Створити безкоштовний акаунт

B3 · BRL

CSUD3

CSU Digital SA

15,42 BRL+5,54% (0,81 BRL)
Діапазон дня
14,78 BRL – 15,55 BRL
Обсяг за день
2 млн BRL
Діапазон за 52 тижні
12,77 BRL – 20,66 BRL

Стежте за CSUD3 у Fuolio

Дивіться, яку частку CSUD3 займає у вашому капіталі, скільки вже виплатив і наскільки відрізняється від вашої цільової частки.

Створити безкоштовний акаунт

CSUD3 у цифрах

Ринкова капіталізація
644,6 млн BRL
P/E
6,57
P/B
1,31
Дивідендна дохідність (12міс)
15,26%
Чистий борг/EBITDA
0,39

12-місячна дивідендна дохідність CSUD3 становить 15,26%, що вище середнього показника за 5 років — 8,28%.

Історія цін CSUD3

01.10.202530.09.2026
Порівняти з

Ризик і дохідність CSUD3

Місячні закриття скориговані на дроблення акцій і виплати.

Показник12 міс.36 міс.60 міс.
Дохідність-2,66%+23,01%+34,19%
Волатильність (річна)27,72%23,99%30,22%
Максимальна просадка-27,15%-27,15%-37,43%
Позитивні місяці5/1220/3632/60

Скільки принесла б інвестиція в CSUD3?

1 000,00 BRL, інвестовані 01.09.2021, сьогодні коштували б 1 034,93 BRL.

Вартість сьогодні в CSUD3
1 034,93 BRL
Дохідність за період
+3,49%
Дохідність за рік
+0,69%
У Ibovespa
1 657,66 BRL

З реінвестованими дивідендами, до податків і витрат, за цінами закриття на кінець місяця. Минула дохідність не гарантує майбутньої.

Фундаментальні показники CSUD3

Оцінка вартості

  • P/E
    6,57
  • P/B
    1,31
  • EV/EBITDA
    4,14
  • EV/EBIT
    6,71
  • EV/Виручка
    1,08
  • P/EBIT
    6,07
  • P/S
    0,97
  • P/OCF
    5,02
  • P/FCF
    16,25
  • Earnings yield
    14,91%
  • Коефіцієнт PEG
    1,04
  • Прибуток на акцію
    2,35 BRL
  • Балансова вартість на акцію
    11,75 BRL

Борг

  • Чистий борг
    67,9 млн BRL
  • Чистий борг/EBITDA
    0,39
  • Чистий борг/Власний капітал
    0,14
  • Борг/Власний капітал
    0,29
  • Коефіцієнт поточної ліквідності
    1,20
  • Коефіцієнт швидкої ліквідності
    1,19
  • Абсолютна ліквідність
    0,33

Ефективність

  • Валова маржа
    42,08%
  • Маржа EBITDA
    26,01%
  • Операційна маржа
    16,06%
  • Чиста маржа
    14,84%
  • Оборотність активів
    0,80

Рентабельність

  • ROE
    19,98%
  • ROA
    11,92%
  • ROIC
    17,47%
  • Payout
    100,22%

Зростання

  • CAGR виручки (5 років)
    6,39%
  • CAGR прибутку (5 років)
    12,69%
  • Зростання виручки (рік)
    9,85%
  • Зростання прибутку (рік)
    16,31%
  • Зростання виручки (квартал)
    11,74%
  • Зростання прибутку (квартал)
    5,98%

Яка справедлива ціна CSUD3?

Дві класичні формули оцінки на сьогоднішніх цифрах. Поточна ціна — 15,42 BRL.

Справедлива ціна за Graham
24,91 BRL
На 61,57% вище за ціну

√(22,50 × 2,35 BRL × 11,75 BRL)

Benjamin Graham не платив більше ніж P/E 15 і P/B 1,5. Їхній добуток, 22,5, помножений на прибуток на акцію (EPS) і балансову вартість на акцію, дає справедливу ціну.

Максимальна ціна за Bazin
22,25 BRL
На 44,29% вище за ціну

1,33 BRL (середнє за 5 р.) ÷ 6%

Décio Bazin купував лише акції, що приносили щонайменше 6% на рік у виплатах. Максимальна ціна — це середній дивіденд на акцію за останні роки, поділений на 6%.

Graham ігнорує зростання і борг; Bazin припускає, що минулі виплати повторяться. Це орієнтири для порівняння, а не рекомендація купувати.

Показники CSUD3 за роками

Мультиплікатори за ціною закриття кожного року; маржі й рентабельність — за звітністю того ж року.

Показник20252024202320222021202020192018
P/E6,687,069,256,938,8713,4819,108,78
P/B1,521,351,911,341,562,161,991,20
EV/EBITDA4,333,214,473,073,685,205,813,85
Дивідендна дохідність17,50%5,89%7,89%6,62%3,51%1,70%2,01%6,36%
Прибуток на акцію2,54 BRL2,18 BRL2,12 BRL1,76 BRL1,45 BRL1,12 BRL0,64 BRL0,78 BRL
Балансова вартість на акцію11,13 BRL11,41 BRL10,27 BRL9,14 BRL8,20 BRL6,99 BRL6,15 BRL5,76 BRL
ROE22,80%19,11%20,59%19,27%17,65%16,01%10,43%13,62%
ROIC20,92%20,51%21,04%19,98%17,80%14,84%10,14%13,26%
Валова маржа41,35%42,17%39,40%37,50%32,30%29,72%25,21%24,11%
Маржа EBITDA28,02%33,89%34,22%30,92%29,47%28,63%23,89%19,41%
Чиста маржа17,01%16,06%16,68%13,70%11,77%10,24%6,19%7,81%
Чистий борг/EBITDA0,27-0,13-0,04-0,000,140,380,860,32

Фінансова звітність CSUD3

Стаття202520242023202220212020
Чиста виручка623,5 млн BRL567,6 млн BRL530,2 млн BRL537,2 млн BRL514 млн BRL456,8 млн BRL
Собівартість-365,7 млн BRL-328,2 млн BRL-321,3 млн BRL-335,7 млн BRL-348 млн BRL-321,1 млн BRL
Валовий прибуток257,9 млн BRL239,4 млн BRL208,9 млн BRL201,4 млн BRL166 млн BRL135,8 млн BRL
EBITDA174,7 млн BRL192,4 млн BRL181,4 млн BRL166,1 млн BRL151,5 млн BRL130,8 млн BRL
EBIT112,6 млн BRL130,7 млн BRL117,5 млн BRL104,5 млн BRL91,6 млн BRL70,9 млн BRL
Фінансовий результат-1,3 млн BRL-2 млн BRL-700 тис. BRL-3,5 млн BRL-6 млн BRL-5,5 млн BRL
Прибуток до оподаткування111,3 млн BRL128,7 млн BRL116,8 млн BRL101 млн BRL85,6 млн BRL65,4 млн BRL
Податок на прибуток-5,2 млн BRL-37,5 млн BRL-28,4 млн BRL-27,4 млн BRL-25,1 млн BRL-18,6 млн BRL
Чистий прибуток106,1 млн BRL91,2 млн BRL88,4 млн BRL73,6 млн BRL60,5 млн BRL46,8 млн BRL

Дані, подані компанією до CVM. Борг без оренди; кожен квартал — лише цей квартал.

CSUD3 проти сектору

Ті самі показники для інших акцій компанії та найбільших акцій сектору.

АкціяP/EP/BДивідендна дохідність (12міс)ROEРинкова капіталізація
CSUD3Csu Digital6,571,3115,26%19,98%644,6 млн BRL
GGPS3GPS PARTICIPACOES E EMPREENDIMENTOS S.A.10,212,082,62%20,36%9,3 млрд BRL
TTEN3TRÊS TENTOS AGROINDUSTRIAL S/A8,681,021,79%11,76%5,1 млрд BRL
COGN3COGNA EDUCAÇÃO S.A.0,860,045,76%5,11%4,6 млрд BRL
OPCT3OCEANPACT SERVICOS MARITIMOS S.A.24,623,991,12%16,19%4,1 млрд BRL
YDUQ3YDUQS PARTICIPACOES S.A.26,891,055,11%3,89%3,1 млрд BRL
VTRU3VITRU EDUCAÇÃO S.A2,060,560,17%27,23%2,3 млрд BRL

Чи платить CSUD3 дивіденди?

Оголошені виплати
ТипОстанній день володінняВиплатаНа акцію
Проценти на власний капітал02.10.202614.10.20260,41 BRL

Дивідендна дохідність за роками

  • 3,44%2017
  • 6,36%2018
  • 2,01%2019
  • 1,70%2020
  • 3,51%2021
  • 6,62%2022
  • 7,89%2023
  • 5,89%2024
  • 17,50%2025
  • 2,23%2026
Історія виплат
ТипОстанній день володінняВиплатаНа акцію
Проценти на власний капітал02.07.202614.07.20260,17 BRL
Проценти на власний капітал02.04.202615.04.20260,17 BRL
Проценти на власний капітал19.12.202530.12.20250,63 BRL
Дивіденд19.12.202530.12.20251,21 BRL
Проценти на власний капітал02.10.202515.10.20250,17 BRL
Проценти на власний капітал30.06.202515.07.20250,17 BRL
Дивіденд30.04.202515.05.20250,44 BRL
Проценти на власний капітал03.04.202515.04.20250,17 BRL
Проценти на власний капітал20.12.202406.01.20250,18 BRL
Проценти на власний капітал27.09.202409.10.20240,17 BRL
Проценти на власний капітал28.06.202411.07.20240,16 BRL
Дивіденд29.04.202409.05.20240,42 BRL
Показати всі виплати (50)
Попередні виплати
ТипОстанній день володінняВиплатаНа акцію
Проценти на власний капітал22.03.202404.04.20240,16 BRL
Проценти на власний капітал15.12.202328.12.20230,18 BRL
Проценти на власний капітал26.09.202306.10.20230,17 BRL
Проценти на власний капітал23.06.202317.07.20230,16 BRL
Дивіденд28.04.202317.05.20230,35 BRL
Проценти на власний капітал22.03.202315.04.20230,15 BRL
Проценти на власний капітал02.01.202316.01.20230,16 BRL
Проценти на власний капітал30.09.202216.01.20230,16 BRL
Проценти на власний капітал21.06.202216.01.20230,13 BRL
Проценти на власний капітал11.03.202216.01.20230,10 BRL
Дивіденд22.04.202203.05.20220,39 BRL
Проценти на власний капітал17.12.202114.01.20220,10 BRL
Проценти на власний капітал24.09.202114.01.20220,10 BRL
Дивіденд25.06.202114.01.20220,07 BRL
Проценти на власний капітал25.06.202114.01.20220,07 BRL
Проценти на власний капітал05.03.202114.01.20220,07 BRL
Дивіденд16.04.202127.04.20210,15 BRL
Проценти на власний капітал04.12.202014.01.20210,11 BRL
Проценти на власний капітал29.09.202014.01.20210,07 BRL
Проценти на власний капітал26.06.202014.01.20210,06 BRL
Проценти на власний капітал13.03.202014.01.20210,05 BRL
Проценти на власний капітал06.12.201906.01.20200,10 BRL
Проценти на власний капітал13.09.201906.01.20200,05 BRL
Проценти на власний капітал24.06.201906.01.20200,10 BRL
Проценти на власний капітал07.12.201815.02.20190,25 BRL
Дивіденд23.04.201806.06.20180,10 BRL
Проценти на власний капітал11.12.201728.02.20180,33 BRL
Дивіденд28.04.201731.05.20170,03 BRL
Проценти на власний капітал21.12.201630.01.20170,31 BRL
Проценти на власний капітал28.12.201525.05.20160,17 BRL
Проценти на власний капітал18.12.201419.06.20150,09 BRL
Дивіденд30.04.201418.06.20140,00 BRL
Проценти на власний капітал20.12.201207.01.20130,17 BRL
Проценти на власний капітал14.12.201113.01.20120,16 BRL
Проценти на власний капітал14.12.201113.01.20121,63 BRL
Дивіденд26.04.201126.05.20110,17 BRL
Проценти на власний капітал23.12.201014.01.20110,16 BRL
Дивіденд10.05.201015.06.20100,06 BRL

Про Csu Digital

Сектор
Serviços Financeiros
Сегмент
Serviços Financeiros Diversos
Сегмент лістингу
Novo Mercado
Tag along
100,00%
Частка у вільному обігу
44,44%
Випущені акції
41,8 млн звич.
Середній денний обіг
803 тис. BRL
На біржі з
02.05.2006
CNPJ
01.896.779/0001-38

A CSU Digital S.A. fornece infraestrutura tecnológica e serviços para o ecossistema de meios de pagamento, crédito, atendimento e relacionamento com clientes. A companhia opera plataformas de processamento de cartões e transações, soluções de customer experience e ferramentas digitais para empresas de setores como financeiro, varejo, telecom e serviços. A geração de receita ocorre por contratos corporativos com cobrança recorrente e por volume processado em determinadas linhas. No mercado brasileiro de serviços financeiros e tecnologia aplicada a pagamentos, a empresa atua como provedora B2B de back office e operação crítica, com foco em disponibilidade, segurança e escalabilidade transacional. A estrutura operacional combina tecnologia proprietária, centros de atendimento e integração com parceiros do sistema financeiro, suportando emissões, adquirência, cobrança, prevenção a fraude e serviços de fidelização para grandes contas empresariais.

Сайт для інвесторів
АкціонериСтаном на 31.12.2026, за Formulário de Referência, поданим до CVM.
АкціонерЗвичайніПривілейованіРазом
Greeneville Delaware LLC.Контролюючий36,81%0,00%36,81%
Greeneville Delaware LLCКонтролюючий17,24%0,00%17,24%
MARCOS RIBEIRO LEITEКонтролюючий0,33%0,00%0,33%
ADMINISTRADORES0,11%0,00%0,11%
Outros44,44%0,00%44,44%
Ações Tesouraria1,08%0,00%1,08%

Питання про CSUD3

Скільки коштує CSUD3 сьогодні?

CSUD3 коштує 15,42 BRL (5,54% за день), остання угода — 30.09.2026.

Скільки CSUD3 виплатив дивідендів у 2025 році?

CSUD3 виплатив 2,97 BRL на акцію у 2025 році, дивідендна дохідність — 17,50%.

Коли наступна виплата дивідендів CSUD3?

Наступна оголошена виплата — 0,41 BRL на акцію 14.10.2026.

Які P/E та P/B у CSUD3?

CSUD3 торгується з P/E 6,57 та P/B 1,31.

Яка дохідність CSUD3 за 12 місяців?

CSUD3 показав дохідність -2,66% за 12 місяців, із річною волатильністю 27,72% та максимальною просадкою -27,15%.

У якому секторі працює CSUD3?

Csu Digital працює в секторі Serviços Financeiros, сегмент Serviços Financeiros Diversos.