B3 · BRL
PINE3
Banco PINE S.A.
- Диапазон дня
- 10,70 R$ – 11,58 R$
- Объём за день
- 94 тыс. R$
- Диапазон за 52 недели
- 7,75 R$ – 15,67 R$
Следите за PINE3 в Fuolio
Узнайте, какую долю PINE3 занимает в вашем капитале, сколько уже принесла и насколько далеко вы от целевого распределения.
Создать бесплатный аккаунтPINE3 в цифрах
- Рыночная капитализация
- 3 млрд R$
- P/E
- 4,84
- P/B
- 1,62
- Дивидендная доходность (12 мес.)
- 8,66%
Дивидендная доходность PINE3 за 12 месяцев составляет 8,66%, выше среднего за 5 лет значения 4,05%.
История цены PINE3
Риск и доходность PINE3
Месячные цены закрытия скорректированы на дробления и выплаты.
| Показатель | 12 мес. | 36 мес. | 60 мес. |
|---|---|---|---|
| Доходность | +39,87% | +241,78% | +60,85% |
| Волатильность (годовая) | 39,23% | 75,09% | 111,94% |
| Наибольшая просадка | -19,43% | -45,59% | -84,27% |
| Положительные месяцы | 9/12 | 20/36 | 23/60 |
Сколько принесли инвестиции в PINE3?
1 000,00 R$, вложенные 01.09.2021, сегодня стоили бы 1 563,01 R$.
- Стоимость сегодня в PINE3
- 1 563,01 R$
- Доходность за период
- +56,30%
- Доходность в год
- +9,34%
- В Ibovespa
- 1 657,66 R$
С реинвестированием дивидендов, без учёта налогов и издержек, по ценам закрытия на конец каждого месяца. Прошлая доходность не гарантирует будущую.
Фундаментальные показатели PINE3
Оценка
- P/E4,84
- P/B1,62
- EV/EBITDA—
- EV/EBIT—
- EV/Выручка0,54
- P/EBIT—
- P/S0,54
- P/OCF72,83
- P/FCF-186,78
- Доходность по прибыли—
- Коэффициент PEG0,03
- Прибыль на акцию2,34 R$
- Балансовая стоимость на акцию6,98 R$
Долг
- Чистый долг—
- Чистый долг/EBITDA—
- Чистый долг/Капитал—
- Долг/Капитал—
- Коэффициент текущей ликвидности1,05
- Коэффициент быстрой ликвидности0,01
- Абсолютная ликвидность—
Эффективность
- Валовая маржа30,62%
- Маржа EBITDA—
- Операционная маржа—
- Чистая маржа10,78%
- Оборачиваемость активов0,16
Рентабельность
- ROE33,46%
- ROA1,71%
- ROIC—
- Payout41,95%
Рост
- CAGR выручки (5 лет)—
- CAGR прибыли (5 лет)—
- Рост выручки (год)70,21%
- Рост прибыли (год)337,31%
- Рост выручки (квартал)17,56%
- Рост прибыли (квартал)133,80%
Какова справедливая цена PINE3?
Две классические формулы стоимости на сегодняшних данных. Текущая цена — 11,32 R$.
- Справедливая цена по Graham
- 19,16 R$
- на 69,30% выше цены
√(22,50 × 2,34 R$ × 6,98 R$)
Benjamin Graham не платил больше P/E 15 и P/B 1,5. Произведение этих пределов, 22,5, умноженное на прибыль на акцию и балансовую стоимость на акцию, даёт справедливую цену.
- Максимальная цена по Bazin
- 4,50 R$
- на 60,28% ниже цены
0,27 R$ (среднее за 5 лет) ÷ 6%
Décio Bazin покупал только акции с доходностью выплат не ниже 6% в год. Максимальная цена — средний дивиденд на акцию за последние годы, делённый на 6%.
Graham не учитывает рост и долг; Bazin предполагает, что прошлые выплаты повторятся. Это ориентиры для сравнения, а не рекомендация к покупке.
Показатели PINE3 по годам
Мультипликаторы по цене закрытия каждого года; маржа и доходность — по отчётности за год.
| Показатель | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 6,64 | 10,27 | 6,19 | 37,58 | 574,16 | -19,89 | -12,22 | -26,81 |
| P/B | 2,05 | 0,97 | 1,12 | 2,04 | 1,76 | 1,71 | 1,60 | 1,33 |
| Дивидендная доходность | 5,18% | 13,16% | 1,92% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Прибыль на акцию | 1,87 R$ | 0,45 R$ | 0,85 R$ | 0,25 R$ | 0,02 R$ | -0,48 R$ | -0,78 R$ | -0,36 R$ |
| Балансовая стоимость на акцию | 6,04 R$ | 4,73 R$ | 4,67 R$ | 4,66 R$ | 5,42 R$ | 5,56 R$ | 5,95 R$ | 7,17 R$ |
| ROE | 30,88% | 9,46% | 18,10% | 5,44% | 0,31% | -8,62% | -13,12% | -4,96% |
| Валовая маржа | 28,81% | 16,78% | 9,98% | 1,88% | 42,68% | 54,46% | 21,43% | 2,97% |
| Чистая маржа | 9,29% | 3,62% | 8,70% | 3,21% | 0,16% | -5,82% | -12,94% | -5,68% |
Финансовая отчётность PINE3
| Статья | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Чистая выручка | 4,8 млрд R$ | 2,8 млрд R$ | 2 млрд R$ | 1,5 млрд R$ | 1,5 млрд R$ | 1,2 млрд R$ |
| Себестоимость | -3,4 млрд R$ | -2,3 млрд R$ | -1,8 млрд R$ | -1,4 млрд R$ | -874,2 млн R$ | -555,7 млн R$ |
| Валовая прибыль | 1,4 млрд R$ | 470,5 млн R$ | 203,8 млн R$ | 27,8 млн R$ | 651 млн R$ | 664,5 млн R$ |
| EBITDA | — | — | — | — | — | — |
| EBIT | — | — | — | — | — | — |
| Финансовый результат | — | — | — | — | — | — |
| Прибыль до налогов | 561 млн R$ | 17,3 млн R$ | 250,3 млн R$ | 80,7 млн R$ | 10,5 млн R$ | -141,8 млн R$ |
| Налог на прибыль | -128,1 млн R$ | 84,4 млн R$ | -72,6 млн R$ | -33,4 млн R$ | -8 млн R$ | 70,8 млн R$ |
| Чистая прибыль | 443,6 млн R$ | 101,4 млн R$ | 177,7 млн R$ | 47,3 млн R$ | 2,5 млн R$ | -71 млн R$ |
Данные, опубликованные компанией в CVM. Долг без аренды; каждый квартал — только этот квартал.
PINE3 в сравнении с сектором
Те же показатели для других акций компании и крупнейших компаний сектора.
| Акция | P/E | P/B | Дивидендная доходность (12 мес.) | ROE | Рыночная капитализация |
|---|---|---|---|---|---|
| PINE3Banco Pine | 4,84 | 1,62 | 8,66% | 33,46% | 3 млрд R$ |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10,43 | 2,24 | 7,15% | 21,50% | 511,8 млрд R$ |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11,41 | 2,45 | 6,53% | 21,50% | 511,8 млрд R$ |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15,68 | 3,48 | 1,91% | 22,20% | 271,9 млрд R$ |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13,14 | 2,92 | 2,28% | 22,20% | 271,9 млрд R$ |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7,92 | 1,08 | 6,80% | 13,66% | 183,9 млрд R$ |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6,94 | 0,95 | 7,05% | 13,66% | 183,9 млрд R$ |
Платит ли PINE3 дивиденды?
Дивидендная доходность по годам
- 0,00%2017
- 0,00%2018
- 0,00%2019
- 0,00%2020
- 0,00%2021
- 0,00%2022
- 1,92%2023
- 13,16%2024
- 5,18%2025
- 5,51%2026
| Тип | Последний день покупки | Выплата | На акцию |
|---|---|---|---|
| Проценты на капитал | 14.07.2026 | 22.07.2026 | 0,27 R$ |
| Проценты на капитал | 20.04.2026 | 30.04.2026 | 0,22 R$ |
| Дивиденд | 08.01.2026 | 16.01.2026 | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 08.01.2026 | 16.01.2026 | 0,10 R$ |
| Проценты на капитал | 16.10.2025 | 27.11.2025 | 0,25 R$ |
| Проценты на капитал | 20.10.2025 | 29.10.2025 | 0,10 R$ |
| Проценты на капитал | 16.07.2025 | 25.07.2025 | 0,11 R$ |
| Проценты на капитал | 10.04.2025 | 25.04.2025 | 0,08 R$ |
| Дивиденд | 19.02.2025 | 28.02.2025 | 0,01 R$ |
| Проценты на капитал | 06.01.2025 | 16.01.2025 | 0,08 R$ |
| Проценты на капитал | 10.10.2024 | 22.11.2024 | 0,16 R$ |
| Проценты на капитал | 14.10.2024 | 21.10.2024 | 0,08 R$ |
Все выплаты (81)
| Тип | Последний день покупки | Выплата | На акцию |
|---|---|---|---|
| Проценты на капитал | 08.07.2024 | 15.07.2024 | 0,08 R$ |
| Проценты на капитал | 11.04.2024 | 18.04.2024 | 0,08 R$ |
| Проценты на капитал | 08.01.2024 | 15.01.2024 | 0,21 R$ |
| Проценты на капитал | 31.07.2023 | 10.08.2023 | 0,10 R$ |
| Проценты на капитал | 31.03.2016 | 15.04.2016 | 0,16 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2015 | 15.07.2015 | 0,16 R$ |
| Проценты на капитал | 31.03.2015 | 15.04.2015 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 30.12.2014 | 15.01.2015 | 0,12 R$ |
| Дивиденд | 30.06.2014 | 16.07.2014 | 0,03 R$ |
| Дивиденд | 01.04.2014 | 14.04.2014 | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 01.04.2014 | 14.04.2014 | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 30.12.2013 | 13.01.2014 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.12.2013 | 13.01.2014 | 0,13 R$ |
| Проценты на капитал | 18.04.2013 | 29.04.2013 | 0,00 R$ |
| Дивиденд | 18.04.2013 | 29.04.2013 | 0,00 R$ |
| Дивиденд | 28.03.2013 | 10.04.2013 | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 28.03.2013 | 10.04.2013 | 0,14 R$ |
| Дивиденд | 28.09.2012 | 11.10.2012 | 0,16 R$ |
| Проценты на капитал | 28.09.2012 | 11.10.2012 | 0,14 R$ |
| Дивиденд | 30.03.2012 | 12.04.2012 | 0,00 R$ |
| Проценты на капитал | 30.03.2012 | 12.04.2012 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 29.12.2011 | 12.01.2012 | 0,17 R$ |
| Дивиденд | 29.12.2011 | 12.01.2012 | 0,31 R$ |
| Дивиденд | 30.09.2011 | 13.10.2011 | 0,02 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2011 | 13.10.2011 | 0,16 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2011 | 12.07.2011 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 31.03.2011 | 11.04.2011 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 31.03.2011 | 11.04.2011 | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2010 | 13.10.2010 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.09.2010 | 13.10.2010 | 0,09 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2010 | 13.07.2010 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.06.2010 | 13.07.2010 | 0,09 R$ |
| Дивиденд | 31.03.2010 | 13.04.2010 | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 31.03.2010 | 13.04.2010 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.09.2009 | 13.10.2009 | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2009 | 13.10.2009 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.06.2009 | 14.07.2009 | 0,09 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2009 | 14.07.2009 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 31.03.2009 | 13.04.2009 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 31.03.2009 | 13.04.2009 | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.12.2008 | 13.01.2009 | 0,08 R$ |
| Проценты на капитал | 30.12.2008 | 13.01.2009 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2008 | 13.10.2008 | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2008 | 11.07.2008 | 0,14 R$ |
| Дивиденд | 29.01.2008 | 15.02.2008 | 0,04 R$ |
| Проценты на капитал | 17.01.2008 | 01.02.2008 | 0,24 R$ |
| Проценты на капитал | 30.01.2023 | — | 0,06 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2016 | — | 0,06 R$ |
| Проценты на капитал | 04.01.2016 | — | 0,20 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2015 | — | 0,18 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2014 | — | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 30.06.2014 | — | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 30.09.2013 | — | 0,14 R$ |
| Дивиденд | 30.09.2013 | — | 0,13 R$ |
| Дивиденд | 28.06.2013 | — | 0,13 R$ |
| Проценты на капитал | 28.06.2013 | — | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 28.12.2012 | — | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 28.12.2012 | — | 0,13 R$ |
| Проценты на капитал | 29.06.2012 | — | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 29.06.2012 | — | 0,10 R$ |
| Проценты на капитал | 29.12.2011 | — | 0,17 R$ |
| Дивиденд | 29.12.2011 | — | 0,31 R$ |
| Дивиденд | 30.06.2011 | — | 0,08 R$ |
| Дивиденд | 30.12.2010 | — | 0,09 R$ |
| Проценты на капитал | 30.12.2010 | — | 0,15 R$ |
| Дивиденд | 30.12.2009 | — | 0,03 R$ |
| Проценты на капитал | 30.12.2009 | — | 0,15 R$ |
| Проценты на капитал | 30.04.2008 | — | 0,14 R$ |
| Проценты на капитал | 20.07.2007 | — | 0,18 R$ |
| Событие | Последний день покупки | Соотношение |
|---|---|---|
| Бонусные акции | 06.01.2014 | 11,52% акциями |
О компании Banco Pine
- Сектор
- Serviços Financeiros
- Сегмент
- Bancos
- Сегмент листинга
- Уровень 2
- Tag along
- 100,00%
- Free float
- 27,25%
- Выпущено акций
- 129,95 млн обыкн. · 123,94 млн прив.
- Средний дневной оборот
- 95,1 тыс. R$
- На бирже с
- 02.04.2007
- CNPJ
- 62.144.175/0001-20
Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.
Сайт для инвесторов| Акционер | Обыкновенные | Привилегированные | Итого |
|---|---|---|---|
| NOBERTO NOGUEIRA PINHEIROКонтролирующий | 96,04% | 32,80% | 65,17% |
| Clube de Investimento Horizonte | 0,71% | 6,99% | 3,77% |
| FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR | 0,53% | 5,85% | 3,12% |
| Outros | 2,55% | 53,15% | 27,25% |
| Ações Tesouraria | 0,17% | 1,22% | 0,68% |
Вопросы о PINE3
Сколько стоит PINE3 сегодня?
PINE3 торгуется по 11,32 R$ (4,43% за день), последняя сделка 30.09.2026.
Сколько PINE3 выплатила дивидендов в 2025?
PINE3 выплатила 0,64 R$ на акцию в 2025, дивидендная доходность 5,18%.
Какие P/E и P/B у PINE3?
PINE3 торгуется с P/E 4,84 и P/B 1,62.
Какую доходность показала PINE3 за 12 месяцев?
PINE3 принесла 39,87% за 12 месяцев, с годовой волатильностью 39,23% и наибольшей просадкой -19,43%.
В каком секторе работает PINE3?
Banco Pine относится к сектору Serviços Financeiros, сегмент Bancos.