Creează un cont gratuit

B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

11,32 BRL+4,43% (0,48 BRL)
Intervalul zilei
10,70 BRL – 11,58 BRL
Volumul zilei
94 K BRL
Interval 52 de săptămâni
7,75 BRL – 15,67 BRL

Urmărește PINE3 pe Fuolio

Vezi cât cântărește PINE3 în averea ta, cât ți-a plătit deja și cât de departe ești de alocarea țintă.

Creează un cont gratuit

PINE3 în cifre

Capitalizare bursieră
3 mld. BRL
P/E
4,84
P/B
1,62
Randamentul dividendului (12l)
8,66%

Randamentul dividendului pe 12 luni al PINE3 este 8,66%, peste media pe 5 ani de 4,05%.

Istoricul prețului PINE3

01.10.202530.09.2026
Compară cu

Riscul și randamentul PINE3

Închideri lunare ajustate pentru divizări și distribuiri.

Indicator12 luni36 luni60 luni
Randament+39,87%+241,78%+60,85%
Volatilitate (anualizată)39,23%75,09%111,94%
Cea mai mare scădere-19,43%-45,59%-84,27%
Luni pozitive9/1220/3623/60

Cât a adus o investiție în PINE3?

1.000,00 BRL investiți pe 01.09.2021 ar valora azi 1.563,01 BRL.

Valoarea azi în PINE3
1.563,01 BRL
Randament pe perioadă
+56,30%
Randament anual
+9,34%
În Ibovespa
1.657,66 BRL

Cu dividende reinvestite, înainte de taxe și costuri, la închiderea fiecărei luni. Randamentele trecute nu garantează randamentele viitoare.

Indicatori fundamentali PINE3

Evaluare

  • P/E
    4,84
  • P/B
    1,62
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Venituri
    0,54
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,54
  • P/OCF
    72,83
  • P/FCF
    -186,78
  • Earnings yield
    —
  • Raport PEG
    0,03
  • Profit pe acțiune
    2,34 BRL
  • Valoare contabilă pe acțiune
    6,98 BRL

Datorie

  • Datorie netă
    —
  • Datorie netă/EBITDA
    —
  • Datorie netă/Capital propriu
    —
  • Datorie/Capital propriu
    —
  • Lichiditate curentă
    1,05
  • Lichiditate rapidă
    0,01
  • Lichiditate imediată
    —

Eficiență

  • Marja brută
    30,62%
  • Marja EBITDA
    —
  • Marja operațională
    —
  • Marja netă
    10,78%
  • Rotația activelor
    0,16

Profitabilitate

  • ROE
    33,46%
  • ROA
    1,71%
  • ROIC
    —
  • Payout
    41,95%

Creștere

  • CAGR venituri (5 ani)
    —
  • CAGR profit (5 ani)
    —
  • Creșterea veniturilor (an)
    70,21%
  • Creșterea profitului (an)
    337,31%
  • Creșterea veniturilor (trimestru)
    17,56%
  • Creșterea profitului (trimestru)
    133,80%

Care este prețul corect pentru PINE3?

Două formule clasice de evaluare, cu cifrele de azi. Prețul actual este 11,32 BRL.

Prețul corect Graham
19,16 BRL
69,30% peste preț

√(22,50 × 2,34 BRL × 6,98 BRL)

Benjamin Graham nu plătea mai mult de un P/E de 15 și un P/B de 1,5. Produsul lor, 22,5, înmulțit cu profitul pe acțiune și valoarea contabilă pe acțiune dă prețul corect.

Prețul maxim Bazin
4,50 BRL
60,28% sub preț

0,27 BRL (media pe 5 ani) ÷ 6%

Décio Bazin cumpăra doar acțiuni cu un randament de cel puțin 6% pe an din distribuiri. Prețul maxim este dividendul mediu pe acțiune din ultimii ani împărțit la 6%.

Graham ignoră creșterea și datoria; Bazin presupune că distribuirile trecute se repetă. Sunt repere de comparație, nu o recomandare de cumpărare.

Indicatorii PINE3 pe ani

Multiplii la prețul de închidere al fiecărui an; marjele și randamentele din situațiile financiare ale anului.

Indicator20252024202320222021202020192018
P/E6,6410,276,1937,58574,16-19,89-12,22-26,81
P/B2,050,971,122,041,761,711,601,33
Randamentul dividendului5,18%13,16%1,92%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Profit pe acțiune1,87 BRL0,45 BRL0,85 BRL0,25 BRL0,02 BRL-0,48 BRL-0,78 BRL-0,36 BRL
Valoare contabilă pe acțiune6,04 BRL4,73 BRL4,67 BRL4,66 BRL5,42 BRL5,56 BRL5,95 BRL7,17 BRL
ROE30,88%9,46%18,10%5,44%0,31%-8,62%-13,12%-4,96%
Marja brută28,81%16,78%9,98%1,88%42,68%54,46%21,43%2,97%
Marja netă9,29%3,62%8,70%3,21%0,16%-5,82%-12,94%-5,68%

Situațiile financiare PINE3

Element202520242023202220212020
Venituri nete4,8 mld. BRL2,8 mld. BRL2 mld. BRL1,5 mld. BRL1,5 mld. BRL1,2 mld. BRL
Costul vânzărilor-3,4 mld. BRL-2,3 mld. BRL-1,8 mld. BRL-1,4 mld. BRL-874,2 mil. BRL-555,7 mil. BRL
Profit brut1,4 mld. BRL470,5 mil. BRL203,8 mil. BRL27,8 mil. BRL651 mil. BRL664,5 mil. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Rezultat financiar——————
Profit înainte de impozitare561 mil. BRL17,3 mil. BRL250,3 mil. BRL80,7 mil. BRL10,5 mil. BRL-141,8 mil. BRL
Impozit pe profit-128,1 mil. BRL84,4 mil. BRL-72,6 mil. BRL-33,4 mil. BRL-8 mil. BRL70,8 mil. BRL
Profit net443,6 mil. BRL101,4 mil. BRL177,7 mil. BRL47,3 mil. BRL2,5 mil. BRL-71 mil. BRL

Cifre raportate de companie la CVM. Datoria exclude leasingul; fiecare trimestru este doar acel trimestru.

PINE3 față de sector

Aceiași indicatori pentru celelalte acțiuni ale companiei și cele mai mari din sector.

AcțiuneP/EP/BRandamentul dividendului (12l)ROECapitalizare bursieră
PINE3Banco Pine4,841,628,66%33,46%3 mld. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld. BRL

PINE3 plătește dividende?

Randamentul dividendului pe an

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 0,00%2019
  • 0,00%2020
  • 0,00%2021
  • 0,00%2022
  • 1,92%2023
  • 13,16%2024
  • 5,18%2025
  • 5,51%2026
Istoricul plăților
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu14.07.202622.07.20260,27 BRL
Dobândă pe capitalul propriu20.04.202630.04.20260,22 BRL
Dividend08.01.202616.01.20260,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu08.01.202616.01.20260,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu16.10.202527.11.20250,25 BRL
Dobândă pe capitalul propriu20.10.202529.10.20250,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu16.07.202525.07.20250,11 BRL
Dobândă pe capitalul propriu10.04.202525.04.20250,08 BRL
Dividend19.02.202528.02.20250,01 BRL
Dobândă pe capitalul propriu06.01.202516.01.20250,08 BRL
Dobândă pe capitalul propriu10.10.202422.11.20240,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu14.10.202421.10.20240,08 BRL
Vezi toate cele 81 distribuiri
Distribuiri anterioare
TipUltima zi cu dreptPlatăPe acțiune
Dobândă pe capitalul propriu08.07.202415.07.20240,08 BRL
Dobândă pe capitalul propriu11.04.202418.04.20240,08 BRL
Dobândă pe capitalul propriu08.01.202415.01.20240,21 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.07.202310.08.20230,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.201615.04.20160,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.201515.07.20150,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.201515.04.20150,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.12.201415.01.20150,12 BRL
Dividend30.06.201416.07.20140,03 BRL
Dividend01.04.201414.04.20140,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu01.04.201414.04.20140,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.12.201313.01.20140,15 BRL
Dividend30.12.201313.01.20140,13 BRL
Dobândă pe capitalul propriu18.04.201329.04.20130,00 BRL
Dividend18.04.201329.04.20130,00 BRL
Dividend28.03.201310.04.20130,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.03.201310.04.20130,14 BRL
Dividend28.09.201211.10.20120,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.09.201211.10.20120,14 BRL
Dividend30.03.201212.04.20120,00 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.03.201212.04.20120,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.12.201112.01.20120,17 BRL
Dividend29.12.201112.01.20120,31 BRL
Dividend30.09.201113.10.20110,02 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.201113.10.20110,16 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.201112.07.20110,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.201111.04.20110,15 BRL
Dividend31.03.201111.04.20110,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.201013.10.20100,15 BRL
Dividend30.09.201013.10.20100,09 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.201013.07.20100,15 BRL
Dividend30.06.201013.07.20100,09 BRL
Dividend31.03.201013.04.20100,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.201013.04.20100,15 BRL
Dividend30.09.200913.10.20090,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.200913.10.20090,15 BRL
Dividend30.06.200914.07.20090,09 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.200914.07.20090,15 BRL
Dividend31.03.200913.04.20090,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu31.03.200913.04.20090,15 BRL
Dividend30.12.200813.01.20090,08 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.12.200813.01.20090,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.200813.10.20080,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.200811.07.20080,14 BRL
Dividend29.01.200815.02.20080,04 BRL
Dobândă pe capitalul propriu17.01.200801.02.20080,24 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.01.2023—0,06 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.2016—0,06 BRL
Dobândă pe capitalul propriu04.01.2016—0,20 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.2015—0,18 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.2014—0,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.06.2014—0,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.09.2013—0,14 BRL
Dividend30.09.2013—0,13 BRL
Dividend28.06.2013—0,13 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.06.2013—0,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu28.12.2012—0,15 BRL
Dividend28.12.2012—0,13 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.06.2012—0,15 BRL
Dividend29.06.2012—0,10 BRL
Dobândă pe capitalul propriu29.12.2011—0,17 BRL
Dividend29.12.2011—0,31 BRL
Dividend30.06.2011—0,08 BRL
Dividend30.12.2010—0,09 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.12.2010—0,15 BRL
Dividend30.12.2009—0,03 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.12.2009—0,15 BRL
Dobândă pe capitalul propriu30.04.2008—0,14 BRL
Dobândă pe capitalul propriu20.07.2007—0,18 BRL
Divizări, consolidări și acțiuni gratuite
EvenimentUltima zi cu dreptRaport
Acțiuni gratuite06.01.201411,52% în acțiuni

Despre Banco Pine

Sector
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment de listare
Nivelul 2
Tag along
100,00%
Free float
27,25%
Acțiuni emise
129,95 mil. ordinare · 123,94 mil. pref.
Volum mediu zilnic
95,1 K BRL
Listată din
02.04.2007
CNPJ
62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

Site pentru investitori
AcționariLa 31.12.2026, din Formulário de Referência depus la CVM.
AcționarOrdinarePreferențialeTotal
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRODe control96,04%32,80%65,17%
Clube de Investimento Horizonte0,71%6,99%3,77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR0,53%5,85%3,12%
Outros2,55%53,15%27,25%
Ações Tesouraria0,17%1,22%0,68%

Întrebări despre PINE3

Cât valorează PINE3 astăzi?

PINE3 este la 11,32 BRL (4,43% în ziua curentă), ultima tranzacție la 30.09.2026.

Cât a plătit PINE3 în dividende în 2025?

PINE3 a plătit 0,64 BRL pe acțiune în 2025, un randament al dividendului de 5,18%.

Care sunt P/E și P/B pentru PINE3?

PINE3 se tranzacționează la un P/E de 4,84 și un P/B de 1,62.

Cât a randat PINE3 în 12 luni?

PINE3 a randat 39,87% în 12 luni, cu o volatilitate anualizată de 39,23% și o scădere maximă de -19,43%.

În ce sector se află PINE3?

Banco Pine activează în sectorul Serviços Financeiros, segmentul Bancos.