B3 · BRL
BGIP3
Banco do Estado de Sergipe SA - Banese
- 當日區間
- R$48.76 – R$48.76
- 當日成交量
- R$4876
- 52週區間
- R$30.50 – R$65.00
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免費建立帳戶BGIP3 數據一覽
- 市值
- R$9.6億
- 本益比
- 0.58
- 股價淨值比
- 0.10
- 殖利率(近12個月)
- 5.23%
BGIP3 近12個月殖利率為 5.23%,低於其5年平均值 7.51%。
BGIP3 股價走勢
BGIP3 風險與報酬
月收盤價已依股票分割與配息調整。
| 指標 | 12 個月 | 36 個月 | 60 個月 |
|---|---|---|---|
| 報酬率 | +73.78% | +147.94% | +139.72% |
| 波動率(年化) | 46.54% | 34.92% | 32.38% |
| 最大回檔 | -23.19% | -23.19% | -30.50% |
| 正報酬月數 | 7/12 | 20/36 | 27/60 |
投資 BGIP3 報酬多少?
2021/09/01 投入的 R$1,000.00 今天價值 R$2,397.17。
- BGIP3 今日價值
- R$2,397.17
- 期間報酬率
- +139.72%
- 年化報酬率
- +19.11%
- Ibovespa
- R$1,657.66
股息再投入,未計稅費與成本,以每月收盤價計算。過去報酬不代表未來表現。
BGIP3 基本面
估值
- 本益比0.58
- 股價淨值比0.10
- EV/EBITDA—
- EV/EBIT—
- EV/營收0.49
- P/EBIT—
- 股價營收比0.49
- P/OCF-2.24
- P/FCF-0.74
- 盈餘殖利率—
- PEG0.00
- 每股盈餘R$83.61
- 每股淨值R$485.45
負債
- 淨負債—
- 淨負債/EBITDA—
- 淨負債/權益—
- 負債權益比—
- 流動比率1.08
- 速動比率0.01
- 現金比率—
效率
- 毛利率31.92%
- EBITDA利潤率—
- 營業利益率—
- 淨利率8.57%
- 總資產週轉率0.15
獲利能力
- ROE17.22%
- ROA1.29%
- ROIC—
- 配息率3.05%
成長性
- 營收CAGR（5年）25.41%
- 獲利CAGR（5年）—
- 營收成長(年度)45.28%
- 獲利成長(年度)—
- 營收成長(季度)28.96%
- 獲利成長(季度)277.42%
BGIP3的合理價格是多少？
兩個經典估值公式，採用今天的數據。目前股價為R$48.76。
- Graham合理價格
- R$955.65
- 高於現價1,859.90%
√(22.50 × R$83.61 × R$485.45)
Benjamin Graham買進時本益比不超過15、股價淨值比不超過1.5。兩者相乘得22.5，再乘以每股盈餘（EPS）與每股淨值，即為合理價格。
- Bazin上限價格
- R$37.43
- 低於現價23.24%
R$2.25（5年平均）÷ 6%
Décio Bazin只買進每年殖利率至少6%的股票。上限價格為近年每股平均股利除以6%。
Graham忽略成長與負債；Bazin假設過去的配息會重演。兩者僅供比較參考，並非買進建議。
BGIP3歷年指標
評價倍數依每年收盤價計算；利潤率與報酬率取自當年財報。
| 指標 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 本益比 | 5.87 | — | — | — | — | — | — | — |
| 股價淨值比 | 0.98 | — | — | — | — | — | — | — |
| 殖利率 | 9.03% | 8.82% | 12.72% | 3.79% | 3.17% | 1.65% | 1.30% | 4.27% |
| 每股盈餘 | R$6.56 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 | R$0.00 |
| 每股淨值 | R$39.45 | — | — | — | — | — | — | — |
| ROE | 16.64% | — | — | — | — | — | — | — |
| 毛利率 | 30.63% | 38.64% | 36.13% | 35.90% | 60.08% | 71.66% | 58.34% | 58.89% |
| 淨利率 | 8.09% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
BGIP3財務報表
| 科目 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 營收淨額 | R$18.7億 | R$12.9億 | R$12.2億 | R$10.7億 | R$7.1億 | R$6.3億 |
| 營業成本 | -R$13億 | -R$7.9億 | -R$7.8億 | -R$6.9億 | -R$2.8億 | -R$1.8億 |
| 毛利 | R$5.7億 | R$5億 | R$4.4億 | R$3.9億 | R$4.3億 | R$4.5億 |
| EBITDA | — | — | — | — | — | — |
| EBIT | — | — | — | — | — | — |
| 財務收支淨額 | — | — | — | — | — | — |
| 稅前淨利 | R$2.5億 | R$2.1億 | R$5652.8萬 | R$8980.9萬 | R$1.4億 | R$8094.6萬 |
| 所得稅 | -R$7600.9萬 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | -R$305.4萬 |
| 淨利 | R$1.5億 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 |
數據為公司向CVM申報的數字。負債不含租賃；季度數據為單季數值。
BGIP3 與同產業比較
公司其他股票及產業內最大個股的相同指標。
| 股票 | 本益比 | 股價淨值比 | 殖利率(近12個月) | ROE | 市值 |
|---|---|---|---|---|---|
| BGIP3Banese | 0.58 | 0.10 | 5.23% | 17.22% | R$9.6億 |
| ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 10.43 | 2.24 | 7.15% | 21.50% | R$5118.1億 |
| ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 11.41 | 2.45 | 6.53% | 21.50% | R$5118.1億 |
| BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A. | 15.68 | 3.48 | 1.91% | 22.20% | R$2718.9億 |
| BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A. | 13.14 | 2.92 | 2.28% | 22.20% | R$2718.9億 |
| BBDC4BCO BRADESCO S.A. | 7.92 | 1.08 | 6.80% | 13.66% | R$1839.1億 |
| BBDC3BCO BRADESCO S.A. | 6.94 | 0.95 | 7.05% | 13.66% | R$1839.1億 |
BGIP3 有配息嗎?
歷年殖利率
- 10.07%2017
- 4.27%2018
- 1.30%2019
- 1.65%2020
- 3.17%2021
- 3.79%2022
- 12.72%2023
- 8.82%2024
- 9.03%2025
- 5.23%2026
| 類型 | 最後買進日 | 發放日 | 每股金額 |
|---|---|---|---|
| 股東權益利息 | 2026/04/14 | 2026/04/28 | R$0.88 |
| 股東權益利息 | 2026/01/21 | 2026/02/06 | R$0.88 |
| 股東權益利息 | 2025/11/19 | 2026/02/03 | R$0.78 |
| 股東權益利息 | 2025/04/10 | 2025/04/25 | R$0.82 |
| 股東權益利息 | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$0.76 |
| 股東權益利息 | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$1.13 |
| 股利 | 2025/01/31 | 2025/03/06 | R$0.76 |
| 股東權益利息 | 2024/08/19 | 2024/10/01 | R$1.15 |
| 股東權益利息 | 2024/02/28 | 2024/03/08 | R$1.05 |
| 股東權益利息 | 2023/08/17 | 2023/09/06 | R$1.19 |
| 股東權益利息 | 2023/02/23 | 2023/03/07 | R$2.24 |
| 股東權益利息 | 2022/02/24 | 2022/03/22 | R$1.00 |
查看全部 103 筆配息
| 類型 | 最後買進日 | 發放日 | 每股金額 |
|---|---|---|---|
| 股東權益利息 | 2021/08/18 | 2021/08/31 | R$0.31 |
| 股東權益利息 | 2021/03/03 | 2021/03/15 | R$0.82 |
| 股利 | 2020/07/23 | 2020/08/20 | R$0.17 |
| 股利 | 2020/02/26 | 2020/03/09 | R$0.01 |
| 股東權益利息 | 2020/02/26 | 2020/03/09 | R$0.53 |
| 股東權益利息 | 2019/07/03 | 2019/07/15 | R$0.71 |
| 股東權益利息 | 2018/11/23 | 2018/12/05 | R$0.69 |
| 股東權益利息 | 2018/06/13 | 2018/06/25 | R$0.64 |
| 股利 | 2018/04/06 | 2018/04/16 | R$0.24 |
| 股東權益利息 | 2017/11/17 | 2017/12/01 | R$0.71 |
| 股利 | 2017/08/21 | 2017/08/29 | R$0.19 |
| 股東權益利息 | 2017/06/16 | 2017/06/28 | R$0.73 |
| 股利 | 2017/04/06 | 2017/04/18 | R$1.06 |
| 股利 | 2017/04/03 | 2017/04/11 | R$0.52 |
| 股東權益利息 | 2017/02/22 | 2017/03/06 | R$0.62 |
| 股利 | 2017/02/22 | 2017/03/06 | R$0.03 |
| 股東權益利息 | 2016/08/31 | 2016/09/09 | R$0.33 |
| 股東權益利息 | 2015/11/18 | 2015/11/30 | R$0.58 |
| 股東權益利息 | 2015/08/28 | 2015/09/10 | R$0.49 |
| 股利 | 2014/08/21 | 2014/09/01 | R$0.18 |
| 股東權益利息 | 2014/07/28 | 2014/08/06 | R$0.52 |
| 股利 | 2014/02/26 | 2014/03/14 | R$0.19 |
| 股東權益利息 | 2013/12/27 | 2014/01/10 | R$0.53 |
| 股利 | 2013/08/20 | 2013/09/04 | R$0.17 |
| 股利 | 2013/02/25 | 2013/04/05 | R$0.84 |
| 股利 | 2013/02/25 | 2013/04/05 | R$1.89 |
| 股東權益利息 | 2012/11/29 | 2012/12/11 | R$0.50 |
| 股利 | 2012/08/16 | 2012/09/03 | R$1.17 |
| 股東權益利息 | 2012/06/15 | 2012/06/29 | R$0.54 |
| 股利 | 2012/02/28 | 2012/04/12 | R$2.25 |
| 股利 | 2012/02/28 | 2012/04/12 | R$0.94 |
| 股利 | 2011/08/30 | 2011/09/09 | R$1.40 |
| 股東權益利息 | 2011/06/03 | 2011/06/15 | R$0.47 |
| 股利 | 2011/03/01 | 2011/03/14 | R$1.29 |
| 股東權益利息 | 2010/11/30 | 2010/12/07 | R$0.40 |
| 股利 | 2010/07/30 | 2010/08/16 | R$0.18 |
| 股東權益利息 | 2010/06/30 | 2010/07/16 | R$0.39 |
| 股利 | 2010/03/09 | 2010/03/29 | R$0.97 |
| 股東權益利息 | 2009/11/10 | 2009/12/28 | R$0.35 |
| 股利 | 2009/08/24 | 2009/09/15 | R$0.30 |
| 股東權益利息 | 2009/06/30 | 2009/07/16 | R$0.36 |
| 股利 | 2009/02/16 | 2009/03/12 | R$0.42 |
| 股東權益利息 | 2008/12/26 | 2009/01/15 | R$0.30 |
| 股東權益利息 | 2008/07/11 | 2008/07/31 | R$0.30 |
| 股利 | 2008/04/30 | 2008/05/28 | R$0.17 |
| 股東權益利息 | 2008/02/07 | 2008/02/25 | R$0.43 |
| 股東權益利息 | 2013/07/03 | — | R$0.53 |
| 股東權益利息 | 2011/12/06 | — | R$0.48 |
| 股東權益利息 | 2006/12/28 | — | R$1.04 |
| 股東權益利息 | 2006/11/30 | — | R$1.04 |
| 股利 | 2006/11/17 | — | R$2.12 |
| 股東權益利息 | 2006/10/31 | — | R$1.04 |
| 股利 | 2006/10/17 | — | R$34.51 |
| 股東權益利息 | 2006/09/29 | — | R$1.13 |
| 股利 | 2006/09/18 | — | R$12.64 |
| 股東權益利息 | 2006/08/31 | — | R$1.04 |
| 股利 | 2006/08/15 | — | R$5.31 |
| 股東權益利息 | 2006/07/31 | — | R$1.23 |
| 股利 | 2006/07/21 | — | R$11.32 |
| 股利 | 2006/07/03 | — | R$2.77 |
| 股東權益利息 | 2006/06/30 | — | R$1.23 |
| 股東權益利息 | 2006/05/31 | — | R$1.23 |
| 股利 | 2006/05/17 | — | R$7.71 |
| 股東權益利息 | 2006/04/28 | — | R$1.35 |
| 股東權益利息 | 2006/03/31 | — | R$1.35 |
| 股利 | 2006/03/08 | — | R$5.85 |
| 股東權益利息 | 2006/03/08 | — | R$2.70 |
| 股利 | 2005/12/12 | — | R$12.36 |
| 股東權益利息 | 2005/12/12 | — | R$2.37 |
| 股東權益利息 | 2005/11/30 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/11/25 | — | R$2.06 |
| 股東權益利息 | 2005/10/31 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/10/20 | — | R$4.79 |
| 股東權益利息 | 2005/09/30 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/09/29 | — | R$3.18 |
| 股東權益利息 | 2005/08/31 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/08/30 | — | R$2.83 |
| 股利 | 2005/08/03 | — | R$1.19 |
| 股東權益利息 | 2005/07/29 | — | R$1.48 |
| 股東權益利息 | 2005/06/30 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/06/21 | — | R$8.91 |
| 股東權益利息 | 2005/05/31 | — | R$1.48 |
| 股利 | 2005/04/29 | — | R$19.28 |
| 股東權益利息 | 2005/04/29 | — | R$4.45 |
| 股東權益利息 | 2005/04/29 | — | R$1.48 |
| 股東權益利息 | 2005/04/06 | — | R$3.83 |
| 股東權益利息 | 2004/12/02 | — | R$5.31 |
| 股東權益利息 | 2004/08/13 | — | R$9.04 |
| 股東權益利息 | 2004/03/05 | — | R$8.77 |
| 股東權益利息 | 2003/08/29 | — | R$8.31 |
| 股東權益利息 | 2003/03/31 | — | R$12.91 |
| 事件 | 最後買進日 | 比例 |
|---|---|---|
| 配股 | 2014/09/09 | 配股 45.00% |
| 股票分割 | 2007/12/10 | 1 換 20 |
| 反分割 | 2007/12/07 | 50 換 1 |
| 股票分割 | 1997/07/28 | 2 換 5 |
關於 Banese
- 產業
- Serviços Financeiros
- 類別
- Bancos
- 上市板塊
- 傳統板
- 隨售權
- 80.00%
- 自由流通股比例
- 7.92%
- 已發行股數
- 1154.09萬 普通股 · 1154.09萬 特別股
- 日均成交值
- R$8.1萬
- 上市日期
- 1988/08/26
- CNPJ
- 13.009.717/0001-46
O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.
投資人關係網站| 股東 | 普通股 | 特別股 | 合計 |
|---|---|---|---|
| Governo do Estado de Sergipe控股股東 | 95.50% | 88.66% | 92.08% |
| Outros | 4.50% | 11.34% | 7.92% |
關於 BGIP3 的常見問題
BGIP3 今天的股價是多少?
BGIP3 目前為 R$48.76(當日 -0.18%),最後成交於 2026/09/30。
BGIP3 在 2025 年配發多少股利?
BGIP3 在 2025 年每股配發 R$3.47,殖利率為 9.03%。
BGIP3 的本益比與股價淨值比是多少?
BGIP3 本益比為 0.58,股價淨值比為 0.10。
BGIP3 過去12個月的報酬率是多少?
BGIP3 過去12個月報酬率為 73.78%,年化波動率為 46.54%,最大回檔為 -23.19%。
BGIP3 屬於哪個產業?
Banese 屬於 Serviços Financeiros 產業,Bancos 類別。