Gratis account aanmaken

B3 · BRL

PSSA3

Porto Seguro S.A.

R$ 47,29+0,66% (R$ 0,31)
Dagbereik
R$ 46,83 – R$ 47,83
Dagvolume
R$ 172,7 mln.
52-weeksbereik
R$ 45,09 – R$ 55,72

Volg PSSA3 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar PSSA3 weegt in uw vermogen, wat het u al heeft opgeleverd en hoe ver u van uw doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

PSSA3 in cijfers

Beurskapitalisatie
R$ 30,6 mld.
K/W
8,30
K/BW
1,90
Dividendrendement (12m)
6,34%
Nettoschuld/EBITDA
-4,05

Het dividendrendement van PSSA3 over 12 maanden bedraagt 6,34%, boven het 5-jaarsgemiddelde van 6,29%.

Koersgeschiedenis van PSSA3

01/10/202530/09/2026
Vergelijk met

Risico en rendement van PSSA3

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement+0,24%+109,90%+145,60%
Volatiliteit (geannualiseerd)18,55%22,35%25,16%
Grootste daling-13,06%-13,59%-25,75%
Positieve maanden6/1220/3634/60

Wat bracht beleggen in PSSA3 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01/09/2021 zou vandaag R$ 2.456,03 waard zijn.

Waarde vandaag in PSSA3
R$ 2.456,03
Rendement over de periode
+145,60%
Rendement per jaar
+19,69%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van PSSA3

Waardering

  • K/W
    8,30
  • K/BW
    1,90
  • EV/EBITDA
    4,49
  • EV/EBIT
    5,10
  • EV/omzet
    0,38
  • K/EBIT
    9,69
  • K/omzet
    0,72
  • K/OCF
    15,35
  • K/VKS
    22,43
  • Earnings yield
    19,61%
  • PEG-ratio
    0,46
  • Winst per aandeel
    R$ 5,70
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 24,94

Schuld

  • Nettoschuld
    -R$ 14,5 mld.
  • Nettoschuld/EBITDA
    -4,05
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    -0,89
  • Schuld/eigen vermogen
    0,00
  • Current ratio
    1,29
  • Quick ratio
    1,29
  • Cash ratio
    0,52

Efficiëntie

  • Brutomarge
    100,00%
  • EBITDA-marge
    8,40%
  • Operationele marge
    7,40%
  • Nettomarge
    8,72%
  • Omloopsnelheid activa
    0,72

Winstgevendheid

  • ROE
    22,84%
  • ROA
    6,31%
  • ROIC
    143,33%
  • Payout
    52,64%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    16,71%
  • CAGR winst (5 jaar)
    15,94%
  • Omzetgroei (jaar)
    16,00%
  • Winstgroei (jaar)
    27,83%
  • Omzetgroei (kwartaal)
    14,16%
  • Winstgroei (kwartaal)
    18,07%

Wat is de reële waarde van PSSA3?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers bedraagt R$ 47,29.

Reële waarde volgens Graham
R$ 56,54
19,57% boven de koers

√(22,50 × R$ 5,70 × R$ 24,94)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 29,05
38,56% onder de koers

R$ 1,74 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van PSSA3 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W9,258,948,2013,198,759,3814,7112,86
K/BW1,971,671,491,411,441,772,452,21
EV/EBITDA5,393,992,064,803,272,808,234,05
Dividendrendement4,25%4,12%2,47%6,12%14,50%14,26%7,16%15,58%
Winst per aandeelR$ 5,23R$ 4,09R$ 3,50R$ 1,76R$ 2,39R$ 5,22R$ 4,27R$ 4,05
Boekwaarde per aandeelR$ 24,55R$ 21,88R$ 19,33R$ 16,46R$ 14,48R$ 27,74R$ 25,58R$ 23,64
ROE21,30%18,70%18,13%10,66%16,49%18,83%16,68%17,15%
ROIC66,01%46,58%377,01%143,79%230,54%———
Brutomarge100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%
EBITDA-marge8,55%9,97%9,84%3,58%6,68%10,27%6,78%8,38%
Nettomarge8,27%7,50%7,00%4,09%7,28%9,07%7,63%7,35%
Nettoschuld/EBITDA-3,56-2,73-3,77-10,29-6,26-5,48-8,32-7,24

Financiële staten van PSSA3

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 40,9 mld.R$ 35,2 mld.R$ 32,4 mld.R$ 27,7 mld.R$ 21,2 mld.R$ 18,6 mld.
Kostprijs van de omzetR$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0R$ 0
BrutowinstR$ 40,9 mld.R$ 35,2 mld.R$ 32,4 mld.R$ 27,7 mld.R$ 21,2 mld.R$ 18,6 mld.
EBITDAR$ 3,5 mld.R$ 3,5 mld.R$ 3,2 mld.R$ 991,7 mln.R$ 1,4 mld.R$ 1,9 mld.
EBITR$ 3,1 mld.R$ 3,1 mld.R$ 2,8 mld.R$ 707,5 mln.R$ 1,2 mld.R$ 1,7 mld.
Financieel resultaatR$ 1,6 mld.R$ 845,1 mln.R$ 736,3 mln.R$ 604,3 mln.R$ 468,7 mln.R$ 921,1 mln.
Winst voor belastingenR$ 4,6 mld.R$ 3,9 mld.R$ 3,5 mld.R$ 1,3 mld.R$ 1,7 mld.R$ 2,6 mld.
Belastingen-R$ 1,2 mld.-R$ 1,3 mld.-R$ 1,2 mld.-R$ 159,5 mln.-R$ 171,5 mln.-R$ 917 mln.
NettowinstR$ 3,4 mld.R$ 2,6 mld.R$ 2,3 mld.R$ 1,1 mld.R$ 1,5 mld.R$ 1,7 mld.

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

PSSA3 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEBeurskapitalisatie
PSSA3Porto Seguro8,301,906,34%22,84%R$ 30,6 mld.
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$ 511,8 mld.
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$ 511,8 mld.
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$ 271,9 mld.
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$ 271,9 mld.
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$ 183,9 mld.
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$ 183,9 mld.

Keert PSSA3 dividend uit?

Aangekondigde uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Dividend31/03/202630/11/2026R$ 0,89
Rente op eigen vermogen23/09/202630/04/2027R$ 0,52
Rente op eigen vermogen22/06/202630/04/2027R$ 0,51
Rente op eigen vermogen30/03/202631/12/2027R$ 0,54

Dividendrendement per jaar

  • 6,53%2017
  • 15,58%2018
  • 7,16%2019
  • 14,26%2020
  • 14,50%2021
  • 6,12%2022
  • 2,47%2023
  • 4,12%2024
  • 4,25%2025
  • 4,20%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen26/12/202510/04/2026R$ 0,54
Rente op eigen vermogen25/09/202510/04/2026R$ 0,53
Rente op eigen vermogen26/06/202510/04/2026R$ 0,48
Rente op eigen vermogen28/03/202510/04/2026R$ 0,43
Dividend31/03/202528/11/2025R$ 0,48
Rente op eigen vermogen30/12/202428/11/2025R$ 0,42
Dividend28/03/202510/04/2025R$ 0,13
Rente op eigen vermogen27/09/202410/04/2025R$ 0,41
Rente op eigen vermogen28/06/202410/04/2025R$ 0,32
Rente op eigen vermogen28/03/202410/04/2025R$ 0,30
Dividend28/03/202431/12/2024R$ 0,09
Rente op eigen vermogen28/09/202328/11/2024R$ 0,29
Alle 69 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen27/12/202310/04/2024R$ 0,53
Rente op eigen vermogen29/06/202310/04/2024R$ 0,59
Rente op eigen vermogen31/10/202229/11/2023R$ 0,09
Rente op eigen vermogen30/08/202211/04/2023R$ 0,62
Dividend31/03/202229/11/2022R$ 0,04
Dividend31/03/202229/11/2022R$ 0,41
Rente op eigen vermogen29/10/202111/04/2022R$ 0,28
Rente op eigen vermogen29/07/202111/04/2022R$ 0,69
Dividend31/03/202130/10/2021R$ 1,39
Dividend31/03/202129/10/2021R$ 0,92
Dividend31/03/202112/04/2021R$ 0,26
Dividend31/03/202112/04/2021R$ 0,46
Rente op eigen vermogen27/10/202030/10/2020R$ 0,56
Dividend31/03/202028/08/2020R$ 0,98
Rente op eigen vermogen24/06/202029/06/2020R$ 0,60
Rente op eigen vermogen29/10/201909/04/2020R$ 0,64
Rente op eigen vermogen25/06/201909/04/2020R$ 0,71
Dividend29/03/201910/04/2019R$ 0,77
Rente op eigen vermogen06/11/201810/04/2019R$ 0,77
Rente op eigen vermogen27/06/201810/04/2019R$ 0,71
Dividend26/11/201805/12/2018R$ 0,93
Dividend28/05/201807/06/2018R$ 1,55
Dividend29/03/201811/04/2018R$ 0,09
Rente op eigen vermogen30/10/201711/04/2018R$ 0,75
Rente op eigen vermogen30/06/201711/04/2018R$ 0,75
Rente op eigen vermogen20/12/201610/04/2017R$ 0,10
Rente op eigen vermogen27/10/201610/04/2017R$ 1,09
Dividend29/03/201608/04/2016R$ 0,14
Rente op eigen vermogen11/12/201508/04/2016R$ 0,32
Rente op eigen vermogen28/10/201508/04/2016R$ 0,79
Rente op eigen vermogen29/10/201410/04/2015R$ 0,62
Dividend27/03/201509/04/2015R$ 0,64
Dividend28/03/201410/04/2014R$ 0,40
Rente op eigen vermogen23/12/201310/04/2014R$ 0,19
Rente op eigen vermogen28/10/201310/04/2014R$ 0,55
Dividend28/03/201309/04/2013R$ 0,37
Rente op eigen vermogen26/12/201205/04/2013R$ 0,20
Rente op eigen vermogen30/10/201205/04/2013R$ 0,60
Rente op eigen vermogen28/12/201105/04/2012R$ 0,20
Rente op eigen vermogen28/10/201105/04/2012R$ 0,58
Dividend30/03/201106/04/2011R$ 0,27
Rente op eigen vermogen30/12/201006/04/2011R$ 0,19
Rente op eigen vermogen29/10/201006/04/2011R$ 0,35
Rente op eigen vermogen30/12/200908/04/2010R$ 0,07
Rente op eigen vermogen30/10/200908/04/2010R$ 0,41
Rente op eigen vermogen30/12/200803/04/2009R$ 0,45
Dividend28/12/200704/04/2008R$ 0,70
Rente op eigen vermogen28/12/200704/04/2008R$ 1,15
Rente op eigen vermogen22/12/2014—R$ 0,21
Dividend28/03/2014—R$ 1,57
Dividend29/03/2012—R$ 0,18
Rente op eigen vermogen28/12/2006—R$ 0,25
Dividend28/12/2006—R$ 0,90
Rente op eigen vermogen30/10/2006—R$ 0,85
Rente op eigen vermogen29/12/2005—R$ 0,20
Rente op eigen vermogen31/10/2005—R$ 0,96
Rente op eigen vermogen30/12/2004—R$ 0,81
Splitsingen, reverse splits en bonusaandelen
GebeurtenisLaatste dag cumVerhouding
Bonusaandelen20/10/2021100,00% in aandelen
Splitsing28/03/20083 voor 1

Over Porto Seguro

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Seguradoras
Noteringssegment
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Free float
27,66%
Uitgegeven aandelen
646,59 mln. gewoon
Gemiddelde dagelijkse omzet
R$ 80,8 mln.
Gewicht in de Ibovespa
0,32%
Beursgenoteerd sinds
22/11/2004
CNPJ
02.149.205/0001-69

Porto Seguro S.A. é uma empresa brasileira de seguros e serviços financeiros, uma das maiores seguradoras do Brasil. A companhia oferece produtos de seguros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo seguros de automóvel, residencial, comercial, saúde e vida. Porto Seguro atua também em serviços de assistência, previdência complementar e outros produtos financeiros. Com mais de 70 anos de história, a empresa é referência no mercado de seguros brasileiro, operando com tecnologia avançada, rede de atendimento abrangente e foco em inovação e satisfação do cliente.

Investor-website
AandeelhoudersStand per 31/12/2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.Controlerend70,82%0,00%70,82%
Outros28,22%0,00%28,22%
Ações Tesouraria0,97%0,00%0,97%

Vragen over PSSA3

Wat kost PSSA3 vandaag?

PSSA3 staat op R$ 47,29 (0,66% vandaag), laatst verhandeld op 01/10/2026.

Hoeveel dividend betaalde PSSA3 in 2025?

PSSA3 betaalde R$ 2,06 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 4,25%.

Wanneer is het volgende dividend van PSSA3?

De eerstvolgende aangekondigde uitkering is R$ 0,89 per aandeel op 30/11/2026.

Wat zijn de K/W en K/BW van PSSA3?

PSSA3 noteert aan een K/W van 8,30 en een K/BW van 1,90.

Hoeveel rendement behaalde PSSA3 in 12 maanden?

PSSA3 behaalde 0,24% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 18,55% en een grootste daling van -13,06%.

In welke sector zit PSSA3?

Porto Seguro zit in de sector Serviços Financeiros, segment Seguradoras.