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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Mín. e máx. do dia
48,76 R$ – 48,76 R$
Volume do dia
4,9 mil R$
Mín. e máx. em 52 semanas
30,50 R$ – 65,00 R$

Acompanhe BGIP3 no Fuolio

Vê quanto BGIP3 pesa no teu património, quanto já te pagou e a distância até à tua meta de alocação.

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BGIP3 em números

Capitalização bolsista
962 M R$
PER
0,58
P/VC
0,10
Rendimento em dividendos (12m)
5,23%

O rendimento em dividendos de BGIP3 nos últimos 12 meses é de 5,23%, abaixo da média de 5 anos, de 7,51%.

Histórico de cotação de BGIP3

01/10/202530/09/2026
Comparar com

Risco e retorno de BGIP3

Fechos mensais ajustados a desdobramentos e distribuições.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rendibilidade+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilidade (anualizada)46,54%34,92%32,38%
Maior queda-23,19%-23,19%-30,50%
Meses positivos7/1220/3627/60

Quanto rendeu investir em BGIP3?

Quem investiu 1000,00 R$ a 01/09/2021 teria hoje 2397,17 R$.

Valor hoje em BGIP3
2397,17 R$
Rendibilidade no período
+139,72%
Rendibilidade anual
+19,11%
No Ibovespa
1657,66 R$

Com dividendos reinvestidos, sem impostos nem custos, pelo fecho de cada mês. Rendibilidades passadas não garantem rendibilidades futuras.

Indicadores fundamentais de BGIP3

Avaliação

  • PER
    0,58
  • P/VC
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Receita
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/Vendas
    0,49
  • P/FCO
    -2,24
  • P/FCL
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Rácio PEG
    0,00
  • Lucro por ação
    83,61 R$
  • Valor contabilístico por ação
    485,45 R$

Endividamento

  • Dívida líquida
    —
  • Dívida líq./EBITDA
    —
  • Dívida líq./Capital próprio
    —
  • Dívida/Capital próprio
    —
  • Liquidez geral
    1,08
  • Liquidez reduzida
    0,01
  • Liquidez imediata
    —

Eficiência

  • Margem bruta
    31,92%
  • Margem EBITDA
    —
  • Margem operacional
    —
  • Margem líquida
    8,57%
  • Rotação do ativo
    0,15

Rendibilidade

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Crescimento

  • CAGR receita (5 anos)
    25,41%
  • CAGR lucro (5 anos)
    —
  • Crescimento da receita (ano)
    45,28%
  • Crescimento do lucro (ano)
    —
  • Crescimento da receita (trimestre)
    28,96%
  • Crescimento do lucro (trimestre)
    277,42%

Qual é o preço justo de BGIP3?

Duas fórmulas clássicas de valor, com os números de hoje. A cotação atual é 48,76 R$.

Preço justo de Graham
955,65 R$
1859,90% acima da cotação

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Benjamin Graham não pagava mais do que um PER de 15 e um P/VC de 1,5. Multiplicando os dois limites obtém-se 22,5, que vezes o lucro por ação e o valor contabilístico por ação dá o preço justo.

Preço-teto de Bazin
37,43 R$
23,24% abaixo da cotação

2,25 R$ (média de 5 anos) ÷ 6%

Décio Bazin só comprava ações que rendessem pelo menos 6% ao ano em distribuições. O preço-teto é a média dos dividendos por ação dos últimos anos dividida por 6%.

Graham ignora o crescimento e a dívida; Bazin pressupõe que as distribuições passadas se repetem. São referências para comparar, não uma recomendação de compra.

Indicadores de BGIP3 por ano

Múltiplos pelo preço de fecho de cada ano; margens e rendibilidades pelas contas do ano.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER5,87———————
P/VC0,98———————
Dividend yield9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Lucro por ação6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Valor contabilístico por ação39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Margem bruta30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Margem líquida8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Resultados de BGIP3

Rubrica202520242023202220212020
Receita líquida1,9 mM R$1,3 mM R$1,2 mM R$1,1 mM R$710,9 M R$634 M R$
Custo das vendas-1,3 mM R$-790,4 M R$-778,9 M R$-688,8 M R$-283,8 M R$-179,7 M R$
Lucro bruto573,3 M R$497,7 M R$440,5 M R$385,7 M R$427,1 M R$454,4 M R$
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financeiro——————
Resultado antes de impostos250,8 M R$206,9 M R$56,5 M R$89,8 M R$143,6 M R$80,9 M R$
Impostos-76 M R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 M R$
Lucro líquido151,5 M R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Valores publicados pela empresa na CVM. Dívida sem locações; cada trimestre corresponde apenas a esse trimestre.

BGIP3 face ao setor

Os mesmos indicadores das outras ações da empresa e das maiores do setor.

AçãoPERP/VCRendimento em dividendos (12m)ROECapitalização bolsista
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 M R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mM R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mM R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mM R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mM R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mM R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mM R$

BGIP3 paga dividendos?

Rendimento em dividendos por ano

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Histórico de pagamentos
TipoÚltimo dia com direitoPagamentoPor ação
Juros sobre capital próprio14/04/202628/04/20260,88 R$
Juros sobre capital próprio21/01/202606/02/20260,88 R$
Juros sobre capital próprio19/11/202503/02/20260,78 R$
Juros sobre capital próprio10/04/202525/04/20250,82 R$
Juros sobre capital próprio31/01/202506/03/20250,76 R$
Juros sobre capital próprio31/01/202506/03/20251,13 R$
Dividendo31/01/202506/03/20250,76 R$
Juros sobre capital próprio19/08/202401/10/20241,15 R$
Juros sobre capital próprio28/02/202408/03/20241,05 R$
Juros sobre capital próprio17/08/202306/09/20231,19 R$
Juros sobre capital próprio23/02/202307/03/20232,24 R$
Juros sobre capital próprio24/02/202222/03/20221,00 R$
Ver as 103 distribuições
Distribuições anteriores
TipoÚltimo dia com direitoPagamentoPor ação
Juros sobre capital próprio18/08/202131/08/20210,31 R$
Juros sobre capital próprio03/03/202115/03/20210,82 R$
Dividendo23/07/202020/08/20200,17 R$
Dividendo26/02/202009/03/20200,01 R$
Juros sobre capital próprio26/02/202009/03/20200,53 R$
Juros sobre capital próprio03/07/201915/07/20190,71 R$
Juros sobre capital próprio23/11/201805/12/20180,69 R$
Juros sobre capital próprio13/06/201825/06/20180,64 R$
Dividendo06/04/201816/04/20180,24 R$
Juros sobre capital próprio17/11/201701/12/20170,71 R$
Dividendo21/08/201729/08/20170,19 R$
Juros sobre capital próprio16/06/201728/06/20170,73 R$
Dividendo06/04/201718/04/20171,06 R$
Dividendo03/04/201711/04/20170,52 R$
Juros sobre capital próprio22/02/201706/03/20170,62 R$
Dividendo22/02/201706/03/20170,03 R$
Juros sobre capital próprio31/08/201609/09/20160,33 R$
Juros sobre capital próprio18/11/201530/11/20150,58 R$
Juros sobre capital próprio28/08/201510/09/20150,49 R$
Dividendo21/08/201401/09/20140,18 R$
Juros sobre capital próprio28/07/201406/08/20140,52 R$
Dividendo26/02/201414/03/20140,19 R$
Juros sobre capital próprio27/12/201310/01/20140,53 R$
Dividendo20/08/201304/09/20130,17 R$
Dividendo25/02/201305/04/20130,84 R$
Dividendo25/02/201305/04/20131,89 R$
Juros sobre capital próprio29/11/201211/12/20120,50 R$
Dividendo16/08/201203/09/20121,17 R$
Juros sobre capital próprio15/06/201229/06/20120,54 R$
Dividendo28/02/201212/04/20122,25 R$
Dividendo28/02/201212/04/20120,94 R$
Dividendo30/08/201109/09/20111,40 R$
Juros sobre capital próprio03/06/201115/06/20110,47 R$
Dividendo01/03/201114/03/20111,29 R$
Juros sobre capital próprio30/11/201007/12/20100,40 R$
Dividendo30/07/201016/08/20100,18 R$
Juros sobre capital próprio30/06/201016/07/20100,39 R$
Dividendo09/03/201029/03/20100,97 R$
Juros sobre capital próprio10/11/200928/12/20090,35 R$
Dividendo24/08/200915/09/20090,30 R$
Juros sobre capital próprio30/06/200916/07/20090,36 R$
Dividendo16/02/200912/03/20090,42 R$
Juros sobre capital próprio26/12/200815/01/20090,30 R$
Juros sobre capital próprio11/07/200831/07/20080,30 R$
Dividendo30/04/200828/05/20080,17 R$
Juros sobre capital próprio07/02/200825/02/20080,43 R$
Juros sobre capital próprio03/07/2013—0,53 R$
Juros sobre capital próprio06/12/2011—0,48 R$
Juros sobre capital próprio28/12/2006—1,04 R$
Juros sobre capital próprio30/11/2006—1,04 R$
Dividendo17/11/2006—2,12 R$
Juros sobre capital próprio31/10/2006—1,04 R$
Dividendo17/10/2006—34,51 R$
Juros sobre capital próprio29/09/2006—1,13 R$
Dividendo18/09/2006—12,64 R$
Juros sobre capital próprio31/08/2006—1,04 R$
Dividendo15/08/2006—5,31 R$
Juros sobre capital próprio31/07/2006—1,23 R$
Dividendo21/07/2006—11,32 R$
Dividendo03/07/2006—2,77 R$
Juros sobre capital próprio30/06/2006—1,23 R$
Juros sobre capital próprio31/05/2006—1,23 R$
Dividendo17/05/2006—7,71 R$
Juros sobre capital próprio28/04/2006—1,35 R$
Juros sobre capital próprio31/03/2006—1,35 R$
Dividendo08/03/2006—5,85 R$
Juros sobre capital próprio08/03/2006—2,70 R$
Dividendo12/12/2005—12,36 R$
Juros sobre capital próprio12/12/2005—2,37 R$
Juros sobre capital próprio30/11/2005—1,48 R$
Dividendo25/11/2005—2,06 R$
Juros sobre capital próprio31/10/2005—1,48 R$
Dividendo20/10/2005—4,79 R$
Juros sobre capital próprio30/09/2005—1,48 R$
Dividendo29/09/2005—3,18 R$
Juros sobre capital próprio31/08/2005—1,48 R$
Dividendo30/08/2005—2,83 R$
Dividendo03/08/2005—1,19 R$
Juros sobre capital próprio29/07/2005—1,48 R$
Juros sobre capital próprio30/06/2005—1,48 R$
Dividendo21/06/2005—8,91 R$
Juros sobre capital próprio31/05/2005—1,48 R$
Dividendo29/04/2005—19,28 R$
Juros sobre capital próprio29/04/2005—4,45 R$
Juros sobre capital próprio29/04/2005—1,48 R$
Juros sobre capital próprio06/04/2005—3,83 R$
Juros sobre capital próprio02/12/2004—5,31 R$
Juros sobre capital próprio13/08/2004—9,04 R$
Juros sobre capital próprio05/03/2004—8,77 R$
Juros sobre capital próprio29/08/2003—8,31 R$
Juros sobre capital próprio31/03/2003—12,91 R$
Desdobramentos, reagrupamentos e ações gratuitas
EventoÚltimo dia com direitoProporção
Ações gratuitas09/09/201445,00% em ações
Desdobramento10/12/200720 por 1
Reagrupamento07/12/20071 por 50
Desdobramento28/07/19975 por 2

Sobre a Banese

Setor
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotação
Tradicional
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Ações emitidas
11,54 M ord. · 11,54 M pref.
Volume médio diário
81,4 mil R$
Cotada desde
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Site do investidor
AcionistasPosição a 31/12/2026, do Formulário de Referência entregue à CVM.
AcionistaOrdináriasPreferenciaisTotal
Governo do Estado de SergipeControlador95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Perguntas sobre BGIP3

Quanto vale BGIP3 hoje?

BGIP3 está em 48,76 R$ (-0,18% no dia), com a última negociação em 01/10/2026.

Quanto pagou BGIP3 em dividendos em 2025?

BGIP3 pagou 3,47 R$ por ação em 2025, um rendimento em dividendos de 9,03%.

Quais são o PER e o P/VC de BGIP3?

BGIP3 negoceia a um PER de 0,58 e um P/VC de 0,10.

Quanto rendeu BGIP3 em 12 meses?

BGIP3 rendeu 73,78% em 12 meses, com uma volatilidade anualizada de 46,54% e uma maior queda de -23,19%.

Em que setor está BGIP3?

Banese está no setor Serviços Financeiros, segmento Bancos.