B3 · BRL

BRSR3

Banco do Estado do Rio Grande do Sul SA

R$18.54+0.49% (R$0.09)Dikemas kini 1/10/26, 2:16 PG

Julat harian: R$18.47 – R$18.64
Volum harian: R$77.9K
Julat 52 minggu: R$13.63 – R$20.10

Ikuti BRSR3 di Fuolio

Lihat sumbangan BRSR3 kepada nilai bersih anda, jumlah yang telah dibayar dan sejauh mana ia dari sasaran peruntukan anda.

Cipta akaun percuma

BRSR3 dalam angka

Permodalan pasaran: R$7.1B

P/E: 4.95

P/B: 0.64

Hasil dividen (12 bulan): 8.29%

Hasil dividen 12 bulan bagi BRSR3 ialah 8.29%, melebihi purata 5 tahunnya sebanyak 7.89%.

Sejarah harga BRSR3

01/10/202530/09/2026

Bandingkan dengan

Risiko dan pulangan BRSR3

Penutupan bulanan yang diselaraskan untuk pemecahan saham dan agihan.

Metrik	12 bulan	36 bulan	60 bulan
Pulangan	+43.83%	+80.15%	+109.25%
Volatiliti (setahun)	23.89%	23.88%	23.23%
Penurunan terbesar	-11.67%	-23.65%	-23.65%
Bulan positif	7/12	22/36	34/60

Berapakah pulangan pelaburan dalam BRSR3?

Jumlah dilaburkan

R$1,000.00 yang dilaburkan pada 01/09/2021 bernilai R$2,092.49 hari ini.

Nilai hari ini dalam BRSR3: R$2,092.49

Pulangan sepanjang tempoh: +109.25%

Pulangan setahun: +15.92%

Dalam Ibovespa: R$1,657.66

Dengan dividen dilabur semula, sebelum cukai dan kos, pada harga tutup akhir bulan. Pulangan lalu tidak menjamin pulangan masa depan.

Asas BRSR3

Penilaian

P/E
4.95
P/B
0.64
EV/EBITDA
—
EV/EBIT
—
EV/Hasil
0.31
P/EBIT
—
P/S
0.31
P/OCF
0.48
P/FCF
6.13
Earnings yield
—
Nisbah PEG
0.13
Pendapatan sesaham
R$3.75
Nilai buku sesaham
R$28.96

Hutang

Hutang bersih
—
Hutang bersih/EBITDA
—
Hutang bersih/Ekuiti
—
Hutang/Ekuiti
—
Nisbah semasa
1.07
Nisbah cepat
0.13
Nisbah tunai
—

Kecekapan

Margin kasar
28.36%
Margin EBITDA
—
Margin operasi
—
Margin bersih
7.10%
Pusing ganti aset
0.13

Keuntungan

ROE
12.93%
ROA
0.95%
ROIC
—
Payout
41.06%

Pertumbuhan

CAGR hasil (5 tahun)
—
CAGR untung (5 tahun)
—
Pertumbuhan hasil (tahunan)
32.24%
Pertumbuhan pendapatan (tahunan)
120.43%
Pertumbuhan hasil (suku tahun)
22.23%
Pertumbuhan pendapatan (suku tahun)
39.29%

Berapakah harga saksama BRSR3?

Dua formula penilaian klasik dengan angka hari ini. Harga semasa ialah R$18.54.

Harga saksama Graham: R$49.40; 166.48% di atas harga

√(22.50 × R$3.75 × R$28.96)

Benjamin Graham tidak membayar lebih daripada P/E 15 dan P/B 1.5. Hasil darab kedua-duanya, 22.5, didarab dengan pendapatan sesaham (EPS) dan nilai buku sesaham memberikan harga saksama.

Harga siling Bazin: R$16.79; 9.43% di bawah harga

R$1.01 (purata 5 tahun) ÷ 6%

Décio Bazin hanya membeli saham yang memberi hasil dividen sekurang-kurangnya 6% setahun. Harga siling ialah purata dividen sesaham beberapa tahun kebelakangan dibahagikan dengan 6%.

Graham mengabaikan pertumbuhan dan hutang; Bazin menganggap dividen lepas akan berulang. Ini rujukan untuk perbandingan, bukan saranan beli.

Penunjuk BRSR3 mengikut tahun

Gandaan pada harga penutup setiap tahun; margin dan pulangan daripada penyata tahun tersebut.

Penunjuk	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
P/E	4.28	6.55	5.60	5.20	4.47	10.39	7.41	9.64
P/B	0.60	0.46	0.57	0.46	0.53	0.78	1.20	1.19
Hasil dividen	6.92%	8.54%	6.62%	8.23%	9.12%	3.36%	5.89%	9.81%
Pendapatan sesaham	R$3.92	R$1.78	R$2.48	R$2.06	R$2.65	R$1.52	R$3.10	R$2.22
Nilai buku sesaham	R$28.03	R$25.48	R$24.12	R$23.28	R$22.22	R$20.17	R$19.09	R$18.01
ROE	13.99%	6.99%	10.26%	8.85%	11.93%	7.51%	16.26%	12.32%
Margin kasar	29.31%	33.66%	31.00%	30.36%	53.12%	60.03%	56.18%	53.77%
Margin bersih	7.39%	4.43%	6.79%	6.47%	14.12%	8.40%	15.74%	10.74%

Penyata kewangan BRSR3

Butiran	2025	2024	2023	2022	2021	2020
Hasil bersih	R$21.7B	R$16.4B	R$14.9B	R$13B	R$7.7B	R$7.4B
Kos jualan	-R$15.3B	-R$10.9B	-R$10.3B	-R$9.1B	-R$3.6B	-R$3B
Untung kasar	R$6.4B	R$5.5B	R$4.6B	R$4B	R$4.1B	R$4.4B
EBITDA	—	—	—	—	—	—
EBIT	—	—	—	—	—	—
Keputusan kewangan bersih	—	—	—	—	—	—
Untung sebelum cukai	R$2B	R$761J	R$1.2B	R$760.4J	R$1.5B	R$783.6J
Cukai pendapatan	-R$298.8J	-R$33.2J	-R$165.2J	R$81.8J	-R$392.6J	-R$163.8J
Untung bersih	R$1.6B	R$727.8J	R$1B	R$842.2J	R$1.1B	R$619.9J

Angka yang difailkan oleh syarikat kepada CVM. Hutang tidak termasuk pajakan; setiap suku tahun ialah suku itu sahaja.

BRSR3 berbanding sektornya

Penunjuk yang sama bagi saham lain syarikat dan saham terbesar dalam sektor.

Saham	P/E	P/B	Hasil dividen (12 bulan)	ROE	Permodalan pasaran
BRSR3Banco Estado Do Rio Grande Do Sul	4.95	0.64	8.29%	12.93%	R$7.1B
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10.43	2.24	7.15%	21.50%	R$511.8B
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11.41	2.45	6.53%	21.50%	R$511.8B
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15.68	3.48	1.91%	22.20%	R$271.9B
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13.14	2.92	2.28%	22.20%	R$271.9B
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7.92	1.08	6.80%	13.66%	R$183.9B
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6.94	0.95	7.05%	13.66%	R$183.9B

Adakah BRSR3 membayar dividen?

Hasil dividen mengikut tahun

2.71%2017
9.81%2018
5.89%2019
3.36%2020
9.12%2021
8.23%2022
6.62%2023
8.54%2024
6.92%2025
6.32%2026

Sejarah pembayaran
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	11/09/2026	28/09/2026	R$0.22
Faedah atas ekuiti	12/06/2026	26/06/2026	R$0.22
Dividen	04/05/2026	18/05/2026	R$0.07
Faedah atas ekuiti	13/03/2026	26/03/2026	R$0.22
Faedah atas ekuiti	26/12/2025	09/01/2026	R$0.44
Faedah atas ekuiti	12/12/2025	22/12/2025	R$0.37
Faedah atas ekuiti	12/09/2025	29/09/2025	R$0.27
Faedah atas ekuiti	12/06/2025	26/06/2025	R$0.22
Dividen	05/05/2025	16/05/2025	R$0.09
Faedah atas ekuiti	14/03/2025	26/03/2025	R$0.22
Faedah atas ekuiti	18/12/2024	30/12/2024	R$0.20
Faedah atas ekuiti	29/11/2024	11/12/2024	R$0.24

Lihat kesemua 132 dividen

Dividen terdahulu
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	12/09/2024	27/09/2024	R$0.12
Faedah atas ekuiti	14/06/2024	27/06/2024	R$0.12
Dividen	30/04/2024	17/05/2024	R$0.18
Faedah atas ekuiti	15/03/2024	27/03/2024	R$0.12
Faedah atas ekuiti	13/09/2023	29/09/2023	R$0.17
Faedah atas ekuiti	14/06/2023	29/06/2023	R$0.34
Dividen	03/05/2023	19/05/2023	R$0.04
Faedah atas ekuiti	15/03/2023	30/03/2023	R$0.37
Faedah atas ekuiti	14/12/2022	28/12/2022	R$0.02
Faedah atas ekuiti	12/09/2022	28/09/2022	R$0.11
Faedah atas ekuiti	10/06/2022	28/06/2022	R$0.38
Dividen	02/05/2022	19/05/2022	R$0.04
Faedah atas ekuiti	16/03/2022	28/03/2022	R$0.33
Faedah atas ekuiti	15/12/2021	28/12/2021	R$0.17
Faedah atas ekuiti	03/09/2021	28/09/2021	R$0.26
Faedah atas ekuiti	02/06/2021	28/06/2021	R$0.24
Dividen	30/04/2021	28/05/2021	R$0.06
Faedah atas ekuiti	05/03/2021	18/03/2021	R$0.23
Faedah atas ekuiti	29/12/2020	20/01/2021	R$0.05
Faedah atas ekuiti	30/12/2020	19/01/2021	R$0.08
Faedah atas ekuiti	10/12/2020	28/12/2020	R$0.10
Dividen	09/06/2020	22/06/2020	R$0.18
Faedah atas ekuiti	10/03/2020	30/03/2020	R$0.25
Faedah atas ekuiti	11/11/2019	09/12/2019	R$0.26
Faedah atas ekuiti	12/08/2019	27/09/2019	R$0.27
Faedah atas ekuiti	16/05/2019	24/06/2019	R$0.28
Dividen	05/06/2019	19/06/2019	R$0.08
Dividen	30/04/2019	30/05/2019	R$0.03
Faedah atas ekuiti	07/03/2019	28/03/2019	R$0.31
Faedah atas ekuiti	26/12/2018	15/01/2019	R$0.11
Faedah atas ekuiti	06/12/2018	26/12/2018	R$0.07
Faedah atas ekuiti	23/11/2018	30/11/2018	R$0.86
Faedah atas ekuiti	29/10/2018	14/11/2018	R$0.17
Faedah atas ekuiti	15/08/2018	27/09/2018	R$0.22
Faedah atas ekuiti	14/05/2018	29/06/2018	R$0.22
Dividen	03/05/2018	30/05/2018	R$0.05
Faedah atas ekuiti	26/02/2018	28/03/2018	R$0.21
Faedah atas ekuiti	04/01/2018	20/02/2018	R$0.30
Faedah atas ekuiti	13/11/2017	28/12/2017	R$0.07
Faedah atas ekuiti	14/08/2017	28/09/2017	R$0.20
Faedah atas ekuiti	15/05/2017	28/06/2017	R$0.20
Dividen	04/05/2017	31/05/2017	R$0.04
Faedah atas ekuiti	13/03/2017	30/03/2017	R$0.20
Faedah atas ekuiti	14/12/2016	29/12/2016	R$0.04
Dividen	14/12/2016	29/12/2016	R$0.04
Faedah atas ekuiti	06/09/2016	29/09/2016	R$0.19
Faedah atas ekuiti	13/06/2016	30/06/2016	R$0.19
Faedah atas ekuiti	10/03/2016	29/03/2016	R$0.19
Faedah atas ekuiti	03/12/2015	28/12/2015	R$0.25
Faedah atas ekuiti	09/09/2015	28/09/2015	R$0.23
Faedah atas ekuiti	02/06/2015	23/06/2015	R$0.21
Dividen	30/04/2015	29/05/2015	R$0.03
Dividen	30/04/2015	28/05/2015	R$0.03
Faedah atas ekuiti	04/03/2015	30/03/2015	R$0.19
Faedah atas ekuiti	25/11/2014	17/12/2014	R$0.17
Faedah atas ekuiti	04/06/2014	20/06/2014	R$0.16
Dividen	30/04/2014	23/05/2014	R$0.17
Dividen	30/04/2014	22/05/2014	R$0.17
Faedah atas ekuiti	25/02/2014	21/03/2014	R$0.16
Faedah atas ekuiti	22/11/2013	18/12/2013	R$0.15
Faedah atas ekuiti	04/06/2013	27/06/2013	R$0.02
Faedah atas ekuiti	04/06/2013	27/06/2013	R$0.15
Dividen	30/04/2013	28/05/2013	R$0.08
Faedah atas ekuiti	04/03/2013	27/03/2013	R$0.15
Faedah atas ekuiti	26/11/2012	14/12/2012	R$0.15
Faedah atas ekuiti	03/09/2012	27/09/2012	R$0.15
Dividen	30/04/2012	25/05/2012	R$0.16
Faedah atas ekuiti	02/03/2012	28/03/2012	R$0.16
Dividen	14/12/2011	26/12/2011	R$0.15
Faedah atas ekuiti	22/11/2011	16/12/2011	R$0.14
Faedah atas ekuiti	01/09/2011	28/09/2011	R$0.14
Faedah atas ekuiti	20/05/2011	21/06/2011	R$0.14
Dividen	29/04/2011	31/05/2011	R$0.06
Faedah atas ekuiti	04/03/2011	31/03/2011	R$0.14
Dividen	15/12/2010	29/12/2010	R$0.16
Faedah atas ekuiti	01/12/2010	21/12/2010	R$0.13
Faedah atas ekuiti	01/09/2010	30/09/2010	R$0.13
Faedah atas ekuiti	04/06/2010	30/06/2010	R$0.12
Dividen	30/04/2010	31/05/2010	R$0.06
Faedah atas ekuiti	05/03/2010	31/03/2010	R$0.12
Faedah atas ekuiti	01/12/2009	21/12/2009	R$0.12
Faedah atas ekuiti	01/09/2009	28/09/2009	R$0.11
Dividen	31/03/2009	24/04/2009	R$0.09
Faedah atas ekuiti	11/03/2009	31/03/2009	R$0.12
Faedah atas ekuiti	09/06/2008	30/06/2008	R$0.10
Dividen	25/03/2008	23/04/2008	R$0.32
Dividen	14/12/2007	27/12/2007	R$0.17
Faedah atas ekuiti	28/06/2007	06/07/2007	R$0.00
Faedah atas ekuiti	10/04/2007	29/05/2007	R$0.00
Faedah atas ekuiti	06/12/2006	20/12/2006	R$0.00
Faedah atas ekuiti	18/05/2006	30/05/2006	R$0.00
Faedah atas ekuiti	24/03/2006	03/04/2006	R$0.00
Faedah atas ekuiti	20/03/2006	30/03/2006	R$0.00
Faedah atas ekuiti	29/12/2005	13/01/2006	R$0.00
Faedah atas ekuiti	23/08/2005	30/08/2005	R$0.00
Faedah atas ekuiti	23/03/2005	04/04/2005	R$0.00
Faedah atas ekuiti	15/02/2005	24/02/2005	R$0.00
Faedah atas ekuiti	25/03/2004	01/04/2004	R$0.00
Faedah atas ekuiti	19/12/2003	30/12/2003	R$0.00
Faedah atas ekuiti	10/12/2003	19/12/2003	R$0.00
Faedah atas ekuiti	25/03/2003	31/03/2003	R$0.00
Faedah atas ekuiti	19/03/2003	28/03/2003	R$0.00
Lain-lain	23/11/2018	—	R$0.86
Faedah atas ekuiti	03/09/2014	—	R$0.17
Faedah atas ekuiti	03/09/2013	—	R$0.15
Dividen	18/12/2012	—	R$0.10
Faedah atas ekuiti	04/06/2012	—	R$0.16
Faedah atas ekuiti	05/06/2009	—	R$0.12
Faedah atas ekuiti	12/12/2008	—	R$0.10
Faedah atas ekuiti	09/09/2008	—	R$0.10
Faedah atas ekuiti	22/10/2003	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	01/11/2002	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	23/04/2002	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	21/03/2002	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	24/10/2001	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	13/12/2000	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	06/01/2000	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	17/12/1999	—	R$0.00
Dividen	20/08/1996	—	R$0.00
Dividen	14/02/1996	—	R$0.00

Pecahan saham, penyatuan saham dan terbitan bonus
Peristiwa	Tarikh akhir pegangan	Nisbah
Pecahan saham	24/07/2007	20 bagi 3
Penyatuan saham	23/07/2007	1 bagi 150
Pecahan saham	22/06/2007	5 bagi 4
Saham bonus	21/06/2007	-99.33% dalam saham

Tentang Banco Estado Do Rio Grande Do Sul

Sektor: Serviços Financeiros
Segmen: Bancos
Segmen penyenaraian: Tahap 1
Tag along: 80.00%
Free float: 50.61%
Saham diterbitkan: 205.06J biasa · 203.91J keutamaan
Purata dagangan harian: R$71K
Disenaraikan sejak: 16/09/1931
CNPJ: 92.702.067/0001-96

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. (Banrisul) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com forte presença no Sul do Brasil e foco histórico em varejo bancário, crédito, cartões e serviços para o setor público. A companhia opera como banco múltiplo, com atuação em pessoas físicas, pequenas e médias empresas, agronegócio e administração de folhas de pagamento de servidores. Além da rede de agências e canais digitais, o grupo mantém operações em cartões, consórcios, corretagem e serviços financeiros complementares. O desempenho é influenciado por dinâmica econômica regional, qualidade da carteira de crédito, juros e política de distribuição de resultados. As ações são negociadas na B3 pelos tickers BRSR3, BRSR5 e BRSR6, sendo o BRSR3 representativo das ordinárias.

Laman web pelabur

Pemegang sahamSetakat 31/12/2026, daripada Formulário de Referência yang difailkan kepada CVM.
Pemegang saham	Biasa	Keutamaan	Jumlah
Governo do Estado do Rio Grande do SulPengawal	98.13%	0.37%	49.39%
Outros	1.87%	99.63%	50.61%

Soalan mengenai BRSR3

Berapakah harga BRSR3 hari ini?

BRSR3 berada pada R$18.54 (0.49% pada hari ini), didagangkan kali terakhir pada 01/10/2026.

Berapakah dividen yang dibayar oleh BRSR3 pada 2025?

BRSR3 membayar R$1.16 sesaham pada 2025, iaitu hasil dividen sebanyak 6.92%.

Apakah P/E dan P/B bagi BRSR3?

BRSR3 didagangkan pada P/E 4.95 dan P/B 0.64.

Berapakah pulangan BRSR3 dalam tempoh 12 bulan?

BRSR3 memberikan pulangan 43.83% dalam tempoh 12 bulan, dengan volatiliti tahunan sebanyak 23.89% dan penurunan terbesar sebanyak -11.67%.

BRSR3 berada dalam sektor apa?

Banco Estado Do Rio Grande Do Sul berada dalam sektor Serviços Financeiros, segmen Bancos.