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B3 · BRL

BGIP3

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

48,76 BRL-0,18% (-0,09 BRL)
Min. e max. del giorno
48,76 BRL – 48,76 BRL
Volume del giorno
4,9K BRL
Min. e max. a 52 settimane
30,50 BRL – 65,00 BRL

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BGIP3 in numeri

Capitalizzazione di mercato
962 Mln BRL
P/E
0,58
P/B
0,10
Dividend yield (12m)
5,23%

Il dividend yield a 12 mesi di BGIP3 è 5,23%, inferiore alla media quinquennale di 7,51%.

Storico del prezzo di BGIP3

01/10/202530/09/2026
Confronta con

Rischio e rendimento di BGIP3

Chiusure mensili rettificate per frazionamenti e distribuzioni.

Metrica12 mesi36 mesi60 mesi
Rendimento+73,78%+147,94%+139,72%
Volatilità (annualizzata)46,54%34,92%32,38%
Drawdown massimo-23,19%-23,19%-30,50%
Mesi positivi7/1220/3627/60

Quanto ha reso investire in BGIP3?

1000,00 BRL investiti il 01/09/2021 oggi varrebbero 2397,17 BRL.

Valore oggi in BGIP3
2397,17 BRL
Rendimento nel periodo
+139,72%
Rendimento annuo
+19,11%
In Ibovespa
1657,66 BRL

Con dividendi reinvestiti, al lordo di imposte e costi, sui prezzi di chiusura di fine mese. I rendimenti passati non garantiscono quelli futuri.

Fondamentali di BGIP3

Valutazione

  • P/E
    0,58
  • P/B
    0,10
  • EV/EBITDA
    —
  • EV/EBIT
    —
  • EV/Ricavi
    0,49
  • P/EBIT
    —
  • P/S
    0,49
  • P/OCF
    -2,24
  • P/FCF
    -0,74
  • Earnings yield
    —
  • PEG ratio
    0,00
  • Utile per azione
    83,61 BRL
  • Valore contabile per azione
    485,45 BRL

Debito

  • Debito netto
    —
  • Debito netto/EBITDA
    —
  • Debito netto/Patrimonio
    —
  • Debito/Patrimonio netto
    —
  • Current ratio
    1,08
  • Quick ratio
    0,01
  • Cash ratio
    —

Efficienza

  • Margine lordo
    31,92%
  • Margine EBITDA
    —
  • Margine operativo
    —
  • Margine netto
    8,57%
  • Rotazione dell'attivo
    0,15

Redditività

  • ROE
    17,22%
  • ROA
    1,29%
  • ROIC
    —
  • Payout
    3,05%

Crescita

  • CAGR ricavi (5 anni)
    25,41%
  • CAGR utile (5 anni)
    —
  • Crescita dei ricavi (anno)
    45,28%
  • Crescita degli utili (anno)
    —
  • Crescita dei ricavi (trimestre)
    28,96%
  • Crescita degli utili (trimestre)
    277,42%

Qual è il prezzo equo di BGIP3?

Due formule classiche di valutazione, con i numeri di oggi. Il prezzo attuale è 48,76 BRL.

Prezzo equo di Graham
955,65 BRL
1859,90% sopra il prezzo

√(22,50 × 83,61 BRL × 485,45 BRL)

Benjamin Graham non pagava più di un P/E di 15 e un P/B di 1,5. Il loro prodotto, 22,5, moltiplicato per l'utile (EPS) e il valore contabile per azione dà il prezzo equo.

Prezzo massimo di Bazin
37,43 BRL
23,24% sotto il prezzo

2,25 BRL (media di 5 anni) ÷ 6%

Décio Bazin comprava solo azioni con un rendimento da dividendi di almeno il 6% annuo. Il prezzo massimo è la media dei dividendi per azione degli ultimi anni divisa per il 6%.

Graham ignora crescita e debito; Bazin presume che i dividendi passati si ripetano. Sono riferimenti per confrontare, non raccomandazioni di acquisto.

Indicatori di BGIP3 per anno

Multipli al prezzo di chiusura di ogni anno; margini e rendimenti dal bilancio dell'anno.

Indicatore20252024202320222021202020192018
P/E5,87———————
P/B0,98———————
Dividend yield9,03%8,82%12,72%3,79%3,17%1,65%1,30%4,27%
Utile per azione6,56 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL0,00 BRL
Valore contabile per azione39,45 BRL———————
ROE16,64%———————
Margine lordo30,63%38,64%36,13%35,90%60,08%71,66%58,34%58,89%
Margine netto8,09%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%

Bilanci di BGIP3

Voce202520242023202220212020
Ricavi netti1,9 Mld BRL1,3 Mld BRL1,2 Mld BRL1,1 Mld BRL710,9 Mln BRL634 Mln BRL
Costo del venduto-1,3 Mld BRL-790,4 Mln BRL-778,9 Mln BRL-688,8 Mln BRL-283,8 Mln BRL-179,7 Mln BRL
Utile lordo573,3 Mln BRL497,7 Mln BRL440,5 Mln BRL385,7 Mln BRL427,1 Mln BRL454,4 Mln BRL
EBITDA——————
EBIT——————
Risultato finanziario——————
Utile ante imposte250,8 Mln BRL206,9 Mln BRL56,5 Mln BRL89,8 Mln BRL143,6 Mln BRL80,9 Mln BRL
Imposte-76 Mln BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL-3,1 Mln BRL
Utile netto151,5 Mln BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL0 BRL

Dati depositati dalla società presso la CVM. Debito esclusi i leasing; ogni trimestre è il solo trimestre.

BGIP3 a confronto con il settore

Gli stessi indicatori per le altre azioni della società e per le maggiori del settore.

AzioneP/EP/BDividend yield (12m)ROECapitalizzazione di mercato
BGIP3Banese0,580,105,23%17,22%962 Mln BRL
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10,432,247,15%21,50%511,8 Mld BRL
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.11,412,456,53%21,50%511,8 Mld BRL
BPAC3BCO BTG PACTUAL S.A.15,683,481,91%22,20%271,9 Mld BRL
BPAC5BCO BTG PACTUAL S.A.13,142,922,28%22,20%271,9 Mld BRL
BBDC4BCO BRADESCO S.A.7,921,086,80%13,66%183,9 Mld BRL
BBDC3BCO BRADESCO S.A.6,940,957,05%13,66%183,9 Mld BRL

BGIP3 paga dividendi?

Dividend yield per anno

  • 10,07%2017
  • 4,27%2018
  • 1,30%2019
  • 1,65%2020
  • 3,17%2021
  • 3,79%2022
  • 12,72%2023
  • 8,82%2024
  • 9,03%2025
  • 5,23%2026
Storico dei pagamenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio14/04/202628/04/20260,88 BRL
Interessi sul capitale proprio21/01/202606/02/20260,88 BRL
Interessi sul capitale proprio19/11/202503/02/20260,78 BRL
Interessi sul capitale proprio10/04/202525/04/20250,82 BRL
Interessi sul capitale proprio31/01/202506/03/20250,76 BRL
Interessi sul capitale proprio31/01/202506/03/20251,13 BRL
Dividendo31/01/202506/03/20250,76 BRL
Interessi sul capitale proprio19/08/202401/10/20241,15 BRL
Interessi sul capitale proprio28/02/202408/03/20241,05 BRL
Interessi sul capitale proprio17/08/202306/09/20231,19 BRL
Interessi sul capitale proprio23/02/202307/03/20232,24 BRL
Interessi sul capitale proprio24/02/202222/03/20221,00 BRL
Vedi tutti i 103 dividendi
Dividendi precedenti
TipoUltimo giorno con dirittoPagamentoPer azione
Interessi sul capitale proprio18/08/202131/08/20210,31 BRL
Interessi sul capitale proprio03/03/202115/03/20210,82 BRL
Dividendo23/07/202020/08/20200,17 BRL
Dividendo26/02/202009/03/20200,01 BRL
Interessi sul capitale proprio26/02/202009/03/20200,53 BRL
Interessi sul capitale proprio03/07/201915/07/20190,71 BRL
Interessi sul capitale proprio23/11/201805/12/20180,69 BRL
Interessi sul capitale proprio13/06/201825/06/20180,64 BRL
Dividendo06/04/201816/04/20180,24 BRL
Interessi sul capitale proprio17/11/201701/12/20170,71 BRL
Dividendo21/08/201729/08/20170,19 BRL
Interessi sul capitale proprio16/06/201728/06/20170,73 BRL
Dividendo06/04/201718/04/20171,06 BRL
Dividendo03/04/201711/04/20170,52 BRL
Interessi sul capitale proprio22/02/201706/03/20170,62 BRL
Dividendo22/02/201706/03/20170,03 BRL
Interessi sul capitale proprio31/08/201609/09/20160,33 BRL
Interessi sul capitale proprio18/11/201530/11/20150,58 BRL
Interessi sul capitale proprio28/08/201510/09/20150,49 BRL
Dividendo21/08/201401/09/20140,18 BRL
Interessi sul capitale proprio28/07/201406/08/20140,52 BRL
Dividendo26/02/201414/03/20140,19 BRL
Interessi sul capitale proprio27/12/201310/01/20140,53 BRL
Dividendo20/08/201304/09/20130,17 BRL
Dividendo25/02/201305/04/20130,84 BRL
Dividendo25/02/201305/04/20131,89 BRL
Interessi sul capitale proprio29/11/201211/12/20120,50 BRL
Dividendo16/08/201203/09/20121,17 BRL
Interessi sul capitale proprio15/06/201229/06/20120,54 BRL
Dividendo28/02/201212/04/20122,25 BRL
Dividendo28/02/201212/04/20120,94 BRL
Dividendo30/08/201109/09/20111,40 BRL
Interessi sul capitale proprio03/06/201115/06/20110,47 BRL
Dividendo01/03/201114/03/20111,29 BRL
Interessi sul capitale proprio30/11/201007/12/20100,40 BRL
Dividendo30/07/201016/08/20100,18 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/201016/07/20100,39 BRL
Dividendo09/03/201029/03/20100,97 BRL
Interessi sul capitale proprio10/11/200928/12/20090,35 BRL
Dividendo24/08/200915/09/20090,30 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/200916/07/20090,36 BRL
Dividendo16/02/200912/03/20090,42 BRL
Interessi sul capitale proprio26/12/200815/01/20090,30 BRL
Interessi sul capitale proprio11/07/200831/07/20080,30 BRL
Dividendo30/04/200828/05/20080,17 BRL
Interessi sul capitale proprio07/02/200825/02/20080,43 BRL
Interessi sul capitale proprio03/07/2013—0,53 BRL
Interessi sul capitale proprio06/12/2011—0,48 BRL
Interessi sul capitale proprio28/12/2006—1,04 BRL
Interessi sul capitale proprio30/11/2006—1,04 BRL
Dividendo17/11/2006—2,12 BRL
Interessi sul capitale proprio31/10/2006—1,04 BRL
Dividendo17/10/2006—34,51 BRL
Interessi sul capitale proprio29/09/2006—1,13 BRL
Dividendo18/09/2006—12,64 BRL
Interessi sul capitale proprio31/08/2006—1,04 BRL
Dividendo15/08/2006—5,31 BRL
Interessi sul capitale proprio31/07/2006—1,23 BRL
Dividendo21/07/2006—11,32 BRL
Dividendo03/07/2006—2,77 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/2006—1,23 BRL
Interessi sul capitale proprio31/05/2006—1,23 BRL
Dividendo17/05/2006—7,71 BRL
Interessi sul capitale proprio28/04/2006—1,35 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/2006—1,35 BRL
Dividendo08/03/2006—5,85 BRL
Interessi sul capitale proprio08/03/2006—2,70 BRL
Dividendo12/12/2005—12,36 BRL
Interessi sul capitale proprio12/12/2005—2,37 BRL
Interessi sul capitale proprio30/11/2005—1,48 BRL
Dividendo25/11/2005—2,06 BRL
Interessi sul capitale proprio31/10/2005—1,48 BRL
Dividendo20/10/2005—4,79 BRL
Interessi sul capitale proprio30/09/2005—1,48 BRL
Dividendo29/09/2005—3,18 BRL
Interessi sul capitale proprio31/08/2005—1,48 BRL
Dividendo30/08/2005—2,83 BRL
Dividendo03/08/2005—1,19 BRL
Interessi sul capitale proprio29/07/2005—1,48 BRL
Interessi sul capitale proprio30/06/2005—1,48 BRL
Dividendo21/06/2005—8,91 BRL
Interessi sul capitale proprio31/05/2005—1,48 BRL
Dividendo29/04/2005—19,28 BRL
Interessi sul capitale proprio29/04/2005—4,45 BRL
Interessi sul capitale proprio29/04/2005—1,48 BRL
Interessi sul capitale proprio06/04/2005—3,83 BRL
Interessi sul capitale proprio02/12/2004—5,31 BRL
Interessi sul capitale proprio13/08/2004—9,04 BRL
Interessi sul capitale proprio05/03/2004—8,77 BRL
Interessi sul capitale proprio29/08/2003—8,31 BRL
Interessi sul capitale proprio31/03/2003—12,91 BRL
Frazionamenti, raggruppamenti e azioni gratuite
EventoUltimo giorno con dirittoRapporto
Azioni gratuite09/09/201445,00% in azioni
Frazionamento10/12/200720 per 1
Raggruppamento07/12/20071 per 50
Frazionamento28/07/19975 per 2

Informazioni su Banese

Settore
Serviços Financeiros
Segmento
Bancos
Segmento di quotazione
Tradizionale
Tag along
80,00%
Flottante
7,92%
Azioni emesse
11,54 Mln ordinarie · 11,54 Mln privilegiate
Scambi medi giornalieri
81,4K BRL
Quotata dal
26/08/1988
CNPJ
13.009.717/0001-46

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

Sito per gli investitori
AzionistiSituazione al 31/12/2026, dal Formulário de Referência depositato presso la CVM.
AzionistaOrdinariePrivilegiateTotale
Governo do Estado de SergipeDi controllo95,50%88,66%92,08%
Outros4,50%11,34%7,92%

Domande su BGIP3

Quanto vale BGIP3 oggi?

BGIP3 è a 48,76 BRL (-0,18% nella giornata), ultimo scambio il 01/10/2026.

Quanto ha pagato BGIP3 in dividendi nel 2025?

BGIP3 ha pagato 3,47 BRL per azione nel 2025, un dividend yield del 9,03%.

Quali sono il P/E e il P/B di BGIP3?

BGIP3 tratta a un P/E di 0,58 e a un P/B di 0,10.

Quanto ha reso BGIP3 in 12 mesi?

BGIP3 ha reso 73,78% in 12 mesi, con una volatilità annualizzata di 46,54% e un drawdown massimo di -23,19%.

In quale settore opera BGIP3?

Banese opera nel settore Serviços Financeiros, segmento Bancos.