Criar conta gratuita

B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

11,42 R$+0,88% (0,10 R$)
Mín. e máx. do dia
11,02 R$ – 11,60 R$
Volume do dia
30,8 mil R$
Mín. e máx. em 52 semanas
7,75 R$ – 15,67 R$

Acompanhe PINE3 no Fuolio

Vê quanto PINE3 pesa no teu património, quanto já te pagou e a distância até à tua meta de alocação.

Criar conta gratuita

PINE3 em números

Capitalização bolsista
3 mM R$
PER
4,89
P/VC
1,64
Rendimento em dividendos (12m)
8,59%

O rendimento em dividendos de PINE3 nos últimos 12 meses é de 8,59%, acima da média de 5 anos, de 4,05%.

Histórico de cotação de PINE3

01/10/202501/10/2026
Comparar com

Risco e retorno de PINE3

Fechos mensais ajustados a desdobramentos e distribuições.

Métrica12 meses36 meses60 meses
Rendibilidade+40,00%+242,08%+60,99%
Volatilidade (anualizada)39,23%75,09%111,94%
Maior queda-19,43%-45,59%-84,27%
Meses positivos9/1220/3623/60

Quanto rendeu investir em PINE3?

Quem investiu 1000,00 R$ a 01/10/2021 teria hoje 1622,69 R$.

Valor hoje em PINE3
1622,69 R$
Rendibilidade no período
+62,27%
Rendibilidade anual
+10,17%
No Ibovespa
1808,65 R$

Com dividendos reinvestidos, sem impostos nem custos, pelo fecho de cada mês. Rendibilidades passadas não garantem rendibilidades futuras.

Indicadores fundamentais de PINE3

Avaliação

  • PER
    4,89
  • P/VC
    1,64
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Receita
    0,53
  • P/EBIT
    —
  • P/Vendas
    0,53
  • P/FCO
    71,90
  • P/FCL
    -184,41
  • Earnings yield
    —
  • Rácio PEG
    0,04
  • Lucro por ação
    2,34 R$
  • Valor contabilístico por ação
    6,98 R$

Endividamento

  • Dívida líquida
    —
  • Dívida líq./EBITDA
    —
  • Dívida líq./Capital próprio
    —
  • Dívida/Capital próprio
    —
  • Liquidez geral
    1,05
  • Liquidez reduzida
    0,01
  • Liquidez imediata
    —

Eficiência

  • Margem bruta
    30,62%
  • Margem EBITDA
    —
  • Margem operacional
    —
  • Margem líquida
    10,78%
  • Rotação do ativo
    0,16

Rendibilidade

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Crescimento

  • CAGR receita (5 anos)
    —
  • CAGR lucro (5 anos)
    —
  • Crescimento da receita (ano)
    70,21%
  • Crescimento do lucro (ano)
    337,31%
  • Crescimento da receita (trimestre)
    17,56%
  • Crescimento do lucro (trimestre)
    133,80%

Qual é o preço justo de PINE3?

Duas fórmulas clássicas de valor, com os números de hoje. A cotação atual é 11,42 R$.

Preço justo de Graham
19,16 R$
67,81% acima da cotação

√(22,50 × 2,34 R$ × 6,98 R$)

Benjamin Graham não pagava mais do que um PER de 15 e um P/VC de 1,5. Multiplicando os dois limites obtém-se 22,5, que vezes o lucro por ação e o valor contabilístico por ação dá o preço justo.

Preço-teto de Bazin
4,50 R$
60,63% abaixo da cotação

0,27 R$ (média de 5 anos) ÷ 6%

Décio Bazin só comprava ações que rendessem pelo menos 6% ao ano em distribuições. O preço-teto é a média dos dividendos por ação dos últimos anos dividida por 6%.

Graham ignora o crescimento e a dívida; Bazin pressupõe que as distribuições passadas se repetem. São referências para comparar, não uma recomendação de compra.

Indicadores de PINE3 por ano

Múltiplos pelo preço de fecho de cada ano; margens e rendibilidades pelas contas do ano.

Indicador20252024202320222021202020192018
PER6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/VC2,050,971,122,041,761,711,601,33
Dividend yield5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Lucro por ação1,87 R$0,45 R$0,85 R$0,25 R$0,02 R$-0,48 R$-0,78 R$-0,36 R$
Valor contabilístico por ação6,04 R$4,73 R$4,67 R$4,66 R$5,42 R$5,56 R$5,95 R$7,17 R$
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Margem bruta28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Margem líquida9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Resultados de PINE3

Rubrica202520242023202220212020
Receita líquida4,8 mM R$2,8 mM R$2 mM R$1,5 mM R$1,5 mM R$1,2 mM R$
Custo das vendas-3,4 mM R$-2,3 mM R$-1,8 mM R$-1,4 mM R$-874,2 M R$-555,7 M R$
Lucro bruto1,4 mM R$470,5 M R$203,8 M R$27,8 M R$651 M R$664,5 M R$
EBITDA——————
EBIT——————
Resultado financeiro——————
Resultado antes de impostos561 M R$17,3 M R$250,3 M R$80,7 M R$10,5 M R$-141,8 M R$
Impostos-128,1 M R$84,4 M R$-72,6 M R$-33,4 M R$-8 M R$70,8 M R$
Lucro líquido443,6 M R$101,4 M R$177,7 M R$47,3 M R$2,5 M R$-71 M R$

Valores publicados pela empresa na CVM. Dívida sem locações; cada trimestre corresponde apenas a esse trimestre.

PINE3 face ao setor

Os mesmos indicadores das outras ações da empresa e das maiores do setor.

AçãoPERP/VCRendimento em dividendos (12m)ROECapitalização bolsista
PINE3Banco Pine4,891,648,59%33,46%3 mM R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,282,217,25%21,50%505,5 mM R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,312,436,59%21,50%506,8 mM R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,433,431,94%22,20%269 mM R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%269 mM R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,890,947,10%13,66%182,3 mM R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,841,076,87%13,66%182,3 mM R$

PINE3 paga dividendos?

Rendimento em dividendos por ano

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Histórico de pagamentos
TipoÚltimo dia com direitoPagamentoPor ação
Juros sobre capital próprio14/07/202622/07/20260,27 R$
Juros sobre capital próprio20/04/202630/04/20260,22 R$
Dividendo08/01/202616/01/20260,03 R$
Juros sobre capital próprio08/01/202616/01/20260,10 R$
Juros sobre capital próprio16/10/202527/11/20250,25 R$
Juros sobre capital próprio20/10/202529/10/20250,10 R$
Juros sobre capital próprio16/07/202525/07/20250,11 R$
Juros sobre capital próprio10/04/202525/04/20250,08 R$
Dividendo19/02/202528/02/20250,01 R$
Juros sobre capital próprio06/01/202516/01/20250,08 R$
Juros sobre capital próprio10/10/202422/11/20240,16 R$
Juros sobre capital próprio14/10/202421/10/20240,08 R$
Ver as 81 distribuições
Distribuições anteriores
TipoÚltimo dia com direitoPagamentoPor ação
Juros sobre capital próprio08/07/202415/07/20240,08 R$
Juros sobre capital próprio11/04/202418/04/20240,08 R$
Juros sobre capital próprio08/01/202415/01/20240,21 R$
Juros sobre capital próprio31/07/202310/08/20230,10 R$
Juros sobre capital próprio31/03/201615/04/20160,16 R$
Juros sobre capital próprio30/06/201515/07/20150,16 R$
Juros sobre capital próprio31/03/201515/04/20150,15 R$
Juros sobre capital próprio30/12/201415/01/20150,12 R$
Dividendo30/06/201416/07/20140,03 R$
Dividendo01/04/201414/04/20140,03 R$
Juros sobre capital próprio01/04/201414/04/20140,14 R$
Juros sobre capital próprio30/12/201313/01/20140,15 R$
Dividendo30/12/201313/01/20140,13 R$
Juros sobre capital próprio18/04/201329/04/20130,00 R$
Dividendo18/04/201329/04/20130,00 R$
Dividendo28/03/201310/04/20130,14 R$
Juros sobre capital próprio28/03/201310/04/20130,14 R$
Dividendo28/09/201211/10/20120,16 R$
Juros sobre capital próprio28/09/201211/10/20120,14 R$
Dividendo30/03/201212/04/20120,00 R$
Juros sobre capital próprio30/03/201212/04/20120,15 R$
Juros sobre capital próprio29/12/201112/01/20120,17 R$
Dividendo29/12/201112/01/20120,31 R$
Dividendo30/09/201113/10/20110,02 R$
Juros sobre capital próprio30/09/201113/10/20110,16 R$
Juros sobre capital próprio30/06/201112/07/20110,15 R$
Juros sobre capital próprio31/03/201111/04/20110,15 R$
Dividendo31/03/201111/04/20110,03 R$
Juros sobre capital próprio30/09/201013/10/20100,15 R$
Dividendo30/09/201013/10/20100,09 R$
Juros sobre capital próprio30/06/201013/07/20100,15 R$
Dividendo30/06/201013/07/20100,09 R$
Dividendo31/03/201013/04/20100,03 R$
Juros sobre capital próprio31/03/201013/04/20100,15 R$
Dividendo30/09/200913/10/20090,03 R$
Juros sobre capital próprio30/09/200913/10/20090,15 R$
Dividendo30/06/200914/07/20090,09 R$
Juros sobre capital próprio30/06/200914/07/20090,15 R$
Dividendo31/03/200913/04/20090,15 R$
Juros sobre capital próprio31/03/200913/04/20090,15 R$
Dividendo30/12/200813/01/20090,08 R$
Juros sobre capital próprio30/12/200813/01/20090,15 R$
Juros sobre capital próprio30/09/200813/10/20080,15 R$
Juros sobre capital próprio30/06/200811/07/20080,14 R$
Dividendo29/01/200815/02/20080,04 R$
Juros sobre capital próprio17/01/200801/02/20080,24 R$
Juros sobre capital próprio30/01/2023—0,06 R$
Juros sobre capital próprio30/06/2016—0,06 R$
Juros sobre capital próprio04/01/2016—0,20 R$
Juros sobre capital próprio30/09/2015—0,18 R$
Juros sobre capital próprio30/09/2014—0,14 R$
Juros sobre capital próprio30/06/2014—0,14 R$
Juros sobre capital próprio30/09/2013—0,14 R$
Dividendo30/09/2013—0,13 R$
Dividendo28/06/2013—0,13 R$
Juros sobre capital próprio28/06/2013—0,14 R$
Juros sobre capital próprio28/12/2012—0,15 R$
Dividendo28/12/2012—0,13 R$
Juros sobre capital próprio29/06/2012—0,15 R$
Dividendo29/06/2012—0,10 R$
Juros sobre capital próprio29/12/2011—0,17 R$
Dividendo29/12/2011—0,31 R$
Dividendo30/06/2011—0,08 R$
Dividendo30/12/2010—0,09 R$
Juros sobre capital próprio30/12/2010—0,15 R$
Dividendo30/12/2009—0,03 R$
Juros sobre capital próprio30/12/2009—0,15 R$
Juros sobre capital próprio30/04/2008—0,14 R$
Juros sobre capital próprio20/07/2007—0,18 R$
Desdobramentos, reagrupamentos e ações gratuitas
EventoÚltimo dia com direitoProporção
Ações gratuitas06/01/201411,52% em ações

Sobre a Banco Pine

Setor
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento de cotação
Nível 2
Tag along
100,00%
Free float
27,25%
Ações emitidas
129,95 M ord. · 123,94 M pref.
Volume médio diário
94,9 mil R$
Cotada desde
02/04/2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Site do investidor
AcionistasPosição a 31/12/2026, do Formulário de Referência entregue à CVM.
AcionistaOrdináriasPreferenciaisTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROControlador96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Perguntas sobre PINE3

Quanto vale PINE3 hoje?

PINE3 está em 11,42 R$ (0,88% no dia), com a última negociação em 01/10/2026.

Quanto pagou PINE3 em dividendos em 2025?

PINE3 pagou 0,64 R$ por ação em 2025, um rendimento em dividendos de 5,18%.

Quais são o PER e o P/VC de PINE3?

PINE3 negoceia a um PER de 4,89 e um P/VC de 1,64.

Quanto rendeu PINE3 em 12 meses?

PINE3 rendeu 40,00% em 12 meses, com uma volatilidade anualizada de 39,23% e uma maior queda de -19,43%.

Em que setor está PINE3?

Banco Pine está no setor Serviços Financeiros, segmento Bancos.