Buat akun gratis

B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

R$11,33+0,09% (R$0,01)
Rentang harian
R$11,02 – R$11,60
Volume harian
R$30,6 rb
Rentang 52 minggu
R$7,75 – R$15,67

Ikuti PINE3 di Fuolio

Lihat bobot PINE3 dalam kekayaan bersih Anda, berapa yang sudah dibayarkan, dan seberapa jauh dari target alokasi Anda.

Buat akun gratis

PINE3 dalam angka

Kapitalisasi pasar
R$3 M
PER
4,85
PBV
1,62
Dividend yield (12 bulan)
8,65%

Dividend yield 12 bulan PINE3 adalah 8,65%, di atas rata-rata 5 tahunnya sebesar 4,05%.

Riwayat harga PINE3

01/10/202501/10/2026
Bandingkan dengan

Risiko dan imbal hasil PINE3

Penutupan bulanan disesuaikan dengan stock split dan distribusi.

Metrik12 bulan36 bulan60 bulan
Imbal hasil+40,00%+242,08%+60,99%
Volatilitas (disetahunkan)39,23%75,09%111,94%
Penurunan terbesar-19,43%-45,59%-84,27%
Bulan positif9/1220/3623/60

Berapa imbal hasil investasi di PINE3?

R$1.000,00 yang diinvestasikan pada 01/10/2021 kini bernilai R$1.609,90.

Nilai hari ini di PINE3
R$1.609,90
Imbal hasil selama periode
+60,99%
Imbal hasil per tahun
+9,99%
Di Ibovespa
R$1.803,42

Dengan dividen diinvestasikan kembali, sebelum pajak dan biaya, berdasarkan harga penutupan akhir bulan. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.

Fundamental PINE3

Valuasi

  • PER
    4,85
  • PBV
    1,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Pendapatan
    0,53
  • P/EBIT
    —
  • PSR
    0,53
  • P/OCF
    71,90
  • P/FCF
    -184,41
  • Earnings yield
    —
  • Rasio PEG
    0,04
  • Laba per saham
    R$2,34
  • Nilai buku per saham
    R$6,98

Utang

  • Utang bersih
    —
  • Utang bersih/EBITDA
    —
  • Utang bersih/Ekuitas
    —
  • Utang/Ekuitas
    —
  • Rasio lancar
    1,05
  • Rasio cepat
    0,01
  • Rasio kas
    —

Efisiensi

  • Margin kotor
    30,62%
  • Margin EBITDA
    —
  • Margin operasi
    —
  • Margin bersih
    10,78%
  • Perputaran aset
    0,16

Profitabilitas

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Pertumbuhan

  • CAGR pendapatan (5 tahun)
    —
  • CAGR laba (5 tahun)
    —
  • Pertumbuhan pendapatan (tahunan)
    70,21%
  • Pertumbuhan laba (tahunan)
    337,31%
  • Pertumbuhan pendapatan (kuartalan)
    17,56%
  • Pertumbuhan laba (kuartalan)
    133,80%

Berapa harga wajar PINE3?

Dua rumus valuasi klasik dengan angka hari ini. Harga saat ini adalah R$11,33.

Harga wajar Graham
R$19,16
69,15% di atas harga

√(22,50 × R$2,34 × R$6,98)

Benjamin Graham tidak mau membayar lebih dari PER 15 dan PBV 1,5. Hasil kali keduanya, 22,5, dikalikan laba per saham (EPS) dan nilai buku per saham menghasilkan harga wajar.

Harga plafon Bazin
R$4,50
60,31% di bawah harga

R$0,27 (rata-rata 5 tahun) ÷ 6%

Décio Bazin hanya membeli saham dengan imbal hasil dividen minimal 6% per tahun. Harga plafon adalah rata-rata dividen per saham beberapa tahun terakhir dibagi 6%.

Graham mengabaikan pertumbuhan dan utang; Bazin mengasumsikan dividen masa lalu akan berulang. Ini acuan pembanding, bukan rekomendasi beli.

Indikator PINE3 per tahun

Kelipatan valuasi pada harga penutupan tiap tahun; margin dan imbal hasil dari laporan keuangan tahun tersebut.

Indikator20252024202320222021202020192018
PER6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
PBV2,050,971,122,041,761,711,601,33
Dividend yield5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Laba per sahamR$1,87R$0,45R$0,85R$0,25R$0,02-R$0,48-R$0,78-R$0,36
Nilai buku per sahamR$6,04R$4,73R$4,67R$4,66R$5,42R$5,56R$5,95R$7,17
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margin kotor28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margin bersih9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Laporan keuangan PINE3

Akun202520242023202220212020
Pendapatan bersihR$4,8 MR$2,8 MR$2 MR$1,5 MR$1,5 MR$1,2 M
Beban pokok pendapatan-R$3,4 M-R$2,3 M-R$1,8 M-R$1,4 M-R$874,2 jt-R$555,7 jt
Laba kotorR$1,4 MR$470,5 jtR$203,8 jtR$27,8 jtR$651 jtR$664,5 jt
EBITDA——————
EBIT——————
Hasil keuangan——————
Laba sebelum pajakR$561 jtR$17,3 jtR$250,3 jtR$80,7 jtR$10,5 jt-R$141,8 jt
Pajak penghasilan-R$128,1 jtR$84,4 jt-R$72,6 jt-R$33,4 jt-R$8 jtR$70,8 jt
Laba bersihR$443,6 jtR$101,4 jtR$177,7 jtR$47,3 jtR$2,5 jt-R$71 jt

Angka yang dilaporkan perusahaan ke CVM. Utang tanpa sewa; setiap kuartal adalah kuartal itu saja.

PINE3 dibandingkan sektornya

Indikator yang sama untuk saham lain perusahaan dan saham terbesar di sektornya.

SahamPERPBVDividend yield (12 bulan)ROEKapitalisasi pasar
PINE3Banco Pine4,851,628,65%33,46%R$3 M
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,282,217,25%21,50%R$505,5 M
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,312,436,59%21,50%R$506,8 M
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,433,431,94%22,20%R$269 M
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$269 M
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,890,947,10%13,66%R$182,3 M
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,841,076,87%13,66%R$182,3 M

Apakah PINE3 membagikan dividen?

Dividend yield per tahun

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Riwayat pembayaran
JenisTanggal cumPembayaranPer saham
Bunga atas ekuitas14/07/202622/07/2026R$0,27
Bunga atas ekuitas20/04/202630/04/2026R$0,22
Dividen08/01/202616/01/2026R$0,03
Bunga atas ekuitas08/01/202616/01/2026R$0,10
Bunga atas ekuitas16/10/202527/11/2025R$0,25
Bunga atas ekuitas20/10/202529/10/2025R$0,10
Bunga atas ekuitas16/07/202525/07/2025R$0,11
Bunga atas ekuitas10/04/202525/04/2025R$0,08
Dividen19/02/202528/02/2025R$0,01
Bunga atas ekuitas06/01/202516/01/2025R$0,08
Bunga atas ekuitas10/10/202422/11/2024R$0,16
Bunga atas ekuitas14/10/202421/10/2024R$0,08
Lihat semua 81 dividen
Dividen sebelumnya
JenisTanggal cumPembayaranPer saham
Bunga atas ekuitas08/07/202415/07/2024R$0,08
Bunga atas ekuitas11/04/202418/04/2024R$0,08
Bunga atas ekuitas08/01/202415/01/2024R$0,21
Bunga atas ekuitas31/07/202310/08/2023R$0,10
Bunga atas ekuitas31/03/201615/04/2016R$0,16
Bunga atas ekuitas30/06/201515/07/2015R$0,16
Bunga atas ekuitas31/03/201515/04/2015R$0,15
Bunga atas ekuitas30/12/201415/01/2015R$0,12
Dividen30/06/201416/07/2014R$0,03
Dividen01/04/201414/04/2014R$0,03
Bunga atas ekuitas01/04/201414/04/2014R$0,14
Bunga atas ekuitas30/12/201313/01/2014R$0,15
Dividen30/12/201313/01/2014R$0,13
Bunga atas ekuitas18/04/201329/04/2013R$0,00
Dividen18/04/201329/04/2013R$0,00
Dividen28/03/201310/04/2013R$0,14
Bunga atas ekuitas28/03/201310/04/2013R$0,14
Dividen28/09/201211/10/2012R$0,16
Bunga atas ekuitas28/09/201211/10/2012R$0,14
Dividen30/03/201212/04/2012R$0,00
Bunga atas ekuitas30/03/201212/04/2012R$0,15
Bunga atas ekuitas29/12/201112/01/2012R$0,17
Dividen29/12/201112/01/2012R$0,31
Dividen30/09/201113/10/2011R$0,02
Bunga atas ekuitas30/09/201113/10/2011R$0,16
Bunga atas ekuitas30/06/201112/07/2011R$0,15
Bunga atas ekuitas31/03/201111/04/2011R$0,15
Dividen31/03/201111/04/2011R$0,03
Bunga atas ekuitas30/09/201013/10/2010R$0,15
Dividen30/09/201013/10/2010R$0,09
Bunga atas ekuitas30/06/201013/07/2010R$0,15
Dividen30/06/201013/07/2010R$0,09
Dividen31/03/201013/04/2010R$0,03
Bunga atas ekuitas31/03/201013/04/2010R$0,15
Dividen30/09/200913/10/2009R$0,03
Bunga atas ekuitas30/09/200913/10/2009R$0,15
Dividen30/06/200914/07/2009R$0,09
Bunga atas ekuitas30/06/200914/07/2009R$0,15
Dividen31/03/200913/04/2009R$0,15
Bunga atas ekuitas31/03/200913/04/2009R$0,15
Dividen30/12/200813/01/2009R$0,08
Bunga atas ekuitas30/12/200813/01/2009R$0,15
Bunga atas ekuitas30/09/200813/10/2008R$0,15
Bunga atas ekuitas30/06/200811/07/2008R$0,14
Dividen29/01/200815/02/2008R$0,04
Bunga atas ekuitas17/01/200801/02/2008R$0,24
Bunga atas ekuitas30/01/2023—R$0,06
Bunga atas ekuitas30/06/2016—R$0,06
Bunga atas ekuitas04/01/2016—R$0,20
Bunga atas ekuitas30/09/2015—R$0,18
Bunga atas ekuitas30/09/2014—R$0,14
Bunga atas ekuitas30/06/2014—R$0,14
Bunga atas ekuitas30/09/2013—R$0,14
Dividen30/09/2013—R$0,13
Dividen28/06/2013—R$0,13
Bunga atas ekuitas28/06/2013—R$0,14
Bunga atas ekuitas28/12/2012—R$0,15
Dividen28/12/2012—R$0,13
Bunga atas ekuitas29/06/2012—R$0,15
Dividen29/06/2012—R$0,10
Bunga atas ekuitas29/12/2011—R$0,17
Dividen29/12/2011—R$0,31
Dividen30/06/2011—R$0,08
Dividen30/12/2010—R$0,09
Bunga atas ekuitas30/12/2010—R$0,15
Dividen30/12/2009—R$0,03
Bunga atas ekuitas30/12/2009—R$0,15
Bunga atas ekuitas30/04/2008—R$0,14
Bunga atas ekuitas20/07/2007—R$0,18
Pemecahan saham, penggabungan saham, dan saham bonus
PeristiwaTanggal cumRasio
Saham bonus06/01/201411,52% dalam saham

Tentang Banco Pine

Sektor
Serviços Financeiros
Segmen
Bancos
Segmen pencatatan
Tingkat 2
Tag along
100,00%
Free float
27,25%
Saham diterbitkan
129,95 jt biasa · 123,94 jt preferen
Rata-rata transaksi harian
R$94,9 rb
Tercatat sejak
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Situs investor
Pemegang sahamPosisi per 31/12/2026, dari Formulário de Referência yang diserahkan ke CVM.
Pemegang sahamBiasaPreferenTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROPengendali96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Pertanyaan tentang PINE3

Berapa harga PINE3 hari ini?

PINE3 berada di R$11,33 (0,09% pada hari ini), terakhir diperdagangkan pada 01/10/2026.

Berapa dividen yang dibayarkan PINE3 pada 2025?

PINE3 membayarkan R$0,64 per saham pada 2025, dengan dividend yield sebesar 5,18%.

Berapa PER dan PBV PINE3?

PINE3 diperdagangkan dengan PER 4,85 dan PBV 1,62.

Berapa imbal hasil PINE3 dalam 12 bulan?

PINE3 memberikan imbal hasil 40,00% dalam 12 bulan, dengan volatilitas tahunan sebesar 39,23% dan penurunan terbesar sebesar -19,43%.

PINE3 berada di sektor apa?

Banco Pine berada di sektor Serviços Financeiros, segmen Bancos.