Gratis account aanmaken

B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

R$ 11,32+4,43% (R$ 0,48)
Dagbereik
R$ 10,70 – R$ 11,58
Dagvolume
R$ 94K
52-weeksbereik
R$ 7,75 – R$ 15,67

Volg PINE3 op Fuolio

Bekijk hoe zwaar PINE3 weegt in je vermogen, wat het je al heeft opgeleverd en hoe ver je van je doelallocatie zit.

Gratis account aanmaken

PINE3 in cijfers

Marktkapitalisatie
R$ 3 mld.
K/W
4,84
K/BW
1,62
Dividendrendement (12m)
8,66%

Het dividendrendement van PINE3 over 12 maanden is 8,66%, boven het 5-jaarsgemiddelde van 4,05%.

Koersgeschiedenis van PINE3

01-10-202530-09-2026
Vergelijk met

Risico en rendement van PINE3

Maandelijkse slotkoersen gecorrigeerd voor aandelensplitsingen en uitkeringen.

Metriek12 maanden36 maanden60 maanden
Rendement+39,87%+241,78%+60,85%
Volatiliteit (geannualiseerd)39,23%75,09%111,94%
Grootste daling-19,43%-45,59%-84,27%
Positieve maanden9/1220/3623/60

Hoeveel leverde beleggen in PINE3 op?

R$ 1.000,00 belegd op 01-09-2021 zou nu R$ 1.563,01 waard zijn.

Waarde nu in PINE3
R$ 1.563,01
Rendement over de periode
+56,30%
Rendement per jaar
+9,34%
In Ibovespa
R$ 1.657,66

Met herbelegde dividenden, vóór belastingen en kosten, op basis van de slotkoersen aan het eind van elke maand. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Fundamentele cijfers van PINE3

Waardering

  • K/W
    4,84
  • K/BW
    1,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/omzet
    0,54
  • K/EBIT
    —
  • K/omzet
    0,54
  • K/OCF
    72,83
  • K/VKS
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • PEG-ratio
    0,03
  • Winst per aandeel
    R$ 2,34
  • Boekwaarde per aandeel
    R$ 6,98

Schuld

  • Nettoschuld
    —
  • Nettoschuld/EBITDA
    —
  • Nettoschuld/eigen vermogen
    —
  • Schuld/eigen vermogen
    —
  • Current ratio
    1,05
  • Quick ratio
    0,01
  • Cash ratio
    —

Efficiëntie

  • Brutomarge
    30,62%
  • EBITDA-marge
    —
  • Operationele marge
    —
  • Nettomarge
    10,78%
  • Omloopsnelheid activa
    0,16

Winstgevendheid

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Groei

  • CAGR omzet (5 jaar)
    —
  • CAGR winst (5 jaar)
    —
  • Omzetgroei (jaar)
    70,21%
  • Winstgroei (jaar)
    337,31%
  • Omzetgroei (kwartaal)
    17,56%
  • Winstgroei (kwartaal)
    133,80%

Wat is de reële waarde van PINE3?

Twee klassieke waarderingsformules, met de cijfers van vandaag. De huidige koers is R$ 11,32.

Reële waarde volgens Graham
R$ 19,16
69,30% boven de koers

√(22,50 × R$ 2,34 × R$ 6,98)

Benjamin Graham betaalde nooit meer dan een K/W van 15 en een K/BW van 1,5. Het product daarvan, 22,5, maal de winst per aandeel en de boekwaarde per aandeel geeft de reële waarde.

Maximumprijs volgens Bazin
R$ 4,50
60,28% onder de koers

R$ 0,27 (gemiddelde over 5 jaar) ÷ 6%

Décio Bazin kocht alleen aandelen die minstens 6% per jaar aan uitkeringen opleverden. De maximumprijs is het gemiddelde dividend per aandeel van de afgelopen jaren gedeeld door 6%.

Graham negeert groei en schuld; Bazin gaat ervan uit dat eerdere uitkeringen zich herhalen. Het zijn referenties om te vergelijken, geen koopadvies.

Indicatoren van PINE3 per jaar

Multiples tegen de slotkoers van elk jaar; marges en rendementen uit de jaarcijfers.

Indicator20252024202320222021202020192018
K/W6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
K/BW2,050,971,122,041,761,711,601,33
Dividendrendement5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Winst per aandeelR$ 1,87R$ 0,45R$ 0,85R$ 0,25R$ 0,02R$ -0,48R$ -0,78R$ -0,36
Boekwaarde per aandeelR$ 6,04R$ 4,73R$ 4,67R$ 4,66R$ 5,42R$ 5,56R$ 5,95R$ 7,17
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Brutomarge28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Nettomarge9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Financiële cijfers van PINE3

Post202520242023202220212020
Netto-omzetR$ 4,8 mld.R$ 2,8 mld.R$ 2 mld.R$ 1,5 mld.R$ 1,5 mld.R$ 1,2 mld.
Kostprijs van de omzet-R$ 3,4 mld.-R$ 2,3 mld.-R$ 1,8 mld.-R$ 1,4 mld.-R$ 874,2 mln.-R$ 555,7 mln.
BrutowinstR$ 1,4 mld.R$ 470,5 mln.R$ 203,8 mln.R$ 27,8 mln.R$ 651 mln.R$ 664,5 mln.
EBITDA——————
EBIT——————
Financieel resultaat——————
Winst voor belastingenR$ 561 mln.R$ 17,3 mln.R$ 250,3 mln.R$ 80,7 mln.R$ 10,5 mln.-R$ 141,8 mln.
Belastingen-R$ 128,1 mln.R$ 84,4 mln.-R$ 72,6 mln.-R$ 33,4 mln.-R$ 8 mln.R$ 70,8 mln.
NettowinstR$ 443,6 mln.R$ 101,4 mln.R$ 177,7 mln.R$ 47,3 mln.R$ 2,5 mln.-R$ 71 mln.

Cijfers zoals door het bedrijf bij de CVM gepubliceerd. Schuld zonder leases; elk kwartaal is alleen dat kwartaal.

PINE3 tegenover de sector

Dezelfde kengetallen voor de andere aandelen van het bedrijf en de grootste van de sector.

AandeelK/WK/BWDividendrendement (12m)ROEMarktkapitalisatie
PINE3Banco Pine4,841,628,66%33,46%R$ 3 mld.
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%R$ 511,8 mld.
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%R$ 511,8 mld.
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%R$ 271,9 mld.
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%R$ 271,9 mld.
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%R$ 183,9 mld.
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%R$ 183,9 mld.

Keert PINE3 dividend uit?

Dividendrendement per jaar

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Uitkeringsgeschiedenis
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen14-07-202622-07-2026R$ 0,27
Rente op eigen vermogen20-04-202630-04-2026R$ 0,22
Dividend08-01-202616-01-2026R$ 0,03
Rente op eigen vermogen08-01-202616-01-2026R$ 0,10
Rente op eigen vermogen16-10-202527-11-2025R$ 0,25
Rente op eigen vermogen20-10-202529-10-2025R$ 0,10
Rente op eigen vermogen16-07-202525-07-2025R$ 0,11
Rente op eigen vermogen10-04-202525-04-2025R$ 0,08
Dividend19-02-202528-02-2025R$ 0,01
Rente op eigen vermogen06-01-202516-01-2025R$ 0,08
Rente op eigen vermogen10-10-202422-11-2024R$ 0,16
Rente op eigen vermogen14-10-202421-10-2024R$ 0,08
Alle 81 uitkeringen bekijken
Eerdere uitkeringen
TypeLaatste dag cumUitbetalingPer aandeel
Rente op eigen vermogen08-07-202415-07-2024R$ 0,08
Rente op eigen vermogen11-04-202418-04-2024R$ 0,08
Rente op eigen vermogen08-01-202415-01-2024R$ 0,21
Rente op eigen vermogen31-07-202310-08-2023R$ 0,10
Rente op eigen vermogen31-03-201615-04-2016R$ 0,16
Rente op eigen vermogen30-06-201515-07-2015R$ 0,16
Rente op eigen vermogen31-03-201515-04-2015R$ 0,15
Rente op eigen vermogen30-12-201415-01-2015R$ 0,12
Dividend30-06-201416-07-2014R$ 0,03
Dividend01-04-201414-04-2014R$ 0,03
Rente op eigen vermogen01-04-201414-04-2014R$ 0,14
Rente op eigen vermogen30-12-201313-01-2014R$ 0,15
Dividend30-12-201313-01-2014R$ 0,13
Rente op eigen vermogen18-04-201329-04-2013R$ 0,00
Dividend18-04-201329-04-2013R$ 0,00
Dividend28-03-201310-04-2013R$ 0,14
Rente op eigen vermogen28-03-201310-04-2013R$ 0,14
Dividend28-09-201211-10-2012R$ 0,16
Rente op eigen vermogen28-09-201211-10-2012R$ 0,14
Dividend30-03-201212-04-2012R$ 0,00
Rente op eigen vermogen30-03-201212-04-2012R$ 0,15
Rente op eigen vermogen29-12-201112-01-2012R$ 0,17
Dividend29-12-201112-01-2012R$ 0,31
Dividend30-09-201113-10-2011R$ 0,02
Rente op eigen vermogen30-09-201113-10-2011R$ 0,16
Rente op eigen vermogen30-06-201112-07-2011R$ 0,15
Rente op eigen vermogen31-03-201111-04-2011R$ 0,15
Dividend31-03-201111-04-2011R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30-09-201013-10-2010R$ 0,15
Dividend30-09-201013-10-2010R$ 0,09
Rente op eigen vermogen30-06-201013-07-2010R$ 0,15
Dividend30-06-201013-07-2010R$ 0,09
Dividend31-03-201013-04-2010R$ 0,03
Rente op eigen vermogen31-03-201013-04-2010R$ 0,15
Dividend30-09-200913-10-2009R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30-09-200913-10-2009R$ 0,15
Dividend30-06-200914-07-2009R$ 0,09
Rente op eigen vermogen30-06-200914-07-2009R$ 0,15
Dividend31-03-200913-04-2009R$ 0,15
Rente op eigen vermogen31-03-200913-04-2009R$ 0,15
Dividend30-12-200813-01-2009R$ 0,08
Rente op eigen vermogen30-12-200813-01-2009R$ 0,15
Rente op eigen vermogen30-09-200813-10-2008R$ 0,15
Rente op eigen vermogen30-06-200811-07-2008R$ 0,14
Dividend29-01-200815-02-2008R$ 0,04
Rente op eigen vermogen17-01-200801-02-2008R$ 0,24
Rente op eigen vermogen30-01-2023—R$ 0,06
Rente op eigen vermogen30-06-2016—R$ 0,06
Rente op eigen vermogen04-01-2016—R$ 0,20
Rente op eigen vermogen30-09-2015—R$ 0,18
Rente op eigen vermogen30-09-2014—R$ 0,14
Rente op eigen vermogen30-06-2014—R$ 0,14
Rente op eigen vermogen30-09-2013—R$ 0,14
Dividend30-09-2013—R$ 0,13
Dividend28-06-2013—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen28-06-2013—R$ 0,14
Rente op eigen vermogen28-12-2012—R$ 0,15
Dividend28-12-2012—R$ 0,13
Rente op eigen vermogen29-06-2012—R$ 0,15
Dividend29-06-2012—R$ 0,10
Rente op eigen vermogen29-12-2011—R$ 0,17
Dividend29-12-2011—R$ 0,31
Dividend30-06-2011—R$ 0,08
Dividend30-12-2010—R$ 0,09
Rente op eigen vermogen30-12-2010—R$ 0,15
Dividend30-12-2009—R$ 0,03
Rente op eigen vermogen30-12-2009—R$ 0,15
Rente op eigen vermogen30-04-2008—R$ 0,14
Rente op eigen vermogen20-07-2007—R$ 0,18
Splitsingen, reverse splits en bonusaandelen
GebeurtenisLaatste dag cumVerhouding
Bonusaandelen06-01-201411,52% in aandelen

Over Banco Pine

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Noteringssegment
Niveau 2
Tag along
100,00%
Free float
27,25%
Uitgegeven aandelen
129,95 mln. gewoon · 123,94 mln. pref.
Gemiddelde dagomzet
R$ 95,1K
Beursgenoteerd sinds
02-04-2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Investor-website
AandeelhoudersStand per 31-12-2026, uit het Formulário de Referência ingediend bij de CVM.
AandeelhouderGewoonPreferentTotaal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlerend96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Vragen over PINE3

Wat kost PINE3 vandaag?

PINE3 staat op R$ 11,32 (4,43% vandaag), laatst verhandeld op 30-09-2026.

Hoeveel dividend betaalde PINE3 in 2025?

PINE3 betaalde R$ 0,64 per aandeel in 2025, een dividendrendement van 5,18%.

Wat zijn de K/W en K/BW van PINE3?

PINE3 noteert tegen een K/W van 4,84 en een K/BW van 1,62.

Hoeveel rendement behaalde PINE3 in 12 maanden?

PINE3 behaalde 39,87% rendement in 12 maanden, met een geannualiseerde volatiliteit van 39,23% en een grootste daling van -19,43%.

In welke sector zit PINE3?

Banco Pine zit in de sector Serviços Financeiros, segment Bancos.