Otvori besplatan račun

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,07 BRL−1,42% (−0,69 BRL)
Dnevni raspon
48,07 BRL – 48,07 BRL
Dnevni promet
9,6 tis. BRL
Raspon u 52 tjedna
30,50 BRL – 65,00 BRL

Pratite BGIP3 u aplikaciji Fuolio

Pogledajte koliki je udio BGIP3 u vašoj neto imovini, koliko vam je isplatio i koliko je udaljen od vaše ciljane alokacije.

Otvori besplatan račun

BGIP3 u brojkama

Tržišna kapitalizacija
948,3 mil. BRL
P/E
6,55
P/B
1,13
Dividendni prinos (12 mj.)
6,90%

Dvanaestomjesečni dividendni prinos dionice BGIP3 iznosi 6,90%, ispod njezinog petogodišnjeg prosjeka od 7,51%.

Povijest cijene dionice BGIP3

06. 10. 2025.02. 10. 2026.
Usporedi s

Rizik i prinos dionice BGIP3

Mjesečne zatvaračke cijene usklađene za podjele dionica i isplate.

Pokazatelj12 mjeseci36 mjeseci60 mjeseci
Prinos+38,23%+138,78%+134,91%
Volatilnost (godišnja)42,73%34,66%32,22%
Najveći pad−23,19%−23,19%−30,50%
Pozitivni mjeseci6/1219/3627/60

Koliko je donijelo ulaganje u BGIP3?

1.000,00 BRL uloženo 01. 11. 2021. danas bi vrijedilo 2.349,05 BRL.

Današnja vrijednost u BGIP3
2.349,05 BRL
Prinos u razdoblju
+134,91%
Godišnji prinos
+18,97%
U Ibovespa
1.885,05 BRL

Uz reinvestirane dividende, prije poreza i troškova, po zaključnim cijenama na kraju mjeseca. Prošli prinosi ne jamče buduće.

Fundamentalni pokazatelji dionice BGIP3

Vrednovanje

  • P/E
    6,55
  • P/B
    1,13
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Prihodi
    0,48
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,48
  • P/OCF
    −2,21
  • P/FCF
    −0,73
  • Earnings yield
    —
  • PEG omjer
    0,02
  • Dobit po dionici
    7,34 BRL
  • Knjigovodstvena vrijednost po dionici
    42,60 BRL

Zaduženost

  • Neto dug
    —
  • Neto dug/EBITDA
    —
  • Neto dug/Glavnica
    —
  • Dug/Glavnica
    —
  • Koeficijent tekuće likvidnosti
    1,08
  • Koeficijent ubrzane likvidnosti
    0,01
  • Novčana likvidnost
    —

Učinkovitost

  • Bruto marža
    31,92%
  • EBITDA marža
    —
  • Operativna marža
    —
  • Neto marža
    8,57%
  • Obrtaj imovine
    0,15

Profitabilnost

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    45,23%

Rast

  • CAGR prihoda (5 god.)
    25,41%
  • CAGR dobiti (5 god.)
    —
  • Rast prihoda (godišnje)
    45,28%
  • Rast dobiti (godišnje)
    —
  • Rast prihoda (tromjesečje)
    28,96%
  • Rast dobiti (tromjesečje)
    277,42%

Koja je fer cijena dionice BGIP3?

Dvije klasične formule vrednovanja s današnjim brojkama. Trenutna cijena je 48,07 BRL.

Grahamova fer cijena
83,86 BRL
74,46% iznad cijene

√(22,50 × 7,34 BRL × 42,60 BRL)

Benjamin Graham nije plaćao više od P/E 15 i P/B 1,5. Njihov umnožak, 22,5, pomnožen s dobiti po dionici (EPS) i knjigovodstvenom vrijednošću po dionici daje fer cijenu.

Bazinova gornja cijena
37,43 BRL
22,13% ispod cijene

2,25 BRL (prosjek 5 god.) ÷ 6 %

Décio Bazin kupovao je samo dionice koje su godišnje isplaćivale najmanje 6 %. Gornja cijena je prosječna dividenda po dionici posljednjih godina podijeljena sa 6 %.

Graham zanemaruje rast i dug; Bazin pretpostavlja da će se prošle isplate ponoviti. To su referentne vrijednosti za usporedbu, a ne preporuka za kupnju.

Pokazatelji dionice BGIP3 po godinama

Multiplikatori po zaključnoj cijeni svake godine; marže i povrati iz financijskih izvještaja te godine.

Pokazatelj20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Dividendni prinos9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Dobit po dionici6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Knjigovodstvena vrijednost po dionici39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Bruto marža30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Neto marža8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Financijski izvještaji dionice BGIP3

Stavka202520242023202220212020
Neto prihodi1,9 mlr. BRL1,3 mlr. BRL1,2 mlr. BRL1,1 mlr. BRL710,9 mil. BRL634 mil. BRL
Trošak prodaje−1,3 mlr. BRL−790,4 mil. BRL−778,9 mil. BRL−688,8 mil. BRL−283,8 mil. BRL−179,7 mil. BRL
Bruto dobit573,3 mil. BRL497,7 mil. BRL440,5 mil. BRL385,7 mil. BRL427,1 mil. BRL454,4 mil. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Financijski rezultat——————
Dobit prije poreza250,8 mil. BRL206,9 mil. BRL56,5 mil. BRL89,8 mil. BRL143,6 mil. BRL80,9 mil. BRL
Porez na dobit−76 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL−3,1 mil. BRL
Neto dobit151,5 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Iznosi koje je tvrtka prijavila CVM-u. Dug bez najmova; svako tromjesečje prikazano je zasebno.

BGIP3 u odnosu na sektor

Isti pokazatelji za ostale dionice tvrtke i najveće dionice u sektoru.

DionicaP/EP/BDividendni prinos (12 mj.)ROETržišna kapitalizacija
BGIP3Banese6,551,136,90%17,22%948,3 mil. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,562,277,06%21,50%517,3 mlr. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,522,486,47%21,50%517,3 mlr. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,793,511,90%22,20%274 mlr. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,272,952,26%22,20%274 mlr. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.8,231,126,54%13,66%191 mlr. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.7,200,986,80%13,66%191 mlr. BRL

Isplaćuje li BGIP3 dividende?

Dividendni prinos po godinama

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 6,90%2026
Povijest isplata
VrstaZadnji dan s pravomIsplataPo dionici
Kamata na kapital14. 04. 2026.28. 04. 2026.0,88 BRL
Kamata na kapital21. 01. 2026.06. 02. 2026.0,88 BRL
Kamata na kapital19. 11. 2025.03. 02. 2026.0,78 BRL
Kamata na kapital19. 11. 2025.03. 02. 2026.0,77 BRL
Kamata na kapital10. 04. 2025.25. 04. 2025.0,82 BRL
Kamata na kapital31. 01. 2025.06. 03. 2025.0,76 BRL
Kamata na kapital31. 01. 2025.06. 03. 2025.1,13 BRL
Dividenda31. 01. 2025.06. 03. 2025.0,76 BRL
Kamata na kapital19. 08. 2024.01. 10. 2024.1,15 BRL
Kamata na kapital28. 02. 2024.08. 03. 2024.1,05 BRL
Kamata na kapital17. 08. 2023.06. 09. 2023.1,19 BRL
Kamata na kapital23. 02. 2023.07. 03. 2023.2,24 BRL
Prikaži svih 104 isplata
Ranije isplate
VrstaZadnji dan s pravomIsplataPo dionici
Kamata na kapital24. 02. 2022.22. 03. 2022.1,00 BRL
Kamata na kapital18. 08. 2021.31. 08. 2021.0,31 BRL
Kamata na kapital03. 03. 2021.15. 03. 2021.0,82 BRL
Dividenda23. 07. 2020.20. 08. 2020.0,17 BRL
Dividenda26. 02. 2020.09. 03. 2020.0,01 BRL
Kamata na kapital26. 02. 2020.09. 03. 2020.0,53 BRL
Kamata na kapital03. 07. 2019.15. 07. 2019.0,71 BRL
Kamata na kapital23. 11. 2018.05. 12. 2018.0,69 BRL
Kamata na kapital13. 06. 2018.25. 06. 2018.0,64 BRL
Dividenda06. 04. 2018.16. 04. 2018.0,24 BRL
Kamata na kapital17. 11. 2017.01. 12. 2017.0,71 BRL
Dividenda21. 08. 2017.29. 08. 2017.0,19 BRL
Kamata na kapital16. 06. 2017.28. 06. 2017.0,73 BRL
Dividenda06. 04. 2017.18. 04. 2017.1,06 BRL
Dividenda03. 04. 2017.11. 04. 2017.0,52 BRL
Kamata na kapital22. 02. 2017.06. 03. 2017.0,62 BRL
Dividenda22. 02. 2017.06. 03. 2017.0,03 BRL
Kamata na kapital31. 08. 2016.09. 09. 2016.0,33 BRL
Kamata na kapital18. 11. 2015.30. 11. 2015.0,58 BRL
Kamata na kapital28. 08. 2015.10. 09. 2015.0,49 BRL
Dividenda21. 08. 2014.01. 09. 2014.0,18 BRL
Kamata na kapital28. 07. 2014.06. 08. 2014.0,52 BRL
Dividenda26. 02. 2014.14. 03. 2014.0,19 BRL
Kamata na kapital27. 12. 2013.10. 01. 2014.0,53 BRL
Dividenda20. 08. 2013.04. 09. 2013.0,17 BRL
Dividenda25. 02. 2013.05. 04. 2013.0,84 BRL
Dividenda25. 02. 2013.05. 04. 2013.1,89 BRL
Kamata na kapital29. 11. 2012.11. 12. 2012.0,50 BRL
Dividenda16. 08. 2012.03. 09. 2012.1,17 BRL
Kamata na kapital15. 06. 2012.29. 06. 2012.0,54 BRL
Dividenda28. 02. 2012.12. 04. 2012.2,25 BRL
Dividenda28. 02. 2012.12. 04. 2012.0,94 BRL
Dividenda30. 08. 2011.09. 09. 2011.1,40 BRL
Kamata na kapital03. 06. 2011.15. 06. 2011.0,47 BRL
Dividenda01. 03. 2011.14. 03. 2011.1,29 BRL
Kamata na kapital30. 11. 2010.07. 12. 2010.0,40 BRL
Dividenda30. 07. 2010.16. 08. 2010.0,18 BRL
Kamata na kapital30. 06. 2010.16. 07. 2010.0,39 BRL
Dividenda09. 03. 2010.29. 03. 2010.0,97 BRL
Kamata na kapital10. 11. 2009.28. 12. 2009.0,35 BRL
Dividenda24. 08. 2009.15. 09. 2009.0,30 BRL
Kamata na kapital30. 06. 2009.16. 07. 2009.0,36 BRL
Dividenda16. 02. 2009.12. 03. 2009.0,42 BRL
Kamata na kapital26. 12. 2008.15. 01. 2009.0,30 BRL
Kamata na kapital11. 07. 2008.31. 07. 2008.0,30 BRL
Dividenda30. 04. 2008.28. 05. 2008.0,17 BRL
Kamata na kapital07. 02. 2008.25. 02. 2008.0,43 BRL
Kamata na kapital03. 07. 2013.—0,53 BRL
Kamata na kapital06. 12. 2011.—0,48 BRL
Kamata na kapital28. 12. 2006.—1,04 BRL
Kamata na kapital30. 11. 2006.—1,04 BRL
Dividenda17. 11. 2006.—2,12 BRL
Kamata na kapital31. 10. 2006.—1,04 BRL
Dividenda17. 10. 2006.—34,51 BRL
Kamata na kapital29. 09. 2006.—1,13 BRL
Dividenda18. 09. 2006.—12,64 BRL
Kamata na kapital31. 08. 2006.—1,04 BRL
Dividenda15. 08. 2006.—5,31 BRL
Kamata na kapital31. 07. 2006.—1,23 BRL
Dividenda21. 07. 2006.—11,32 BRL
Dividenda03. 07. 2006.—2,77 BRL
Kamata na kapital30. 06. 2006.—1,23 BRL
Kamata na kapital31. 05. 2006.—1,23 BRL
Dividenda17. 05. 2006.—7,71 BRL
Kamata na kapital28. 04. 2006.—1,35 BRL
Kamata na kapital31. 03. 2006.—1,35 BRL
Dividenda08. 03. 2006.—5,85 BRL
Kamata na kapital08. 03. 2006.—2,70 BRL
Dividenda12. 12. 2005.—12,36 BRL
Kamata na kapital12. 12. 2005.—2,37 BRL
Kamata na kapital30. 11. 2005.—1,48 BRL
Dividenda25. 11. 2005.—2,06 BRL
Kamata na kapital31. 10. 2005.—1,48 BRL
Dividenda20. 10. 2005.—4,79 BRL
Kamata na kapital30. 09. 2005.—1,48 BRL
Dividenda29. 09. 2005.—3,18 BRL
Kamata na kapital31. 08. 2005.—1,48 BRL
Dividenda30. 08. 2005.—2,83 BRL
Dividenda03. 08. 2005.—1,19 BRL
Kamata na kapital29. 07. 2005.—1,48 BRL
Kamata na kapital30. 06. 2005.—1,48 BRL
Dividenda21. 06. 2005.—8,91 BRL
Kamata na kapital31. 05. 2005.—1,48 BRL
Dividenda29. 04. 2005.—19,28 BRL
Kamata na kapital29. 04. 2005.—4,45 BRL
Kamata na kapital29. 04. 2005.—1,48 BRL
Kamata na kapital06. 04. 2005.—3,83 BRL
Kamata na kapital02. 12. 2004.—5,31 BRL
Kamata na kapital13. 08. 2004.—9,04 BRL
Kamata na kapital05. 03. 2004.—8,77 BRL
Kamata na kapital29. 08. 2003.—8,31 BRL
Kamata na kapital31. 03. 2003.—12,91 BRL
Podjele, spajanja dionica i dionice kao dar
DogađajZadnji dan s pravomOmjer
Dionice kao dar09. 09. 2014.45,00% u dionicama
Podjela dionica10. 12. 2007.20 za 1
Spajanje dionica07. 12. 2007.1 za 50
Podjela dionica28. 07. 1997.5 za 2

O tvrtki Banese

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment uvrštenja
Tradicionalni
Tag along
80,00%
Slobodno lebdeće dionice
7,92%
Izdane dionice
11,54 mil. redovne · 11,54 mil. povlaštene
Prosječni dnevni promet
39,1 tis. BRL
Na burzi od
26. 08. 1988.
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Web stranica za odnose s investitorima
DioničariStanje na dan 31. 12. 2026., prema Formulário de Referência predanom CVM-u.
DioničarRedovnePovlašteneUkupno
Governo do Estado de SergipeKontrolni95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Pitanja o dionici BGIP3

Koliko danas vrijedi BGIP3?

BGIP3 je na 48,07 BRL (−1,42% tijekom dana), posljednja transakcija 03. 10. 2026..

Koliko je BGIP3 isplatila dividendi u 2025?

BGIP3 je isplatila 3,47 BRL po dionici u 2025, dividendni prinos od 9,03%.

Koliki su P/E i P/B dionice BGIP3?

BGIP3 se trguje uz P/E od 6,55 i P/B od 1,13.

Koliki je bio prinos dionice BGIP3 u 12 mjeseci?

BGIP3 je ostvarila prinos od 38,23% u 12 mjeseci, uz godišnju volatilnost od 42,73% i najveći pad od −23,19%.

U kojem je sektoru BGIP3?

Banese pripada sektoru Serviços Financeiros, segment Bancos.