Gratis account aanmaken

B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

R$ 49,48+0,37% (R$ 0,18)
Dagbereik
R$ 49,40 – R$ 49,61
Dagvolume
R$ 143,5K
52-weeksbereik
R$ 37,38 – R$ 75,49

Volg BMEB3 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar BMEB3 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

BMEB3 in cijfers

Beurskapitalisatie
R$ 6,5 mld.
K/W
7,48
K/BW
1,95
Dividendrendement (12m)
6,46%

Het dividendrendement van BMEB3 over 12 maanden bedraagt 6,46%, onder het 5-jaarsgemiddelde van 6,48%.

Koersgeschiedenis van BMEB3

01/10/202530/09/2026
Vergelijk met

Risico en rendement van BMEB3

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement+19,09%+328,56%+448,28%
Volatiliteit (geannualiseerd)46,91%49,92%44,24%
Grootste daling-32,30%-32,30%-32,61%
Positieve maanden6/1222/3636/60

Wat bracht beleggen in BMEB3 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01/09/2021 zou vandaag R$ 5.604,17 waard zijn.

Waarde vandaag in BMEB3
R$ 5.604,17
Rendement over de periode
+460,42%
Rendement per jaar
+41,16%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van BMEB3

Waardering

  • K/W
    7,48
  • K/BW
    1,95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/omzet
    0,68
  • K/EBIT
    —
  • K/omzet
    0,68
  • K/OCF
    7,00
  • K/VKS
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • PEG-ratio
    0,16
  • Winst per aandeel
    R$ 6,62
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 25,37

Schuld

  • Nettoschuld
    —
  • Nettoschuld/EBITDA
    —
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    —
  • Schuld/eigen vermogen
    —
  • Current ratio
    1,09
  • Quick ratio
    0,28
  • Cash ratio
    —

Efficiëntie

  • Brutomarge
    45,26%
  • EBITDA-marge
    —
  • Operationele marge
    —
  • Nettomarge
    8,94%
  • Omloopsnelheid activa
    0,24

Winstgevendheid

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    —
  • CAGR winst (5 jaar)
    —
  • Omzetgroei (jaar)
    39,66%
  • Winstgroei (jaar)
    0,15%
  • Omzetgroei (kwartaal)
    38,22%
  • Winstgroei (kwartaal)
    45,48%

Wat is de reële waarde van BMEB3?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 49,48.

Reële waarde volgens Graham
R$ 61,45
24,20% boven de koers

√(22,50 × R$ 6,62 × R$ 25,37)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 22,75
54,02% onder de koers

R$ 1,37 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van BMEB3 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W10,334,415,105,2312,694,746,196,51
K/BW3,341,751,330,772,070,810,740,43
Dividendrendement1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Winst per aandeelR$ 6,09R$ 7,18R$ 4,01R$ 1,91R$ 1,89R$ 3,48R$ 2,11R$ 1,08
Boekwaarde per aandeelR$ 18,85R$ 18,07R$ 15,38R$ 13,00R$ 11,59R$ 20,29R$ 17,75R$ 16,37
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Brutomarge48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Nettomarge9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

Financiële staten van BMEB3

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 8,3 mld.R$ 5,9 mld.R$ 4,7 mld.R$ 3,7 mld.R$ 2,5 mld.R$ 2,2 mld.
Kostprijs van de omzet-R$ 4,3 mld.-R$ 2,8 mld.-R$ 2,1 mld.-R$ 1,7 mld.-R$ 946 mln.-R$ 567,5 mln.
BrutowinstR$ 4 mld.R$ 3,1 mld.R$ 2,6 mld.R$ 2 mld.R$ 1,6 mld.R$ 1,7 mld.
EBITDA——————
EBIT——————
Financieel resultaat——————
Winst voor belastingenR$ 2,9 mln.R$ 575,5 mln.R$ 492,9 mln.R$ 263,4 mln.R$ 160,4 mln.R$ 260,6 mln.
BelastingenR$ 637,8 mln.-R$ 64,9 mln.-R$ 97,5 mln.-R$ 63,5 mln.R$ 41,2 mln.-R$ 76,2 mln.
NettowinstR$ 753,3 mln.R$ 752,2 mln.R$ 420,9 mln.R$ 200,6 mln.R$ 198,6 mln.R$ 182,5 mln.

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

BMEB3 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEBeurskapitalisatie
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%R$ 6,5 mld.
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$ 511,8 mld.
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$ 511,8 mld.
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$ 271,9 mld.
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$ 271,9 mld.
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$ 183,9 mld.
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$ 183,9 mld.

Keert BMEB3 dividend uit?

Dividendrendement per jaar

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen07/08/202619/08/2026R$ 1,49
Dividend06/03/202618/03/2026R$ 0,05
Dividend30/12/202514/01/2026R$ 1,66
Rente op eigen vermogen07/02/202519/02/2025R$ 0,02
Rente op eigen vermogen20/12/202405/02/2025R$ 1,06
Rente op eigen vermogen29/07/202407/08/2024R$ 0,94
Rente op eigen vermogen27/12/202307/02/2024R$ 0,64
Rente op eigen vermogen27/12/202307/02/2024R$ 0,75
Dividend27/12/202307/02/2024R$ 0,75
Rente op eigen vermogen11/08/202318/08/2023R$ 0,45
Rente op eigen vermogen10/03/202317/03/2023R$ 0,28
Rente op eigen vermogen03/10/202211/10/2022R$ 0,25
Alle 63 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Dividend21/02/202208/03/2022R$ 0,03
Rente op eigen vermogen21/02/202208/03/2022R$ 0,23
Dividend31/12/202108/03/2022R$ 0,03
Rente op eigen vermogen31/12/202108/03/2022R$ 0,20
Rente op eigen vermogen16/08/202126/08/2021R$ 0,40
Rente op eigen vermogen18/02/202105/03/2021R$ 0,78
Rente op eigen vermogen26/02/202010/03/2020R$ 0,62
Rente op eigen vermogen25/02/201926/03/2019R$ 0,05
Rente op eigen vermogen31/12/201826/03/2019R$ 0,05
Rente op eigen vermogen16/08/201606/09/2016R$ 0,30
Rente op eigen vermogen17/03/201614/04/2016R$ 0,30
Rente op eigen vermogen31/12/201515/03/2016R$ 0,26
Rente op eigen vermogen12/08/201509/09/2015R$ 0,33
Rente op eigen vermogen25/02/201425/03/2014R$ 0,33
Rente op eigen vermogen08/08/201305/09/2013R$ 0,30
Rente op eigen vermogen15/02/201313/03/2013R$ 0,33
Rente op eigen vermogen10/08/201205/09/2012R$ 0,33
Rente op eigen vermogen10/02/201213/03/2012R$ 0,25
Rente op eigen vermogen05/08/201131/08/2011R$ 0,52
Rente op eigen vermogen11/02/201115/03/2011R$ 0,33
Dividend06/08/201031/08/2010R$ 0,19
Rente op eigen vermogen06/08/201031/08/2010R$ 0,86
Rente op eigen vermogen23/07/200925/08/2009R$ 0,26
Rente op eigen vermogen15/01/200917/02/2009R$ 0,25
Rente op eigen vermogen12/08/200809/09/2008R$ 0,32
Rente op eigen vermogen29/01/200825/02/2008R$ 0,25
Rente op eigen vermogen17/08/200710/09/2007R$ 12,72
Rente op eigen vermogen11/02/2010—R$ 0,26
Rente op eigen vermogen16/01/2007—R$ 12,71
Rente op eigen vermogen21/08/2006—R$ 12,71
Rente op eigen vermogen20/01/2006—R$ 12,71
Rente op eigen vermogen19/08/2005—R$ 12,71
Rente op eigen vermogen12/01/2005—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen16/08/2004—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen09/01/2004—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen19/08/2003—R$ 12,35
Dividend14/02/2003—R$ 10,50
Dividend16/08/2002—R$ 10,50
Rente op eigen vermogen28/12/2001—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen10/07/2001—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen28/12/2000—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen31/07/2000—R$ 12,35
Rente op eigen vermogen29/12/1999—R$ 12,00
Dividend16/08/1999—R$ 10,20
Dividend02/03/1999—R$ 10,20
Dividend24/08/1998—R$ 9,18
Rente op eigen vermogen07/01/1998—R$ 8,47
Rente op eigen vermogen13/08/1997—R$ 10,59
Dividend24/02/1997—R$ 12,80
Dividend27/08/1996—R$ 9,00
Dividend12/02/1996—R$ 10,00
Splitsingen, reverse splits en bonusaandelen
GebeurtenisLaatste dag cumVerhouding
Splitsing03/12/20212 voor 1
Reverse split02/12/20211 voor 100
Splitsing02/12/2021200 voor 1
Reverse split21/01/20081 voor 20
Bonusaandelen24/07/198799,90% in aandelen

Over Banco Mercantil Do Brasil

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Noteringssegment
Niveau 1
Tag along
80,00%
Free float
47,05%
Uitgegeven aandelen
84,05 mln. gewoon · 39,68 mln. pref.
Gemiddelde dagelijkse omzet
R$ 293,4K
Beursgenoteerd sinds
20/07/1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Investor-website
AandeelhoudersStand per 31/12/2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOControlerend23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOControlerend6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOControlerend4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOControlerend3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOControlerend3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOControlerend3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Controlerend3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAControlerend2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOControlerend2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESControlerend0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOControlerend0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Vragen over BMEB3

Wat kost BMEB3 vandaag?

BMEB3 staat op R$ 49,48 (0,37% vandaag), laatst verhandeld op 30/09/2026.

Hoeveel dividend betaalde BMEB3 in 2025?

BMEB3 betaalde R$ 1,08 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 1,72%.

Wat zijn de K/W en K/BW van BMEB3?

BMEB3 noteert aan een K/W van 7,48 en een K/BW van 1,95.

Hoeveel rendement behaalde BMEB3 in 12 maanden?

BMEB3 behaalde 19,09% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 46,91% en een grootste daling van -32,30%.

In welke sector zit BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil zit in de sector Serviços Financeiros, segment Bancos.