B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

R$15.42+5.54% (R$0.81)Dikemas kini 30/09/26, 6:31 PTG

Julat harian: R$14.78 – R$15.55
Volum harian: R$2J
Julat 52 minggu: R$12.77 – R$20.66

Ikuti CSUD3 di Fuolio

Lihat sumbangan CSUD3 kepada nilai bersih anda, jumlah yang telah dibayar dan sejauh mana ia dari sasaran peruntukan anda.

Cipta akaun percuma

CSUD3 dalam angka

Permodalan pasaran: R$644.6J

P/E: 6.57

P/B: 1.31

Hasil dividen (12 bulan): 15.26%

Hutang bersih/EBITDA: 0.39

Hasil dividen 12 bulan bagi CSUD3 ialah 15.26%, melebihi purata 5 tahunnya sebanyak 8.28%.

Sejarah harga CSUD3

01/10/202530/09/2026

Bandingkan dengan

Risiko dan pulangan CSUD3

Penutupan bulanan yang diselaraskan untuk pemecahan saham dan agihan.

Metrik	12 bulan	36 bulan	60 bulan
Pulangan	-2.66%	+23.01%	+34.19%
Volatiliti (setahun)	27.72%	23.99%	30.22%
Penurunan terbesar	-27.15%	-27.15%	-37.43%
Bulan positif	5/12	20/36	32/60

Berapakah pulangan pelaburan dalam CSUD3?

Jumlah dilaburkan

R$1,000.00 yang dilaburkan pada 01/09/2021 bernilai R$1,034.93 hari ini.

Nilai hari ini dalam CSUD3: R$1,034.93

Pulangan sepanjang tempoh: +3.49%

Pulangan setahun: +0.69%

Dalam Ibovespa: R$1,657.66

Dengan dividen dilabur semula, sebelum cukai dan kos, pada harga tutup akhir bulan. Pulangan lalu tidak menjamin pulangan masa depan.

Asas CSUD3

Penilaian

P/E
6.57
P/B
1.31
EV/EBITDA
4.14
EV/EBIT
6.71
EV/Hasil
1.08
P/EBIT
6.07
P/S
0.97
P/OCF
5.02
P/FCF
16.25
Earnings yield
14.91%
Nisbah PEG
1.04
Pendapatan sesaham
R$2.35
Nilai buku sesaham
R$11.75

Hutang

Hutang bersih
R$67.9J
Hutang bersih/EBITDA
0.39
Hutang bersih/Ekuiti
0.14
Hutang/Ekuiti
0.29
Nisbah semasa
1.20
Nisbah cepat
1.19
Nisbah tunai
0.33

Kecekapan

Margin kasar
42.08%
Margin EBITDA
26.01%
Margin operasi
16.06%
Margin bersih
14.84%
Pusing ganti aset
0.80

Keuntungan

ROE
19.98%
ROA
11.92%
ROIC
17.47%
Payout
100.22%

Pertumbuhan

CAGR hasil (5 tahun)
6.39%
CAGR untung (5 tahun)
12.69%
Pertumbuhan hasil (tahunan)
9.85%
Pertumbuhan pendapatan (tahunan)
16.31%
Pertumbuhan hasil (suku tahun)
11.74%
Pertumbuhan pendapatan (suku tahun)
5.98%

Berapakah harga saksama CSUD3?

Dua formula penilaian klasik dengan angka hari ini. Harga semasa ialah R$15.42.

Harga saksama Graham: R$24.91; 61.57% di atas harga

√(22.50 × R$2.35 × R$11.75)

Benjamin Graham tidak membayar lebih daripada P/E 15 dan P/B 1.5. Hasil darab kedua-duanya, 22.5, didarab dengan pendapatan sesaham (EPS) dan nilai buku sesaham memberikan harga saksama.

Harga siling Bazin: R$22.25; 44.29% di atas harga

R$1.33 (purata 5 tahun) ÷ 6%

Décio Bazin hanya membeli saham yang memberi hasil dividen sekurang-kurangnya 6% setahun. Harga siling ialah purata dividen sesaham beberapa tahun kebelakangan dibahagikan dengan 6%.

Graham mengabaikan pertumbuhan dan hutang; Bazin menganggap dividen lepas akan berulang. Ini rujukan untuk perbandingan, bukan saranan beli.

Penunjuk CSUD3 mengikut tahun

Gandaan pada harga penutup setiap tahun; margin dan pulangan daripada penyata tahun tersebut.

Penunjuk	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
P/E	6.68	7.06	9.25	6.93	8.87	13.48	19.10	8.78
P/B	1.52	1.35	1.91	1.34	1.56	2.16	1.99	1.20
EV/EBITDA	4.33	3.21	4.47	3.07	3.68	5.20	5.81	3.85
Hasil dividen	17.50%	5.89%	7.89%	6.62%	3.51%	1.70%	2.01%	6.36%
Pendapatan sesaham	R$2.54	R$2.18	R$2.12	R$1.76	R$1.45	R$1.12	R$0.64	R$0.78
Nilai buku sesaham	R$11.13	R$11.41	R$10.27	R$9.14	R$8.20	R$6.99	R$6.15	R$5.76
ROE	22.80%	19.11%	20.59%	19.27%	17.65%	16.01%	10.43%	13.62%
ROIC	20.92%	20.51%	21.04%	19.98%	17.80%	14.84%	10.14%	13.26%
Margin kasar	41.35%	42.17%	39.40%	37.50%	32.30%	29.72%	25.21%	24.11%
Margin EBITDA	28.02%	33.89%	34.22%	30.92%	29.47%	28.63%	23.89%	19.41%
Margin bersih	17.01%	16.06%	16.68%	13.70%	11.77%	10.24%	6.19%	7.81%
Hutang bersih/EBITDA	0.27	-0.13	-0.04	-0.00	0.14	0.38	0.86	0.32

Penyata kewangan CSUD3

Butiran	2025	2024	2023	2022	2021	2020
Hasil bersih	R$623.5J	R$567.6J	R$530.2J	R$537.2J	R$514J	R$456.8J
Kos jualan	-R$365.7J	-R$328.2J	-R$321.3J	-R$335.7J	-R$348J	-R$321.1J
Untung kasar	R$257.9J	R$239.4J	R$208.9J	R$201.4J	R$166J	R$135.8J
EBITDA	R$174.7J	R$192.4J	R$181.4J	R$166.1J	R$151.5J	R$130.8J
EBIT	R$112.6J	R$130.7J	R$117.5J	R$104.5J	R$91.6J	R$70.9J
Keputusan kewangan bersih	-R$1.3J	-R$2J	-R$700K	-R$3.5J	-R$6J	-R$5.5J
Untung sebelum cukai	R$111.3J	R$128.7J	R$116.8J	R$101J	R$85.6J	R$65.4J
Cukai pendapatan	-R$5.2J	-R$37.5J	-R$28.4J	-R$27.4J	-R$25.1J	-R$18.6J
Untung bersih	R$106.1J	R$91.2J	R$88.4J	R$73.6J	R$60.5J	R$46.8J

Angka yang difailkan oleh syarikat kepada CVM. Hutang tidak termasuk pajakan; setiap suku tahun ialah suku itu sahaja.

CSUD3 berbanding sektornya

Penunjuk yang sama bagi saham lain syarikat dan saham terbesar dalam sektor.

Saham	P/E	P/B	Hasil dividen (12 bulan)	ROE	Permodalan pasaran
CSUD3Csu Digital	6.57	1.31	15.26%	19.98%	R$644.6J
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.	10.21	2.08	2.62%	20.36%	R$9.3B
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A	8.68	1.02	1.79%	11.76%	R$5.1B
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.	0.86	0.04	5.76%	5.11%	R$4.6B
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.	24.62	3.99	1.12%	16.19%	R$4.1B
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.	26.89	1.05	5.11%	3.89%	R$3.1B
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A	2.06	0.56	0.17%	27.23%	R$2.3B

Adakah CSUD3 membayar dividen?

Pembayaran yang diumumkan
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	02/10/2026	14/10/2026	R$0.41

Hasil dividen mengikut tahun

3.44%2017
6.36%2018
2.01%2019
1.70%2020
3.51%2021
6.62%2022
7.89%2023
5.89%2024
17.50%2025
2.23%2026

Sejarah pembayaran
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	02/07/2026	14/07/2026	R$0.17
Faedah atas ekuiti	02/04/2026	15/04/2026	R$0.17
Faedah atas ekuiti	19/12/2025	30/12/2025	R$0.63
Dividen	19/12/2025	30/12/2025	R$1.21
Faedah atas ekuiti	02/10/2025	15/10/2025	R$0.17
Faedah atas ekuiti	30/06/2025	15/07/2025	R$0.17
Dividen	30/04/2025	15/05/2025	R$0.44
Faedah atas ekuiti	03/04/2025	15/04/2025	R$0.17
Faedah atas ekuiti	20/12/2024	06/01/2025	R$0.18
Faedah atas ekuiti	27/09/2024	09/10/2024	R$0.17
Faedah atas ekuiti	28/06/2024	11/07/2024	R$0.16
Dividen	29/04/2024	09/05/2024	R$0.42

Lihat kesemua 50 dividen

Dividen terdahulu
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	22/03/2024	04/04/2024	R$0.16
Faedah atas ekuiti	15/12/2023	28/12/2023	R$0.18
Faedah atas ekuiti	26/09/2023	06/10/2023	R$0.17
Faedah atas ekuiti	23/06/2023	17/07/2023	R$0.16
Dividen	28/04/2023	17/05/2023	R$0.35
Faedah atas ekuiti	22/03/2023	15/04/2023	R$0.15
Faedah atas ekuiti	02/01/2023	16/01/2023	R$0.16
Faedah atas ekuiti	30/09/2022	16/01/2023	R$0.16
Faedah atas ekuiti	21/06/2022	16/01/2023	R$0.13
Faedah atas ekuiti	11/03/2022	16/01/2023	R$0.10
Dividen	22/04/2022	03/05/2022	R$0.39
Faedah atas ekuiti	17/12/2021	14/01/2022	R$0.10
Faedah atas ekuiti	24/09/2021	14/01/2022	R$0.10
Dividen	25/06/2021	14/01/2022	R$0.07
Faedah atas ekuiti	25/06/2021	14/01/2022	R$0.07
Faedah atas ekuiti	05/03/2021	14/01/2022	R$0.07
Dividen	16/04/2021	27/04/2021	R$0.15
Faedah atas ekuiti	04/12/2020	14/01/2021	R$0.11
Faedah atas ekuiti	29/09/2020	14/01/2021	R$0.07
Faedah atas ekuiti	26/06/2020	14/01/2021	R$0.06
Faedah atas ekuiti	13/03/2020	14/01/2021	R$0.05
Faedah atas ekuiti	06/12/2019	06/01/2020	R$0.10
Faedah atas ekuiti	13/09/2019	06/01/2020	R$0.05
Faedah atas ekuiti	24/06/2019	06/01/2020	R$0.10
Faedah atas ekuiti	07/12/2018	15/02/2019	R$0.25
Dividen	23/04/2018	06/06/2018	R$0.10
Faedah atas ekuiti	11/12/2017	28/02/2018	R$0.33
Dividen	28/04/2017	31/05/2017	R$0.03
Faedah atas ekuiti	21/12/2016	30/01/2017	R$0.31
Faedah atas ekuiti	28/12/2015	25/05/2016	R$0.17
Faedah atas ekuiti	18/12/2014	19/06/2015	R$0.09
Dividen	30/04/2014	18/06/2014	R$0.00
Faedah atas ekuiti	20/12/2012	07/01/2013	R$0.17
Faedah atas ekuiti	14/12/2011	13/01/2012	R$0.16
Faedah atas ekuiti	14/12/2011	13/01/2012	R$1.63
Dividen	26/04/2011	26/05/2011	R$0.17
Faedah atas ekuiti	23/12/2010	14/01/2011	R$0.16
Dividen	10/05/2010	15/06/2010	R$0.06

Tentang Csu Digital

Sektor: Serviços Financeiros
Segmen: Serviços Financeiros Diversos
Segmen penyenaraian: Novo Mercado
Tag along: 100.00%
Free float: 44.44%
Saham diterbitkan: 41.8J biasa
Purata dagangan harian: R$803K
Disenaraikan sejak: 02/05/2006
CNPJ: 01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Laman web pelabur

Pemegang sahamSetakat 31/12/2026, daripada Formulário de Referência yang difailkan kepada CVM.
Pemegang saham	Biasa	Keutamaan	Jumlah
Greeneville Delaware LLC.Pengawal	36.81%	0.00%	36.81%
Greeneville Delaware LLCPengawal	17.24%	0.00%	17.24%
MARCOS RIBEIRO LEITEPengawal	0.33%	0.00%	0.33%
ADMINISTRADORES	0.11%	0.00%	0.11%
Outros	44.44%	0.00%	44.44%
Ações Tesouraria	1.08%	0.00%	1.08%

Soalan mengenai CSUD3

Berapakah harga CSUD3 hari ini?

CSUD3 berada pada R$15.42 (5.54% pada hari ini), didagangkan kali terakhir pada 30/09/2026.

Berapakah dividen yang dibayar oleh CSUD3 pada 2025?

CSUD3 membayar R$2.97 sesaham pada 2025, iaitu hasil dividen sebanyak 17.50%.

Bilakah dividen CSUD3 yang seterusnya?

Pembayaran seterusnya yang diumumkan ialah R$0.41 sesaham pada 14/10/2026.

Apakah P/E dan P/B bagi CSUD3?

CSUD3 didagangkan pada P/E 6.57 dan P/B 1.31.

Berapakah pulangan CSUD3 dalam tempoh 12 bulan?

CSUD3 memberikan pulangan -2.66% dalam tempoh 12 bulan, dengan volatiliti tahunan sebanyak 27.72% dan penurunan terbesar sebanyak -27.15%.

CSUD3 berada dalam sektor apa?

Csu Digital berada dalam sektor Serviços Financeiros, segmen Serviços Financeiros Diversos.