Vytvoriť bezplatný účet

B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

49,48 BRL+0,37% (0,18 BRL)
Denné rozpätie
49,40 BRL – 49,61 BRL
Denný objem
143,5 tis. BRL
52-týždňové rozpätie
37,38 BRL – 75,49 BRL

Sledujte BMEB3 vo Fuolio

Pozrite si, akú váhu má BMEB3 vo vašom majetku, koľko vám už vyplatila a ako ďaleko ste od cieľovej alokácie.

Vytvoriť bezplatný účet

BMEB3 v číslach

Trhová kapitalizácia
6,5 mld. BRL
P/E
7,48
P/B
1,95
Dividendový výnos (12m)
6,46%

12-mesačný dividendový výnos BMEB3 je 6,46%, pod 5-ročným priemerom 6,48%.

História ceny BMEB3

01. 10. 202530. 09. 2026
Porovnať s

Riziko a výnos BMEB3

Mesačné uzávierky upravené o štiepenia akcií a výplaty.

Ukazovateľ12 mesiacov36 mesiacov60 mesiacov
Výnos+19,09%+328,56%+448,28%
Volatilita (anualizovaná)46,91%49,92%44,24%
Najväčší pokles-32,30%-32,30%-32,61%
Pozitívne mesiace6/1222/3636/60

Koľko vynieslo investovanie do BMEB3?

1 000,00 BRL investovaných 01. 09. 2021 by dnes malo hodnotu 5 604,17 BRL.

Hodnota dnes v BMEB3
5 604,17 BRL
Výnos za obdobie
+460,42%
Výnos za rok
+41,16%
V Ibovespa
1 657,66 BRL

S reinvestovanými dividendami, pred daňami a nákladmi, podľa záverečných cien na konci každého mesiaca. Minulé výnosy nezaručujú budúce.

Fundamentálne ukazovatele BMEB3

Ocenenie

  • P/E
    7,48
  • P/B
    1,95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Tržby
    0,68
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,68
  • P/OCF
    7,00
  • P/FCF
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • Ukazovateľ PEG
    0,16
  • Zisk na akciu
    6,62 BRL
  • Účtovná hodnota na akciu
    25,37 BRL

Zadlženie

  • Čistý dlh
    —
  • Čistý dlh/EBITDA
    —
  • Čistý dlh/Vlastné imanie
    —
  • Dlh/Vlastné imanie
    —
  • Bežná likvidita
    1,09
  • Pohotová likvidita
    0,28
  • Okamžitá likvidita
    —

Efektívnosť

  • Hrubá marža
    45,26%
  • Marža EBITDA
    —
  • Prevádzková marža
    —
  • Čistá marža
    8,94%
  • Obrat aktív
    0,24

Ziskovosť

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Rast

  • CAGR tržieb (5 rokov)
    —
  • CAGR zisku (5 rokov)
    —
  • Rast tržieb (rok)
    39,66%
  • Rast zisku (rok)
    0,15%
  • Rast tržieb (štvrťrok)
    38,22%
  • Rast zisku (štvrťrok)
    45,48%

Aká je férová cena BMEB3?

Dva klasické oceňovacie vzorce s dnešnými číslami. Aktuálna cena je 49,48 BRL.

Férová cena podľa Grahama
61,45 BRL
o 24,20% nad cenou

√(22,50 × 6,62 BRL × 25,37 BRL)

Benjamin Graham neplatil viac než P/E 15 a P/B 1,5. Ich súčin, 22,5, vynásobený ziskom na akciu a účtovnou hodnotou na akciu dáva férovú cenu.

Maximálna cena podľa Bazina
22,75 BRL
o 54,02% pod cenou

1,37 BRL (priemer za 5 rokov) ÷ 6 %

Décio Bazin kupoval len akcie, ktoré ročne vyplácali aspoň 6 %. Maximálna cena je priemerná dividenda na akciu za posledné roky delená 6 %.

Graham ignoruje rast a dlh; Bazin predpokladá, že sa minulé výplaty zopakujú. Ide o orientačné hodnoty na porovnanie, nie o odporúčanie na nákup.

Ukazovatele BMEB3 podľa rokov

Násobky pri záverečnej cene každého roka; marže a výnosnosť z výkazov daného roka.

Ukazovateľ20252024202320222021202020192018
P/E10,334,415,105,2312,694,746,196,51
P/B3,341,751,330,772,070,810,740,43
Dividendový výnos1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Zisk na akciu6,09 BRL7,18 BRL4,01 BRL1,91 BRL1,89 BRL3,48 BRL2,11 BRL1,08 BRL
Účtovná hodnota na akciu18,85 BRL18,07 BRL15,38 BRL13,00 BRL11,59 BRL20,29 BRL17,75 BRL16,37 BRL
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Hrubá marža48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Čistá marža9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

Finančné výkazy BMEB3

Položka202520242023202220212020
Čisté tržby8,3 mld. BRL5,9 mld. BRL4,7 mld. BRL3,7 mld. BRL2,5 mld. BRL2,2 mld. BRL
Náklady na predaj-4,3 mld. BRL-2,8 mld. BRL-2,1 mld. BRL-1,7 mld. BRL-946 mil. BRL-567,5 mil. BRL
Hrubý zisk4 mld. BRL3,1 mld. BRL2,6 mld. BRL2 mld. BRL1,6 mld. BRL1,7 mld. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Finančný výsledok——————
Zisk pred zdanením2,9 mil. BRL575,5 mil. BRL492,9 mil. BRL263,4 mil. BRL160,4 mil. BRL260,6 mil. BRL
Daň z príjmov637,8 mil. BRL-64,9 mil. BRL-97,5 mil. BRL-63,5 mil. BRL41,2 mil. BRL-76,2 mil. BRL
Čistý zisk753,3 mil. BRL752,2 mil. BRL420,9 mil. BRL200,6 mil. BRL198,6 mil. BRL182,5 mil. BRL

Údaje, ktoré spoločnosť zverejnila v CVM. Dlh bez lízingu; každý štvrťrok je len samotný štvrťrok.

BMEB3 v porovnaní so sektorom

Rovnaké ukazovatele pre ostatné akcie spoločnosti a najväčšie akcie sektora.

AkciaP/EP/BDividendový výnos (12m)ROETrhová kapitalizácia
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%6,5 mld. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mld. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mld. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mld. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mld. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mld. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mld. BRL

Vypláca BMEB3 dividendy?

Dividendový výnos podľa rokov

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
História výplat
TypPosledný deň s nárokomVýplataNa akciu
Úroky z vlastného imania07. 08. 202619. 08. 20261,49 BRL
Dividenda06. 03. 202618. 03. 20260,05 BRL
Dividenda30. 12. 202514. 01. 20261,66 BRL
Úroky z vlastného imania07. 02. 202519. 02. 20250,02 BRL
Úroky z vlastného imania20. 12. 202405. 02. 20251,06 BRL
Úroky z vlastného imania29. 07. 202407. 08. 20240,94 BRL
Úroky z vlastného imania27. 12. 202307. 02. 20240,64 BRL
Úroky z vlastného imania27. 12. 202307. 02. 20240,75 BRL
Dividenda27. 12. 202307. 02. 20240,75 BRL
Úroky z vlastného imania11. 08. 202318. 08. 20230,45 BRL
Úroky z vlastného imania10. 03. 202317. 03. 20230,28 BRL
Úroky z vlastného imania03. 10. 202211. 10. 20220,25 BRL
Zobraziť všetky výplaty (63)
Staršie výplaty
TypPosledný deň s nárokomVýplataNa akciu
Dividenda21. 02. 202208. 03. 20220,03 BRL
Úroky z vlastného imania21. 02. 202208. 03. 20220,23 BRL
Dividenda31. 12. 202108. 03. 20220,03 BRL
Úroky z vlastného imania31. 12. 202108. 03. 20220,20 BRL
Úroky z vlastného imania16. 08. 202126. 08. 20210,40 BRL
Úroky z vlastného imania18. 02. 202105. 03. 20210,78 BRL
Úroky z vlastného imania26. 02. 202010. 03. 20200,62 BRL
Úroky z vlastného imania25. 02. 201926. 03. 20190,05 BRL
Úroky z vlastného imania31. 12. 201826. 03. 20190,05 BRL
Úroky z vlastného imania16. 08. 201606. 09. 20160,30 BRL
Úroky z vlastného imania17. 03. 201614. 04. 20160,30 BRL
Úroky z vlastného imania31. 12. 201515. 03. 20160,26 BRL
Úroky z vlastného imania12. 08. 201509. 09. 20150,33 BRL
Úroky z vlastného imania25. 02. 201425. 03. 20140,33 BRL
Úroky z vlastného imania08. 08. 201305. 09. 20130,30 BRL
Úroky z vlastného imania15. 02. 201313. 03. 20130,33 BRL
Úroky z vlastného imania10. 08. 201205. 09. 20120,33 BRL
Úroky z vlastného imania10. 02. 201213. 03. 20120,25 BRL
Úroky z vlastného imania05. 08. 201131. 08. 20110,52 BRL
Úroky z vlastného imania11. 02. 201115. 03. 20110,33 BRL
Dividenda06. 08. 201031. 08. 20100,19 BRL
Úroky z vlastného imania06. 08. 201031. 08. 20100,86 BRL
Úroky z vlastného imania23. 07. 200925. 08. 20090,26 BRL
Úroky z vlastného imania15. 01. 200917. 02. 20090,25 BRL
Úroky z vlastného imania12. 08. 200809. 09. 20080,32 BRL
Úroky z vlastného imania29. 01. 200825. 02. 20080,25 BRL
Úroky z vlastného imania17. 08. 200710. 09. 200712,72 BRL
Úroky z vlastného imania11. 02. 2010—0,26 BRL
Úroky z vlastného imania16. 01. 2007—12,71 BRL
Úroky z vlastného imania21. 08. 2006—12,71 BRL
Úroky z vlastného imania20. 01. 2006—12,71 BRL
Úroky z vlastného imania19. 08. 2005—12,71 BRL
Úroky z vlastného imania12. 01. 2005—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania16. 08. 2004—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania09. 01. 2004—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania19. 08. 2003—12,35 BRL
Dividenda14. 02. 2003—10,50 BRL
Dividenda16. 08. 2002—10,50 BRL
Úroky z vlastného imania28. 12. 2001—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania10. 07. 2001—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania28. 12. 2000—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania31. 07. 2000—12,35 BRL
Úroky z vlastného imania29. 12. 1999—12,00 BRL
Dividenda16. 08. 1999—10,20 BRL
Dividenda02. 03. 1999—10,20 BRL
Dividenda24. 08. 1998—9,18 BRL
Úroky z vlastného imania07. 01. 1998—8,47 BRL
Úroky z vlastného imania13. 08. 1997—10,59 BRL
Dividenda24. 02. 1997—12,80 BRL
Dividenda27. 08. 1996—9,00 BRL
Dividenda12. 02. 1996—10,00 BRL
Splity, spätné splity a bonusové akcie
UdalosťPosledný deň s nárokomPomer
Split03. 12. 20212 za 1
Spätný split02. 12. 20211 za 100
Split02. 12. 2021200 za 1
Spätný split21. 01. 20081 za 20
Bonusové akcie24. 07. 198799,90% v akciách

O spoločnosti Banco Mercantil Do Brasil

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment kótovania
Úroveň 1
Tag along
80,00%
Free float
47,05%
Vydané akcie
84,05 mil. kmeň. · 39,68 mil. prior.
Priemerný denný obrat
293,4 tis. BRL
Na burze od
20. 07. 1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Webová stránka pre investorov
AkcionáriStav k 31. 12. 2026, z Formulário de Referência podaného CVM.
AkcionárKmeňovéPrioritnéSpolu
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOOvládajúci23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOOvládajúci6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOOvládajúci4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOOvládajúci3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOOvládajúci3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOOvládajúci3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Ovládajúci3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAOvládajúci2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOOvládajúci2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESOvládajúci0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOOvládajúci0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Otázky o BMEB3

Koľko dnes stojí BMEB3?

BMEB3 je na 49,48 BRL (0,37% za deň), posledný obchod 30. 09. 2026.

Koľko vyplatila BMEB3 na dividendách v 2025?

BMEB3 vyplatila 1,08 BRL na akciu v 2025, dividendový výnos 1,72%.

Aké je P/E a P/B pre BMEB3?

BMEB3 sa obchoduje s P/E 7,48 a P/B 1,95.

Aký bol výnos BMEB3 za 12 mesiacov?

BMEB3 priniesla výnos 19,09% za 12 mesiacov, s anualizovanou volatilitou 46,91% a najväčším poklesom -32,30%.

V akom sektore pôsobí BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil pôsobí v sektore Serviços Financeiros, segment Bancos.