Vytvoriť bezplatný účet

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL-0,18% (-0,09 BRL)
Denné rozpätie
48,76 BRL – 48,76 BRL
Denný objem
4,9 tis. BRL
52-týždňové rozpätie
30,50 BRL – 65,00 BRL

Sledujte BGIP3 vo Fuolio

Pozrite si, akú váhu má BGIP3 vo vašom majetku, koľko vám už vyplatila a ako ďaleko ste od cieľovej alokácie.

Vytvoriť bezplatný účet

BGIP3 v číslach

Trhová kapitalizácia
962 mil. BRL
P/E
0,58
P/B
0,10
Dividendový výnos (12m)
5,23%

12-mesačný dividendový výnos BGIP3 je 5,23%, pod 5-ročným priemerom 7,51%.

História ceny BGIP3

01. 10. 202530. 09. 2026
Porovnať s

Riziko a výnos BGIP3

Mesačné uzávierky upravené o štiepenia akcií a výplaty.

Ukazovateľ12 mesiacov36 mesiacov60 mesiacov
Výnos+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilita (anualizovaná)46,54%34,92%32,38%
Najväčší pokles-23,19%-23,19%-30,50%
Pozitívne mesiace7/1220/3627/60

Koľko vynieslo investovanie do BGIP3?

1 000,00 BRL investovaných 01. 09. 2021 by dnes malo hodnotu 2 397,17 BRL.

Hodnota dnes v BGIP3
2 397,17 BRL
Výnos za obdobie
+139,72%
Výnos za rok
+19,11%
V Ibovespa
1 657,66 BRL

S reinvestovanými dividendami, pred daňami a nákladmi, podľa záverečných cien na konci každého mesiaca. Minulé výnosy nezaručujú budúce.

Fundamentálne ukazovatele BGIP3

Ocenenie

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Tržby
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • Ukazovateľ PEG
    0,00
  • Zisk na akciu
    83,61 BRL
  • Účtovná hodnota na akciu
    485,45 BRL

Zadlženie

  • Čistý dlh
    —
  • Čistý dlh/EBITDA
    —
  • Čistý dlh/Vlastné imanie
    —
  • Dlh/Vlastné imanie
    —
  • Bežná likvidita
    1,08
  • Pohotová likvidita
    0,01
  • Okamžitá likvidita
    —

Efektívnosť

  • Hrubá marža
    31,92%
  • Marža EBITDA
    —
  • Prevádzková marža
    —
  • Čistá marža
    8,57%
  • Obrat aktív
    0,15

Ziskovosť

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Rast

  • CAGR tržieb (5 rokov)
    25,41%
  • CAGR zisku (5 rokov)
    —
  • Rast tržieb (rok)
    45,28%
  • Rast zisku (rok)
    —
  • Rast tržieb (štvrťrok)
    28,96%
  • Rast zisku (štvrťrok)
    277,42%

Aká je férová cena BGIP3?

Dva klasické oceňovacie vzorce s dnešnými číslami. Aktuálna cena je 48,76 BRL.

Férová cena podľa Grahama
955,65 BRL
o 1 859,90% nad cenou

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham neplatil viac než P/E 15 a P/B 1,5. Ich súčin, 22,5, vynásobený ziskom na akciu a účtovnou hodnotou na akciu dáva férovú cenu.

Maximálna cena podľa Bazina
37,43 BRL
o 23,24% pod cenou

2,25 BRL (priemer za 5 rokov) ÷ 6 %

Décio Bazin kupoval len akcie, ktoré ročne vyplácali aspoň 6 %. Maximálna cena je priemerná dividenda na akciu za posledné roky delená 6 %.

Graham ignoruje rast a dlh; Bazin predpokladá, že sa minulé výplaty zopakujú. Ide o orientačné hodnoty na porovnanie, nie o odporúčanie na nákup.

Ukazovatele BGIP3 podľa rokov

Násobky pri záverečnej cene každého roka; marže a výnosnosť z výkazov daného roka.

Ukazovateľ20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Dividendový výnos9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Zisk na akciu6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Účtovná hodnota na akciu39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Hrubá marža30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Čistá marža8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Finančné výkazy BGIP3

Položka202520242023202220212020
Čisté tržby1,9 mld. BRL1,3 mld. BRL1,2 mld. BRL1,1 mld. BRL710,9 mil. BRL634 mil. BRL
Náklady na predaj-1,3 mld. BRL-790,4 mil. BRL-778,9 mil. BRL-688,8 mil. BRL-283,8 mil. BRL-179,7 mil. BRL
Hrubý zisk573,3 mil. BRL497,7 mil. BRL440,5 mil. BRL385,7 mil. BRL427,1 mil. BRL454,4 mil. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Finančný výsledok——————
Zisk pred zdanením250,8 mil. BRL206,9 mil. BRL56,5 mil. BRL89,8 mil. BRL143,6 mil. BRL80,9 mil. BRL
Daň z príjmov-76 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL-3,1 mil. BRL
Čistý zisk151,5 mil. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Údaje, ktoré spoločnosť zverejnila v CVM. Dlh bez lízingu; každý štvrťrok je len samotný štvrťrok.

BGIP3 v porovnaní so sektorom

Rovnaké ukazovatele pre ostatné akcie spoločnosti a najväčšie akcie sektora.

AkciaP/EP/BDividendový výnos (12m)ROETrhová kapitalizácia
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 mil. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld. BRL

Vypláca BGIP3 dividendy?

Dividendový výnos podľa rokov

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
História výplat
TypPosledný deň s nárokomVýplataNa akciu
Úroky z vlastného imania14. 04. 202628. 04. 20260,88 BRL
Úroky z vlastného imania21. 01. 202606. 02. 20260,88 BRL
Úroky z vlastného imania19. 11. 202503. 02. 20260,78 BRL
Úroky z vlastného imania10. 04. 202525. 04. 20250,82 BRL
Úroky z vlastného imania31. 01. 202506. 03. 20250,76 BRL
Úroky z vlastného imania31. 01. 202506. 03. 20251,13 BRL
Dividenda31. 01. 202506. 03. 20250,76 BRL
Úroky z vlastného imania19. 08. 202401. 10. 20241,15 BRL
Úroky z vlastného imania28. 02. 202408. 03. 20241,05 BRL
Úroky z vlastného imania17. 08. 202306. 09. 20231,19 BRL
Úroky z vlastného imania23. 02. 202307. 03. 20232,24 BRL
Úroky z vlastného imania24. 02. 202222. 03. 20221,00 BRL
Zobraziť všetky výplaty (103)
Staršie výplaty
TypPosledný deň s nárokomVýplataNa akciu
Úroky z vlastného imania18. 08. 202131. 08. 20210,31 BRL
Úroky z vlastného imania03. 03. 202115. 03. 20210,82 BRL
Dividenda23. 07. 202020. 08. 20200,17 BRL
Dividenda26. 02. 202009. 03. 20200,01 BRL
Úroky z vlastného imania26. 02. 202009. 03. 20200,53 BRL
Úroky z vlastného imania03. 07. 201915. 07. 20190,71 BRL
Úroky z vlastného imania23. 11. 201805. 12. 20180,69 BRL
Úroky z vlastného imania13. 06. 201825. 06. 20180,64 BRL
Dividenda06. 04. 201816. 04. 20180,24 BRL
Úroky z vlastného imania17. 11. 201701. 12. 20170,71 BRL
Dividenda21. 08. 201729. 08. 20170,19 BRL
Úroky z vlastného imania16. 06. 201728. 06. 20170,73 BRL
Dividenda06. 04. 201718. 04. 20171,06 BRL
Dividenda03. 04. 201711. 04. 20170,52 BRL
Úroky z vlastného imania22. 02. 201706. 03. 20170,62 BRL
Dividenda22. 02. 201706. 03. 20170,03 BRL
Úroky z vlastného imania31. 08. 201609. 09. 20160,33 BRL
Úroky z vlastného imania18. 11. 201530. 11. 20150,58 BRL
Úroky z vlastného imania28. 08. 201510. 09. 20150,49 BRL
Dividenda21. 08. 201401. 09. 20140,18 BRL
Úroky z vlastného imania28. 07. 201406. 08. 20140,52 BRL
Dividenda26. 02. 201414. 03. 20140,19 BRL
Úroky z vlastného imania27. 12. 201310. 01. 20140,53 BRL
Dividenda20. 08. 201304. 09. 20130,17 BRL
Dividenda25. 02. 201305. 04. 20130,84 BRL
Dividenda25. 02. 201305. 04. 20131,89 BRL
Úroky z vlastného imania29. 11. 201211. 12. 20120,50 BRL
Dividenda16. 08. 201203. 09. 20121,17 BRL
Úroky z vlastného imania15. 06. 201229. 06. 20120,54 BRL
Dividenda28. 02. 201212. 04. 20122,25 BRL
Dividenda28. 02. 201212. 04. 20120,94 BRL
Dividenda30. 08. 201109. 09. 20111,40 BRL
Úroky z vlastného imania03. 06. 201115. 06. 20110,47 BRL
Dividenda01. 03. 201114. 03. 20111,29 BRL
Úroky z vlastného imania30. 11. 201007. 12. 20100,40 BRL
Dividenda30. 07. 201016. 08. 20100,18 BRL
Úroky z vlastného imania30. 06. 201016. 07. 20100,39 BRL
Dividenda09. 03. 201029. 03. 20100,97 BRL
Úroky z vlastného imania10. 11. 200928. 12. 20090,35 BRL
Dividenda24. 08. 200915. 09. 20090,30 BRL
Úroky z vlastného imania30. 06. 200916. 07. 20090,36 BRL
Dividenda16. 02. 200912. 03. 20090,42 BRL
Úroky z vlastného imania26. 12. 200815. 01. 20090,30 BRL
Úroky z vlastného imania11. 07. 200831. 07. 20080,30 BRL
Dividenda30. 04. 200828. 05. 20080,17 BRL
Úroky z vlastného imania07. 02. 200825. 02. 20080,43 BRL
Úroky z vlastného imania03. 07. 2013—0,53 BRL
Úroky z vlastného imania06. 12. 2011—0,48 BRL
Úroky z vlastného imania28. 12. 2006—1,04 BRL
Úroky z vlastného imania30. 11. 2006—1,04 BRL
Dividenda17. 11. 2006—2,12 BRL
Úroky z vlastného imania31. 10. 2006—1,04 BRL
Dividenda17. 10. 2006—34,51 BRL
Úroky z vlastného imania29. 09. 2006—1,13 BRL
Dividenda18. 09. 2006—12,64 BRL
Úroky z vlastného imania31. 08. 2006—1,04 BRL
Dividenda15. 08. 2006—5,31 BRL
Úroky z vlastného imania31. 07. 2006—1,23 BRL
Dividenda21. 07. 2006—11,32 BRL
Dividenda03. 07. 2006—2,77 BRL
Úroky z vlastného imania30. 06. 2006—1,23 BRL
Úroky z vlastného imania31. 05. 2006—1,23 BRL
Dividenda17. 05. 2006—7,71 BRL
Úroky z vlastného imania28. 04. 2006—1,35 BRL
Úroky z vlastného imania31. 03. 2006—1,35 BRL
Dividenda08. 03. 2006—5,85 BRL
Úroky z vlastného imania08. 03. 2006—2,70 BRL
Dividenda12. 12. 2005—12,36 BRL
Úroky z vlastného imania12. 12. 2005—2,37 BRL
Úroky z vlastného imania30. 11. 2005—1,48 BRL
Dividenda25. 11. 2005—2,06 BRL
Úroky z vlastného imania31. 10. 2005—1,48 BRL
Dividenda20. 10. 2005—4,79 BRL
Úroky z vlastného imania30. 09. 2005—1,48 BRL
Dividenda29. 09. 2005—3,18 BRL
Úroky z vlastného imania31. 08. 2005—1,48 BRL
Dividenda30. 08. 2005—2,83 BRL
Dividenda03. 08. 2005—1,19 BRL
Úroky z vlastného imania29. 07. 2005—1,48 BRL
Úroky z vlastného imania30. 06. 2005—1,48 BRL
Dividenda21. 06. 2005—8,91 BRL
Úroky z vlastného imania31. 05. 2005—1,48 BRL
Dividenda29. 04. 2005—19,28 BRL
Úroky z vlastného imania29. 04. 2005—4,45 BRL
Úroky z vlastného imania29. 04. 2005—1,48 BRL
Úroky z vlastného imania06. 04. 2005—3,83 BRL
Úroky z vlastného imania02. 12. 2004—5,31 BRL
Úroky z vlastného imania13. 08. 2004—9,04 BRL
Úroky z vlastného imania05. 03. 2004—8,77 BRL
Úroky z vlastného imania29. 08. 2003—8,31 BRL
Úroky z vlastného imania31. 03. 2003—12,91 BRL
Splity, spätné splity a bonusové akcie
UdalosťPosledný deň s nárokomPomer
Bonusové akcie09. 09. 201445,00% v akciách
Split10. 12. 200720 za 1
Spätný split07. 12. 20071 za 50
Split28. 07. 19975 za 2

O spoločnosti Banese

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment kótovania
Tradičný
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Vydané akcie
11,54 mil. kmeň. · 11,54 mil. prior.
Priemerný denný obrat
81,4 tis. BRL
Na burze od
26. 08. 1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Webová stránka pre investorov
AkcionáriStav k 31. 12. 2026, z Formulário de Referência podaného CVM.
AkcionárKmeňovéPrioritnéSpolu
Governo do Estado de SergipeOvládajúci95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Otázky o BGIP3

Koľko dnes stojí BGIP3?

BGIP3 je na 48,76 BRL (-0,18% za deň), posledný obchod 01. 10. 2026.

Koľko vyplatila BGIP3 na dividendách v 2025?

BGIP3 vyplatila 3,47 BRL na akciu v 2025, dividendový výnos 9,03%.

Aké je P/E a P/B pre BGIP3?

BGIP3 sa obchoduje s P/E 0,58 a P/B 0,10.

Aký bol výnos BGIP3 za 12 mesiacov?

BGIP3 priniesla výnos 73,78% za 12 mesiacov, s anualizovanou volatilitou 46,54% a najväčším poklesom -23,19%.

V akom sektore pôsobí BGIP3?

Banese pôsobí v sektore Serviços Financeiros, segment Bancos.