Załóż darmowe konto

B3 · BRL

PSSA3

Porto Seguro S.A.

47,29 R$+0,66% (0,31 R$)
Zakres dzienny
46,83 R$ – 47,83 R$
Wolumen dnia
172,7 mln R$
Zakres 52-tygodniowy
45,09 R$ – 55,72 R$

Śledź PSSA3 w Fuolio

Zobacz, ile PSSA3 waży w Twoim majątku, ile już Ci wypłaciła i jak daleko jesteś od docelowej alokacji.

Załóż darmowe konto

PSSA3 w liczbach

Kapitalizacja rynkowa
30,6 mld R$
C/Z
8,30
C/WK
1,90
Stopa dywidendy (12m)
6,34%
Dług netto/EBITDA
-4,05

Stopa dywidendy PSSA3 za ostatnie 12 miesięcy wynosi 6,34%, powyżej 5-letniej średniej 6,29%.

Historia kursu PSSA3

01.10.202530.09.2026
Porównaj z

Ryzyko i zwrot PSSA3

Miesięczne kursy zamknięcia skorygowane o splity i wypłaty.

Wskaźnik12 mies.36 mies.60 mies.
Zwrot+0,24%+109,90%+145,60%
Zmienność (annualizowana)18,55%22,35%25,16%
Największe obsunięcie-13,06%-13,59%-25,75%
Miesiące dodatnie6/1220/3634/60

Ile przyniosła inwestycja w PSSA3?

1000,00 R$ zainwestowane 01.09.2021 byłoby dziś warte 2456,03 R$.

Wartość dziś w PSSA3
2456,03 R$
Zwrot w okresie
+145,60%
Zwrot rocznie
+19,69%
W Ibovespa
1657,66 R$

Z reinwestowanymi dywidendami, przed podatkami i kosztami, według cen zamknięcia na koniec każdego miesiąca. Przeszłe wyniki nie gwarantują przyszłych.

Wskaźniki fundamentalne PSSA3

Wycena

  • C/Z
    8,30
  • C/WK
    1,90
  • EV/EBITDA
    4,49
  • EV/EBIT
    5,10
  • EV/Przychody
    0,38
  • C/EBIT
    9,69
  • C/P
    0,72
  • C/OCF
    15,35
  • C/FCF
    22,43
  • Earnings yield
    19,61%
  • Wskaźnik PEG
    0,46
  • Zysk na akcję
    5,70 R$
  • Wartość księgowa na akcję
    24,94 R$

Zadłużenie

  • Dług netto
    -14,5 mld R$
  • Dług netto/EBITDA
    -4,05
  • Dług netto/kapitał własny
    -0,89
  • Dług/kapitał własny
    0,00
  • Wskaźnik płynności bieżącej
    1,29
  • Wskaźnik płynności szybkiej
    1,29
  • Płynność gotówkowa
    0,52

Efektywność

  • Marża brutto
    100,00%
  • Marża EBITDA
    8,40%
  • Marża operacyjna
    7,40%
  • Marża netto
    8,72%
  • Rotacja aktywów
    0,72

Rentowność

  • ROE
    22,84%
  • ROA
    6,31%
  • ROIC
    143,33%
  • Payout
    52,64%

Wzrost

  • CAGR przychodów (5 lat)
    16,71%
  • CAGR zysku (5 lat)
    15,94%
  • Wzrost przychodów (rok)
    16,00%
  • Wzrost zysku (rok)
    27,83%
  • Wzrost przychodów (kwartał)
    14,16%
  • Wzrost zysku (kwartał)
    18,07%

Jaka jest cena godziwa PSSA3?

Dwie klasyczne formuły wyceny na dzisiejszych danych. Obecny kurs to 47,29 R$.

Cena godziwa wg Grahama
56,54 R$
19,57% powyżej kursu

√(22,50 × 5,70 R$ × 24,94 R$)

Benjamin Graham nie płacił więcej niż C/Z 15 i C/WK 1,5. Iloczyn tych limitów, 22,5, pomnożony przez zysk na akcję i wartość księgową na akcję daje cenę godziwą.

Cena maksymalna wg Bazina
29,05 R$
38,56% poniżej kursu

1,74 R$ (średnia z 5 lat) ÷ 6%

Décio Bazin kupował tylko akcje, które dawały co najmniej 6% rocznie z wypłat. Cena maksymalna to średnia dywidenda na akcję z ostatnich lat podzielona przez 6%.

Graham pomija wzrost i zadłużenie; Bazin zakłada, że dotychczasowe wypłaty się powtórzą. To punkty odniesienia do porównań, nie rekomendacja zakupu.

Wskaźniki PSSA3 rok po roku

Mnożniki według kursu zamknięcia każdego roku; marże i stopy zwrotu według sprawozdań za dany rok.

Wskaźnik20252024202320222021202020192018
C/Z9,258,948,2013,198,759,3814,7112,86
C/WK1,971,671,491,411,441,772,452,21
EV/EBITDA5,393,992,064,803,272,808,234,05
Stopa dywidendy4,25%4,12%2,47%6,12%14,50%14,26%7,16%15,58%
Zysk na akcję5,23 R$4,09 R$3,50 R$1,76 R$2,39 R$5,22 R$4,27 R$4,05 R$
Wartość księgowa na akcję24,55 R$21,88 R$19,33 R$16,46 R$14,48 R$27,74 R$25,58 R$23,64 R$
ROE21,30%18,70%18,13%10,66%16,49%18,83%16,68%17,15%
ROIC66,01%46,58%377,01%143,79%230,54%———
Marża brutto100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%
Marża EBITDA8,55%9,97%9,84%3,58%6,68%10,27%6,78%8,38%
Marża netto8,27%7,50%7,00%4,09%7,28%9,07%7,63%7,35%
Dług netto/EBITDA-3,56-2,73-3,77-10,29-6,26-5,48-8,32-7,24

Sprawozdania finansowe PSSA3

Pozycja202520242023202220212020
Przychody netto40,9 mld R$35,2 mld R$32,4 mld R$27,7 mld R$21,2 mld R$18,6 mld R$
Koszt sprzedaży0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$
Zysk brutto ze sprzedaży40,9 mld R$35,2 mld R$32,4 mld R$27,7 mld R$21,2 mld R$18,6 mld R$
EBITDA3,5 mld R$3,5 mld R$3,2 mld R$991,7 mln R$1,4 mld R$1,9 mld R$
EBIT3,1 mld R$3,1 mld R$2,8 mld R$707,5 mln R$1,2 mld R$1,7 mld R$
Wynik finansowy1,6 mld R$845,1 mln R$736,3 mln R$604,3 mln R$468,7 mln R$921,1 mln R$
Zysk przed opodatkowaniem4,6 mld R$3,9 mld R$3,5 mld R$1,3 mld R$1,7 mld R$2,6 mld R$
Podatek dochodowy-1,2 mld R$-1,3 mld R$-1,2 mld R$-159,5 mln R$-171,5 mln R$-917 mln R$
Zysk netto3,4 mld R$2,6 mld R$2,3 mld R$1,1 mld R$1,5 mld R$1,7 mld R$

Dane opublikowane przez spółkę w CVM. Dług bez leasingu; każdy kwartał to wyłącznie ten kwartał.

PSSA3 na tle sektora

Te same wskaźniki dla pozostałych akcji spółki i największych spółek sektora.

AkcjaC/ZC/WKStopa dywidendy (12m)ROEKapitalizacja rynkowa
PSSA3Porto Seguro8,301,906,34%22,84%30,6 mld R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld R$

Czy PSSA3 wypłaca dywidendy?

Zapowiedziane wypłaty
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Dywidenda31.03.202630.11.20260,89 R$
Odsetki od kapitału23.09.202630.04.20270,52 R$
Odsetki od kapitału22.06.202630.04.20270,51 R$
Odsetki od kapitału30.03.202631.12.20270,54 R$

Stopa dywidendy w latach

  • 6,53%2017
  • 15,58%2018
  • 7,16%2019
  • 14,26%2020
  • 14,50%2021
  • 6,12%2022
  • 2,47%2023
  • 4,12%2024
  • 4,25%2025
  • 4,20%2026
Historia wypłat
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału26.12.202510.04.20260,54 R$
Odsetki od kapitału25.09.202510.04.20260,53 R$
Odsetki od kapitału26.06.202510.04.20260,48 R$
Odsetki od kapitału28.03.202510.04.20260,43 R$
Dywidenda31.03.202528.11.20250,48 R$
Odsetki od kapitału30.12.202428.11.20250,42 R$
Dywidenda28.03.202510.04.20250,13 R$
Odsetki od kapitału27.09.202410.04.20250,41 R$
Odsetki od kapitału28.06.202410.04.20250,32 R$
Odsetki od kapitału28.03.202410.04.20250,30 R$
Dywidenda28.03.202431.12.20240,09 R$
Odsetki od kapitału28.09.202328.11.20240,29 R$
Zobacz wszystkie wypłaty (69)
Wcześniejsze wypłaty
TypOstatni dzień z prawemWypłataNa akcję
Odsetki od kapitału27.12.202310.04.20240,53 R$
Odsetki od kapitału29.06.202310.04.20240,59 R$
Odsetki od kapitału31.10.202229.11.20230,09 R$
Odsetki od kapitału30.08.202211.04.20230,62 R$
Dywidenda31.03.202229.11.20220,04 R$
Dywidenda31.03.202229.11.20220,41 R$
Odsetki od kapitału29.10.202111.04.20220,28 R$
Odsetki od kapitału29.07.202111.04.20220,69 R$
Dywidenda31.03.202130.10.20211,39 R$
Dywidenda31.03.202129.10.20210,92 R$
Dywidenda31.03.202112.04.20210,26 R$
Dywidenda31.03.202112.04.20210,46 R$
Odsetki od kapitału27.10.202030.10.20200,56 R$
Dywidenda31.03.202028.08.20200,98 R$
Odsetki od kapitału24.06.202029.06.20200,60 R$
Odsetki od kapitału29.10.201909.04.20200,64 R$
Odsetki od kapitału25.06.201909.04.20200,71 R$
Dywidenda29.03.201910.04.20190,77 R$
Odsetki od kapitału06.11.201810.04.20190,77 R$
Odsetki od kapitału27.06.201810.04.20190,71 R$
Dywidenda26.11.201805.12.20180,93 R$
Dywidenda28.05.201807.06.20181,55 R$
Dywidenda29.03.201811.04.20180,09 R$
Odsetki od kapitału30.10.201711.04.20180,75 R$
Odsetki od kapitału30.06.201711.04.20180,75 R$
Odsetki od kapitału20.12.201610.04.20170,10 R$
Odsetki od kapitału27.10.201610.04.20171,09 R$
Dywidenda29.03.201608.04.20160,14 R$
Odsetki od kapitału11.12.201508.04.20160,32 R$
Odsetki od kapitału28.10.201508.04.20160,79 R$
Odsetki od kapitału29.10.201410.04.20150,62 R$
Dywidenda27.03.201509.04.20150,64 R$
Dywidenda28.03.201410.04.20140,40 R$
Odsetki od kapitału23.12.201310.04.20140,19 R$
Odsetki od kapitału28.10.201310.04.20140,55 R$
Dywidenda28.03.201309.04.20130,37 R$
Odsetki od kapitału26.12.201205.04.20130,20 R$
Odsetki od kapitału30.10.201205.04.20130,60 R$
Odsetki od kapitału28.12.201105.04.20120,20 R$
Odsetki od kapitału28.10.201105.04.20120,58 R$
Dywidenda30.03.201106.04.20110,27 R$
Odsetki od kapitału30.12.201006.04.20110,19 R$
Odsetki od kapitału29.10.201006.04.20110,35 R$
Odsetki od kapitału30.12.200908.04.20100,07 R$
Odsetki od kapitału30.10.200908.04.20100,41 R$
Odsetki od kapitału30.12.200803.04.20090,45 R$
Dywidenda28.12.200704.04.20080,70 R$
Odsetki od kapitału28.12.200704.04.20081,15 R$
Odsetki od kapitału22.12.2014—0,21 R$
Dywidenda28.03.2014—1,57 R$
Dywidenda29.03.2012—0,18 R$
Odsetki od kapitału28.12.2006—0,25 R$
Dywidenda28.12.2006—0,90 R$
Odsetki od kapitału30.10.2006—0,85 R$
Odsetki od kapitału29.12.2005—0,20 R$
Odsetki od kapitału31.10.2005—0,96 R$
Odsetki od kapitału30.12.2004—0,81 R$
Splity, scalenia i akcje premiowe
ZdarzenieOstatni dzień z prawemProporcja
Akcje premiowe20.10.2021100,00% w akcjach
Split28.03.20083 za 1

O Porto Seguro

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Seguradoras
Segment notowań
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Free float
27,66%
Wyemitowane akcje
646,59 mln zwykłe
Średni dzienny obrót
80,8 mln R$
Waga w Ibovespa
0,32%
Na giełdzie od
22.11.2004
CNPJ
02.149.205/0001-69

Porto Seguro S.A. é uma empresa brasileira de seguros e serviços financeiros, uma das maiores seguradoras do Brasil. A companhia oferece produtos de seguros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo seguros de automóvel, residencial, comercial, saúde e vida. Porto Seguro atua também em serviços de assistência, previdência complementar e outros produtos financeiros. Com mais de 70 anos de história, a empresa é referência no mercado de seguros brasileiro, operando com tecnologia avançada, rede de atendimento abrangente e foco em inovação e satisfação do cliente.

Strona dla inwestorów
AkcjonariuszeStan na 31.12.2026, według Formulário de Referência złożonego w CVM.
AkcjonariuszZwykłeUprzywilejowaneRazem
Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.Kontrolujący70,82%0,00%70,82%
Outros28,22%0,00%28,22%
Ações Tesouraria0,97%0,00%0,97%

Pytania o PSSA3

Ile dziś kosztuje PSSA3?

PSSA3 jest wyceniana na 47,29 R$ (0,66% w ciągu dnia), ostatnia transakcja 01.10.2026.

Ile PSSA3 wypłaciła dywidendy w 2025?

PSSA3 wypłaciła 2,06 R$ na akcję w 2025, co daje stopę dywidendy 4,25%.

Kiedy jest kolejna dywidenda PSSA3?

Kolejna zapowiedziana wypłata to 0,89 R$ na akcję w dniu 30.11.2026.

Jakie są C/Z i C/WK dla PSSA3?

PSSA3 jest wyceniana przy C/Z 8,30 i C/WK 1,90.

Ile wynosi 12-miesięczna stopa zwrotu PSSA3?

PSSA3 przyniosła 0,24% zwrotu w 12 miesięcy, przy annualizowanej zmienności 18,55% i największym obsunięciu -13,06%.

W jakim sektorze działa PSSA3?

Porto Seguro działa w sektorze Serviços Financeiros, segment Seguradoras.