Załóż darmowe konto

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Zakres dzienny
48,76 R$ – 48,76 R$
Wolumen dnia
4,9 tys. R$
Zakres 52-tygodniowy
30,50 R$ – 65,00 R$

Śledź BGIP3 w Fuolio

Zobacz, ile BGIP3 waży w Twoim majątku, ile już Ci wypłaciła i jak daleko jesteś od docelowej alokacji.

Załóż darmowe konto

BGIP3 w liczbach

Kapitalizacja rynkowa
962 mln R$
C/Z
0,58
C/WK
0,10
Stopa dywidendy (12m)
5,23%

Stopa dywidendy BGIP3 za ostatnie 12 miesięcy wynosi 5,23%, poniżej 5-letniej średniej 7,51%.

Historia kursu BGIP3

01.10.202530.09.2026
Porównaj z

Ryzyko i zwrot BGIP3

Miesięczne kursy zamknięcia skorygowane o splity i wypłaty.

Wskaźnik12 mies.36 mies.60 mies.
Zwrot+73,78%+147,94%+139,72%
Zmienność (annualizowana)46,54%34,92%32,38%
Największe obsunięcie-23,19%-23,19%-30,50%
Miesiące dodatnie7/1220/3627/60

Ile przyniosła inwestycja w BGIP3?

1000,00 R$ zainwestowane 01.09.2021 byłoby dziś warte 2397,17 R$.

Wartość dziś w BGIP3
2397,17 R$
Zwrot w okresie
+139,72%
Zwrot rocznie
+19,11%
W Ibovespa
1657,66 R$

Z reinwestowanymi dywidendami, przed podatkami i kosztami, według cen zamknięcia na koniec każdego miesiąca. Przeszłe wyniki nie gwarantują przyszłych.

Wskaźniki fundamentalne BGIP3

Wycena

  • C/Z
    0,58
  • C/WK
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Przychody
    0,49
  • C/EBIT
    —
  • C/P
    0,49
  • C/OCF
    -2,24
  • C/FCF
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Wskaźnik PEG
    0,00
  • Zysk na akcję
    83,61 R$
  • Wartość księgowa na akcję
    485,45 R$

Zadłużenie

  • Dług netto
    —
  • Dług netto/EBITDA
    —
  • Dług netto/kapitał własny
    —
  • Dług/kapitał własny
    —
  • Wskaźnik płynności bieżącej
    1,08
  • Wskaźnik płynności szybkiej
    0,01
  • Płynność gotówkowa
    —

Efektywność

  • Marża brutto
    31,92%
  • Marża EBITDA
    —
  • Marża operacyjna
    —
  • Marża netto
    8,57%
  • Rotacja aktywów
    0,15

Rentowność

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Wzrost

  • CAGR przychodów (5 lat)
    25,41%
  • CAGR zysku (5 lat)
    —
  • Wzrost przychodów (rok)
    45,28%
  • Wzrost zysku (rok)
    —
  • Wzrost przychodów (kwartał)
    28,96%
  • Wzrost zysku (kwartał)
    277,42%

Jaka jest cena godziwa BGIP3?

Dwie klasyczne formuły wyceny na dzisiejszych danych. Obecny kurs to 48,76 R$.

Cena godziwa wg Grahama
955,65 R$
1859,90% powyżej kursu

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Benjamin Graham nie płacił więcej niż C/Z 15 i C/WK 1,5. Iloczyn tych limitów, 22,5, pomnożony przez zysk na akcję i wartość księgową na akcję daje cenę godziwą.

Cena maksymalna wg Bazina
37,43 R$
23,24% poniżej kursu

2,25 R$ (średnia z 5 lat) ÷ 6%

Décio Bazin kupował tylko akcje, które dawały co najmniej 6% rocznie z wypłat. Cena maksymalna to średnia dywidenda na akcję z ostatnich lat podzielona przez 6%.

Graham pomija wzrost i zadłużenie; Bazin zakłada, że dotychczasowe wypłaty się powtórzą. To punkty odniesienia do porównań, nie rekomendacja zakupu.

Wskaźniki BGIP3 rok po roku

Mnożniki według kursu zamknięcia każdego roku; marże i stopy zwrotu według sprawozdań za dany rok.

Wskaźnik20252024202320222021202020192018
C/Z5,87———————
C/WK0,98———————
Stopa dywidendy9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Zysk na akcję6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Wartość księgowa na akcję39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Marża brutto30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Marża netto8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Sprawozdania finansowe BGIP3

Pozycja202520242023202220212020
Przychody netto1,9 mld R$1,3 mld R$1,2 mld R$1,1 mld R$710,9 mln R$634 mln R$
Koszt sprzedaży-1,3 mld R$-790,4 mln R$-778,9 mln R$-688,8 mln R$-283,8 mln R$-179,7 mln R$
Zysk brutto ze sprzedaży573,3 mln R$497,7 mln R$440,5 mln R$385,7 mln R$427,1 mln R$454,4 mln R$
EBITDA——————
EBIT——————
Wynik finansowy——————
Zysk przed opodatkowaniem250,8 mln R$206,9 mln R$56,5 mln R$89,8 mln R$143,6 mln R$80,9 mln R$
Podatek dochodowy-76 mln R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 mln R$
Zysk netto151,5 mln R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Dane opublikowane przez spółkę w CVM. Dług bez leasingu; każdy kwartał to wyłącznie ten kwartał.

BGIP3 na tle sektora

Te same wskaźniki dla pozostałych akcji spółki i największych spółek sektora.

AkcjaC/ZC/WKStopa dywidendy (12m)ROEKapitalizacja rynkowa
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 mln R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld R$

Czy BGIP3 wypłaca dywidendy?

Stopa dywidendy w latach

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Historia wypłat
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału14.04.202628.04.20260,88 R$
Odsetki od kapitału21.01.202606.02.20260,88 R$
Odsetki od kapitału19.11.202503.02.20260,78 R$
Odsetki od kapitału10.04.202525.04.20250,82 R$
Odsetki od kapitału31.01.202506.03.20250,76 R$
Odsetki od kapitału31.01.202506.03.20251,13 R$
Dywidenda31.01.202506.03.20250,76 R$
Odsetki od kapitału19.08.202401.10.20241,15 R$
Odsetki od kapitału28.02.202408.03.20241,05 R$
Odsetki od kapitału17.08.202306.09.20231,19 R$
Odsetki od kapitału23.02.202307.03.20232,24 R$
Odsetki od kapitału24.02.202222.03.20221,00 R$
Zobacz wszystkie wypłaty (103)
Wcześniejsze wypłaty
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału18.08.202131.08.20210,31 R$
Odsetki od kapitału03.03.202115.03.20210,82 R$
Dywidenda23.07.202020.08.20200,17 R$
Dywidenda26.02.202009.03.20200,01 R$
Odsetki od kapitału26.02.202009.03.20200,53 R$
Odsetki od kapitału03.07.201915.07.20190,71 R$
Odsetki od kapitału23.11.201805.12.20180,69 R$
Odsetki od kapitału13.06.201825.06.20180,64 R$
Dywidenda06.04.201816.04.20180,24 R$
Odsetki od kapitału17.11.201701.12.20170,71 R$
Dywidenda21.08.201729.08.20170,19 R$
Odsetki od kapitału16.06.201728.06.20170,73 R$
Dywidenda06.04.201718.04.20171,06 R$
Dywidenda03.04.201711.04.20170,52 R$
Odsetki od kapitału22.02.201706.03.20170,62 R$
Dywidenda22.02.201706.03.20170,03 R$
Odsetki od kapitału31.08.201609.09.20160,33 R$
Odsetki od kapitału18.11.201530.11.20150,58 R$
Odsetki od kapitału28.08.201510.09.20150,49 R$
Dywidenda21.08.201401.09.20140,18 R$
Odsetki od kapitału28.07.201406.08.20140,52 R$
Dywidenda26.02.201414.03.20140,19 R$
Odsetki od kapitału27.12.201310.01.20140,53 R$
Dywidenda20.08.201304.09.20130,17 R$
Dywidenda25.02.201305.04.20130,84 R$
Dywidenda25.02.201305.04.20131,89 R$
Odsetki od kapitału29.11.201211.12.20120,50 R$
Dywidenda16.08.201203.09.20121,17 R$
Odsetki od kapitału15.06.201229.06.20120,54 R$
Dywidenda28.02.201212.04.20122,25 R$
Dywidenda28.02.201212.04.20120,94 R$
Dywidenda30.08.201109.09.20111,40 R$
Odsetki od kapitału03.06.201115.06.20110,47 R$
Dywidenda01.03.201114.03.20111,29 R$
Odsetki od kapitału30.11.201007.12.20100,40 R$
Dywidenda30.07.201016.08.20100,18 R$
Odsetki od kapitału30.06.201016.07.20100,39 R$
Dywidenda09.03.201029.03.20100,97 R$
Odsetki od kapitału10.11.200928.12.20090,35 R$
Dywidenda24.08.200915.09.20090,30 R$
Odsetki od kapitału30.06.200916.07.20090,36 R$
Dywidenda16.02.200912.03.20090,42 R$
Odsetki od kapitału26.12.200815.01.20090,30 R$
Odsetki od kapitału11.07.200831.07.20080,30 R$
Dywidenda30.04.200828.05.20080,17 R$
Odsetki od kapitału07.02.200825.02.20080,43 R$
Odsetki od kapitału03.07.2013—0,53 R$
Odsetki od kapitału06.12.2011—0,48 R$
Odsetki od kapitału28.12.2006—1,04 R$
Odsetki od kapitału30.11.2006—1,04 R$
Dywidenda17.11.2006—2,12 R$
Odsetki od kapitału31.10.2006—1,04 R$
Dywidenda17.10.2006—34,51 R$
Odsetki od kapitału29.09.2006—1,13 R$
Dywidenda18.09.2006—12,64 R$
Odsetki od kapitału31.08.2006—1,04 R$
Dywidenda15.08.2006—5,31 R$
Odsetki od kapitału31.07.2006—1,23 R$
Dywidenda21.07.2006—11,32 R$
Dywidenda03.07.2006—2,77 R$
Odsetki od kapitału30.06.2006—1,23 R$
Odsetki od kapitału31.05.2006—1,23 R$
Dywidenda17.05.2006—7,71 R$
Odsetki od kapitału28.04.2006—1,35 R$
Odsetki od kapitału31.03.2006—1,35 R$
Dywidenda08.03.2006—5,85 R$
Odsetki od kapitału08.03.2006—2,70 R$
Dywidenda12.12.2005—12,36 R$
Odsetki od kapitału12.12.2005—2,37 R$
Odsetki od kapitału30.11.2005—1,48 R$
Dywidenda25.11.2005—2,06 R$
Odsetki od kapitału31.10.2005—1,48 R$
Dywidenda20.10.2005—4,79 R$
Odsetki od kapitału30.09.2005—1,48 R$
Dywidenda29.09.2005—3,18 R$
Odsetki od kapitału31.08.2005—1,48 R$
Dywidenda30.08.2005—2,83 R$
Dywidenda03.08.2005—1,19 R$
Odsetki od kapitału29.07.2005—1,48 R$
Odsetki od kapitału30.06.2005—1,48 R$
Dywidenda21.06.2005—8,91 R$
Odsetki od kapitału31.05.2005—1,48 R$
Dywidenda29.04.2005—19,28 R$
Odsetki od kapitału29.04.2005—4,45 R$
Odsetki od kapitału29.04.2005—1,48 R$
Odsetki od kapitału06.04.2005—3,83 R$
Odsetki od kapitału02.12.2004—5,31 R$
Odsetki od kapitału13.08.2004—9,04 R$
Odsetki od kapitału05.03.2004—8,77 R$
Odsetki od kapitału29.08.2003—8,31 R$
Odsetki od kapitału31.03.2003—12,91 R$
Splity, scalenia i akcje premiowe
ZdarzenieOstatni dzień z prawemProporcja
Akcje premiowe09.09.201445,00% w akcjach
Split10.12.200720 za 1
Scalenie07.12.20071 za 50
Split28.07.19975 za 2

O Banese

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment notowań
Tradycyjny
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Wyemitowane akcje
11,54 mln zwykłe · 11,54 mln uprzyw.
Średni dzienny obrót
81,4 tys. R$
Na giełdzie od
26.08.1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Strona dla inwestorów
AkcjonariuszeStan na 31.12.2026, według Formulário de Referência złożonego w CVM.
AkcjonariuszZwykłeUprzywilejowaneRazem
Governo do Estado de SergipeKontrolujący95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Pytania o BGIP3

Ile dziś kosztuje BGIP3?

BGIP3 jest wyceniana na 48,76 R$ (-0,18% w ciągu dnia), ostatnia transakcja 01.10.2026.

Ile BGIP3 wypłaciła dywidendy w 2025?

BGIP3 wypłaciła 3,47 R$ na akcję w 2025, co daje stopę dywidendy 9,03%.

Jakie są C/Z i C/WK dla BGIP3?

BGIP3 jest wyceniana przy C/Z 0,58 i C/WK 0,10.

Ile wynosi 12-miesięczna stopa zwrotu BGIP3?

BGIP3 przyniosła 73,78% zwrotu w 12 miesięcy, przy annualizowanej zmienności 46,54% i największym obsunięciu -23,19%.

W jakim sektorze działa BGIP3?

Banese działa w sektorze Serviços Financeiros, segment Bancos.