Створити безкоштовний акаунт

B3 · BRL

BMEB3

BCO Mercantil do Brasil SA

49,48 BRL+0,37% (0,18 BRL)
Діапазон дня
49,40 BRL – 49,61 BRL
Обсяг за день
143,5 тис. BRL
Діапазон за 52 тижні
37,38 BRL – 75,49 BRL

Стежте за BMEB3 у Fuolio

Дивіться, яку частку BMEB3 займає у вашому капіталі, скільки вже виплатив і наскільки відрізняється від вашої цільової частки.

Створити безкоштовний акаунт

BMEB3 у цифрах

Ринкова капіталізація
6,5 млрд BRL
P/E
7,48
P/B
1,95
Дивідендна дохідність (12міс)
6,46%

12-місячна дивідендна дохідність BMEB3 становить 6,46%, що нижче середнього показника за 5 років — 6,48%.

Історія цін BMEB3

01.10.202530.09.2026
Порівняти з

Ризик і дохідність BMEB3

Місячні закриття скориговані на дроблення акцій і виплати.

Показник12 міс.36 міс.60 міс.
Дохідність+19,09%+328,56%+448,28%
Волатильність (річна)46,91%49,92%44,24%
Максимальна просадка-32,30%-32,30%-32,61%
Позитивні місяці6/1222/3636/60

Скільки принесла б інвестиція в BMEB3?

1 000,00 BRL, інвестовані 01.09.2021, сьогодні коштували б 5 604,17 BRL.

Вартість сьогодні в BMEB3
5 604,17 BRL
Дохідність за період
+460,42%
Дохідність за рік
+41,16%
У Ibovespa
1 657,66 BRL

З реінвестованими дивідендами, до податків і витрат, за цінами закриття на кінець місяця. Минула дохідність не гарантує майбутньої.

Фундаментальні показники BMEB3

Оцінка вартості

  • P/E
    7,48
  • P/B
    1,95
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Виручка
    0,68
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,68
  • P/OCF
    7,00
  • P/FCF
    5,92
  • Earnings yield
    —
  • Коефіцієнт PEG
    0,16
  • Прибуток на акцію
    6,62 BRL
  • Балансова вартість на акцію
    25,37 BRL

Борг

  • Чистий борг
    —
  • Чистий борг/EBITDA
    —
  • Чистий борг/Власний капітал
    —
  • Борг/Власний капітал
    —
  • Коефіцієнт поточної ліквідності
    1,09
  • Коефіцієнт швидкої ліквідності
    0,28
  • Абсолютна ліквідність
    —

Ефективність

  • Валова маржа
    45,26%
  • Маржа EBITDA
    —
  • Операційна маржа
    —
  • Чиста маржа
    8,94%
  • Оборотність активів
    0,24

Рентабельність

  • ROE
    26,08%
  • ROA
    2,19%
  • ROIC
    —
  • Payout
    48,30%

Зростання

  • CAGR виручки (5 років)
    —
  • CAGR прибутку (5 років)
    —
  • Зростання виручки (рік)
    39,66%
  • Зростання прибутку (рік)
    0,15%
  • Зростання виручки (квартал)
    38,22%
  • Зростання прибутку (квартал)
    45,48%

Яка справедлива ціна BMEB3?

Дві класичні формули оцінки на сьогоднішніх цифрах. Поточна ціна — 49,48 BRL.

Справедлива ціна за Graham
61,45 BRL
На 24,20% вище за ціну

√(22,50 × 6,62 BRL × 25,37 BRL)

Benjamin Graham не платив більше ніж P/E 15 і P/B 1,5. Їхній добуток, 22,5, помножений на прибуток на акцію (EPS) і балансову вартість на акцію, дає справедливу ціну.

Максимальна ціна за Bazin
22,75 BRL
На 54,02% нижче за ціну

1,37 BRL (середнє за 5 р.) ÷ 6%

Décio Bazin купував лише акції, що приносили щонайменше 6% на рік у виплатах. Максимальна ціна — це середній дивіденд на акцію за останні роки, поділений на 6%.

Graham ігнорує зростання і борг; Bazin припускає, що минулі виплати повторяться. Це орієнтири для порівняння, а не рекомендація купувати.

Показники BMEB3 за роками

Мультиплікатори за ціною закриття кожного року; маржі й рентабельність — за звітністю того ж року.

Показник20252024202320222021202020192018
P/E10,334,415,105,2312,694,746,196,51
P/B3,341,751,330,772,070,810,740,43
Дивідендна дохідність1,72%9,74%3,56%7,53%9,83%7,56%1,53%0,00%
Прибуток на акцію6,09 BRL7,18 BRL4,01 BRL1,91 BRL1,89 BRL3,48 BRL2,11 BRL1,08 BRL
Балансова вартість на акцію18,85 BRL18,07 BRL15,38 BRL13,00 BRL11,59 BRL20,29 BRL17,75 BRL16,37 BRL
ROE32,29%39,70%26,11%14,72%16,34%17,16%11,90%6,62%
Валова маржа48,05%52,91%54,70%53,83%62,31%74,50%71,39%67,49%
Чиста маржа9,12%12,72%8,94%5,48%7,91%8,20%4,97%2,50%

Фінансова звітність BMEB3

Стаття202520242023202220212020
Чиста виручка8,3 млрд BRL5,9 млрд BRL4,7 млрд BRL3,7 млрд BRL2,5 млрд BRL2,2 млрд BRL
Собівартість-4,3 млрд BRL-2,8 млрд BRL-2,1 млрд BRL-1,7 млрд BRL-946 млн BRL-567,5 млн BRL
Валовий прибуток4 млрд BRL3,1 млрд BRL2,6 млрд BRL2 млрд BRL1,6 млрд BRL1,7 млрд BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Фінансовий результат——————
Прибуток до оподаткування2,9 млн BRL575,5 млн BRL492,9 млн BRL263,4 млн BRL160,4 млн BRL260,6 млн BRL
Податок на прибуток637,8 млн BRL-64,9 млн BRL-97,5 млн BRL-63,5 млн BRL41,2 млн BRL-76,2 млн BRL
Чистий прибуток753,3 млн BRL752,2 млн BRL420,9 млн BRL200,6 млн BRL198,6 млн BRL182,5 млн BRL

Дані, подані компанією до CVM. Борг без оренди; кожен квартал — лише цей квартал.

BMEB3 проти сектору

Ті самі показники для інших акцій компанії та найбільших акцій сектору.

АкціяP/EP/BДивідендна дохідність (12міс)ROEРинкова капіталізація
BMEB3Banco Mercantil Do Brasil7,481,956,46%26,08%6,5 млрд BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 млрд BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 млрд BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 млрд BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 млрд BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 млрд BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 млрд BRL

Чи платить BMEB3 дивіденди?

Дивідендна дохідність за роками

  • 0,00%2017
  • 0,00%2018
  • 1,53%2019
  • 7,56%2020
  • 9,83%2021
  • 7,53%2022
  • 3,56%2023
  • 9,74%2024
  • 1,72%2025
  • 6,46%2026
Історія виплат
ТипОстанній день володінняВиплатаНа акцію
Проценти на власний капітал07.08.202619.08.20261,49 BRL
Дивіденд06.03.202618.03.20260,05 BRL
Дивіденд30.12.202514.01.20261,66 BRL
Проценти на власний капітал07.02.202519.02.20250,02 BRL
Проценти на власний капітал20.12.202405.02.20251,06 BRL
Проценти на власний капітал29.07.202407.08.20240,94 BRL
Проценти на власний капітал27.12.202307.02.20240,64 BRL
Проценти на власний капітал27.12.202307.02.20240,75 BRL
Дивіденд27.12.202307.02.20240,75 BRL
Проценти на власний капітал11.08.202318.08.20230,45 BRL
Проценти на власний капітал10.03.202317.03.20230,28 BRL
Проценти на власний капітал03.10.202211.10.20220,25 BRL
Показати всі виплати (63)
Попередні виплати
ТипОстанній день володінняВиплатаНа акцію
Дивіденд21.02.202208.03.20220,03 BRL
Проценти на власний капітал21.02.202208.03.20220,23 BRL
Дивіденд31.12.202108.03.20220,03 BRL
Проценти на власний капітал31.12.202108.03.20220,20 BRL
Проценти на власний капітал16.08.202126.08.20210,40 BRL
Проценти на власний капітал18.02.202105.03.20210,78 BRL
Проценти на власний капітал26.02.202010.03.20200,62 BRL
Проценти на власний капітал25.02.201926.03.20190,05 BRL
Проценти на власний капітал31.12.201826.03.20190,05 BRL
Проценти на власний капітал16.08.201606.09.20160,30 BRL
Проценти на власний капітал17.03.201614.04.20160,30 BRL
Проценти на власний капітал31.12.201515.03.20160,26 BRL
Проценти на власний капітал12.08.201509.09.20150,33 BRL
Проценти на власний капітал25.02.201425.03.20140,33 BRL
Проценти на власний капітал08.08.201305.09.20130,30 BRL
Проценти на власний капітал15.02.201313.03.20130,33 BRL
Проценти на власний капітал10.08.201205.09.20120,33 BRL
Проценти на власний капітал10.02.201213.03.20120,25 BRL
Проценти на власний капітал05.08.201131.08.20110,52 BRL
Проценти на власний капітал11.02.201115.03.20110,33 BRL
Дивіденд06.08.201031.08.20100,19 BRL
Проценти на власний капітал06.08.201031.08.20100,86 BRL
Проценти на власний капітал23.07.200925.08.20090,26 BRL
Проценти на власний капітал15.01.200917.02.20090,25 BRL
Проценти на власний капітал12.08.200809.09.20080,32 BRL
Проценти на власний капітал29.01.200825.02.20080,25 BRL
Проценти на власний капітал17.08.200710.09.200712,72 BRL
Проценти на власний капітал11.02.2010—0,26 BRL
Проценти на власний капітал16.01.2007—12,71 BRL
Проценти на власний капітал21.08.2006—12,71 BRL
Проценти на власний капітал20.01.2006—12,71 BRL
Проценти на власний капітал19.08.2005—12,71 BRL
Проценти на власний капітал12.01.2005—12,35 BRL
Проценти на власний капітал16.08.2004—12,35 BRL
Проценти на власний капітал09.01.2004—12,35 BRL
Проценти на власний капітал19.08.2003—12,35 BRL
Дивіденд14.02.2003—10,50 BRL
Дивіденд16.08.2002—10,50 BRL
Проценти на власний капітал28.12.2001—12,35 BRL
Проценти на власний капітал10.07.2001—12,35 BRL
Проценти на власний капітал28.12.2000—12,35 BRL
Проценти на власний капітал31.07.2000—12,35 BRL
Проценти на власний капітал29.12.1999—12,00 BRL
Дивіденд16.08.1999—10,20 BRL
Дивіденд02.03.1999—10,20 BRL
Дивіденд24.08.1998—9,18 BRL
Проценти на власний капітал07.01.1998—8,47 BRL
Проценти на власний капітал13.08.1997—10,59 BRL
Дивіденд24.02.1997—12,80 BRL
Дивіденд27.08.1996—9,00 BRL
Дивіденд12.02.1996—10,00 BRL
Спліти, консолідації та бонусні акції
ПодіяОстанній день володінняСпіввідношення
Спліт03.12.20212 за 1
Консолідація02.12.20211 за 100
Спліт02.12.2021200 за 1
Консолідація21.01.20081 за 20
Бонусні акції24.07.198799,90% акціями

Про Banco Mercantil Do Brasil

Сектор
Serviços Financeiros
Сегмент
Bancos
Сегмент лістингу
Рівень 1
Tag along
80,00%
Частка у вільному обігу
47,05%
Випущені акції
84,05 млн звич. · 39,68 млн прив.
Середній денний обіг
293,4 тис. BRL
На біржі з
20.07.1977
CNPJ
17.184.037/0001-10

O Banco Mercantil do Brasil S.A. é uma instituição financeira de controle privado com foco histórico em varejo bancário e crédito para pessoas físicas, incluindo aposentados e pensionistas do INSS. A companhia atua com conta corrente, cartões, crédito consignado, crédito pessoal, seguros, investimentos e distribuição de produtos financeiros por canais digitais e rede comercial própria, além de subsidiárias em serviços financeiros e de apoio. No mercado brasileiro, o banco concentra sua estratégia em públicos de renda média e em nichos de relacionamento recorrente, com presença relevante em Minas Gerais e operação nacional. A receita é sensível ao ciclo de crédito, custo de captação e inadimplência da carteira. Na B3, negocia ações sob o ticker BMEB3, mantendo estrutura de banco múltiplo com atividades complementares em serviços e intermediação financeira.

Сайт для інвесторів
АкціонериСтаном на 31.12.2026, за Formulário de Referência, поданим до CVM.
АкціонерЗвичайніПривілейованіРазом
CONSUELO ANDRADE DE ARAÚJOКонтролюючий23,47%15,32%20,86%
PEDRO HENRIQUE DE OLIVEIRA10,93%7,61%9,86%
LUIZ HENRIQUE ANDRADE DE ARAÚJOКонтролюючий6,85%3,05%5,63%
MARCO ANTÔNIO ANDRADE DE ARAÚJOКонтролюючий4,51%5,63%4,87%
YEHUDA WAISBERG1,97%9,14%4,27%
GUSTAVO HENRIQUE DINIZ DE ARAÚJOКонтролюючий3,84%3,23%3,65%
Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda4,57%0,00%3,11%
RENATO AUGUSTO DE ARAÚJOКонтролюючий3,89%0,56%2,82%
MAURICIO DE FARIA ARAÚJOКонтролюючий3,41%0,00%2,32%
Sapil Ltda.Контролюючий3,29%0,00%2,23%
Lance Empreendimentos e Participações Ltda.3,07%0,00%2,08%
ANA CAROLINA ANDRADE DE ARAUJO LIMAКонтролюючий2,33%0,30%1,68%
PAULO HENRIQUE BRANT DE ARAUJOКонтролюючий2,42%0,01%1,65%
MB Ações Mercantil do Brasil FI0,29%2,34%0,95%
MARIA ÂNGELA DE MOURA0,33%1,93%0,84%
CRISTIANA NOGUEIRA DE ARAÚJO0,93%0,00%0,63%
SANDRA MARIA DE ARAÚJO SIMÕESКонтролюючий0,78%0,15%0,58%
JOSÉ RIBEIRO VIANNA NETOКонтролюючий0,84%0,00%0,57%
CLARISSA NOGUEIRA DE ARAUJO0,66%0,20%0,51%
DANIELA DE ARAUJO COELHO0,05%0,00%0,04%
Outros21,58%49,65%30,58%
Ações Tesouraria0,00%0,88%0,28%

Питання про BMEB3

Скільки коштує BMEB3 сьогодні?

BMEB3 коштує 49,48 BRL (0,37% за день), остання угода — 30.09.2026.

Скільки BMEB3 виплатив дивідендів у 2025 році?

BMEB3 виплатив 1,08 BRL на акцію у 2025 році, дивідендна дохідність — 1,72%.

Які P/E та P/B у BMEB3?

BMEB3 торгується з P/E 7,48 та P/B 1,95.

Яка дохідність BMEB3 за 12 місяців?

BMEB3 показав дохідність 19,09% за 12 місяців, із річною волатильністю 46,91% та максимальною просадкою -32,30%.

У якому секторі працює BMEB3?

Banco Mercantil Do Brasil працює в секторі Serviços Financeiros, сегмент Bancos.