Ustvari brezplačen račun

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL−0,18% (−0,09 BRL)
Dnevni razpon
48,76 BRL – 48,76 BRL
Dnevni obseg
4,9 tis. BRL
52-tedenski razpon
30,50 BRL – 65,00 BRL

Sledite BGIP3 na Fuolio

Poglejte, koliko BGIP3 tehta v vašem premoženju, koliko vam je že izplačala in kako daleč ste od ciljne alokacije.

Ustvari brezplačen račun

BGIP3 v številkah

Tržna kapitalizacija
962 mio. BRL
P/E
0,58
P/B
0,10
Dividendna donosnost (12m)
5,23%

12-mesečna dividendna donosnost BGIP3 znaša 5,23%, pod 5-letnim povprečjem 7,51%.

Zgodovina cene BGIP3

01. 10. 202530. 09. 2026
Primerjaj z

Tveganje in donos BGIP3

Mesečne zaključne cene, prilagojene za delitve delnic in izplačila.

Kazalnik12 mesecev36 mesecev60 mesecev
Donos+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilnost (letna)46,54%34,92%32,38%
Največji padec−23,19%−23,19%−30,50%
Pozitivni meseci7/1220/3627/60

Koliko je prinesla naložba v BGIP3?

1000,00 BRL, vloženih 01. 09. 2021, bi bilo danes vrednih 2397,17 BRL.

Vrednost danes v BGIP3
2397,17 BRL
Donos v obdobju
+139,72%
Donos na leto
+19,11%
V Ibovespa
1657,66 BRL

Z reinvestiranimi dividendami, pred davki in stroški, po zaključnih tečajih ob koncu vsakega meseca. Pretekli donosi ne zagotavljajo prihodnjih.

Temeljni kazalniki BGIP3

Vrednotenje

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Prihodki
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    −2,24
  • P/FCF
    −0,74
  • Earnings yield
    —
  • Razmerje PEG
    0,00
  • Dobiček na delnico
    83,61 BRL
  • Knjigovodska vrednost na delnico
    485,45 BRL

Zadolženost

  • Neto dolg
    —
  • Neto dolg/EBITDA
    —
  • Neto dolg/Lastniški kapital
    —
  • Dolg/Lastniški kapital
    —
  • Koeficient tekoče likvidnosti
    1,08
  • Koeficient pospešene likvidnosti
    0,01
  • Hitra denarna likvidnost
    —

Učinkovitost

  • Bruto marža
    31,92%
  • Marža EBITDA
    —
  • Poslovna marža
    —
  • Čista marža
    8,57%
  • Obračanje sredstev
    0,15

Donosnost

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Rast

  • CAGR prihodkov (5 let)
    25,41%
  • CAGR dobička (5 let)
    —
  • Rast prihodkov (leto)
    45,28%
  • Rast dobička (leto)
    —
  • Rast prihodkov (četrtletje)
    28,96%
  • Rast dobička (četrtletje)
    277,42%

Kakšna je poštena cena BGIP3?

Dve klasični formuli vrednotenja z današnjimi številkami. Trenutna cena je 48,76 BRL.

Poštena cena po Grahamu
955,65 BRL
1859,90% nad ceno

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham ni plačal več kot P/E 15 in P/B 1,5. Njun zmnožek, 22,5, pomnožen z dobičkom na delnico in knjigovodsko vrednostjo na delnico, da pošteno ceno.

Najvišja cena po Bazinu
37,43 BRL
23,24% pod ceno

2,25 BRL (povprečje 5 let) ÷ 6 %

Décio Bazin je kupoval le delnice, ki so letno prinašale vsaj 6 % izplačil. Najvišja cena je povprečna dividenda na delnico zadnjih let, deljena s 6 %.

Graham ne upošteva rasti in dolga; Bazin predpostavlja, da se pretekla izplačila ponovijo. To so izhodišča za primerjavo, ne priporočilo za nakup.

Kazalniki BGIP3 po letih

Mnogokratniki po zaključni ceni vsakega leta; marže in donosnosti iz izkazov tistega leta.

Kazalnik20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Dividendna donosnost9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Dobiček na delnico6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Knjigovodska vrednost na delnico39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Bruto marža30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Čista marža8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Računovodski izkazi BGIP3

Postavka202520242023202220212020
Čisti prihodki1,9 mrd. BRL1,3 mrd. BRL1,2 mrd. BRL1,1 mrd. BRL710,9 mio. BRL634 mio. BRL
Stroški prodanega−1,3 mrd. BRL−790,4 mio. BRL−778,9 mio. BRL−688,8 mio. BRL−283,8 mio. BRL−179,7 mio. BRL
Bruto dobiček573,3 mio. BRL497,7 mio. BRL440,5 mio. BRL385,7 mio. BRL427,1 mio. BRL454,4 mio. BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Finančni izid——————
Dobiček pred davki250,8 mio. BRL206,9 mio. BRL56,5 mio. BRL89,8 mio. BRL143,6 mio. BRL80,9 mio. BRL
Davek od dobička−76 mio. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL−3,1 mio. BRL
Čisti dobiček151,5 mio. BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Podatki, ki jih je podjetje objavilo pri CVM. Dolg brez najemov; vsako četrtletje je samo to četrtletje.

BGIP3 v primerjavi s sektorjem

Enaki kazalniki za druge delnice podjetja in največje v sektorju.

DelnicaP/EP/BDividendna donosnost (12m)ROETržna kapitalizacija
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 mio. BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 mrd. BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 mrd. BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 mrd. BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 mrd. BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 mrd. BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 mrd. BRL

Ali BGIP3 izplačuje dividende?

Dividendna donosnost po letih

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Zgodovina izplačil
VrstaZadnji dan s pravicoIzplačiloNa delnico
Obresti na kapital14. 04. 202628. 04. 20260,88 BRL
Obresti na kapital21. 01. 202606. 02. 20260,88 BRL
Obresti na kapital19. 11. 202503. 02. 20260,78 BRL
Obresti na kapital10. 04. 202525. 04. 20250,82 BRL
Obresti na kapital31. 01. 202506. 03. 20250,76 BRL
Obresti na kapital31. 01. 202506. 03. 20251,13 BRL
Dividenda31. 01. 202506. 03. 20250,76 BRL
Obresti na kapital19. 08. 202401. 10. 20241,15 BRL
Obresti na kapital28. 02. 202408. 03. 20241,05 BRL
Obresti na kapital17. 08. 202306. 09. 20231,19 BRL
Obresti na kapital23. 02. 202307. 03. 20232,24 BRL
Obresti na kapital24. 02. 202222. 03. 20221,00 BRL
Prikaži vsa izplačila (103)
Starejša izplačila
VrstaZadnji dan s pravicoIzplačiloNa delnico
Obresti na kapital18. 08. 202131. 08. 20210,31 BRL
Obresti na kapital03. 03. 202115. 03. 20210,82 BRL
Dividenda23. 07. 202020. 08. 20200,17 BRL
Dividenda26. 02. 202009. 03. 20200,01 BRL
Obresti na kapital26. 02. 202009. 03. 20200,53 BRL
Obresti na kapital03. 07. 201915. 07. 20190,71 BRL
Obresti na kapital23. 11. 201805. 12. 20180,69 BRL
Obresti na kapital13. 06. 201825. 06. 20180,64 BRL
Dividenda06. 04. 201816. 04. 20180,24 BRL
Obresti na kapital17. 11. 201701. 12. 20170,71 BRL
Dividenda21. 08. 201729. 08. 20170,19 BRL
Obresti na kapital16. 06. 201728. 06. 20170,73 BRL
Dividenda06. 04. 201718. 04. 20171,06 BRL
Dividenda03. 04. 201711. 04. 20170,52 BRL
Obresti na kapital22. 02. 201706. 03. 20170,62 BRL
Dividenda22. 02. 201706. 03. 20170,03 BRL
Obresti na kapital31. 08. 201609. 09. 20160,33 BRL
Obresti na kapital18. 11. 201530. 11. 20150,58 BRL
Obresti na kapital28. 08. 201510. 09. 20150,49 BRL
Dividenda21. 08. 201401. 09. 20140,18 BRL
Obresti na kapital28. 07. 201406. 08. 20140,52 BRL
Dividenda26. 02. 201414. 03. 20140,19 BRL
Obresti na kapital27. 12. 201310. 01. 20140,53 BRL
Dividenda20. 08. 201304. 09. 20130,17 BRL
Dividenda25. 02. 201305. 04. 20130,84 BRL
Dividenda25. 02. 201305. 04. 20131,89 BRL
Obresti na kapital29. 11. 201211. 12. 20120,50 BRL
Dividenda16. 08. 201203. 09. 20121,17 BRL
Obresti na kapital15. 06. 201229. 06. 20120,54 BRL
Dividenda28. 02. 201212. 04. 20122,25 BRL
Dividenda28. 02. 201212. 04. 20120,94 BRL
Dividenda30. 08. 201109. 09. 20111,40 BRL
Obresti na kapital03. 06. 201115. 06. 20110,47 BRL
Dividenda01. 03. 201114. 03. 20111,29 BRL
Obresti na kapital30. 11. 201007. 12. 20100,40 BRL
Dividenda30. 07. 201016. 08. 20100,18 BRL
Obresti na kapital30. 06. 201016. 07. 20100,39 BRL
Dividenda09. 03. 201029. 03. 20100,97 BRL
Obresti na kapital10. 11. 200928. 12. 20090,35 BRL
Dividenda24. 08. 200915. 09. 20090,30 BRL
Obresti na kapital30. 06. 200916. 07. 20090,36 BRL
Dividenda16. 02. 200912. 03. 20090,42 BRL
Obresti na kapital26. 12. 200815. 01. 20090,30 BRL
Obresti na kapital11. 07. 200831. 07. 20080,30 BRL
Dividenda30. 04. 200828. 05. 20080,17 BRL
Obresti na kapital07. 02. 200825. 02. 20080,43 BRL
Obresti na kapital03. 07. 2013—0,53 BRL
Obresti na kapital06. 12. 2011—0,48 BRL
Obresti na kapital28. 12. 2006—1,04 BRL
Obresti na kapital30. 11. 2006—1,04 BRL
Dividenda17. 11. 2006—2,12 BRL
Obresti na kapital31. 10. 2006—1,04 BRL
Dividenda17. 10. 2006—34,51 BRL
Obresti na kapital29. 09. 2006—1,13 BRL
Dividenda18. 09. 2006—12,64 BRL
Obresti na kapital31. 08. 2006—1,04 BRL
Dividenda15. 08. 2006—5,31 BRL
Obresti na kapital31. 07. 2006—1,23 BRL
Dividenda21. 07. 2006—11,32 BRL
Dividenda03. 07. 2006—2,77 BRL
Obresti na kapital30. 06. 2006—1,23 BRL
Obresti na kapital31. 05. 2006—1,23 BRL
Dividenda17. 05. 2006—7,71 BRL
Obresti na kapital28. 04. 2006—1,35 BRL
Obresti na kapital31. 03. 2006—1,35 BRL
Dividenda08. 03. 2006—5,85 BRL
Obresti na kapital08. 03. 2006—2,70 BRL
Dividenda12. 12. 2005—12,36 BRL
Obresti na kapital12. 12. 2005—2,37 BRL
Obresti na kapital30. 11. 2005—1,48 BRL
Dividenda25. 11. 2005—2,06 BRL
Obresti na kapital31. 10. 2005—1,48 BRL
Dividenda20. 10. 2005—4,79 BRL
Obresti na kapital30. 09. 2005—1,48 BRL
Dividenda29. 09. 2005—3,18 BRL
Obresti na kapital31. 08. 2005—1,48 BRL
Dividenda30. 08. 2005—2,83 BRL
Dividenda03. 08. 2005—1,19 BRL
Obresti na kapital29. 07. 2005—1,48 BRL
Obresti na kapital30. 06. 2005—1,48 BRL
Dividenda21. 06. 2005—8,91 BRL
Obresti na kapital31. 05. 2005—1,48 BRL
Dividenda29. 04. 2005—19,28 BRL
Obresti na kapital29. 04. 2005—4,45 BRL
Obresti na kapital29. 04. 2005—1,48 BRL
Obresti na kapital06. 04. 2005—3,83 BRL
Obresti na kapital02. 12. 2004—5,31 BRL
Obresti na kapital13. 08. 2004—9,04 BRL
Obresti na kapital05. 03. 2004—8,77 BRL
Obresti na kapital29. 08. 2003—8,31 BRL
Obresti na kapital31. 03. 2003—12,91 BRL
Razdelitve, združitve in bonusne delnice
DogodekZadnji dan s pravicoRazmerje
Bonusne delnice09. 09. 201445,00% v delnicah
Razdelitev10. 12. 200720 za 1
Združitev07. 12. 20071 za 50
Razdelitev28. 07. 19975 za 2

O podjetju Banese

Sektor
Serviços Financeiros
Segment
Bancos
Segment kotacije
Tradicionalni
Tag along
80,00%
Free float
7,92%
Izdane delnice
11,54 mio. navadne · 11,54 mio. predn.
Povprečni dnevni promet
81,4 tis. BRL
Na borzi od
26. 08. 1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Spletna stran za vlagatelje
DelničarjiStanje na dan 31. 12. 2026, iz Formulário de Referência, oddanega pri CVM.
DelničarNavadnePrednostneSkupaj
Governo do Estado de SergipeObvladujoči95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Vprašanja o BGIP3

Koliko je danes vredna BGIP3?

BGIP3 je pri 48,76 BRL (−0,18% v dnevu), zadnja trgovanje 01. 10. 2026.

Koliko je BGIP3 izplačala dividend v 2025?

BGIP3 je izplačala 3,47 BRL na delnico v 2025, dividendna donosnost 9,03%.

Kolikšna sta P/E in P/B za BGIP3?

BGIP3 se trguje s P/E 0,58 in P/B 0,10.

Kolikšen je bil donos BGIP3 v 12 mesecih?

BGIP3 je v 12 mesecih dosegla donos 73,78%, z letno volatilnostjo 46,54% in največjim padcem −23,19%.

V katerem sektorju je BGIP3?

Banese deluje v sektorju Serviços Financeiros, segment Bancos.