B3 · BRL
BGIP3
Banco do Estado de Sergipe SA - Banese
- 당일 최저·최고
- R$48.76 – R$48.76
- 당일 거래량
- R$4.9천
- 52주 최저·최고
- R$30.50 – R$65.00
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BGIP3이 순자산에서 차지하는 비중, 지금까지 받은 배당금, 목표 비중까지의 차이를 확인하세요.
무료 계정 만들기숫자로 보는 BGIP3
- 시가총액
- R$9.6억
- PER
- 0.58
- PBR
- 0.10
- 배당수익률(12개월)
- 5.23%
BGIP3의 12개월 배당수익률은 5.23%로, 5년 평균인 7.51%를 하회합니다.
BGIP3 주가 추이
BGIP3의 리스크와 수익률
분할 및 배당을 반영한 월간 종가 기준입니다.
| 지표 | 12개월 | 36개월 | 60개월 |
|---|---|---|---|
| 수익률 | +73.78% | +147.94% | +139.72% |
| 변동성(연환산) | 46.54% | 34.92% | 32.38% |
| 최대 낙폭 | -23.19% | -23.19% | -30.50% |
| 상승 월수 | 7/12 | 20/36 | 27/60 |
BGIP3에 투자했다면 수익은 얼마였을까요?
2021. 09. 01.에 투자한 R$1,000.00은(는) 현재 R$2,397.17입니다.
- BGIP3 현재 가치
- R$2,397.17
- 기간 수익률
- +139.72%
- 연 수익률
- +19.11%
- Ibovespa 기준
- R$1,657.66
배당금 재투자, 세금 및 비용 차감 전, 월말 종가 기준입니다. 과거 수익률이 미래 수익을 보장하지 않습니다.
BGIP3 재무지표
밸류에이션
- PER0.58
- PBR0.10
- EV/EBITDA—
- EV/EBIT—
- EV/매출액0.49
- P/EBIT—
- PSR0.49
- P/OCF-2.24
- P/FCF-0.74
- 이익수익률—
- PEG 비율0.00
- 주당순이익R$83.61
- 주당순자산R$485.45
부채
- 순부채—
- 순부채/EBITDA—
- 순부채/자기자본—
- 부채비율—
- 유동비율1.08
- 당좌비율0.01
- 현금비율—
효율성
- 매출총이익률31.92%
- EBITDA 마진—
- 영업이익률—
- 순이익률8.57%
- 총자산회전율0.15
수익성
- ROE17.22%
- ROA1.29%
- ROIC—
- 배당성향3.05%
성장성
- 매출 CAGR(5년)25.41%
- 순이익 CAGR(5년)—
- 매출 성장률(연간)45.28%
- 이익 성장률(연간)—
- 매출 성장률(분기)28.96%
- 이익 성장률(분기)277.42%
BGIP3의 적정 주가는?
오늘의 수치로 계산한 두 가지 고전적 가치평가 공식입니다. 현재 주가는 R$48.76입니다.
- 그레이엄 적정 주가
- R$955.65
- 주가보다 1,859.90% 높음
√(22.50 × R$83.61 × R$485.45)
벤저민 그레이엄(Graham)은 PER 15배, PBR 1.5배를 넘겨 사지 않았습니다. 두 값의 곱인 22.5에 주당순이익(EPS)과 주당순자산을 곱하면 적정 주가가 나옵니다.
- 바장 상한 주가
- R$37.43
- 주가보다 23.24% 낮음
R$2.25(5년 평균) ÷ 6%
데시우 바장(Bazin)은 연 6% 이상의 배당수익률을 주는 주식만 샀습니다. 상한 주가는 최근 몇 년간의 평균 주당배당금을 6%로 나눈 값입니다.
그레이엄은 성장성과 부채를 고려하지 않고, 바장은 과거 배당이 반복된다고 가정합니다. 비교를 위한 참고치이며 매수 추천이 아닙니다.
BGIP3 연도별 지표
멀티플은 각 연도 종가 기준, 이익률과 수익률은 해당 연도 재무제표 기준입니다.
| 지표 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 5.87 | — | — | — | — | — | — | — |
| PBR | 0.98 | — | — | — | — | — | — | — |
| 배당수익률 | 9.03% | 8.82% | 12.72% | 3.79% | 3.17% | 1.65% | 1.30% | 4.27% |
| 주당순이익 | R$6.56 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 |
| 주당순자산 | R$39.45 | — | — | — | — | — | — | — |
| ROE | 16.64% | — | — | — | — | — | — | — |
| 매출총이익률 | 30.63% | 38.64% | 36.13% | 35.90% | 60.08% | 71.66% | 58.34% | 58.89% |
| 순이익률 | 8.09% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
BGIP3 재무제표
| 계정 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | R$18.7억 | R$12.9억 | R$12.2억 | R$10.7억 | R$7.1억 | R$6.3억 |
| 매출원가 | -R$13억 | -R$7.9억 | -R$7.8억 | -R$6.9억 | -R$2.8억 | -R$1.8억 |
| 매출총이익 | R$5.7억 | R$5억 | R$4.4억 | R$3.9억 | R$4.3억 | R$4.5억 |
| EBITDA | — | — | — | — | — | — |
| EBIT | — | — | — | — | — | — |
| 금융손익 | — | — | — | — | — | — |
| 법인세차감전이익 | R$2.5억 | R$2.1억 | R$5652.8만 | R$8980.9만 | R$1.4억 | R$8094.6만 |
| 법인세 | -R$7600.9만 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | -R$305.4만 |
| 순이익 | R$1.5억 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 |
기업이 CVM에 제출한 수치입니다. 부채는 리스부채 제외, 분기는 해당 분기 단독 수치입니다.
BGIP3과 섹터 비교
회사의 다른 종목과 섹터 대형 종목의 동일 지표입니다.
| 종목 | PER | PBR | 배당수익률(12개월) | ROE | 시가총액 |
|---|---|---|---|---|---|
| BGIP3Banese | 0.58 | 0.10 | 5.23% | 17.22% | R$9.6억 |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10.43 | 2.24 | 7.15% | 21.50% | R$5118.1억 |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11.41 | 2.45 | 6.53% | 21.50% | R$5118.1억 |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15.68 | 3.48 | 1.91% | 22.20% | R$2718.9억 |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13.14 | 2.92 | 2.28% | 22.20% | R$2718.9억 |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7.92 | 1.08 | 6.80% | 13.66% | R$1839.1억 |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6.94 | 0.95 | 7.05% | 13.66% | R$1839.1억 |
BGIP3은 배당을 지급하나요?
연도별 배당수익률
- 10.07%2017
- 4.27%2018
- 1.30%2019
- 1.65%2020
- 3.17%2021
- 3.79%2022
- 12.72%2023
- 8.82%2024
- 9.03%2025
- 5.23%2026
| 유형 | 권리부 최종일 | 지급일 | 주당 금액 |
|---|---|---|---|
| 자기자본이자(JCP) | 2026. 04. 14. | 2026. 04. 28. | R$0.88 |
| 자기자본이자(JCP) | 2026. 01. 21. | 2026. 02. 06. | R$0.88 |
| 자기자본이자(JCP) | 2025. 11. 19. | 2026. 02. 03. | R$0.78 |
| 자기자본이자(JCP) | 2025. 04. 10. | 2025. 04. 25. | R$0.82 |
| 자기자본이자(JCP) | 2025. 01. 31. | 2025. 03. 06. | R$0.76 |
| 자기자본이자(JCP) | 2025. 01. 31. | 2025. 03. 06. | R$1.13 |
| 배당금 | 2025. 01. 31. | 2025. 03. 06. | R$0.76 |
| 자기자본이자(JCP) | 2024. 08. 19. | 2024. 10. 01. | R$1.15 |
| 자기자본이자(JCP) | 2024. 02. 28. | 2024. 03. 08. | R$1.05 |
| 자기자본이자(JCP) | 2023. 08. 17. | 2023. 09. 06. | R$1.19 |
| 자기자본이자(JCP) | 2023. 02. 23. | 2023. 03. 07. | R$2.24 |
| 자기자본이자(JCP) | 2022. 02. 24. | 2022. 03. 22. | R$1.00 |
배당 103건 모두 보기
| 유형 | 권리부 최종일 | 지급일 | 주당 금액 |
|---|---|---|---|
| 자기자본이자(JCP) | 2021. 08. 18. | 2021. 08. 31. | R$0.31 |
| 자기자본이자(JCP) | 2021. 03. 03. | 2021. 03. 15. | R$0.82 |
| 배당금 | 2020. 07. 23. | 2020. 08. 20. | R$0.17 |
| 배당금 | 2020. 02. 26. | 2020. 03. 09. | R$0.01 |
| 자기자본이자(JCP) | 2020. 02. 26. | 2020. 03. 09. | R$0.53 |
| 자기자본이자(JCP) | 2019. 07. 03. | 2019. 07. 15. | R$0.71 |
| 자기자본이자(JCP) | 2018. 11. 23. | 2018. 12. 05. | R$0.69 |
| 자기자본이자(JCP) | 2018. 06. 13. | 2018. 06. 25. | R$0.64 |
| 배당금 | 2018. 04. 06. | 2018. 04. 16. | R$0.24 |
| 자기자본이자(JCP) | 2017. 11. 17. | 2017. 12. 01. | R$0.71 |
| 배당금 | 2017. 08. 21. | 2017. 08. 29. | R$0.19 |
| 자기자본이자(JCP) | 2017. 06. 16. | 2017. 06. 28. | R$0.73 |
| 배당금 | 2017. 04. 06. | 2017. 04. 18. | R$1.06 |
| 배당금 | 2017. 04. 03. | 2017. 04. 11. | R$0.52 |
| 자기자본이자(JCP) | 2017. 02. 22. | 2017. 03. 06. | R$0.62 |
| 배당금 | 2017. 02. 22. | 2017. 03. 06. | R$0.03 |
| 자기자본이자(JCP) | 2016. 08. 31. | 2016. 09. 09. | R$0.33 |
| 자기자본이자(JCP) | 2015. 11. 18. | 2015. 11. 30. | R$0.58 |
| 자기자본이자(JCP) | 2015. 08. 28. | 2015. 09. 10. | R$0.49 |
| 배당금 | 2014. 08. 21. | 2014. 09. 01. | R$0.18 |
| 자기자본이자(JCP) | 2014. 07. 28. | 2014. 08. 06. | R$0.52 |
| 배당금 | 2014. 02. 26. | 2014. 03. 14. | R$0.19 |
| 자기자본이자(JCP) | 2013. 12. 27. | 2014. 01. 10. | R$0.53 |
| 배당금 | 2013. 08. 20. | 2013. 09. 04. | R$0.17 |
| 배당금 | 2013. 02. 25. | 2013. 04. 05. | R$0.84 |
| 배당금 | 2013. 02. 25. | 2013. 04. 05. | R$1.89 |
| 자기자본이자(JCP) | 2012. 11. 29. | 2012. 12. 11. | R$0.50 |
| 배당금 | 2012. 08. 16. | 2012. 09. 03. | R$1.17 |
| 자기자본이자(JCP) | 2012. 06. 15. | 2012. 06. 29. | R$0.54 |
| 배당금 | 2012. 02. 28. | 2012. 04. 12. | R$2.25 |
| 배당금 | 2012. 02. 28. | 2012. 04. 12. | R$0.94 |
| 배당금 | 2011. 08. 30. | 2011. 09. 09. | R$1.40 |
| 자기자본이자(JCP) | 2011. 06. 03. | 2011. 06. 15. | R$0.47 |
| 배당금 | 2011. 03. 01. | 2011. 03. 14. | R$1.29 |
| 자기자본이자(JCP) | 2010. 11. 30. | 2010. 12. 07. | R$0.40 |
| 배당금 | 2010. 07. 30. | 2010. 08. 16. | R$0.18 |
| 자기자본이자(JCP) | 2010. 06. 30. | 2010. 07. 16. | R$0.39 |
| 배당금 | 2010. 03. 09. | 2010. 03. 29. | R$0.97 |
| 자기자본이자(JCP) | 2009. 11. 10. | 2009. 12. 28. | R$0.35 |
| 배당금 | 2009. 08. 24. | 2009. 09. 15. | R$0.30 |
| 자기자본이자(JCP) | 2009. 06. 30. | 2009. 07. 16. | R$0.36 |
| 배당금 | 2009. 02. 16. | 2009. 03. 12. | R$0.42 |
| 자기자본이자(JCP) | 2008. 12. 26. | 2009. 01. 15. | R$0.30 |
| 자기자본이자(JCP) | 2008. 07. 11. | 2008. 07. 31. | R$0.30 |
| 배당금 | 2008. 04. 30. | 2008. 05. 28. | R$0.17 |
| 자기자본이자(JCP) | 2008. 02. 07. | 2008. 02. 25. | R$0.43 |
| 자기자본이자(JCP) | 2013. 07. 03. | — | R$0.53 |
| 자기자본이자(JCP) | 2011. 12. 06. | — | R$0.48 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 12. 28. | — | R$1.04 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 11. 30. | — | R$1.04 |
| 배당금 | 2006. 11. 17. | — | R$2.12 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 10. 31. | — | R$1.04 |
| 배당금 | 2006. 10. 17. | — | R$34.51 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 09. 29. | — | R$1.13 |
| 배당금 | 2006. 09. 18. | — | R$12.64 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 08. 31. | — | R$1.04 |
| 배당금 | 2006. 08. 15. | — | R$5.31 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 07. 31. | — | R$1.23 |
| 배당금 | 2006. 07. 21. | — | R$11.32 |
| 배당금 | 2006. 07. 03. | — | R$2.77 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 06. 30. | — | R$1.23 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 05. 31. | — | R$1.23 |
| 배당금 | 2006. 05. 17. | — | R$7.71 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 04. 28. | — | R$1.35 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 03. 31. | — | R$1.35 |
| 배당금 | 2006. 03. 08. | — | R$5.85 |
| 자기자본이자(JCP) | 2006. 03. 08. | — | R$2.70 |
| 배당금 | 2005. 12. 12. | — | R$12.36 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 12. 12. | — | R$2.37 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 11. 30. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 11. 25. | — | R$2.06 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 10. 31. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 10. 20. | — | R$4.79 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 09. 30. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 09. 29. | — | R$3.18 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 08. 31. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 08. 30. | — | R$2.83 |
| 배당금 | 2005. 08. 03. | — | R$1.19 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 07. 29. | — | R$1.48 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 06. 30. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 06. 21. | — | R$8.91 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 05. 31. | — | R$1.48 |
| 배당금 | 2005. 04. 29. | — | R$19.28 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 04. 29. | — | R$4.45 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 04. 29. | — | R$1.48 |
| 자기자본이자(JCP) | 2005. 04. 06. | — | R$3.83 |
| 자기자본이자(JCP) | 2004. 12. 02. | — | R$5.31 |
| 자기자본이자(JCP) | 2004. 08. 13. | — | R$9.04 |
| 자기자본이자(JCP) | 2004. 03. 05. | — | R$8.77 |
| 자기자본이자(JCP) | 2003. 08. 29. | — | R$8.31 |
| 자기자본이자(JCP) | 2003. 03. 31. | — | R$12.91 |
| 이벤트 | 권리부 최종일 | 비율 |
|---|---|---|
| 무상증자 | 2014. 09. 09. | 주식 45.00% |
| 액면분할 | 2007. 12. 10. | 1주당 20주 |
| 주식병합 | 2007. 12. 07. | 50주당 1주 |
| 액면분할 | 1997. 07. 28. | 2주당 5주 |
Banese 소개
- 섹터
- Serviços Financeiros
- 업종
- Bancos
- 상장 부문
- 일반
- 태그얼롱
- 80.00%
- 유동주식비율
- 7.92%
- 발행 주식 수
- 1154.09만 보통주 · 1154.09만 우선주
- 일평균 거래대금
- R$8.1만
- 상장일
- 1988. 08. 26.
- CNPJ
- 13.009.717/0001-46
O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.
IR 웹사이트| 주주 | 보통주 | 우선주 | 합계 |
|---|---|---|---|
| Governo do Estado de Sergipe지배주주 | 95.50% | 88.66% | 92.08% |
| Outros | 4.50% | 11.34% | 7.92% |
BGIP3에 대한 질문
BGIP3의 현재 주가는 얼마인가요?
BGIP3은 R$48.76(2026. 10. 01. 기준, 당일 -0.18%)입니다.
BGIP3은 2025년에 배당금을 얼마나 지급했나요?
BGIP3은 2025년에 주당 R$3.47를 지급했으며, 배당수익률은 9.03%였습니다.
BGIP3의 PER과 PBR은 얼마인가요?
BGIP3은 PER 0.58, PBR 0.10 수준에서 거래되고 있습니다.
BGIP3의 12개월 수익률은 얼마인가요?
BGIP3은 12개월 동안 73.78%의 수익률을 기록했으며, 연환산 변동성은 46.54%, 최대 낙폭은 -23.19%이었습니다.
BGIP3은 어느 섹터에 속하나요?
Banese은 Serviços Financeiros 섹터의 Bancos 업종에 속합니다.