Creează un cont gratuit

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL-0,18% (-0,09 BRL)
Intervalul zilei
48,76 BRL – 48,76 BRL
Volumul zilei
4,9 K BRL
Interval 52 de săptămâni
30,50 BRL – 65,00 BRL

Urmărește BGIP3 pe Fuolio

Vezi cât cântărește BGIP3 în averea ta, cât ți-a plătit deja și cât de departe ești de alocarea țintă.

Creează un cont gratuit

BGIP3 în cifre

Capitalizare bursieră
962 mil. BRL
P/E
0,58
P/B
0,10
Randamentul dividendului (12l)
5,23%

Randamentul dividendului pe 12 luni al BGIP3 este 5,23%, sub media pe 5 ani de 7,51%.

Istoricul prețului BGIP3

01.10.202530.09.2026
Compară cu

Riscul și randamentul BGIP3

Închideri lunare ajustate pentru divizări și distribuiri.

Indicator12 luni36 luni60 luni
Randament+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilitate (anualizată)46,54%34,92%32,38%
Cea mai mare scădere-23,19%-23,19%-30,50%
Luni pozitive7/1220/3627/60

Cât a adus o investiție în BGIP3?

1.000,00 BRL investiți pe 01.09.2021 ar valora azi 2.397,17 BRL.

Valoarea azi în BGIP3
2.397,17 BRL
Randament pe perioadă
+139,72%
Randament anual
+19,11%
În Ibovespa
1.657,66 BRL

Cu dividende reinvestite, înainte de taxe și costuri, la închiderea fiecărei luni. Randamentele trecute nu garantează randamentele viitoare.

Indicatori fundamentali BGIP3

Evaluare

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Venituri
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Raport PEG
    0,00
  • Profit pe acțiune
    83,61 BRL
  • Valoare contabilă pe acțiune
    485,45 BRL

Datorie

  • Datorie netă
    —
  • Datorie netă/EBITDA
    —
  • Datorie netă/Capital propriu
    —
  • Datorie/Capital propriu
    —
  • Lichiditate curentă
    1,08
  • Lichiditate rapidă
    0,01
  • Lichiditate imediată
    —

Eficiență

  • Marja brută
    31,92%
  • Marja EBITDA
    —
  • Marja operațională
    —
  • Marja netă
    8,57%
  • Rotația activelor
    0,15

Profitabilitate

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Creștere

  • CAGR venituri (5 ani)
    25,41%
  • CAGR profit (5 ani)
    —
  • Creșterea veniturilor (an)
    45,28%
  • Creșterea profitului (an)
    —
  • Creșterea veniturilor (trimestru)
    28,96%
  • Creșterea profitului (trimestru)
    277,42%

Care este prețul corect pentru BGIP3?

Două formule clasice de evaluare, cu cifrele de azi. Prețul actual este 48,76 BRL.

Prețul corect Graham
955,65 BRL
1.859,90% peste preț

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham nu plătea mai mult de un P/E de 15 și un P/B de 1,5. Produsul lor, 22,5, înmulțit cu profitul pe acțiune și valoarea contabilă pe acțiune dă prețul corect.

Prețul maxim Bazin
37,43 BRL
23,24% sub preț

2,25 BRL (media pe 5 ani) ÷ 6%

Décio Bazin cumpăra doar acțiuni cu un randament de cel puțin 6% pe an din distribuiri. Prețul maxim este dividendul mediu pe acțiune din ultimii ani împărțit la 6%.

Graham ignoră creșterea și datoria; Bazin presupune că distribuirile trecute se repetă. Sunt repere de comparație, nu o recomandare de cumpărare.

Indicatorii BGIP3 pe ani

Multiplii la prețul de închidere al fiecărui an; marjele și randamentele din situațiile financiare ale anului.

Indicator20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Randamentul dividendului9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Profit pe acțiune6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Valoare contabilă pe acțiune39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Marja brută30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Marja netă8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Situațiile financiare BGIP3

Element202520242023202220212020
Venituri nete1,9 mld. BRL1,3 mld. BRL1,2 mld. BRL1,1 mld. BRL710,9 mil. BRL634 mil. BRL
Costul vânzărilor-1,3 mld. BRL-790,4 mil. BRL-778,9 mil. BRL-688,8 mil. BRL-283,8 mil. BRL-179,7 mil. BRL
Profit brut573,3 mil. BRL497,7 mil. BRL440,5 mil. BRL385,7 mil. BRL427,1 mil. BRL454,4 mil. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Rezultat financiar——————
Profit înainte de impozitare250,8 mil. BRL206,9 mil. BRL56,5 mil. BRL89,8 mil. BRL143,6 mil. BRL80,9 mil. BRL
Impozit pe profit-76 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL-3,1 mil. BRL
Profit net151,5 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Cifre raportate de companie la CVM. Datoria exclude leasingul; fiecare trimestru este doar acel trimestru.

BGIP3 față de sector

Aceiași indicatori pentru celelalte acțiuni ale companiei și cele mai mari din sector.

AcțiuneP/EP/BRandamentul dividendului (12l)ROECapitalizare bursieră
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 mil. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld. BRL

BGIP3 plătește dividende?

Randamentul dividendului pe an

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Istoricul plăților
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu14.04.202628.04.20260,88 BRL
Dobândă pe capitalul propriu21.01.202606.02.20260,88 BRL
Dobândă pe capitalul propriu19.11.202503.02.20260,78 BRL
Dobândă pe capitalul propriu10.04.202525.04.20250,82 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.01.202506.03.20250,76 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.01.202506.03.20251,13 BRL
Dividend31.01.202506.03.20250,76 BRL
Dobândă pe capitalul propriu19.08.202401.10.20241,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.02.202408.03.20241,05 BRL
Dobândă pe capitalul propriu17.08.202306.09.20231,19 BRL
Dobândă pe capitalul propriu23.02.202307.03.20232,24 BRL
Dobândă pe capitalul propriu24.02.202222.03.20221,00 BRL
Vezi toate cele 103 distribuiri
Distribuiri anterioare
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu18.08.202131.08.20210,31 BRL
Dobândă pe capitalul propriu03.03.202115.03.20210,82 BRL
Dividend23.07.202020.08.20200,17 BRL
Dividend26.02.202009.03.20200,01 BRL
Dobândă pe capitalul propriu26.02.202009.03.20200,53 BRL
Dobândă pe capitalul propriu03.07.201915.07.20190,71 BRL
Dobândă pe capitalul propriu23.11.201805.12.20180,69 BRL
Dobândă pe capitalul propriu13.06.201825.06.20180,64 BRL
Dividend06.04.201816.04.20180,24 BRL
Dobândă pe capitalul propriu17.11.201701.12.20170,71 BRL
Dividend21.08.201729.08.20170,19 BRL
Dobândă pe capitalul propriu16.06.201728.06.20170,73 BRL
Dividend06.04.201718.04.20171,06 BRL
Dividend03.04.201711.04.20170,52 BRL
Dobândă pe capitalul propriu22.02.201706.03.20170,62 BRL
Dividend22.02.201706.03.20170,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.08.201609.09.20160,33 BRL
Dobândă pe capitalul propriu18.11.201530.11.20150,58 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.08.201510.09.20150,49 BRL
Dividend21.08.201401.09.20140,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.07.201406.08.20140,52 BRL
Dividend26.02.201414.03.20140,19 BRL
Dobândă pe capitalul propriu27.12.201310.01.20140,53 BRL
Dividend20.08.201304.09.20130,17 BRL
Dividend25.02.201305.04.20130,84 BRL
Dividend25.02.201305.04.20131,89 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.11.201211.12.20120,50 BRL
Dividend16.08.201203.09.20121,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu15.06.201229.06.20120,54 BRL
Dividend28.02.201212.04.20122,25 BRL
Dividend28.02.201212.04.20120,94 BRL
Dividend30.08.201109.09.20111,40 BRL
Dobândă pe capitalul propriu03.06.201115.06.20110,47 BRL
Dividend01.03.201114.03.20111,29 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.11.201007.12.20100,40 BRL
Dividend30.07.201016.08.20100,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.201016.07.20100,39 BRL
Dividend09.03.201029.03.20100,97 BRL
Dobândă pe capitalul propriu10.11.200928.12.20090,35 BRL
Dividend24.08.200915.09.20090,30 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.200916.07.20090,36 BRL
Dividend16.02.200912.03.20090,42 BRL
Dobândă pe capitalul propriu26.12.200815.01.20090,30 BRL
Dobândă pe capitalul propriu11.07.200831.07.20080,30 BRL
Dividend30.04.200828.05.20080,17 BRL
Dobândă pe capitalul propriu07.02.200825.02.20080,43 BRL
Dobândă pe capitalul propriu03.07.2013—0,53 BRL
Dobândă pe capitalul propriu06.12.2011—0,48 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.12.2006—1,04 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.11.2006—1,04 BRL
Dividend17.11.2006—2,12 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.10.2006—1,04 BRL
Dividend17.10.2006—34,51 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.09.2006—1,13 BRL
Dividend18.09.2006—12,64 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.08.2006—1,04 BRL
Dividend15.08.2006—5,31 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.07.2006—1,23 BRL
Dividend21.07.2006—11,32 BRL
Dividend03.07.2006—2,77 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.2006—1,23 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.05.2006—1,23 BRL
Dividend17.05.2006—7,71 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.04.2006—1,35 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.2006—1,35 BRL
Dividend08.03.2006—5,85 BRL
Dobândă pe capitalul propriu08.03.2006—2,70 BRL
Dividend12.12.2005—12,36 BRL
Dobândă pe capitalul propriu12.12.2005—2,37 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.11.2005—1,48 BRL
Dividend25.11.2005—2,06 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.10.2005—1,48 BRL
Dividend20.10.2005—4,79 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.2005—1,48 BRL
Dividend29.09.2005—3,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.08.2005—1,48 BRL
Dividend30.08.2005—2,83 BRL
Dividend03.08.2005—1,19 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.07.2005—1,48 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.2005—1,48 BRL
Dividend21.06.2005—8,91 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.05.2005—1,48 BRL
Dividend29.04.2005—19,28 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.04.2005—4,45 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.04.2005—1,48 BRL
Dobândă pe capitalul propriu06.04.2005—3,83 BRL
Dobândă pe capitalul propriu02.12.2004—5,31 BRL
Dobândă pe capitalul propriu13.08.2004—9,04 BRL
Dobândă pe capitalul propriu05.03.2004—8,77 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.08.2003—8,31 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.2003—12,91 BRL
Divizări, consolidări și acțiuni gratuite
EvenimentUltima zi cu dreptRaport
Acțiuni gratuite09.09.201445,00% în acțiuni
Divizare10.12.200720 la 1
Consolidare07.12.20071 la 50
Divizare28.07.19975 la 2

Despre Banese

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment de listare
Tradițional
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Acțiuni emise
11,54 mil. ordinare · 11,54 mil. pref.
Volum mediu zilnic
81,4 K BRL
Listată din
26.08.1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Site pentru investitori
AcționariLa 31.12.2026, din Formulário de Referência depus la CVM.
AcționarOrdinarePreferențialeTotal
Governo do Estado de SergipeDe control95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Întrebări despre BGIP3

Cât valorează BGIP3 astăzi?

BGIP3 este la 48,76 BRL (-0,18% în ziua curentă), ultima tranzacție la 30.09.2026.

Cât a plătit BGIP3 în dividende în 2025?

BGIP3 a plătit 3,47 BRL pe acțiune în 2025, un randament al dividendului de 9,03%.

Care sunt P/E și P/B pentru BGIP3?

BGIP3 se tranzacționează la un P/E de 0,58 și un P/B de 0,10.

Cât a randat BGIP3 în 12 luni?

BGIP3 a randat 73,78% în 12 luni, cu o volatilitate anualizată de 46,54% și o scădere maximă de -23,19%.

În ce sector se află BGIP3?

Banese activează în sectorul Serviços Financeiros, segmentul Bancos.