B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

R$11.32+4.43% (R$0.48)2026/09/30 18:31更新

当日安値・高値: R$10.70 – R$11.58
当日出来高: R$9.4万
52週安値・高値: R$7.75 – R$15.67

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数字で見るPINE3

時価総額: R$30.2億

PER: 4.84

PBR: 1.62

配当利回り(過去12ヶ月): 8.66%

PINE3の過去12ヶ月の配当利回りは8.66%で、過去5年平均の4.05%を上回っています。

PINE3の株価推移

2025/10/012026/09/30

比較対象

PINE3のリスクとリターン

分割・分配調整後の月次終値。

指標	12ヶ月	36ヶ月	60ヶ月
リターン	+39.87%	+241.78%	+60.85%
ボラティリティ(年率換算)	39.23%	75.09%	111.94%
最大ドローダウン	-19.43%	-45.59%	-84.27%
プラスの月数	9/12	20/36	23/60

PINE3に投資していたらいくらになった?

投資額

2021/09/01に投資したR$1,000.00は、現在R$1,563.01になっています。

PINE3の現在価値: R$1,563.01

期間リターン: +56.30%

年率リターン: +9.34%

Ibovespaの場合: R$1,657.66

配当再投資、税金・手数料控除前、各月末終値ベース。過去の実績は将来の成果を保証するものではありません。

PINE3のファンダメンタルズ

バリュエーション

PER
4.84
PBR
1.62
EV/EBITDA
—
EV/EBIT
—
EV/売上高
0.54
P/EBIT
—
PSR
0.54
P/OCF
72.83
P/FCF
-186.78
益回り
—
PEGレシオ
0.03
1株当たり利益
R$2.34
1株当たり純資産
R$6.98

負債

純有利子負債
—
純有利子負債/EBITDA
—
純有利子負債/自己資本
—
負債資本倍率
—
流動比率
1.05
当座比率
0.01
現金比率
—

効率性

売上総利益率
30.62%
EBITDAマージン
—
営業利益率
—
純利益率
10.78%
総資産回転率
0.16

収益性

ROE
33.46%
ROA
1.71%
ROIC
—
配当性向
41.95%

成長性

売上高CAGR(5年)
—
純利益CAGR(5年)
—
売上高成長率(年次)
70.21%
利益成長率(年次)
337.31%
売上高成長率(四半期)
17.56%
利益成長率(四半期)
133.80%

PINE3の理論株価は?

古典的な2つのバリュエーション式を今日の数値で計算。現在の株価はR$11.32です。

グレアムの理論株価: R$19.16; 株価より69.30%上

√(22.50 × R$2.34 × R$6.98)

ベンジャミン・グレアム(Graham)はPER15倍、PBR1.5倍を超えて買いませんでした。その積22.5に1株当たり利益(EPS)と1株当たり純資産を掛けたものが理論株価です。

バジンの上限株価: R$4.50; 株価より60.28%下

R$0.27(5年平均)÷ 6%

デシオ・バジン(Bazin)は配当利回りが年6%以上の株だけを買いました。上限株価は直近数年の1株当たり平均配当を6%で割ったものです。

グレアムは成長性と負債を考慮せず、バジンは過去の配当が続くと仮定しています。比較の目安であり、買い推奨ではありません。

PINE3の年度別指標

倍率は各年の終値ベース、利益率と収益率はその年の決算ベース。

指標	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
PER	6.64	10.27	6.19	37.58	574.16	-19.89	-12.22	-26.81
PBR	2.05	0.97	1.12	2.04	1.76	1.71	1.60	1.33
配当利回り	5.18%	13.16%	1.92%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%
1株当たり利益	R$1.87	R$0.45	R$0.85	R$0.25	R$0.02	-R$0.48	-R$0.78	-R$0.36
1株当たり純資産	R$6.04	R$4.73	R$4.67	R$4.66	R$5.42	R$5.56	R$5.95	R$7.17
ROE	30.88%	9.46%	18.10%	5.44%	0.31%	-8.62%	-13.12%	-4.96%
売上総利益率	28.81%	16.78%	9.98%	1.88%	42.68%	54.46%	21.43%	2.97%
純利益率	9.29%	3.62%	8.70%	3.21%	0.16%	-5.82%	-12.94%	-5.68%

PINE3の財務諸表

項目	2025	2024	2023	2022	2021	2020
売上高	R$47.7億	R$28億	R$20.4億	R$14.7億	R$15.3億	R$12.2億
売上原価	-R$34億	-R$23.3億	-R$18.4億	-R$14.4億	-R$8.7億	-R$5.6億
売上総利益	R$13.8億	R$4.7億	R$2億	R$2775.4万	R$6.5億	R$6.6億
EBITDA	—	—	—	—	—	—
EBIT	—	—	—	—	—	—
金融収支	—	—	—	—	—	—
税引前利益	R$5.6億	R$1729.7万	R$2.5億	R$8065.4万	R$1048.6万	-R$1.4億
法人税等	-R$1.3億	R$8443.7万	-R$7258.8万	-R$3336.2万	-R$802.6万	R$7076.4万
純利益	R$4.4億	R$1億	R$1.8億	R$4729.2万	R$246万	-R$7100.8万

企業がCVMに提出した数値。負債はリース負債を除く。四半期は各四半期単独の数値です。

PINE3とセクターの比較

同社の他の銘柄とセクター大手銘柄の同じ指標。

銘柄	PER	PBR	配当利回り(過去12ヶ月)	ROE	時価総額
PINE3Banco Pine	4.84	1.62	8.66%	33.46%	R$30.2億
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10.43	2.24	7.15%	21.50%	R$5118.1億
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11.41	2.45	6.53%	21.50%	R$5118.1億
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15.68	3.48	1.91%	22.20%	R$2718.9億
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13.14	2.92	2.28%	22.20%	R$2718.9億
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7.92	1.08	6.80%	13.66%	R$1839.1億
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6.94	0.95	7.05%	13.66%	R$1839.1億

PINE3は配当を支払っていますか?

年別配当利回り

0.00%2017
0.00%2018
0.00%2019
0.00%2020
0.00%2021
0.00%2022
1.92%2023
13.16%2024
5.18%2025
5.51%2026

支払い履歴
種類	権利付最終日	支払日	1株当たり
資本金利子(JCP)	2026/07/14	2026/07/22	R$0.27
資本金利子(JCP)	2026/04/20	2026/04/30	R$0.22
配当金	2026/01/08	2026/01/16	R$0.03
資本金利子(JCP)	2026/01/08	2026/01/16	R$0.10
資本金利子(JCP)	2025/10/16	2025/11/27	R$0.25
資本金利子(JCP)	2025/10/20	2025/10/29	R$0.10
資本金利子(JCP)	2025/07/16	2025/07/25	R$0.11
資本金利子(JCP)	2025/04/10	2025/04/25	R$0.08
配当金	2025/02/19	2025/02/28	R$0.01
資本金利子(JCP)	2025/01/06	2025/01/16	R$0.08
資本金利子(JCP)	2024/10/10	2024/11/22	R$0.16
資本金利子(JCP)	2024/10/14	2024/10/21	R$0.08

全81件の配当を表示

過去の配当
種類	権利付最終日	支払日	1株当たり
資本金利子(JCP)	2024/07/08	2024/07/15	R$0.08
資本金利子(JCP)	2024/04/11	2024/04/18	R$0.08
資本金利子(JCP)	2024/01/08	2024/01/15	R$0.21
資本金利子(JCP)	2023/07/31	2023/08/10	R$0.10
資本金利子(JCP)	2016/03/31	2016/04/15	R$0.16
資本金利子(JCP)	2015/06/30	2015/07/15	R$0.16
資本金利子(JCP)	2015/03/31	2015/04/15	R$0.15
資本金利子(JCP)	2014/12/30	2015/01/15	R$0.12
配当金	2014/06/30	2014/07/16	R$0.03
配当金	2014/04/01	2014/04/14	R$0.03
資本金利子(JCP)	2014/04/01	2014/04/14	R$0.14
資本金利子(JCP)	2013/12/30	2014/01/13	R$0.15
配当金	2013/12/30	2014/01/13	R$0.13
資本金利子(JCP)	2013/04/18	2013/04/29	R$0.00
配当金	2013/04/18	2013/04/29	R$0.00
配当金	2013/03/28	2013/04/10	R$0.14
資本金利子(JCP)	2013/03/28	2013/04/10	R$0.14
配当金	2012/09/28	2012/10/11	R$0.16
資本金利子(JCP)	2012/09/28	2012/10/11	R$0.14
配当金	2012/03/30	2012/04/12	R$0.00
資本金利子(JCP)	2012/03/30	2012/04/12	R$0.15
資本金利子(JCP)	2011/12/29	2012/01/12	R$0.17
配当金	2011/12/29	2012/01/12	R$0.31
配当金	2011/09/30	2011/10/13	R$0.02
資本金利子(JCP)	2011/09/30	2011/10/13	R$0.16
資本金利子(JCP)	2011/06/30	2011/07/12	R$0.15
資本金利子(JCP)	2011/03/31	2011/04/11	R$0.15
配当金	2011/03/31	2011/04/11	R$0.03
資本金利子(JCP)	2010/09/30	2010/10/13	R$0.15
配当金	2010/09/30	2010/10/13	R$0.09
資本金利子(JCP)	2010/06/30	2010/07/13	R$0.15
配当金	2010/06/30	2010/07/13	R$0.09
配当金	2010/03/31	2010/04/13	R$0.03
資本金利子(JCP)	2010/03/31	2010/04/13	R$0.15
配当金	2009/09/30	2009/10/13	R$0.03
資本金利子(JCP)	2009/09/30	2009/10/13	R$0.15
配当金	2009/06/30	2009/07/14	R$0.09
資本金利子(JCP)	2009/06/30	2009/07/14	R$0.15
配当金	2009/03/31	2009/04/13	R$0.15
資本金利子(JCP)	2009/03/31	2009/04/13	R$0.15
配当金	2008/12/30	2009/01/13	R$0.08
資本金利子(JCP)	2008/12/30	2009/01/13	R$0.15
資本金利子(JCP)	2008/09/30	2008/10/13	R$0.15
資本金利子(JCP)	2008/06/30	2008/07/11	R$0.14
配当金	2008/01/29	2008/02/15	R$0.04
資本金利子(JCP)	2008/01/17	2008/02/01	R$0.24
資本金利子(JCP)	2023/01/30	—	R$0.06
資本金利子(JCP)	2016/06/30	—	R$0.06
資本金利子(JCP)	2016/01/04	—	R$0.20
資本金利子(JCP)	2015/09/30	—	R$0.18
資本金利子(JCP)	2014/09/30	—	R$0.14
資本金利子(JCP)	2014/06/30	—	R$0.14
資本金利子(JCP)	2013/09/30	—	R$0.14
配当金	2013/09/30	—	R$0.13
配当金	2013/06/28	—	R$0.13
資本金利子(JCP)	2013/06/28	—	R$0.14
資本金利子(JCP)	2012/12/28	—	R$0.15
配当金	2012/12/28	—	R$0.13
資本金利子(JCP)	2012/06/29	—	R$0.15
配当金	2012/06/29	—	R$0.10
資本金利子(JCP)	2011/12/29	—	R$0.17
配当金	2011/12/29	—	R$0.31
配当金	2011/06/30	—	R$0.08
配当金	2010/12/30	—	R$0.09
資本金利子(JCP)	2010/12/30	—	R$0.15
配当金	2009/12/30	—	R$0.03
資本金利子(JCP)	2009/12/30	—	R$0.15
資本金利子(JCP)	2008/04/30	—	R$0.14
資本金利子(JCP)	2007/07/20	—	R$0.18

株式分割・株式併合・無償割当
イベント	権利付最終日	比率
無償割当	2014/01/06	11.52%の株式割当

Banco Pineについて

セクター: Serviços Financeiros
業種: Bancos
上場区分: レベル2
タグアロング: 100.00%
浮動株比率: 27.25%
発行済株式数: 1.3億普通株 · 1.24億優先株
1日平均売買代金: R$9.5万
上場日: 2007/04/02
CNPJ: 62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

IRサイト

株主2026/12/31時点、CVMに提出されたFormulário de Referênciaより。
株主	普通株	優先株	合計
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRO支配株主	96.04%	32.80%	65.17%
Clube de Investimento Horizonte	0.71%	6.99%	3.77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR	0.53%	5.85%	3.12%
Outros	2.55%	53.15%	27.25%
Ações Tesouraria	0.17%	1.22%	0.68%

PINE3に関する質問

PINE3の現在の株価は?

PINE3はR$11.32(2026/09/30時点、前日比4.43%)です。

PINE3は2025年にいくら配当を支払いましたか?

PINE3は2025年に1株当たりR$0.64を支払い、配当利回りは5.18%でした。

PINE3のPERとPBRはいくつですか?

PINE3はPERが4.84、PBRが1.62で取引されています。

PINE3の過去12ヶ月のリターンはどれくらいですか?

PINE3は過去12ヶ月で39.87%のリターンとなり、年率ボラティリティは39.23%、最大ドローダウンは-19.43%でした。

PINE3はどのセクターに属していますか?

Banco PineはServiços FinanceirosセクターのBancos業種に属しています。