférentielles
Volume moyen quotidien
95,1 k R$
En bourse depuis
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Site relations investisseurs
ActionnairesSituation au 31/12/2026, d'après le Formulário de Referência déposé auprès de la CVM.
ActionnaireOrdinairesPréférentiellesTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROContrôlant96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Questions sur PINE3

Combien vaut PINE3 aujourd'hui ?

PINE3 est à 11,32 R$ (4,43% sur la journée), dernière transaction le 30/09/2026.

Combien PINE3 a-t-elle versé en dividendes en 2025 ?

PINE3 a versé 0,64 R$ par action en 2025, soit un rendement du dividende de 5,18%.

Quels sont le PER et le P/VC de PINE3 ?

PINE3 se négocie avec un PER de 4,84 et un P/VC de 1,62.

Quel a été le rendement de PINE3 sur 12 mois ?

PINE3 a rapporté 39,87% sur 12 mois, avec une volatilité annualisée de 39,23% et une baisse maximale de -19,43%.

Dans quel secteur est PINE3 ?

Banco Pine appartient au secteur Serviços Financeiros, segment Bancos.