Δημιουργία δωρεάν λογαριασμού

B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 R$-0,18% (-0,09 R$)
Εύρος ημέρας
48,76 R$ – 48,76 R$
Όγκος ημέρας
4,9 χιλ. R$
Εύρος 52 εβδομάδων
30,50 R$ – 65,00 R$

Παρακολουθήστε το BGIP3 στο Fuolio

Δείτε πόσο βαραίνει το BGIP3 στην καθαρή σας θέση, πόσα σας έχει πληρώσει και πόσο απέχει από τον στόχο κατανομής σας.

Δημιουργία δωρεάν λογαριασμού

BGIP3 σε νούμερα

Κεφαλαιοποίηση αγοράς
962 εκ. R$
Τ/Κ
0,58
Τ/ΛΑ
0,10
Μερισματική απόδοση (12μ)
5,23%

Η 12μηνη μερισματική απόδοση του BGIP3 είναι 5,23%, κάτω από τον 5ετή μέσο όρο της 7,51%.

Ιστορικό τιμών BGIP3

01/10/202530/09/2026
Σύγκριση με

Κίνδυνος και απόδοση του BGIP3

Μηνιαία κλεισίματα προσαρμοσμένα για splits και διανομές.

Δείκτης12 μήνες36 μήνες60 μήνες
Απόδοση+73,78%+147,94%+139,72%
Μεταβλητότητα (ετησιοποιημένη)46,54%34,92%32,38%
Μεγαλύτερη πτώση-23,19%-23,19%-30,50%
Θετικοί μήνες7/1220/3627/60

Πόσο απέδωσε μια επένδυση στο BGIP3;

1.000,00 R$ που επενδύθηκαν στις 01/09/2021 θα άξιζαν σήμερα 2.397,17 R$.

Αξία σήμερα σε BGIP3
2.397,17 R$
Απόδοση περιόδου
+139,72%
Απόδοση ανά έτος
+19,11%
Στον Ibovespa
1.657,66 R$

Με επανεπένδυση μερισμάτων, προ φόρων και εξόδων, στις τιμές κλεισίματος στο τέλος κάθε μήνα. Οι παρελθούσες αποδόσεις δεν εγγυώνται τις μελλοντικές.

Θεμελιώδη μεγέθη BGIP3

Αποτίμηση

  • Τ/Κ
    0,58
  • Τ/ΛΑ
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Έσοδα
    0,49
  • Τ/EBIT
    —
  • Τ/Π
    0,49
  • Τ/ΛΤΡ
    -2,24
  • Τ/ΕΤΡ
    -0,74
  • Απόδοση κερδών
    —
  • Δείκτης PEG
    0,00
  • Κέρδη ανά μετοχή
    83,61 R$
  • Λογιστική αξία ανά μετοχή
    485,45 R$

Χρέος

  • Καθαρό χρέος
    —
  • Καθαρό χρέος/EBITDA
    —
  • Καθ. χρέος/Ίδια κεφάλαια
    —
  • Χρέος/Ίδια κεφάλαια
    —
  • Δείκτης γενικής ρευστότητας
    1,08
  • Δείκτης άμεσης ρευστότητας
    0,01
  • Δείκτης άμεσης ρευστότητας
    —

Αποδοτικότητα

  • Μικτό περιθώριο
    31,92%
  • Περιθώριο EBITDA
    —
  • Λειτουργικό περιθώριο
    —
  • Καθαρό περιθώριο
    8,57%
  • Κυκλοφοριακή ταχύτητα ενεργητικού
    0,15

Κερδοφορία

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Ανάπτυξη

  • CAGR εσόδων (5 έτη)
    25,41%
  • CAGR κερδών (5 έτη)
    —
  • Αύξηση εσόδων (έτος)
    45,28%
  • Αύξηση κερδών (έτος)
    —
  • Αύξηση εσόδων (τρίμηνο)
    28,96%
  • Αύξηση κερδών (τρίμηνο)
    277,42%

Ποια είναι η εύλογη τιμή του BGIP3;

Δύο κλασικοί τύποι αποτίμησης, με τα σημερινά νούμερα. Η τρέχουσα τιμή είναι 48,76 R$.

Εύλογη τιμή κατά Graham
955,65 R$
1.859,90% πάνω από την τιμή

√(22,50 × 83,61 R$ × 485,45 R$)

Ο Benjamin Graham δεν πλήρωνε πάνω από Τ/Κ 15 και Τ/ΛΑ 1,5. Το γινόμενό τους, 22,5, επί τα κέρδη ανά μετοχή και τη λογιστική αξία ανά μετοχή δίνει την εύλογη τιμή.

Ανώτατη τιμή κατά Bazin
37,43 R$
23,24% κάτω από την τιμή

2,25 R$ (μέσος όρος 5 ετών) ÷ 6%

Ο Décio Bazin αγόραζε μόνο μετοχές που απέδιδαν τουλάχιστον 6% τον χρόνο σε διανομές. Η ανώτατη τιμή είναι το μέσο μέρισμα ανά μετοχή των τελευταίων ετών διά 6%.

Ο Graham αγνοεί την ανάπτυξη και το χρέος· ο Bazin υποθέτει ότι οι παλαιότερες διανομές θα επαναληφθούν. Είναι σημεία αναφοράς για σύγκριση, όχι σύσταση αγοράς.

Δείκτες του BGIP3 ανά έτος

Πολλαπλασιαστές στην τιμή κλεισίματος κάθε έτους· περιθώρια και αποδόσεις από τις οικονομικές καταστάσεις του έτους.

Δείκτης20252024202320222021202020192018
Τ/Κ5,87———————
Τ/ΛΑ0,98———————
Μερισματική απόδοση9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Κέρδη ανά μετοχή6,56 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$
Λογιστική αξία ανά μετοχή39,45 R$———————
ROE16,64%———————
Μικτό περιθώριο30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Καθαρό περιθώριο8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Οικονομικές καταστάσεις του BGIP3

Κονδύλι202520242023202220212020
Καθαρά έσοδα1,9 δισ. R$1,3 δισ. R$1,2 δισ. R$1,1 δισ. R$710,9 εκ. R$634 εκ. R$
Κόστος πωλήσεων-1,3 δισ. R$-790,4 εκ. R$-778,9 εκ. R$-688,8 εκ. R$-283,8 εκ. R$-179,7 εκ. R$
Μικτό κέρδος573,3 εκ. R$497,7 εκ. R$440,5 εκ. R$385,7 εκ. R$427,1 εκ. R$454,4 εκ. R$
EBITDA——————
EBIT——————
Χρηματοοικονομικό αποτέλεσμα——————
Κέρδη προ φόρων250,8 εκ. R$206,9 εκ. R$56,5 εκ. R$89,8 εκ. R$143,6 εκ. R$80,9 εκ. R$
Φόροι-76 εκ. R$0 R$0 R$0 R$0 R$-3,1 εκ. R$
Καθαρά κέρδη151,5 εκ. R$0 R$0 R$0 R$0 R$0 R$

Στοιχεία που η εταιρεία κατέθεσε στην CVM. Χρέος χωρίς μισθώσεις· κάθε τρίμηνο αφορά μόνο το ίδιο το τρίμηνο.

Το BGIP3 έναντι του κλάδου

Οι ίδιοι δείκτες για τις άλλες μετοχές της εταιρείας και τις μεγαλύτερες του κλάδου.

ΜετοχήΤ/ΚΤ/ΛΑΜερισματική απόδοση (12μ)ROEΚεφαλαιοποίηση αγοράς
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 εκ. R$
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 δισ. R$
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 δισ. R$
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 δισ. R$
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 δισ. R$
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 δισ. R$
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 δισ. R$

Διανέμει μέρισμα το BGIP3;

Μερισματική απόδοση ανά έτος

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Ιστορικό πληρωμών
ΤύποςΤελευταία ημέρα με δικαίωμαΠληρωμήΑνά μετοχή
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων14/04/202628/04/20260,88 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων21/01/202606/02/20260,88 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων19/11/202503/02/20260,78 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων10/04/202525/04/20250,82 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/01/202506/03/20250,76 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/01/202506/03/20251,13 R$
Μέρισμα31/01/202506/03/20250,76 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων19/08/202401/10/20241,15 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων28/02/202408/03/20241,05 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων17/08/202306/09/20231,19 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων23/02/202307/03/20232,24 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων24/02/202222/03/20221,00 R$
Δείτε και τις 103 διανομές
Παλαιότερες διανομές
ΤύποςΤελευταία ημέρα με δικαίωμαΠληρωμήΑνά μετοχή
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων18/08/202131/08/20210,31 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων03/03/202115/03/20210,82 R$
Μέρισμα23/07/202020/08/20200,17 R$
Μέρισμα26/02/202009/03/20200,01 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων26/02/202009/03/20200,53 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων03/07/201915/07/20190,71 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων23/11/201805/12/20180,69 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων13/06/201825/06/20180,64 R$
Μέρισμα06/04/201816/04/20180,24 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων17/11/201701/12/20170,71 R$
Μέρισμα21/08/201729/08/20170,19 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων16/06/201728/06/20170,73 R$
Μέρισμα06/04/201718/04/20171,06 R$
Μέρισμα03/04/201711/04/20170,52 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων22/02/201706/03/20170,62 R$
Μέρισμα22/02/201706/03/20170,03 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/08/201609/09/20160,33 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων18/11/201530/11/20150,58 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων28/08/201510/09/20150,49 R$
Μέρισμα21/08/201401/09/20140,18 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων28/07/201406/08/20140,52 R$
Μέρισμα26/02/201414/03/20140,19 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων27/12/201310/01/20140,53 R$
Μέρισμα20/08/201304/09/20130,17 R$
Μέρισμα25/02/201305/04/20130,84 R$
Μέρισμα25/02/201305/04/20131,89 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/11/201211/12/20120,50 R$
Μέρισμα16/08/201203/09/20121,17 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων15/06/201229/06/20120,54 R$
Μέρισμα28/02/201212/04/20122,25 R$
Μέρισμα28/02/201212/04/20120,94 R$
Μέρισμα30/08/201109/09/20111,40 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων03/06/201115/06/20110,47 R$
Μέρισμα01/03/201114/03/20111,29 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/11/201007/12/20100,40 R$
Μέρισμα30/07/201016/08/20100,18 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/06/201016/07/20100,39 R$
Μέρισμα09/03/201029/03/20100,97 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων10/11/200928/12/20090,35 R$
Μέρισμα24/08/200915/09/20090,30 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/06/200916/07/20090,36 R$
Μέρισμα16/02/200912/03/20090,42 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων26/12/200815/01/20090,30 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων11/07/200831/07/20080,30 R$
Μέρισμα30/04/200828/05/20080,17 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων07/02/200825/02/20080,43 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων03/07/2013—0,53 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων06/12/2011—0,48 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων28/12/2006—1,04 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/11/2006—1,04 R$
Μέρισμα17/11/2006—2,12 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/10/2006—1,04 R$
Μέρισμα17/10/2006—34,51 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/09/2006—1,13 R$
Μέρισμα18/09/2006—12,64 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/08/2006—1,04 R$
Μέρισμα15/08/2006—5,31 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/07/2006—1,23 R$
Μέρισμα21/07/2006—11,32 R$
Μέρισμα03/07/2006—2,77 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/06/2006—1,23 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/05/2006—1,23 R$
Μέρισμα17/05/2006—7,71 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων28/04/2006—1,35 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/03/2006—1,35 R$
Μέρισμα08/03/2006—5,85 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων08/03/2006—2,70 R$
Μέρισμα12/12/2005—12,36 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων12/12/2005—2,37 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/11/2005—1,48 R$
Μέρισμα25/11/2005—2,06 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/10/2005—1,48 R$
Μέρισμα20/10/2005—4,79 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/09/2005—1,48 R$
Μέρισμα29/09/2005—3,18 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/08/2005—1,48 R$
Μέρισμα30/08/2005—2,83 R$
Μέρισμα03/08/2005—1,19 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/07/2005—1,48 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων30/06/2005—1,48 R$
Μέρισμα21/06/2005—8,91 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/05/2005—1,48 R$
Μέρισμα29/04/2005—19,28 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/04/2005—4,45 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/04/2005—1,48 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων06/04/2005—3,83 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων02/12/2004—5,31 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων13/08/2004—9,04 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων05/03/2004—8,77 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων29/08/2003—8,31 R$
Τόκοι επί ιδίων κεφαλαίων31/03/2003—12,91 R$
Διασπάσεις, συνενώσεις και δωρεάν μετοχές
ΓεγονόςΤελευταία ημέρα με δικαίωμαΑναλογία
Δωρεάν μετοχές09/09/201445,00% σε μετοχές
Διάσπαση10/12/200720 προς 1
Συνένωση07/12/20071 προς 50
Διάσπαση28/07/19975 προς 2

Σχετικά με Banese

Κλάδος
Serviços Financeiros
Υποκλάδος
Bancos
Τμήμα εισαγωγής
Παραδοσιακό
Tag along
80,00%
Ελεύθερη διασπορά
7,92%
Εκδοθείσες μετοχές
11,54 εκ. κοινές · 11,54 εκ. προνομ.
Μέσος ημερήσιος τζίρος
81,4 χιλ. R$
Εισηγμένη από
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Ιστότοπος επενδυτικών σχέσεων
ΜέτοχοιΣτις 31/12/2026, από το Formulário de Referência που υποβλήθηκε στην CVM.
ΜέτοχοςΚοινέςΠρονομιούχεςΣύνολο
Governo do Estado de SergipeΕλέγχων95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Ερωτήσεις για το BGIP3

Πόσο κοστίζει το BGIP3 σήμερα;

Το BGIP3 βρίσκεται στα 48,76 R$ (-0,18% στην ημέρα), με τελευταία συναλλαγή στις 30/09/2026.

Πόσο μέρισμα διένειμε το BGIP3 το 2025;

Το BGIP3 διένειμε 3,47 R$ ανά μετοχή το 2025, μερισματική απόδοση 9,03%.

Ποιοι είναι οι δείκτες Τ/Κ και Τ/ΛΑ του BGIP3;

Το BGIP3 διαπραγματεύεται με Τ/Κ 0,58 και Τ/ΛΑ 0,10.

Πόση απόδοση είχε το BGIP3 σε 12 μήνες;

Το BGIP3 απέδωσε 73,78% σε 12 μήνες, με ετησιοποιημένη μεταβλητότητα 46,54% και μεγαλύτερη πτώση -23,19%.

Σε ποιον κλάδο ανήκει το BGIP3;

Η Banese ανήκει στον κλάδο Serviços Financeiros, υποκλάδος Bancos.