Gratis account aanmaken

B3 · BRL

PINE4

Banco PINE S.A. Pfd

R$ 12,53+5,47% (R$ 0,65)
Dagbereik
R$ 11,91 – R$ 12,82
Dagvolume
R$ 24,8 mln.
52-weeksbereik
R$ 7,99 – R$ 16,24

Volg PINE4 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar PINE4 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

PINE4 in cijfers

Beurskapitalisatie
R$ 3 mld.
K/W
5,36
K/BW
1,79
Dividendrendement (12m)
7,82%

Het dividendrendement van PINE4 over 12 maanden bedraagt 7,82%, boven het 5-jaarsgemiddelde van 4,41%.

Koersgeschiedenis van PINE4

01/10/202530/09/2026
Vergelijk met

Risico en rendement van PINE4

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement+39,76%+354,22%+792,90%
Volatiliteit (geannualiseerd)41,35%33,04%55,10%
Grootste daling-22,79%-22,79%-47,89%
Positieve maanden9/1225/3638/60

Wat bracht beleggen in PINE4 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01/09/2021 zou vandaag R$ 8.444,44 waard zijn.

Waarde vandaag in PINE4
R$ 8.444,44
Rendement over de periode
+744,44%
Rendement per jaar
+53,23%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van PINE4

Waardering

  • K/W
    5,36
  • K/BW
    1,79
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/omzet
    0,54
  • K/EBIT
    —
  • K/omzet
    0,54
  • K/OCF
    72,83
  • K/VKS
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • PEG-ratio
    0,03
  • Winst per aandeel
    R$ 2,34
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 6,98

Schuld

  • Nettoschuld
    —
  • Nettoschuld/EBITDA
    —
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    —
  • Schuld/eigen vermogen
    —
  • Current ratio
    1,05
  • Quick ratio
    0,01
  • Cash ratio
    —

Efficiëntie

  • Brutomarge
    30,62%
  • EBITDA-marge
    —
  • Operationele marge
    —
  • Nettomarge
    10,78%
  • Omloopsnelheid activa
    0,16

Winstgevendheid

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    —
  • CAGR winst (5 jaar)
    —
  • Omzetgroei (jaar)
    70,21%
  • Winstgroei (jaar)
    337,31%
  • Omzetgroei (kwartaal)
    17,56%
  • Winstgroei (kwartaal)
    133,80%

Wat is de reële waarde van PINE4?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 12,53.

Reële waarde volgens Graham
R$ 19,16
52,95% boven de koers

√(22,50 × R$ 2,34 × R$ 6,98)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 4,70
62,48% onder de koers

R$ 0,28 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van PINE4 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W7,219,965,176,47107,81-5,26-5,38-6,21
K/BW2,230,940,940,350,330,450,710,31
Dividendrendement4,78%13,58%3,71%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Winst per aandeelR$ 1,87R$ 0,45R$ 0,85R$ 0,25R$ 0,02R$ -0,48R$ -0,78R$ -0,36
Boekwaarde per aandeelR$ 6,04R$ 4,73R$ 4,67R$ 4,66R$ 5,42R$ 5,56R$ 5,95R$ 7,17
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Brutomarge28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Nettomarge9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Financiële staten van PINE4

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 4,8 mld.R$ 2,8 mld.R$ 2 mld.R$ 1,5 mld.R$ 1,5 mld.R$ 1,2 mld.
Kostprijs van de omzet-R$ 3,4 mld.-R$ 2,3 mld.-R$ 1,8 mld.-R$ 1,4 mld.-R$ 874,2 mln.-R$ 555,7 mln.
BrutowinstR$ 1,4 mld.R$ 470,5 mln.R$ 203,8 mln.R$ 27,8 mln.R$ 651 mln.R$ 664,5 mln.
EBITDA——————
EBIT——————
Financieel resultaat——————
Winst voor belastingenR$ 561 mln.R$ 17,3 mln.R$ 250,3 mln.R$ 80,7 mln.R$ 10,5 mln.-R$ 141,8 mln.
Belastingen-R$ 128,1 mln.R$ 84,4 mln.-R$ 72,6 mln.-R$ 33,4 mln.-R$ 8 mln.R$ 70,8 mln.
NettowinstR$ 443,6 mln.R$ 101,4 mln.R$ 177,7 mln.R$ 47,3 mln.R$ 2,5 mln.-R$ 71 mln.

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

PINE4 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEBeurskapitalisatie
PINE4Banco Pine5,361,797,82%33,46%R$ 3 mld.
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$ 511,8 mld.
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$ 511,8 mld.
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$ 271,9 mld.
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$ 271,9 mld.
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$ 183,9 mld.
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$ 183,9 mld.

Keert PINE4 dividend uit?

Dividendrendement per jaar

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 3,71%2023
  • 13,58%2024
  • 4,78%2025
  • 4,98%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen14/07/202622/07/2026R$ 0,27
Rente op eigen vermogen20/04/202630/04/2026R$ 0,22
Rente op eigen vermogen08/01/202616/01/2026R$ 0,10
Dividend08/01/202616/01/2026R$ 0,03
Rente op eigen vermogen16/10/202527/11/2025R$ 0,25
Rente op eigen vermogen20/10/202529/10/2025R$ 0,10
Rente op eigen vermogen16/07/202525/07/2025R$ 0,11
Rente op eigen vermogen10/04/202525/04/2025R$ 0,08
Dividend19/02/202528/02/2025R$ 0,01
Rente op eigen vermogen06/01/202516/01/2025R$ 0,08
Rente op eigen vermogen10/10/202422/11/2024R$ 0,16
Rente op eigen vermogen14/10/202421/10/2024R$ 0,08
Alle 71 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen08/07/202415/07/2024R$ 0,08
Rente op eigen vermogen11/04/202418/04/2024R$ 0,08
Rente op eigen vermogen08/01/202415/01/2024R$ 0,21
Rente op eigen vermogen31/07/202310/08/2023R$ 0,10
Rente op eigen vermogen30/01/202308/02/2023R$ 0,06
Rente op eigen vermogen30/06/201615/07/2016R$ 0,06
Rente op eigen vermogen31/03/201615/04/2016R$ 0,16
Rente op eigen vermogen04/01/201618/01/2016R$ 0,20
Rente op eigen vermogen29/09/201514/10/2015R$ 0,18
Rente op eigen vermogen29/06/201514/07/2015R$ 0,16
Rente op eigen vermogen29/09/201409/10/2014R$ 0,14
Dividend27/06/201416/07/2014R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30/03/2015—R$ 0,15
Rente op eigen vermogen29/12/2014—R$ 0,12
Rente op eigen vermogen27/06/2014—R$ 0,14
Dividend31/03/2014—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen31/03/2014—R$ 0,14
Dividend27/12/2013—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen27/12/2013—R$ 0,15
Dividend27/09/2013—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen27/09/2013—R$ 0,14
Dividend27/06/2013—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen27/06/2013—R$ 0,14
Dividend17/04/2013—R$ 0,00
Rente op eigen vermogen17/04/2013—R$ 0,00
Rente op eigen vermogen27/03/2013—R$ 0,14
Dividend27/03/2013—R$ 0,14
Dividend27/12/2012—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen27/12/2012—R$ 0,15
Rente op eigen vermogen27/09/2012—R$ 0,14
Dividend27/09/2012—R$ 0,16
Dividend28/06/2012—R$ 0,10
Rente op eigen vermogen28/06/2012—R$ 0,15
Rente op eigen vermogen29/03/2012—R$ 0,15
Dividend29/03/2012—R$ 0,00
Rente op eigen vermogen28/12/2011—R$ 0,17
Dividend28/12/2011—R$ 0,31
Dividend29/09/2011—R$ 0,02
Rente op eigen vermogen29/09/2011—R$ 0,16
Dividend29/06/2011—R$ 0,08
Rente op eigen vermogen29/06/2011—R$ 0,15
Dividend30/03/2011—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30/03/2011—R$ 0,15
Dividend29/12/2010—R$ 0,09
Rente op eigen vermogen29/12/2010—R$ 0,15
Dividend29/09/2010—R$ 0,09
Rente op eigen vermogen29/09/2010—R$ 0,15
Dividend29/06/2010—R$ 0,09
Rente op eigen vermogen29/06/2010—R$ 0,15
Dividend30/03/2010—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30/03/2010—R$ 0,15
Dividend29/12/2009—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen29/12/2009—R$ 0,15
Dividend29/09/2009—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen29/09/2009—R$ 0,15
Dividend29/06/2009—R$ 0,09
Rente op eigen vermogen29/06/2009—R$ 0,15
Rente op eigen vermogen30/03/2009—R$ 0,15
Dividend30/03/2009—R$ 0,15
Splitsingen, reverse splits en bonusaandelen
GebeurtenisLaatste dag cumVerhouding
Splitsing07/01/201429 voor 26
Splitsing27/02/20128 voor 7

Over Banco Pine

Noteringssegment
Niveau 2
Tag along
100,00%
Free float
27,25%
Uitgegeven aandelen
129,95 mln. gewoon · 123,94 mln. pref.
Gemiddelde dagelijkse omzet
R$ 11,7 mln.
Beursgenoteerd sinds
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20
AandeelhoudersStand per 31/12/2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlerend96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Vragen over PINE4

Wat kost PINE4 vandaag?

PINE4 staat op R$ 12,53 (5,47% vandaag), laatst verhandeld op 30/09/2026.

Hoeveel dividend betaalde PINE4 in 2025?

PINE4 betaalde R$ 0,64 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 4,78%.

Wat zijn de K/W en K/BW van PINE4?

PINE4 noteert aan een K/W van 5,36 en een K/BW van 1,79.

Hoeveel rendement behaalde PINE4 in 12 maanden?

PINE4 behaalde 39,76% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 41,35% en een grootste daling van -22,79%.