B3 · BRL

PINE3

Banco PINE S.A.

R$11.32+4.43% (R$0.48)更新於 2026/10/1 凌晨2:16

當日區間: R$10.70 – R$11.58
當日成交量: R$9.4萬
52週區間: R$7.75 – R$15.67

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PINE3 數據一覽

市值: R$30.2億

本益比: 4.84

股價淨值比: 1.62

殖利率(近12個月): 8.66%

PINE3 近12個月殖利率為 8.66%,高於其5年平均值 4.05%。

PINE3 股價走勢

2025/10/012026/09/30

比較對象

PINE3 風險與報酬

月收盤價已依股票分割與配息調整。

指標	12 個月	36 個月	60 個月
報酬率	+39.02%	+232.12%	+56.30%
波動率(年化)	39.24%	75.14%	111.96%
最大回檔	-19.43%	-45.59%	-84.27%
正報酬月數	9/12	19/36	22/60

投資 PINE3 報酬多少?

投資金額

2021/09/01 投入的 R$1,000.00 今天價值 R$1,563.01。

PINE3 今日價值: R$1,563.01

期間報酬率: +56.30%

年化報酬率: +9.34%

Ibovespa: R$1,657.66

股息再投入,未計稅費與成本,以每月收盤價計算。過去報酬不代表未來表現。

PINE3 基本面

估值

本益比
4.84
股價淨值比
1.62
EV/EBITDA
—
EV/EBIT
—
EV/營收
0.54
P/EBIT
—
股價營收比
0.54
P/OCF
72.83
P/FCF
-186.78
盈餘殖利率
—
PEG
0.03
每股盈餘
R$2.34
每股淨值
R$6.98

負債

淨負債
—
淨負債/EBITDA
—
淨負債/權益
—
負債權益比
—
流動比率
1.05
速動比率
0.01
現金比率
—

效率

毛利率
30.62%
EBITDA利潤率
—
營業利益率
—
淨利率
10.78%
總資產週轉率
0.16

獲利能力

ROE
33.46%
ROA
1.71%
ROIC
—
配息率
41.95%

成長性

營收CAGR（5年）
—
獲利CAGR（5年）
—
營收成長(年度)
70.21%
獲利成長(年度)
337.31%
營收成長(季度)
17.56%
獲利成長(季度)
133.80%

PINE3的合理價格是多少？

兩個經典估值公式，採用今天的數據。目前股價為R$11.32。

Graham合理價格: R$19.16; 高於現價69.30%

√(22.50 × R$2.34 × R$6.98)

Benjamin Graham買進時本益比不超過15、股價淨值比不超過1.5。兩者相乘得22.5，再乘以每股盈餘（EPS）與每股淨值，即為合理價格。

Bazin上限價格: R$4.50; 低於現價60.28%

R$0.27（5年平均）÷ 6%

Décio Bazin只買進每年殖利率至少6%的股票。上限價格為近年每股平均股利除以6%。

Graham忽略成長與負債；Bazin假設過去的配息會重演。兩者僅供比較參考，並非買進建議。

PINE3歷年指標

評價倍數依每年收盤價計算；利潤率與報酬率取自當年財報。

指標	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
本益比	6.64	10.27	6.19	37.58	574.16	-19.89	-12.22	-26.81
股價淨值比	2.05	0.97	1.12	2.04	1.76	1.71	1.60	1.33
殖利率	5.18%	13.16%	1.92%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%	0.00%
每股盈餘	R$1.87	R$0.45	R$0.85	R$0.25	R$0.02	-R$0.48	-R$0.78	-R$0.36
每股淨值	R$6.04	R$4.73	R$4.67	R$4.66	R$5.42	R$5.56	R$5.95	R$7.17
ROE	30.88%	9.46%	18.10%	5.44%	0.31%	-8.62%	-13.12%	-4.96%
毛利率	28.81%	16.78%	9.98%	1.88%	42.68%	54.46%	21.43%	2.97%
淨利率	9.29%	3.62%	8.70%	3.21%	0.16%	-5.82%	-12.94%	-5.68%

PINE3財務報表

科目	2025	2024	2023	2022	2021	2020
營收淨額	R$47.7億	R$28億	R$20.4億	R$14.7億	R$15.3億	R$12.2億
營業成本	-R$34億	-R$23.3億	-R$18.4億	-R$14.4億	-R$8.7億	-R$5.6億
毛利	R$13.8億	R$4.7億	R$2億	R$2775.4萬	R$6.5億	R$6.6億
EBITDA	—	—	—	—	—	—
EBIT	—	—	—	—	—	—
財務收支淨額	—	—	—	—	—	—
稅前淨利	R$5.6億	R$1729.7萬	R$2.5億	R$8065.4萬	R$1048.6萬	-R$1.4億
所得稅	-R$1.3億	R$8443.7萬	-R$7258.8萬	-R$3336.2萬	-R$802.6萬	R$7076.4萬
淨利	R$4.4億	R$1億	R$1.8億	R$4729.2萬	R$246萬	-R$7100.8萬

數據為公司向CVM申報的數字。負債不含租賃；季度數據為單季數值。

PINE3 與同產業比較

公司其他股票及產業內最大個股的相同指標。

股票	本益比	股價淨值比	殖利率(近12個月)	ROE	市值
PINE3Banco Pine	4.84	1.62	8.66%	33.46%	R$30.2億
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	10.43	2.24	7.15%	21.50%	R$5118.1億
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	11.41	2.45	6.53%	21.50%	R$5118.1億
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.	15.68	3.48	1.91%	22.20%	R$2718.9億
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.	13.14	2.92	2.28%	22.20%	R$2718.9億
BBDC4BCO BRADESCO S.A.	7.92	1.08	6.80%	13.66%	R$1839.1億
BBDC3BCO BRADESCO S.A.	6.94	0.95	7.05%	13.66%	R$1839.1億

PINE3 有配息嗎?

歷年殖利率

0.00%2017
0.00%2018
0.00%2019
0.00%2020
0.00%2021
0.00%2022
1.92%2023
13.16%2024
5.18%2025
5.51%2026

配息紀錄
類型	最後買進日	發放日	每股金額
股東權益利息	2026/07/14	2026/07/22	R$0.27
股東權益利息	2026/04/20	2026/04/30	R$0.22
股利	2026/01/08	2026/01/16	R$0.03
股東權益利息	2026/01/08	2026/01/16	R$0.10
股東權益利息	2025/10/16	2025/11/27	R$0.25
股東權益利息	2025/10/20	2025/10/29	R$0.10
股東權益利息	2025/07/16	2025/07/25	R$0.11
股東權益利息	2025/04/10	2025/04/25	R$0.08
股利	2025/02/19	2025/02/28	R$0.01
股東權益利息	2025/01/06	2025/01/16	R$0.08
股東權益利息	2024/10/10	2024/11/22	R$0.16
股東權益利息	2024/10/14	2024/10/21	R$0.08

查看全部 81 筆配息

更早的配息
類型	最後買進日	發放日	每股金額
股東權益利息	2024/07/08	2024/07/15	R$0.08
股東權益利息	2024/04/11	2024/04/18	R$0.08
股東權益利息	2024/01/08	2024/01/15	R$0.21
股東權益利息	2023/07/31	2023/08/10	R$0.10
股東權益利息	2016/03/31	2016/04/15	R$0.16
股東權益利息	2015/06/30	2015/07/15	R$0.16
股東權益利息	2015/03/31	2015/04/15	R$0.15
股東權益利息	2014/12/30	2015/01/15	R$0.12
股利	2014/06/30	2014/07/16	R$0.03
股利	2014/04/01	2014/04/14	R$0.03
股東權益利息	2014/04/01	2014/04/14	R$0.14
股東權益利息	2013/12/30	2014/01/13	R$0.15
股利	2013/12/30	2014/01/13	R$0.13
股東權益利息	2013/04/18	2013/04/29	R$0.00
股利	2013/04/18	2013/04/29	R$0.00
股利	2013/03/28	2013/04/10	R$0.14
股東權益利息	2013/03/28	2013/04/10	R$0.14
股利	2012/09/28	2012/10/11	R$0.16
股東權益利息	2012/09/28	2012/10/11	R$0.14
股利	2012/03/30	2012/04/12	R$0.00
股東權益利息	2012/03/30	2012/04/12	R$0.15
股東權益利息	2011/12/29	2012/01/12	R$0.17
股利	2011/12/29	2012/01/12	R$0.31
股利	2011/09/30	2011/10/13	R$0.02
股東權益利息	2011/09/30	2011/10/13	R$0.16
股東權益利息	2011/06/30	2011/07/12	R$0.15
股東權益利息	2011/03/31	2011/04/11	R$0.15
股利	2011/03/31	2011/04/11	R$0.03
股東權益利息	2010/09/30	2010/10/13	R$0.15
股利	2010/09/30	2010/10/13	R$0.09
股東權益利息	2010/06/30	2010/07/13	R$0.15
股利	2010/06/30	2010/07/13	R$0.09
股利	2010/03/31	2010/04/13	R$0.03
股東權益利息	2010/03/31	2010/04/13	R$0.15
股利	2009/09/30	2009/10/13	R$0.03
股東權益利息	2009/09/30	2009/10/13	R$0.15
股利	2009/06/30	2009/07/14	R$0.09
股東權益利息	2009/06/30	2009/07/14	R$0.15
股利	2009/03/31	2009/04/13	R$0.15
股東權益利息	2009/03/31	2009/04/13	R$0.15
股利	2008/12/30	2009/01/13	R$0.08
股東權益利息	2008/12/30	2009/01/13	R$0.15
股東權益利息	2008/09/30	2008/10/13	R$0.15
股東權益利息	2008/06/30	2008/07/11	R$0.14
股利	2008/01/29	2008/02/15	R$0.04
股東權益利息	2008/01/17	2008/02/01	R$0.24
股東權益利息	2023/01/30	—	R$0.06
股東權益利息	2016/06/30	—	R$0.06
股東權益利息	2016/01/04	—	R$0.20
股東權益利息	2015/09/30	—	R$0.18
股東權益利息	2014/09/30	—	R$0.14
股東權益利息	2014/06/30	—	R$0.14
股東權益利息	2013/09/30	—	R$0.14
股利	2013/09/30	—	R$0.13
股利	2013/06/28	—	R$0.13
股東權益利息	2013/06/28	—	R$0.14
股東權益利息	2012/12/28	—	R$0.15
股利	2012/12/28	—	R$0.13
股東權益利息	2012/06/29	—	R$0.15
股利	2012/06/29	—	R$0.10
股東權益利息	2011/12/29	—	R$0.17
股利	2011/12/29	—	R$0.31
股利	2011/06/30	—	R$0.08
股利	2010/12/30	—	R$0.09
股東權益利息	2010/12/30	—	R$0.15
股利	2009/12/30	—	R$0.03
股東權益利息	2009/12/30	—	R$0.15
股東權益利息	2008/04/30	—	R$0.14
股東權益利息	2007/07/20	—	R$0.18

股票分割、反分割與配股
事件	最後買進日	比例
配股	2014/01/06	配股 11.52%

關於 Banco Pine

產業: Serviços Financeiros
類別: Bancos
上市板塊: 2級
隨售權: 100.00%
自由流通股比例: 27.25%
已發行股數: 1.3億普通股 · 1.24億特別股
日均成交值: R$9.5萬
上市日期: 2007/04/02
CNPJ: 62.144.175/0001-20

Banco Pine S.A. é uma instituição financeira brasileira que oferece serviços bancários e de investimentos para pessoas físicas e jurídicas. O banco atua em segmentos de varejo, private banking e corporate, fornecendo produtos como contas correntes, poupança, empréstimos, financiamentos, investimentos e serviços de gestão patrimonial. Com operações em múltiplas cidades brasileiras, o Banco Pine posiciona-se como instituição financeira de médio porte, focando em atendimento personalizado e soluções financeiras customizadas para seus clientes. A instituição investe em tecnologia digital para modernizar seus serviços e melhorar a experiência bancária.

投資人關係網站

股東截至 2026/12/31,取自向 CVM 申報的 Formulário de Referência。
股東	普通股	特別股	合計
NOBERTO NOGUEIRA PINHEIRO控股股東	96.04%	32.80%	65.17%
Clube de Investimento Horizonte	0.71%	6.99%	3.77%
FRANCISCO ASCLEPIO BARROSO AGUIAR	0.53%	5.85%	3.12%
Outros	2.55%	53.15%	27.25%
Ações Tesouraria	0.17%	1.22%	0.68%

關於 PINE3 的常見問題

PINE3 今天的股價是多少?

PINE3 目前為 R$11.32(當日 4.43%),最後成交於 2026/10/01。

PINE3 在 2025 年配發多少股利?

PINE3 在 2025 年每股配發 R$0.64,殖利率為 5.18%。

PINE3 的本益比與股價淨值比是多少?

PINE3 本益比為 4.84,股價淨值比為 1.62。

PINE3 過去12個月的報酬率是多少?

PINE3 過去12個月報酬率為 39.02%,年化波動率為 39.24%,最大回檔為 -19.43%。

PINE3 屬於哪個產業?

Banco Pine 屬於 Serviços Financeiros 產業,Bancos 類別。