Gratis account aanmaken

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

R$ 48,76-0,18% (R$ -0,09)
Dagbereik
R$ 48,76 – R$ 48,76
Dagvolume
R$ 4,9K
52-weeksbereik
R$ 30,50 – R$ 65,00

Volg BGIP3 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar BGIP3 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

BGIP3 in cijfers

Beurskapitalisatie
R$ 962 mln.
K/W
0,58
K/BW
0,10
Dividendrendement (12m)
5,23%

Het dividendrendement van BGIP3 over 12 maanden bedraagt 5,23%, onder het 5-jaarsgemiddelde van 7,51%.

Koersgeschiedenis van BGIP3

01/10/202530/09/2026
Vergelijk met

Risico en rendement van BGIP3

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement+73,78%+147,94%+139,72%
Volatiliteit (geannualiseerd)46,54%34,92%32,38%
Grootste daling-23,19%-23,19%-30,50%
Positieve maanden7/1220/3627/60

Wat bracht beleggen in BGIP3 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01/09/2021 zou vandaag R$ 2.397,17 waard zijn.

Waarde vandaag in BGIP3
R$ 2.397,17
Rendement over de periode
+139,72%
Rendement per jaar
+19,11%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van BGIP3

Waardering

  • K/W
    0,58
  • K/BW
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/omzet
    0,49
  • K/EBIT
    —
  • K/omzet
    0,49
  • K/OCF
    -2,24
  • K/VKS
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • PEG-ratio
    0,00
  • Winst per aandeel
    R$ 83,61
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 485,45

Schuld

  • Nettoschuld
    —
  • Nettoschuld/EBITDA
    —
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    —
  • Schuld/eigen vermogen
    —
  • Current ratio
    1,08
  • Quick ratio
    0,01
  • Cash ratio
    —

Efficiëntie

  • Brutomarge
    31,92%
  • EBITDA-marge
    —
  • Operationele marge
    —
  • Nettomarge
    8,57%
  • Omloopsnelheid activa
    0,15

Winstgevendheid

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    25,41%
  • CAGR winst (5 jaar)
    —
  • Omzetgroei (jaar)
    45,28%
  • Winstgroei (jaar)
    —
  • Omzetgroei (kwartaal)
    28,96%
  • Winstgroei (kwartaal)
    277,42%

Wat is de reële waarde van BGIP3?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 48,76.

Reële waarde volgens Graham
R$ 955,65
1.859,90% boven de koers

√(22,50 × R$ 83,61 × R$ 485,45)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 37,43
23,24% onder de koers

R$ 2,25 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van BGIP3 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W5,87———————
K/BW0,98———————
Dividendrendement9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Winst per aandeelR$ 6,56R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00R$ 0,00
Boekwaarde per aandeelR$ 39,45———————
ROE16,64%———————
Brutomarge30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Nettomarge8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Financiële staten van BGIP3

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 1,9 mld.R$ 1,3 mld.R$ 1,2 mld.R$ 1,1 mld.R$ 710,9 mln.R$ 634 mln.
Kostprijs van de omzet-R$ 1,3 mld.-R$ 790,4 mln.-R$ 778,9 mln.-R$ 688,8 mln.-R$ 283,8 mln.-R$ 179,7 mln.
BrutowinstR$ 573,3 mln.R$ 497,7 mln.R$ 440,5 mln.R$ 385,7 mln.R$ 427,1 mln.R$ 454,4 mln.
EBITDA——————
EBIT——————
Financieel resultaat——————
Winst voor belastingenR$ 250,8 mln.R$ 206,9 mln.R$ 56,5 mln.R$ 89,8 mln.R$ 143,6 mln.R$ 80,9 mln.
Belastingen-R$ 76 mln.R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0-R$ 3,1 mln.
NettowinstR$ 151,5 mln.R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

BGIP3 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEBeurskapitalisatie
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%R$ 962 mln.
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$ 511,8 mld.
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$ 511,8 mld.
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$ 271,9 mld.
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$ 271,9 mld.
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$ 183,9 mld.
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$ 183,9 mld.

Keert BGIP3 dividend uit?

Dividendrendement per jaar

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen14/04/202628/04/2026R$ 0,88
Rente op eigen vermogen21/01/202606/02/2026R$ 0,88
Rente op eigen vermogen19/11/202503/02/2026R$ 0,78
Rente op eigen vermogen10/04/202525/04/2025R$ 0,82
Rente op eigen vermogen31/01/202506/03/2025R$ 0,76
Rente op eigen vermogen31/01/202506/03/2025R$ 1,13
Dividend31/01/202506/03/2025R$ 0,76
Rente op eigen vermogen19/08/202401/10/2024R$ 1,15
Rente op eigen vermogen28/02/202408/03/2024R$ 1,05
Rente op eigen vermogen17/08/202306/09/2023R$ 1,19
Rente op eigen vermogen23/02/202307/03/2023R$ 2,24
Rente op eigen vermogen24/02/202222/03/2022R$ 1,00
Alle 103 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen18/08/202131/08/2021R$ 0,31
Rente op eigen vermogen03/03/202115/03/2021R$ 0,82
Dividend23/07/202020/08/2020R$ 0,17
Dividend26/02/202009/03/2020R$ 0,01
Rente op eigen vermogen26/02/202009/03/2020R$ 0,53
Rente op eigen vermogen03/07/201915/07/2019R$ 0,71
Rente op eigen vermogen23/11/201805/12/2018R$ 0,69
Rente op eigen vermogen13/06/201825/06/2018R$ 0,64
Dividend06/04/201816/04/2018R$ 0,24
Rente op eigen vermogen17/11/201701/12/2017R$ 0,71
Dividend21/08/201729/08/2017R$ 0,19
Rente op eigen vermogen16/06/201728/06/2017R$ 0,73
Dividend06/04/201718/04/2017R$ 1,06
Dividend03/04/201711/04/2017R$ 0,52
Rente op eigen vermogen22/02/201706/03/2017R$ 0,62
Dividend22/02/201706/03/2017R$ 0,03
Rente op eigen vermogen31/08/201609/09/2016R$ 0,33
Rente op eigen vermogen18/11/201530/11/2015R$ 0,58
Rente op eigen vermogen28/08/201510/09/2015R$ 0,49
Dividend21/08/201401/09/2014R$ 0,18
Rente op eigen vermogen28/07/201406/08/2014R$ 0,52
Dividend26/02/201414/03/2014R$ 0,19
Rente op eigen vermogen27/12/201310/01/2014R$ 0,53
Dividend20/08/201304/09/2013R$ 0,17
Dividend25/02/201305/04/2013R$ 0,84
Dividend25/02/201305/04/2013R$ 1,89
Rente op eigen vermogen29/11/201211/12/2012R$ 0,50
Dividend16/08/201203/09/2012R$ 1,17
Rente op eigen vermogen15/06/201229/06/2012R$ 0,54
Dividend28/02/201212/04/2012R$ 2,25
Dividend28/02/201212/04/2012R$ 0,94
Dividend30/08/201109/09/2011R$ 1,40
Rente op eigen vermogen03/06/201115/06/2011R$ 0,47
Dividend01/03/201114/03/2011R$ 1,29
Rente op eigen vermogen30/11/201007/12/2010R$ 0,40
Dividend30/07/201016/08/2010R$ 0,18
Rente op eigen vermogen30/06/201016/07/2010R$ 0,39
Dividend09/03/201029/03/2010R$ 0,97
Rente op eigen vermogen10/11/200928/12/2009R$ 0,35
Dividend24/08/200915/09/2009R$ 0,30
Rente op eigen vermogen30/06/200916/07/2009R$ 0,36
Dividend16/02/200912/03/2009R$ 0,42
Rente op eigen vermogen26/12/200815/01/2009R$ 0,30
Rente op eigen vermogen11/07/200831/07/2008R$ 0,30
Dividend30/04/200828/05/2008R$ 0,17
Rente op eigen vermogen07/02/200825/02/2008R$ 0,43
Rente op eigen vermogen03/07/2013—R$ 0,53
Rente op eigen vermogen06/12/2011—R$ 0,48
Rente op eigen vermogen28/12/2006—R$ 1,04
Rente op eigen vermogen30/11/2006—R$ 1,04
Dividend17/11/2006—R$ 2,12
Rente op eigen vermogen31/10/2006—R$ 1,04
Dividend17/10/2006—R$ 34,51
Rente op eigen vermogen29/09/2006—R$ 1,13
Dividend18/09/2006—R$ 12,64
Rente op eigen vermogen31/08/2006—R$ 1,04
Dividend15/08/2006—R$ 5,31
Rente op eigen vermogen31/07/2006—R$ 1,23
Dividend21/07/2006—R$ 11,32
Dividend03/07/2006—R$ 2,77
Rente op eigen vermogen30/06/2006—R$ 1,23
Rente op eigen vermogen31/05/2006—R$ 1,23
Dividend17/05/2006—R$ 7,71
Rente op eigen vermogen28/04/2006—R$ 1,35
Rente op eigen vermogen31/03/2006—R$ 1,35
Dividend08/03/2006—R$ 5,85
Rente op eigen vermogen08/03/2006—R$ 2,70
Dividend12/12/2005—R$ 12,36
Rente op eigen vermogen12/12/2005—R$ 2,37
Rente op eigen vermogen30/11/2005—R$ 1,48
Dividend25/11/2005—R$ 2,06
Rente op eigen vermogen31/10/2005—R$ 1,48
Dividend20/10/2005—R$ 4,79
Rente op eigen vermogen30/09/2005—R$ 1,48
Dividend29/09/2005—R$ 3,18
Rente op eigen vermogen31/08/2005—R$ 1,48
Dividend30/08/2005—R$ 2,83
Dividend03/08/2005—R$ 1,19
Rente op eigen vermogen29/07/2005—R$ 1,48
Rente op eigen vermogen30/06/2005—R$ 1,48
Dividend21/06/2005—R$ 8,91
Rente op eigen vermogen31/05/2005—R$ 1,48
Dividend29/04/2005—R$ 19,28
Rente op eigen vermogen29/04/2005—R$ 4,45
Rente op eigen vermogen29/04/2005—R$ 1,48
Rente op eigen vermogen06/04/2005—R$ 3,83
Rente op eigen vermogen02/12/2004—R$ 5,31
Rente op eigen vermogen13/08/2004—R$ 9,04
Rente op eigen vermogen05/03/2004—R$ 8,77
Rente op eigen vermogen29/08/2003—R$ 8,31
Rente op eigen vermogen31/03/2003—R$ 12,91
Splitsingen, reverse splits en bonusaandelen
GebeurtenisLaatste dag cumVerhouding
Bonusaandelen09/09/201445,00% in aandelen
Splitsing10/12/200720 voor 1
Reverse split07/12/20071 voor 50
Splitsing28/07/19975 voor 2

Over Banese

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Noteringssegment
Traditioneel
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Uitgegeven aandelen
11,54 mln. gewoon · 11,54 mln. pref.
Gemiddelde dagelijkse omzet
R$ 81,4K
Beursgenoteerd sinds
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Investor-website
AandeelhoudersStand per 31/12/2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
Governo do Estado de SergipeControlerend95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Vragen over BGIP3

Wat kost BGIP3 vandaag?

BGIP3 staat op R$ 48,76 (-0,18% vandaag), laatst verhandeld op 01/10/2026.

Hoeveel dividend betaalde BGIP3 in 2025?

BGIP3 betaalde R$ 3,47 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 9,03%.

Wat zijn de K/W en K/BW van BGIP3?

BGIP3 noteert aan een K/W van 0,58 en een K/BW van 0,10.

Hoeveel rendement behaalde BGIP3 in 12 maanden?

BGIP3 behaalde 73,78% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 46,54% en een grootste daling van -23,19%.

In welke sector zit BGIP3?

Banese zit in de sector Serviços Financeiros, segment Bancos.