B3 · BRL
IRBR3
IRB Brasil Resseguros SA
- Dagbereik
- R$ 61,03 – R$ 63,39
- Dagvolume
- R$ 52,2 mln.
- 52-weeksbereik
- R$ 45,86 – R$ 66,65
Volg IRBR3 op Fuolio
Bekijk hoe zwaar IRBR3 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.
Gratis account aanmakenIRBR3 in cijfers
- Beurskapitalisatie
- R$ 5 mld.
- K/W
- 20,97
- K/BW
- 0,95
- Dividendrendement (12m)
- 2,56%
Het dividendrendement van IRBR3 over 12 maanden bedraagt 2,56%, boven het 5-jaarsgemiddelde van 0,01%.
Koersgeschiedenis van IRBR3
Risico en rendement van IRBR3
Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.
| Metriek | 12 maanden | 36 maanden | 60 maanden |
|---|---|---|---|
| Rendement | +28,69% | +56,05% | -45,61% |
| Volatiliteit (geannualiseerd) | 19,35% | 49,94% | 55,42% |
| Grootste daling | -15,19% | -41,96% | -83,83% |
| Positieve maanden | 9/12 | 21/36 | 32/60 |
Wat bracht beleggen in IRBR3 op?
R$ 1.000,00 belegd op 01/10/2021 zou vandaag R$ 543,71 waard zijn.
- Waarde vandaag in IRBR3
- R$ 543,71
- Rendement over de periode
- -45,63%
- Rendement per jaar
- -11,47%
- In Ibovespa
- R$ 1.799,39
Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Fundamentele cijfers van IRBR3
Waardering
- K/W20,97
- K/BW0,95
- EV/EBITDA27,12
- EV/EBIT41,35
- EV/omzet1,13
- K/EBIT41,35
- K/omzet1,13
- K/OCF12,98
- K/VKS13,99
- Earnings yield2,42%
- PEG-ratio—
- Winst per aandeelR$ 2,94
- Boekwaarde per aandeelR$ 65,10
Schuld
- Nettoschuld—
- Nettoschuld/EBITDA—
- Nettoschuld/eigen vermogen—
- Schuld/eigen vermogen—
- Current ratio1,44
- Quick ratio—
- Cash ratio1,22
Efficiëntie
- Brutomarge2,39%
- EBITDA-marge4,17%
- Operationele marge2,74%
- Nettomarge5,39%
- Omloopsnelheid activa0,30
Winstgevendheid
- ROE4,52%
- ROA1,59%
- ROIC2,29%
- Payout53,73%
Groei
- CAGR omzet (5 jaar)-12,10%
- CAGR winst (5 jaar)—
- Omzetgroei (jaar)-13,98%
- Winstgroei (jaar)-51,48%
- Omzetgroei (kwartaal)-24,69%
- Winstgroei (kwartaal)-60,91%
Wat is de reële waarde van IRBR3?
Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 61,64.
- Reële waarde volgens Graham
- R$ 65,62
- 6,46% boven de koers
√(22,50 × R$ 2,94 × R$ 65,10)
Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.
- Maximumprijs volgens Bazin
- R$ 0,10
- 99,83% onder de koers
R$ 0,01 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%
Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.
Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.
Indicatoren van IRBR3 per jaar
Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.
| Indicator | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| K/W | 11,24 | 4,31 | -882,72 | -0,11 | -6,19 | -5,66 | 23,10 | 16,38 |
| K/BW | 0,83 | 0,71 | 25,68 | 0,02 | 1,16 | 2,02 | 7,09 | 4,99 |
| EV/EBITDA | 6,81 | 3,92 | — | 1,76 | 1,94 | 2,46 | 6,08 | 9,10 |
| Dividendrendement | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,03% | 0,01% | 0,55% | 0,35% |
| Winst per aandeel | R$ 4,78 | R$ 9,84 | R$ -0,05 | R$ -7,66 | R$ -0,54 | R$ -1,20 | R$ 1,29 | R$ 3,91 |
| Boekwaarde per aandeel | R$ 64,55 | R$ 60,19 | R$ 1,73 | R$ 49,52 | R$ 2,87 | R$ 3,36 | R$ 4,21 | R$ 12,82 |
| ROE | 7,40% | 16,36% | -2,91% | -15,47% | -18,78% | -35,74% | 30,67% | 30,46% |
| ROIC | 10,60% | 16,04% | -8,90% | 0,27% | -0,04% | 1,37% | 3,29% | 0,70% |
| Brutomarge | 11,10% | 12,82% | -5,62% | -20,42% | -19,74% | -18,47% | 10,46% | 23,14% |
| EBITDA-marge | 12,38% | 14,63% | -5,54% | 94,23% | 109,15% | 94,16% | 95,76% | 51,56% |
| Nettomarge | 7,50% | 13,30% | -2,14% | -8,94% | -8,55% | -17,94% | 18,31% | 21,14% |
| Nettoschuld/EBITDA | — | — | — | 1,75 | 1,46 | 1,38 | 1,66 | 2,39 |
Financiële staten van IRBR3
| Post | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Netto-omzet | R$ 5,2 mld. | R$ 6,1 mld. | R$ 5,8 mld. | R$ 7 mld. | R$ 8 mld. | R$ 8,5 mld. |
| Kostprijs van de omzet | — | — | — | -R$ 8,5 mld. | -R$ 9,6 mld. | -R$ 10 mld. |
| Brutowinst | R$ 578,7 mln. | R$ 776,7 mln. | -R$ 325,7 mln. | -R$ 1,4 mld. | -R$ 1,6 mld. | -R$ 1,6 mld. |
| EBITDA | R$ 645 mln. | R$ 886,2 mln. | -R$ 321 mln. | R$ 6,6 mld. | R$ 8,7 mld. | R$ 8 mld. |
| EBIT | R$ 559,9 mln. | R$ 790,4 mln. | -R$ 378,8 mln. | R$ 65,2 mln. | -R$ 9,2 mln. | R$ 209,3 mln. |
| Financieel resultaat | R$ 42,6 mln. | R$ 406,2 mln. | R$ 121,1 mln. | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 |
| Winst voor belastingen | R$ 602,6 mln. | R$ 1,2 mld. | -R$ 257,7 mln. | -R$ 1,8 mld. | -R$ 2 mld. | -R$ 1,8 mld. |
| Belastingen | — | — | — | R$ 614,5 mln. | R$ 610,1 mln. | -R$ 111,6 mln. |
| Nettowinst | R$ 390,9 mln. | R$ 805,7 mln. | -R$ 123,9 mln. | -R$ 630,3 mln. | -R$ 682,7 mln. | -R$ 1,5 mld. |
Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.
IRBR3 tegenover de sector
Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.
| Aandeel | K/W | K/BW | Dividendrendement (12m) | ROE | Beurskapitalisatie |
|---|---|---|---|---|---|
| IRBR3Irb - Brasil Resseguros | 20,97 | 0,95 | 2,56% | 4,52% | R$ 5 mld. |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10,43 | 2,24 | 7,15% | 21,50% | R$ 511,8 mld. |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11,41 | 2,45 | 6,53% | 21,50% | R$ 511,8 mld. |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15,68 | 3,48 | 1,91% | 22,20% | R$ 271,9 mld. |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13,14 | 2,92 | 2,28% | 22,20% | R$ 271,9 mld. |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7,92 | 1,08 | 6,80% | 13,66% | R$ 183,9 mld. |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6,94 | 0,95 | 7,05% | 13,66% | R$ 183,9 mld. |
Keert IRBR3 dividend uit?
Dividendrendement per jaar
- 0,22%2017
- 0,35%2018
- 0,55%2019
- 0,01%2020
- 0,03%2021
- 0,00%2022
- 0,00%2023
- 0,00%2024
- 0,00%2025
- 2,56%2026
| Type | Laatste dag cum | Uitbetaling | Per aandeel |
|---|---|---|---|
| Rente op eigen vermogen | 30/06/2026 | 31/07/2026 | R$ 0,32 |
| Rente op eigen vermogen | 29/05/2026 | 30/06/2026 | R$ 0,32 |
| Rente op eigen vermogen | 30/04/2026 | 29/05/2026 | R$ 0,32 |
| Inkomen | 06/04/2026 | 17/04/2026 | R$ 0,02 |
| Dividend | 06/04/2026 | 17/04/2026 | R$ 0,59 |
| Rente op eigen vermogen | 14/08/2020 | 08/09/2021 | R$ 0,03 |
| Inkomen | 14/08/2020 | 08/09/2021 | R$ 0,00 |
| Rente op eigen vermogen | 14/08/2020 | 29/12/2020 | R$ 0,03 |
| Rente op eigen vermogen | 18/11/2019 | 05/12/2019 | R$ 0,21 |
| Dividend | 21/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 0,22 |
| Rente op eigen vermogen | 21/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 0,21 |
| Dividend | 21/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 1,89 |
Alle 23 uitkeringen bekijken
| Type | Laatste dag cum | Uitbetaling | Per aandeel |
|---|---|---|---|
| Dividend | 14/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 1,90 |
| Dividend | 14/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 0,23 |
| Rente op eigen vermogen | 14/03/2019 | 30/04/2019 | R$ 0,22 |
| Rente op eigen vermogen | 07/11/2018 | 21/11/2018 | R$ 0,58 |
| Rente op eigen vermogen | 21/03/2018 | 03/04/2018 | R$ 0,20 |
| Dividend | 21/03/2018 | 03/04/2018 | R$ 1,44 |
| Dividend | 21/03/2018 | 03/04/2018 | R$ 0,01 |
| Rente op eigen vermogen | 07/11/2017 | 21/11/2017 | R$ 0,58 |
| Inkomen | 21/03/2019 | — | R$ 0,00 |
| Inkomen | 21/03/2019 | — | R$ 0,00 |
| Inkomen | 21/03/2019 | — | R$ 0,04 |
| Gebeurtenis | Laatste dag cum | Verhouding |
|---|---|---|
| Reverse split | 24/01/2023 | 1 voor 30 |
| Splitsing | 25/09/2019 | 3 voor 1 |
Over Irb - Brasil Resseguros
- Sector
- Serviços Financeiros
- Segment
- Resseguradoras
- Noteringssegment
- Novo Mercado
- Tag along
- 100,00%
- Free float
- 99,04%
- Uitgegeven aandelen
- 81,84 mln. gewoon
- Gemiddelde dagelijkse omzet
- R$ 39,3 mln.
- Beursgenoteerd sinds
- 31/07/2017
- CNPJ
- 33.376.989/0001-91
A IRB(Re) é uma resseguradora brasileira com atuação em diferentes ramos, incluindo riscos patrimoniais, rurais, financeiros, transportes e vida. A companhia opera com foco em resseguro local e internacional, oferecendo capacidade de subscrição e gestão de riscos para seguradoras cedentes. A organização teve origem em 1939 como instituto estatal e passou por transformações societárias até se tornar empresa privada listada na B3. Desde a abertura do mercado de resseguros no Brasil, o ambiente competitivo mudou e a companhia passou a atuar em condições de mercado com múltiplos participantes. O desempenho da IRB é sensível a ciclos de sinistralidade, precificação de contratos, resultado financeiro e disciplina de subscrição. A estratégia recente enfatiza rentabilidade técnica, capital e concentração em linhas e geografias consideradas prioritárias.
Investor-website| Aandeelhouder | Gewoon | Preferent | Totaal |
|---|---|---|---|
| Bradesco Seguros S.A. | 15,93% | 0,00% | 15,93% |
| Itaú Seguros S.A. | 11,63% | 0,00% | 11,63% |
| Bonsucex Holding S.A | 5,07% | 0,00% | 5,07% |
| União Federal | 0,00% | 100,00% | 0,00% |
| Outros | 66,55% | 0,00% | 66,55% |
| Ações Tesouraria | 0,82% | 0,00% | 0,82% |
Vragen over IRBR3
Wat kost IRBR3 vandaag?
IRBR3 staat op R$ 61,64 (-1,85% vandaag), laatst verhandeld op 01/10/2026.
Hoeveel dividend betaalde IRBR3 in 2025?
IRBR3 betaalde R$ 0,00 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 0,00%.
Wat zijn de K/W en K/BW van IRBR3?
IRBR3 noteert aan een K/W van 20,97 en een K/BW van 0,95.
Hoeveel rendement behaalde IRBR3 in 12 maanden?
IRBR3 behaalde 28,69% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 19,35% en een grootste daling van -15,19%.
In welke sector zit IRBR3?
Irb - Brasil Resseguros zit in de sector Serviços Financeiros, segment Resseguradoras.