B3 · BRL

PINE4

Banco PINE S.A. Pfd

R$12.26+3.20% (R$0.38)Dikemas kini 1/10/26, 2:00 PTG

Julat harian: R$11.91 – R$12.82
Volum harian: R$24.3J
Julat 52 minggu: R$7.99 – R$16.24

Ikuti PINE4 di Fuolio

Lihat sumbangan PINE4 kepada nilai bersih anda, jumlah yang telah dibayar dan sejauh mana ia dari sasaran peruntukan anda.

Cipta akaun percuma

PINE4 dalam angka

Permodalan pasaran: R$3B

P/E: 5.25

P/B: 1.76

Hasil dividen (12 bulan): 8.00%

Hasil dividen 12 bulan bagi PINE4 ialah 8.00%, melebihi purata 5 tahunnya sebanyak 4.41%.

Sejarah harga PINE4

01/10/202501/10/2026

Bandingkan dengan

Risiko dan pulangan PINE4

Penutupan bulanan yang diselaraskan untuk pemecahan saham dan agihan.

Metrik	12 bulan	36 bulan	60 bulan
Pulangan	+47.01%	+291.63%	+744.44%
Volatiliti (setahun)	42.03%	33.94%	55.13%
Penurunan terbesar	-22.79%	-22.79%	-47.89%
Bulan positif	9/12	24/36	37/60

Berapakah pulangan pelaburan dalam PINE4?

Jumlah dilaburkan

R$1,000.00 yang dilaburkan pada 01/10/2021 bernilai R$8,736.61 hari ini.

Nilai hari ini dalam PINE4: R$8,736.61

Pulangan sepanjang tempoh: +773.66%

Pulangan setahun: +54.27%

Dalam Ibovespa: R$1,796.56

Dengan dividen dilabur semula, sebelum cukai dan kos, pada harga tutup akhir bulan. Pulangan lalu tidak menjamin pulangan masa depan.

Asas PINE4

Penilaian

P/E
5.25
P/B
1.76
EV/EBITDA
—
EV/EBIT
—
EV/Hasil
0.54
P/EBIT
—
P/S
0.54
P/OCF
72.83
P/FCF
-186.78
Earnings yield
—
Nisbah PEG
0.04
Pendapatan sesaham
R$2.34
Nilai buku sesaham
R$6.98

Hutang

Hutang bersih
—
Hutang bersih/EBITDA
—
Hutang bersih/Ekuiti
—
Hutang/Ekuiti
—
Nisbah semasa
1.05
Nisbah cepat
0.01
Nisbah tunai
—

Kecekapan

Margin kasar
30.62%
Margin EBITDA
—
Margin operasi
—
Margin bersih
10.78%
Pusing ganti aset
0.16

Keuntungan

ROE
33.46%
ROA
1.71%
ROIC
—
Payout
41.95%

Pertumbuhan

CAGR hasil (5 tahun)
—
CAGR untung (5 tahun)
—
Pertumbuhan hasil (tahunan)
70.21%
Pertumbuhan pendapatan (tahunan)
337.31%
Pertumbuhan hasil (suku tahun)
17.56%
Pertumbuhan pendapatan (suku tahun)
133.80%

Berapakah harga saksama PINE4?

Dua formula penilaian klasik dengan angka hari ini. Harga semasa ialah R$12.26.

Harga saksama Graham: R$19.16; 56.32% di atas harga

√(22.50 × R$2.34 × R$6.98)

Benjamin Graham tidak membayar lebih daripada P/E 15 dan P/B 1.5. Hasil darab kedua-duanya, 22.5, didarab dengan pendapatan sesaham (EPS) dan nilai buku sesaham memberikan harga saksama.

Harga siling Bazin: R$4.70; 61.65% di bawah harga

R$0.28 (purata 5 tahun) ÷ 6%

Décio Bazin hanya membeli saham yang memberi hasil dividen sekurang-kurangnya 6% setahun. Harga siling ialah purata dividen sesaham beberapa tahun kebelakangan dibahagikan dengan 6%.

Graham mengabaikan pertumbuhan dan hutang; Bazin menganggap dividen lepas akan berulang. Ini rujukan untuk perbandingan, bukan saranan beli.

Penunjuk PINE4 mengikut tahun

Gandaan pada harga penutup setiap tahun; margin dan pulangan daripada penyata tahun tersebut.

Penunjuk	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
P/E	7.21	9.96	5.17	6.47	107.81	-5.26	-5.38	-6.21
P/B	2.23	0.94	0.94	0.35	0.33	0.45	0.71	0.31
Hasil dividen	4.78%	13.58%	3.71%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%
Pendapatan sesaham	R$1.87	R$0.45	R$0.85	R$0.25	R$0.02	-R$0.48	-R$0.78	-R$0.36
Nilai buku sesaham	R$6.04	R$4.73	R$4.67	R$4.66	R$5.42	R$5.56	R$5.95	R$7.17
ROE	30.88%	9.46%	18.10%	5.44%	0.31%	-8.62%	-13.12%	-4.96%
Margin kasar	28.81%	16.78%	9.98%	1.88%	42.68%	54.46%	21.43%	2.97%
Margin bersih	9.29%	3.62%	8.70%	3.21%	0.16%	-5.82%	-12.94%	-5.68%

Penyata kewangan PINE4

Butiran	2025	2024	2023	2022	2021	2020
Hasil bersih	R$4.8B	R$2.8B	R$2B	R$1.5B	R$1.5B	R$1.2B
Kos jualan	-R$3.4B	-R$2.3B	-R$1.8B	-R$1.4B	-R$874.2J	-R$555.7J
Untung kasar	R$1.4B	R$470.5J	R$203.8J	R$27.8J	R$651J	R$664.5J
EBITDA	—	—	—	—	—	—
EBIT	—	—	—	—	—	—
Keputusan kewangan bersih	—	—	—	—	—	—
Untung sebelum cukai	R$561J	R$17.3J	R$250.3J	R$80.7J	R$10.5J	-R$141.8J
Cukai pendapatan	-R$128.1J	R$84.4J	-R$72.6J	-R$33.4J	-R$8J	R$70.8J
Untung bersih	R$443.6J	R$101.4J	R$177.7J	R$47.3J	R$2.5J	-R$71J

Angka yang difailkan oleh syarikat kepada CVM. Hutang tidak termasuk pajakan; setiap suku tahun ialah suku itu sahaja.

PINE4 berbanding sektornya

Penunjuk yang sama bagi saham lain syarikat dan saham terbesar dalam sektor.

Saham	P/E	P/B	Hasil dividen (12 bulan)	ROE	Permodalan pasaran
PINE4Banco Pine	5.25	1.76	8.00%	33.46%	R$3B
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10.43	2.24	7.15%	21.50%	R$511.8B
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11.41	2.45	6.53%	21.50%	R$511.8B
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15.68	3.48	1.91%	22.20%	R$271.9B
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13.14	2.92	2.28%	22.20%	R$271.9B
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7.92	1.08	6.80%	13.66%	R$183.9B
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6.94	0.95	7.05%	13.66%	R$183.9B

Adakah PINE4 membayar dividen?

Hasil dividen mengikut tahun

0.00%2017
0.00%2018
0.00%2019
0.00%2020
0.00%2021
0.00%2022
3.71%2023
13.58%2024
4.78%2025
4.98%2026

Sejarah pembayaran
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	14/07/2026	22/07/2026	R$0.27
Faedah atas ekuiti	20/04/2026	30/04/2026	R$0.22
Faedah atas ekuiti	08/01/2026	16/01/2026	R$0.10
Dividen	08/01/2026	16/01/2026	R$0.03
Faedah atas ekuiti	16/10/2025	27/11/2025	R$0.25
Faedah atas ekuiti	20/10/2025	29/10/2025	R$0.10
Faedah atas ekuiti	16/07/2025	25/07/2025	R$0.11
Faedah atas ekuiti	10/04/2025	25/04/2025	R$0.08
Dividen	19/02/2025	28/02/2025	R$0.01
Faedah atas ekuiti	06/01/2025	16/01/2025	R$0.08
Faedah atas ekuiti	10/10/2024	22/11/2024	R$0.16
Faedah atas ekuiti	14/10/2024	21/10/2024	R$0.08

Lihat kesemua 71 dividen

Dividen terdahulu
Jenis	Tarikh akhir pegangan	Pembayaran	Sesaham
Faedah atas ekuiti	08/07/2024	15/07/2024	R$0.08
Faedah atas ekuiti	11/04/2024	18/04/2024	R$0.08
Faedah atas ekuiti	08/01/2024	15/01/2024	R$0.21
Faedah atas ekuiti	31/07/2023	10/08/2023	R$0.10
Faedah atas ekuiti	30/01/2023	08/02/2023	R$0.06
Faedah atas ekuiti	30/06/2016	15/07/2016	R$0.06
Faedah atas ekuiti	31/03/2016	15/04/2016	R$0.16
Faedah atas ekuiti	04/01/2016	18/01/2016	R$0.20
Faedah atas ekuiti	29/09/2015	14/10/2015	R$0.18
Faedah atas ekuiti	29/06/2015	14/07/2015	R$0.16
Faedah atas ekuiti	29/09/2014	09/10/2014	R$0.14
Dividen	27/06/2014	16/07/2014	R$0.03
Faedah atas ekuiti	30/03/2015	—	R$0.15
Faedah atas ekuiti	29/12/2014	—	R$0.12
Faedah atas ekuiti	27/06/2014	—	R$0.14
Dividen	31/03/2014	—	R$0.03
Faedah atas ekuiti	31/03/2014	—	R$0.14
Dividen	27/12/2013	—	R$0.13
Faedah atas ekuiti	27/12/2013	—	R$0.15
Dividen	27/09/2013	—	R$0.13
Faedah atas ekuiti	27/09/2013	—	R$0.14
Dividen	27/06/2013	—	R$0.13
Faedah atas ekuiti	27/06/2013	—	R$0.14
Dividen	17/04/2013	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	17/04/2013	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	27/03/2013	—	R$0.14
Dividen	27/03/2013	—	R$0.14
Dividen	27/12/2012	—	R$0.13
Faedah atas ekuiti	27/12/2012	—	R$0.15
Faedah atas ekuiti	27/09/2012	—	R$0.14
Dividen	27/09/2012	—	R$0.16
Dividen	28/06/2012	—	R$0.10
Faedah atas ekuiti	28/06/2012	—	R$0.15
Faedah atas ekuiti	29/03/2012	—	R$0.15
Dividen	29/03/2012	—	R$0.00
Faedah atas ekuiti	28/12/2011	—	R$0.17
Dividen	28/12/2011	—	R$0.31
Dividen	29/09/2011	—	R$0.02
Faedah atas ekuiti	29/09/2011	—	R$0.16
Dividen	29/06/2011	—	R$0.08
Faedah atas ekuiti	29/06/2011	—	R$0.15
Dividen	30/03/2011	—	R$0.03
Faedah atas ekuiti	30/03/2011	—	R$0.15
Dividen	29/12/2010	—	R$0.09
Faedah atas ekuiti	29/12/2010	—	R$0.15
Dividen	29/09/2010	—	R$0.09
Faedah atas ekuiti	29/09/2010	—	R$0.15
Dividen	29/06/2010	—	R$0.09
Faedah atas ekuiti	29/06/2010	—	R$0.15
Dividen	30/03/2010	—	R$0.03
Faedah atas ekuiti	30/03/2010	—	R$0.15
Dividen	29/12/2009	—	R$0.03
Faedah atas ekuiti	29/12/2009	—	R$0.15
Dividen	29/09/2009	—	R$0.03
Faedah atas ekuiti	29/09/2009	—	R$0.15
Dividen	29/06/2009	—	R$0.09
Faedah atas ekuiti	29/06/2009	—	R$0.15
Faedah atas ekuiti	30/03/2009	—	R$0.15
Dividen	30/03/2009	—	R$0.15

Pecahan saham, penyatuan saham dan terbitan bonus
Peristiwa	Tarikh akhir pegangan	Nisbah
Pecahan saham	07/01/2014	29 bagi 26
Pecahan saham	27/02/2012	8 bagi 7

Tentang Banco Pine

Segmen penyenaraian: Tahap 2
Tag along: 100.00%
Free float: 27.25%
Saham diterbitkan: 129.95J biasa · 123.94J keutamaan
Purata dagangan harian: R$11.7J
Disenaraikan sejak: 02/04/2007
CNPJ: 62.144.175/0001-20

Pemegang sahamSetakat 31/12/2026, daripada Formulário de Referência yang difailkan kepada CVM.
Pemegang saham	Biasa	Keutamaan	Jumlah
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROPengawal	96.04%	32.80%	65.17%
Clube de Investimento Horizonte	0.71%	6.99%	3.77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR	0.53%	5.85%	3.12%
Outros	2.55%	53.15%	27.25%
Ações Tesouraria	0.17%	1.22%	0.68%

Soalan mengenai PINE4

Berapakah harga PINE4 hari ini?

PINE4 berada pada R$12.26 (3.20% pada hari ini), didagangkan kali terakhir pada 01/10/2026.

Berapakah dividen yang dibayar oleh PINE4 pada 2025?

PINE4 membayar R$0.64 sesaham pada 2025, iaitu hasil dividen sebanyak 4.78%.

Apakah P/E dan P/B bagi PINE4?

PINE4 didagangkan pada P/E 5.25 dan P/B 1.76.

Berapakah pulangan PINE4 dalam tempoh 12 bulan?

PINE4 memberikan pulangan 47.01% dalam tempoh 12 bulan, dengan volatiliti tahunan sebanyak 42.03% dan penurunan terbesar sebanyak -22.79%.